ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
11 января 2017 г. № 12
Об утверждении Инструкции о порядке формирования и ведения реестра банковских гарантий
Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 июля 2017 г. № 279 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 18.07.2017, 8/32230) <B21732230> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 15 июля 2017 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 1 июля 2018 г.;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 июля 2017 г. № 279 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 18.07.2017, 8/32230) <B21732230> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 15 июля 2017 г. и 1 июля 2018 г.
На основании пунктов 3 и 9 Указа Президента Республики Беларусь от 8 сентября 2016 г. № 335 «О реестре банковских гарантий», части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке формирования и ведения реестра банковских гарантий.
2. Установить, что информация о банковских гарантиях, выданных до 10 апреля 2017 г. и действующих на указанную дату, в соответствии с требованиями Инструкции, утвержденной настоящим постановлением, направляется банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями в Национальный банк Республики Беларусь однократно до 1 января 2018 г.
3. Настоящее постановление вступает в силу с 10 апреля 2017 г.
Председатель Правления | П.В.Каллаур |
| УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления |
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке формирования и ведения реестра банковских гарантий
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящая Инструкция определяет порядок формирования и ведения реестра банковских гарантий (далее – реестр), в том числе составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее – банки) информации о банковских гарантиях для включения в реестр, внесения изменений и (или) дополнений в информацию, содержащуюся в реестре, либо исключения информации из реестра, получения согласия принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара, являющихся физическими лицами, на направление информации о банковской гарантии для включения в реестр и последующие сбор, обработку, накопление, хранение, представление из реестра данной информации.
2. Для целей настоящей Инструкции нижеперечисленные термины имеют следующие значения:
бенефициар – лицо, в пользу которого выдана банковская гарантия;
номер банковской гарантии – уникальный номер банковской гарантии, присваиваемый банком для целей представления информации о ней в реестр и сохраняемый без изменений в последующем.
Термины «банковская гарантия» и «инструктирующая сторона» используются в значениях, определенных соответственно частями первой и второй статьи 164 Банковского кодекса Республики Беларусь.
Термин «принципал» используется в значении, определенном абзацем тридцать первым пункта 2 Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 67 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 45, 8/5544; Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 29.01.2016, 8/30588).
Термин «система дистанционного банковского обслуживания» используется в значении, определенном абзацем тридцать седьмым части первой пункта 2 Инструкции о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 49, 8/5770; Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 20.01.2013, 8/26794).
Термин «электронный документ» используется в значении, определенном абзацем четырнадцатым статьи 1 Закона Республики Беларусь от 28 декабря 2009 года «Об электронном документе и электронной цифровой подписи» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., № 15, 2/1665).
3. Реестр является информационной системой, содержащей информацию о банковских гарантиях, выданных банками, за исключением банковских гарантий, внесение сведений о которых в реестр не допускается в соответствии с законодательными актами.
4. Национальный банк Республики Беларусь (далее – Национальный банк) обеспечивает:
доступ к размещенному на официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет http://www.nbrb.by реестру по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции;
сбор, обработку, накопление и хранение включаемой в реестр и содержащейся в нем информации в соответствии с регламентом, определяемым Национальным банком.
5. Банки обязаны:
осуществлять контроль за полнотой и достоверностью включаемой в реестр и содержащейся в нем информации, а также наличием согласия принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара, являющихся физическими лицами, на направление информации о банковской гарантии для включения в реестр и последующие сбор, обработку, накопление, хранение, представление из реестра данной информации в соответствии со своими локальными нормативными правовыми актами;
обеспечить целостность и подлинность передаваемой в реестр информации.
6. Формирование и ведение реестра осуществляются Национальным банком на основании полученной от банков с использованием информационной сети, функционирующей по технологии блокчейн, информации:
о выданных банковских гарантиях;
о внесении изменений и (или) дополнений в тексты банковских гарантий;
об изменении сумм банковских гарантий в соответствии с их условиями;
о прекращении действия банковских гарантий до окончания срока их действия.
Информация о прекращении действия банковских гарантий в связи с окончанием срока их действия в реестр не представляется.
7. Банк обязан направлять в Национальный банк для ведения реестра полную и достоверную информацию в порядке и сроки, предусмотренные главой 3 настоящей Инструкции, в случае:
выдачи банковской гарантии, внесения изменений и (или) дополнений в текст банковской гарантии, изменения суммы банковской гарантии в соответствии с ее условиями, прекращения действия банковской гарантии до окончания срока ее действия;
обнаружения в реестре отсутствующей либо неполной и (или) недостоверной информации о выданной банковской гарантии;
наличия в реестре информации о банковской гарантии, когда принципал или иная инструктирующая сторона, бенефициар, являющиеся физическими лицами, отозвали согласие на направление информации о банковской гарантии для включения в реестр и последующие сбор, обработку, накопление, хранение, представление из реестра данной информации.
8. Исключению из реестра подлежит информация, в отношении которой согласие принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара, являющихся физическими лицами, на направление информации о банковской гарантии для включения в реестр и последующие сбор, обработку, накопление, хранение, представление из реестра данной информации отозвано. Исключение информации из реестра осуществляется в порядке и сроки, предусмотренные главой 3 настоящей Инструкции.
9. Информация о выданных банковских гарантиях, изменениях и (или) дополнениях, внесенных в тексты банковских гарантий, изменениях сумм банковских гарантий в соответствии с их условиями, прекращении действия банковских гарантий до окончания срока их действия направляется в составе сведений, предусмотренных приложением 1 к настоящей Инструкции, и хранится в реестре постоянно. Информация об изменениях и (или) дополнениях, внесенных в тексты банковских гарантий, об изменениях сумм банковских гарантий в соответствии с их условиями, о прекращении действия банковских гарантий не направляется в реестр при отсутствии в нем сведений об этих банковских гарантиях.
