ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
22 июня 2018 г. № 291
О формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов
Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2019 г. № 379 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 28.11.2019, 8/34814) <B21934814>;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 15 апреля 2020 г. № 121 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 25.04.2020, 8/35294) <B22035294>;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 октября 2021 г. № 312 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 27.11.2021, 8/37372) <B22137372>;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 января 2022 г. № 38 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 18.02.2022, 8/37627) <B22237627> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 28 февраля 2022 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 3 апреля 2023 г.;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 января 2022 г. № 38 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 18.02.2022, 8/37627) <B22237627> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 28 февраля 2022 г. и 3 апреля 2023 г.;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 мая 2023 г. № 193 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 14.06.2023, 8/40094) <B22340094> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 15 июня 2023 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 4 июля 2023 г. и 1 сентября 2023 г.;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 мая 2023 г. № 193 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 14.06.2023, 8/40094) <B22340094> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 15 июня 2023 г. и 4 июля 2023 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 1 сентября 2023 г.;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 мая 2023 г. № 193 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 14.06.2023, 8/40094) <B22340094> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 15 июня 2023 г., 4 июля 2023 г. и 1 сентября 2023 г.;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 мая 2024 г. № 149 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 08.06.2024, 8/41646) <B22441646>;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 2 октября 2024 г. № 310 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 23.11.2024, 8/42403) <B22442403>;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 апреля 2025 г. № 85 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.05.2025, 8/43264) <B22543264>;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 ноября 2025 г. № 316 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 21.11.2025, 10-1/6129) <B22506129>
На основании абзаца четвертого статьи 4, абзацев второго, третьего, восьмого, девятого, десятого и одиннадцатого части второй статьи 6, статьи 7, части первой статьи 8, части первой статьи 9, части четвертой статьи 10, статьи 11, частей второй, четвертой, пятой, одиннадцатой, четырнадцатой и шестнадцатой статьи 13, части пятой статьи 14, абзаца шестого статьи 15 Закона Республики Беларусь от 10 ноября 2008 г. № 441-З «О кредитных историях», части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить:
Инструкцию о порядке представления сведений, входящих в состав кредитной истории, по форме 2501 «Сведения, входящие в состав кредитной истории» (прилагается);
Инструкцию о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов (прилагается).
2. Установить, что представление в Национальный банк Республики Беларусь сведений по форме 2501 «Сведения, входящие в состав кредитной истории» с 23 августа по 31 декабря 2018 г. осуществляется по графику, определенному заместителем Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь, направляющим деятельность Управления «Кредитный регистр» Национального банка Республики Беларусь.
3. Признать утратившими силу:
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 мая 2009 г. № 67 «О формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., № 158, 8/21089);
пункт 8 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2010 г. № 175 «О внесении изменений и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., № 148, 8/22451);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 ноября 2011 г. № 499 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 мая 2009 г. № 67» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., № 135, 8/24437);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 августа 2013 г. № 507 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 мая 2009 г. № 67» (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 18.09.2013, 8/27883);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 6 июля 2015 г. № 409 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 мая 2009 г. № 67 и признании утратившим силу постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 13 марта 2014 г. № 142» (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 12.08.2015, 8/30145);
пункт 3 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 6 мая 2016 г. № 241 «О некоторых мерах по реализации Указа Президента Республики Беларусь от 1 декабря 2015 г. № 478» (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 15.07.2016, 8/31090).
4. Настоящее постановление вступает в силу с 23 августа 2018 г.
Председатель Правления | П.В.Каллаур |
| УТВЕРЖДЕНО Постановление |
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке представления сведений, входящих в состав кредитной истории, по форме 2501 «Сведения, входящие в состав кредитной истории»
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящая Инструкция определяет порядок представления источниками формирования кредитных историй в Кредитный регистр формы, содержащей сведения, входящие в состав кредитной истории.
2. Для целей настоящей Инструкции термины используются в значениях, определенных Законом Республики Беларусь «О кредитных историях», а также Инструкцией о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь, утвердившим настоящую Инструкцию.
