ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
9 февраля 2016 г. № 64
Об утверждении Инструкции о требованиях к содержанию утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами
На основании части четвертой пункта 3, абзаца пятого пункта 17 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231 «Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс», части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о требованиях к содержанию утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами.
2. Настоящее постановление вступает в силу с 7 марта 2016 г.
Председатель Правления |
П.В.Каллаур |
|
УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления |
ИНСТРУКЦИЯ
о требованиях к содержанию утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящая Инструкция устанавливает требования к содержанию правил совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (далее – правила), утверждаемых форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром.
2. Для целей настоящей Инструкции:
к форекс-компаниям относятся юридические лица, указанные в абзаце втором части первой пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 231 «Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс» (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.06.2015, 1/15836);
к клиентам относятся:
клиенты форекс-компаний, банков, небанковских кредитно-финансовых организаций – физические или юридические лица, заключившие соглашение о совершении операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами с форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией;
клиенты Национального форекс-центра – форекс-компании, банки, небанковские кредитно-финансовые организации, осуществляющие вывод совокупной открытой позиции своих клиентов (суммы открытых позиций клиентов) по отдельному базовому активу на Национальный форекс-центр.
ГЛАВА 2
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К СОДЕРЖАНИЮ ПРАВИЛ
3. Правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром, должны содержать:
3.1. перечень базовых активов, в отношении которых (совокупности которых) форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром совершаются операции с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (далее – операции);
3.2. порядок и источники получения форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром сведений о котировках (ценах на базовые активы) и иной аналогичной информации, а также порядок предоставления клиентам информации, необходимой для совершения инициируемых ими операций;
3.3. вид (виды) вознаграждения форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой организации, Национального форекс-центра за совершение операций и расчет каждого вида такого вознаграждения;
3.4. порядок и условия создания и ведения на сайте форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой организации, Национального форекс-центра в глобальной компьютерной сети Интернет электронного сервиса «Личный виртуальный кабинет клиента» (далее – личный виртуальный кабинет клиента) для аккумулирования сведений о каждом клиенте, а также учета действий клиента в рамках инициированных им операций и отражения информации, связанной с такими операциями;
3.5. перечень разделов личного виртуального кабинета клиента;
3.6. содержание и последовательность действий в зависимости от выбранного раздела личного виртуального кабинета:
клиента во время совершения инициированной им операции;
форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой организации, Национального форекс-центра при совершении операций (с указанием сведений, перечисленных в подпунктах 3.1–3.3 настоящего пункта);
3.7. перечень средств связи, которые используются форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром для приема, обработки и исполнения распоряжений клиентов о фиксации цены базового актива, а также порядок хранения информации о таких распоряжениях;
3.8. порядок заключения соглашения о совершении операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (далее – соглашение), перечень документов (их копий) и сведений, представляемых при заключении соглашения, а также в течение срока действия соглашения в случае необходимости изменения его условий;
3.9. порядок и сроки направления форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром клиенту уведомлений о своих действиях, затрагивающих интересы клиента, в части:
изменения условий ведения и закрытия личного виртуального кабинета клиента, его разделов, открытых позиций клиента;
изменения размера маржинального обеспечения клиента в связи с совершением инициированных клиентом операций;
приостановления предоставления клиенту услуг;
иных действий;
3.10. случаи и порядок отмены клиентом, форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, Национальным форекс-центром распоряжения о фиксации цены базового актива и (или) инициированной клиентом операции;
3.11. меры по обеспечению:
исполнения распоряжения клиента о фиксации цены базового актива при совершении операций на лучших для клиента условиях в данный момент времени;
устойчивости и бесперебойности всех этапов совершения операций;
предоставления клиентам необходимой информации при совершении операций;
защиты информации в процессе исполнения соглашений;
3.12. режим работы форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой организации, Национального форекс-центра, а также личного виртуального кабинета клиента;
3.13. порядок добровольного досудебного урегулирования споров, возникающих при исполнении соглашений.
4. Правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, Национальным форекс-центром, не могут устанавливать права и обязанности сторон по соглашению и являться частью соглашения.
ГЛАВА 3
ТРЕБОВАНИЯ К СОДЕРЖАНИЮ ПРАВИЛ, УТВЕРЖДАЕМЫХ ФОРЕКС-КОМПАНИЯМИ, БАНКАМИ, НЕБАНКОВСКИМИ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
5. Кроме требований к содержанию правил, установленных главой 2 настоящей Инструкции, правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, должны предусматривать порядок отнесения клиентов к одной из следующих категорий:
5.1. «профессиональный клиент» – клиент – юридическое лицо, соответствующий одному из следующих критериев:
юридическое лицо – резидент Республики Беларусь включено в реестр форекс-компаний и (или) имеет специальное разрешение (лицензию) на осуществление банковской деятельности, профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам или страховой деятельности;
юридическое лицо – нерезидент Республики Беларусь имеет специальное разрешение (лицензию) на осуществление деятельности на внебиржевом рынке Форекс, банковской либо иной финансовой деятельности;
выручка юридического лица от реализации продукции, товаров, работ, услуг за вычетом налогов и сборов, исчисляемых из нее, за последний отчетный год составляет не менее 4 млн. базовых величин;
итог бухгалтерского баланса юридического лица на конец последнего отчетного года составляет не менее 2 млн. базовых величин;
собственный капитал юридического лица на конец последнего отчетного года составляет не менее 200 тыс. базовых величин;
5.2. «квалифицированный клиент» – клиент – юридическое или физическое лицо, соответствующий одному из следующих критериев:
клиент совершил не менее десяти операций на общую сумму, превышающую 10 тыс. базовых величин, в каждом из четырех последних кварталов;
сумма долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений клиента, включая денежные средства, на первое число текущего месяца превышает 10 тыс. базовых величин;
5.3. «клиент» – клиент – юридическое или физическое лицо, впервые заключивший соглашение с данной форекс-компанией, банком, небанковской кредитно-финансовой организацией и не соответствующий категориям, предусмотренным подпунктами 5.1 и 5.2 настоящего пункта, а также клиент, соответствующий одной из категорий, предусмотренных подпунктами 5.1 и 5.2 настоящего пункта, но указавший до инициирования операции о намерении быть отнесенным к категории, предусмотренной настоящим подпунктом.
6. Правила, утверждаемые форекс-компаниями, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, должны устанавливать перечень подтверждающих документов, которые представляются клиентами для отнесения их к одной из категорий, предусмотренных подпунктами 5.1–5.3 пункта 5 настоящей Инструкции, и периодичность их представления.