При наличии согласия принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара и (или) в случаях, предусмотренных законодательством, вместе с информацией о банковской гарантии в составе сведений, предусмотренных приложением 1 к настоящей Инструкции, в реестр может передаваться банковская гарантия в виде файла с текстом документа, соответствующим тексту оригинала (как в электронном виде, так и на бумажном носителе), удостоверенного электронной цифровой подписью.
Информация о банковских гарантиях, не предусмотренная настоящей Инструкцией, в реестр не направляется.
ГЛАВА 2
ПОЛУЧЕНИЕ СОГЛАСИЯ НА НАПРАВЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ О БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ ДЛЯ ВКЛЮЧЕНИЯ В РЕЕСТР И ПОСЛЕДУЮЩИЕ СБОР, ОБРАБОТКУ, НАКОПЛЕНИЕ, ХРАНЕНИЕ, ПРЕДСТАВЛЕНИЕ ИЗ РЕЕСТРА ДАННОЙ ИНФОРМАЦИИ
10. Для направления банками в Национальный банк информации о банковской гарантии, в том числе внесении изменений и (или) дополнений в текст банковской гарантии, изменении суммы банковской гарантии в соответствии с ее условиями либо прекращении ее действия, и последующих сбора, обработки, накопления, хранения, представления из реестра данной информации согласия принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара не требуется, за исключением случаев, когда принципалом или иной инструктирующей стороной, бенефициаром является физическое лицо.
Порядок и сроки представления согласия в случаях, предусмотренных в части второй пункта 9 настоящей Инструкции, устанавливаются банком-гарантом.
11. Согласие принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара, являющихся физическими лицами, на направление информации о банковской гарантии для включения в реестр и последующие сбор, обработку, накопление, хранение, представление из реестра данной информации представляется в письменной форме в виде документа на бумажном носителе, электронного документа либо документа в электронном виде, передаваемого посредством использования систем дистанционного банковского обслуживания в соответствии с законодательством.
Отзыв согласия осуществляется в порядке, предусмотренном частью первой настоящего пункта.
12. В согласии указываются:
сведения, подтверждающие личность принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара, являющихся физическими лицами (фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется), наименование, номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи этого документа и орган, его выдавший, идентификационный номер (при наличии);
разрешение принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара, являющихся физическими лицами, на направление информации о выдаваемой (выданной) банковской гарантии для включения в реестр и последующие сбор, обработку, накопление, хранение, представление из реестра данной информации.
13. Согласие представляется при выдаче банковской гарантии либо в последующем по усмотрению принципала или иной инструктирующей стороны, бенефициара, являющихся физическими лицами. Информация о банковских гарантиях, по которым принципал или иная инструктирующая сторона, бенефициар являются физическими лицами, направляется банками в Национальный банк для включения в реестр после получения согласия.
ГЛАВА 3
НАПРАВЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ И ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРА
14. В целях формирования и ведения реестра банк направляет в Национальный банк информацию о выдаче банковской гарантии, внесении в ее текст изменений и (или) дополнений, прекращении действия банковской гарантии до окончания срока ее действия (далее – событие) не позднее одного рабочего дня, следующего за датой наступления события (датой заключения договора о выдаче банковской гарантии в случае обеспечения исполнения обязательства эмитента по облигациям банковской гарантией).
Дата направления в реестр информации об изменениях и (или) дополнениях, внесенных в текст банковской гарантии, определяется банком исходя из условий внесенных изменений и (или) дополнений с учетом законодательства Республики Беларусь и норм международных договоров, международных правил и обычаев в сфере гарантий.
Информация об изменении суммы банковской гарантии в соответствии с ее условиями направляется банком в реестр банковских гарантий не позднее банковского дня, следующего за днем получения банком-гарантом информации о ее изменении.
15. Информация, указанная в пункте 14 настоящей Инструкции, направляется в Национальный банк в электронном виде с использованием информационной технологии, разработанной Национальным банком.
16. Информация о банковских гарантиях, направляемая для включения в реестр, должна быть актуальной на дату представления.
17. Принципал, инструктирующая сторона, банк-гарант и бенефициар могут передавать с использованием информационной сети, функционирующей по технологии блокчейн, иные сообщения, связанные с обращением банковских гарантий (требование о платеже, сообщение о принятии (непринятии) банковской гарантии и т.д.).
| Приложение 1 к Инструкции о порядке |
Форма
Реестр банковских гарантий
№ | Номер банковской гарантии | Дата вступления в силу банковской гарантии либо изменений и (или) дополнений, внесенных в текст банковской гарантии | Порядковый номер изменения и (или) дополнения либо код причины прекращения действия банковской гарантии | Дата внесения изменения и (или) дополнения либо фактическая дата прекращения действия банковской гарантии |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
|
|
|
|
|
Информация о вступлении в силу банковской гарантии либо изменений и (или) дополнений, внесенных в текст банковской гарантии, и (или) сроке действия банковской гарантии | Головное учреждение банка | Наименование банка-гаранта | Информация о принципале |
6 | 7 | 8 | 9 |
|
|
|
|
Информация об инструктирующей стороне | Информация о бенефициаре | Дата окончания срока действия банковской гарантии, определенная в банковской гарантии | Валюта банковской гарантии | Денежная сумма банковской гарантии (в единицах валюты с точностью до 0,01) |
10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
|
|
|
|
|
Дополнительная информация о банковской гарантии | Целевое назначение | Отраслевой классификатор принадлежности | Форма выдачи банковской гарантии |
15 | 16 | 17 | 18 |
|
|
|
|
| Приложение 2 исключено |
| Приложение 3 исключено |
| Приложение 4 исключено |