3. Источники формирования кредитных историй представляют в Кредитный регистр сведения по форме 2501 «Сведения, входящие в состав кредитной истории» (далее – форма 2501) согласно приложению 1 по всем кредитным сделкам, за исключением кредитных сделок, заключаемых между банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» (далее – банк), а также кредитных сделок, стороной по которым являются государственные органы, за исключением кредитных сделок, заключаемых Национальным банком с субъектами кредитных историй.
4. При представлении формы 2501 источником формирования кредитной истории должен осуществляться внутренний контроль достоверности, полноты и своевременности представления формы 2501.
Порядок взаимодействия подразделений и (или) работников источника формирования кредитной истории по вопросам составления и представления формы 2501, осуществления внутреннего контроля достоверности, полноты и своевременности представления сведений, входящих в состав кредитной истории, определяется в локальных правовых актах источника формирования кредитной истории.
5. Сведения по форме 2501 представляются в Кредитный регистр источниками формирования кредитных историй в форме электронного документа в соответствии с форматами, определенными на основании настоящей Инструкции организацией, обеспечивающей разработку, сопровождение, эксплуатацию и функционирование Кредитного регистра. Представление сведений по форме 2501 филиалами, структурными подразделениями источников формирования кредитной истории не допускается.
6. Исключен.
ГЛАВА 2
ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ ФОРМЫ 2501
7. Форма 2501 состоит из восьми форм:
форма 25011 «Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице» (далее – форма 25011);
форма 25012 «Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице (заключение последующей кредитной сделки)» (далее – форма 25012);
форма 25013 «Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице (изменение сведений о субъекте кредитной истории)» (далее – форма 25013);
форма 25014 «Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице (изменение сведений, входящих в запись кредитной истории)» (далее – форма 25014);
форма 25015 «Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву» (далее – форма 25015);
форма 25016 «Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (заключение последующей кредитной сделки)» (далее – форма 25016);
форма 25017 «Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (изменение сведений о субъекте кредитной истории)» (далее – форма 25017);
форма 25018 «Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (изменение сведений, входящих в запись кредитной истории)» (далее – форма 25018).
8. Формы 25011 и 25015 составляются при заключении кредитной сделки и отсутствии у источника формирования кредитной истории сведений о наличии кредитной истории у субъекта кредитной истории.
9. Формы 25012 и 25016 составляются при заключении кредитной сделки и наличии у источника формирования кредитной истории сведений о наличии кредитной истории у субъекта кредитной истории.
10. Формы 25013 и 25017 составляются в случае изменения сведений о субъекте кредитной истории, представленных ранее источником формирования кредитной истории в Кредитный регистр.
11. Формы 25014 и 25018 составляются в случаях изменения условий кредитной сделки, совершения действий по исполнению обязательств по кредитной сделке, изменения сведений об оценке банком риска по соответствующим активу и (или) не отраженным на балансовых счетах обязательствам банка (далее – условное обязательство) либо их части.
111. Сведения, входящие в состав кредитной истории, по кредитным сделкам, заключенным до дня, с которого источники формирования кредитных историй приобрели в соответствии с законодательными актами право осуществлять микрофинансовую, лизинговую деятельность или деятельность по финансированию под уступку денежного требования (факторинга), и действующим на этот день, подлежат представлению в Кредитный регистр начиная со дня, с которого данные источники формирования кредитных историй вправе осуществлять микрофинансовую, лизинговую деятельность или деятельность по финансированию под уступку денежного требования (факторинга).
В кредитную историю включаются сведения по договорам, содержащим условие об отсрочке или рассрочке оплаты товаров (работ, услуг) (далее – договор коммерческого займа), заключенным после даты, с которой в соответствии с заключенным договором информационного взаимодействия юридическое лицо, реализующее товары (работы, услуги) на условиях отсрочки или рассрочки оплаты (далее – организация, предоставляющая рассрочку (отсрочку)), представляет сведения в Кредитный регистр.
12. Если иное не предусмотрено настоящей Инструкцией, все реквизиты формы 2501 заполняются на основании сведений:
о физическом лице – из документа, удостоверяющего личность либо из сведений, полученных из межбанковской системы идентификации, в случае, если проводится идентификация субъекта кредитной истории на удаленной основе без его личного присутствия;
о юридическом лице – из документов, свидетельствующих об осуществлении государственной регистрации юридического лица Республики Беларусь, или документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву.
13. Все реквизиты формы 2501 заполняются на русском языке, а если в указанных в настоящей Инструкции документах не имеется русскоязычного написания реквизита, он заполняется буквами латинского алфавита.
14. Реквизиты «Страна», «Область», «Район», «Населенный пункт» для граждан Республики Беларусь, иностранных граждан или лиц без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь, заполняются на основании сведений о регистрации по месту жительства, а в случае отсутствия таковой – сведений о регистрации по месту пребывания. Реквизиты «Страна» и «Населенный пункт» для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь, заполняются на основании сведений, предоставленных ими источнику формирования кредитной истории.
Реквизит «Район» не заполняется для городов, которые делятся на районы.
Реквизит «Населенный пункт» может не заполняться, если сведения о нем отсутствуют в документах, указанных в пункте 12 настоящей Инструкции.
15. Реквизит «Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» заполняется для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Республики Беларусь.
16. Реквизит «Учетный номер плательщика» заполняется на основании сведений, содержащихся в извещении о присвоении учетного номера плательщика, дубликата извещения о присвоении учетного номера плательщика.
17. Реквизит «Пол» заполняется заглавными буквами латинского алфавита: «M» – мужской, «F» – женский.
18. Реквизит «Идентификационный номер» заполняется для граждан Республики Беларусь, иностранных граждан или лиц без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь.
19. Даты пишутся в формате «дд.мм.гггг», где дд – число, мм – месяц, гггг – год.
Если в документе, удостоверяющем личность, не определены число и (или) месяц рождения физического лица, в реквизите «Число, месяц, год рождения» вместо отсутствующих данных указывается обозначение «01».
20. Реквизиты «Гражданство», «Страна», «Область», «Район», «Населенный пункт» заполняются в соответствии с общегосударственными классификаторами Республики Беларусь ОКРБ 017-99 «Страны мира», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. № 8, ОКРБ 003-2017 «Система обозначений объектов административно-территориального деления и населенных пунктов», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации Республики Беларусь от 6 марта 2017 г. № 17. Для лиц без гражданства, лиц, информация о гражданстве которых отсутствует, реквизит «Гражданство» заполняется обозначением «999 – лицо без гражданства».
21. Реквизит «Форма реорганизации» заполняется одним из следующих обозначений: «слияние», «разделение», «выделение», «преобразование», «присоединение».
22. Реквизит «Основной вид деятельности» заполняется на основании данных, полученных источником формирования кредитной истории из органов государственной статистики, или на основании сведений, предоставленных субъектом кредитной истории источнику формирования кредитной истории.
В качестве сведений об основном виде деятельности предоставляется одно из буквенных обозначений секций согласно приложению 2, характеризующих принадлежность основного вида деятельности одной из приведенных сводных группировок первого уровня классификации (секций) общегосударственного классификатора Республики Беларусь ОКРБ 005-2011 «Виды экономической деятельности», утвержденного постановлением Государственного комитета по стандартизации Республики Беларусь от 5 декабря 2011 г. № 85. Реквизит «Основной вид деятельности» заполняется заглавными буквами латинского алфавита.
В случае отсутствия у источника формирования кредитной истории сведений об основном виде деятельности должника, права требования к которому приобретены банком по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) (далее – договор факторинга), реквизит «Основной вид деятельности» должника заполняется обозначением «Z – основной вид деятельности не установлен в соответствии с ОКРБ 005-2011».
23. Реквизит «Вид кредитной сделки» заполняется одним из следующих обозначений: «кредитный договор», «договор, содержащий условия овердрафтного кредитования», «договор лизинга», «договор факторинга», «договор факторинговой операции», «договор займа», «договор залога», «договор гарантии», «договор поручительства», «договор коммерческого займа».
24. Реквизит «Вид кредита» заполняется одним из следующих обозначений: «кредит», «невозобновляемая кредитная линия», «возобновляемая кредитная линия».
25. Реквизит «Наименование валюты» заполняется в соответствии с цифровым кодом валюты общегосударственного классификатора Республики Беларусь ОКРБ 016-99 «Валюты», утвержденного постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. № 8.
В случае, если обязательство по кредитной сделке выражено и (или) исполняется в различных валютах, реквизиты «Сумма» и «Наименование валюты» заполняются для каждого вида валюты в рамках одной записи кредитной истории. В случае, если обязательство по кредитной сделке выражено в различных валютах, но установлено ограничение совокупной суммы обязательства (при открытии кредитной линии – предельного размера единовременной задолженности, при заключении договора факторинга или договора, предусматривающего уступку денежного требования при совершении факторинговой операции (далее – договор факторинговой операции), по ряду денежных обязательств – предельный размер единовременно предоставляемых денежных средств или уступаемых денежных требований) в эквиваленте одной валюты, реквизиты «Сумма кредита», «Лимит овердрафта», «Сумма займа», «Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом», «Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством», «Сумма предоставляемых денежных средств», «Сумма уступаемого фактору денежного требования», «Сумма уступаемого банку денежного требования», «Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)» заполняются установленным эквивалентом.
При открытии по кредитному договору кредитной линии реквизит «Сумма кредита» заполняется предельным размером единовременной задолженности кредитополучателя.
При заключении договора факторинга по ряду денежных обязательств реквизиты «Сумма предоставляемых денежных средств», «Сумма уступаемого фактору денежного требования» заполняются предельным размером единовременно предоставляемых денежных средств, предельным размером единовременно уступаемых требований.
При заключении договора факторинговой операции по ряду денежных обязательств реквизит «Сумма уступаемого банку денежного требования» заполняется предельным размером единовременно уступаемых требований.
251. Реквизит «Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита» заполняется по кредитным договорам и договорам, содержащим условия овердрафтного кредитования, заключенным с 5 января 2025 г., одним из следующих обозначений: «Да, в полной сумме» (кредит в полной сумме предоставлен на рефинансирование кредита), «Да, частично» (кредит частично предоставлен на рефинансирование кредита), «Нет».
26. Реквизит «Способ обеспечения исполнения обязательств по договору» заполняется одним из следующих обозначений: «ипотека», «залог транспортного средства», «залог вещей в ломбарде», «залог иного движимого имущества», «гарантийный депозит денег», «поручительство», «гарантия», «перевод на кредитодателя правового титула на имущество, в том числе на имущественные права», «иной способ» и «без обеспечения».
В случае, если исполнение обязательств по кредитному договору, договору, содержащему условия овердрафтного кредитования, договору финансовой аренды (лизинга) (далее – договор лизинга), договору факторинга, договору факторинговой операции, договору займа или договору коммерческого займа обеспечивается залогом прав, реквизит «Способ обеспечения исполнения обязательств по договору» заполняется обозначением «иной способ».
При формировании форм 25014 и 25018 для внесения изменений в обеспечение по договору реквизит «Способ обеспечения исполнения обязательств по договору» заполняется по всем действующим на момент изменений способам обеспечения.
27. Реквизит «Вид залога» заполняется одним из следующих обозначений: «залог, при котором предмет залога остается у залогодателя», «ипотека», «залог товаров в обороте», «заклад», «залог вещей в ломбарде», «залог прав», «залог ценных бумаг», «комбинированный залог».
28. Если договором гарантии или договором поручительства не установлена конкретная сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается, в реквизитах «Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом», «Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством» указывается размер основного обязательства, в обеспечение которого заключен договор гарантии или договор поручительства.
29. Если договором гарантии или договором поручительства не установлен конкретный срок, на который предоставлена гарантия (дано поручительство), в реквизитах «Срок, на который предоставлена гарантия», «Срок, на который дано поручительство» указывается срок исполнения основного обязательства, в обеспечение которого заключен договор гарантии или договор поручительства.
30. Реквизит «Ответственность поручителя» заполняется одним из следующих обозначений: «солидарная», «субсидиарная».
31. В формах 25014 и 25018 реквизиты «Сумма требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к поручителю», «Сумма требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к гаранту», «Сумма требований залогодержателя, предъявленных к залогодателю» заполняются в случае предъявления источником формирования кредитной истории требований к поручителю (гаранту, залогодателю) в соответствии с законодательством. При этом указанные реквизиты заполняются на основании суммы предъявленных источником формирования кредитной истории требований к поручителю (гаранту, залогодателю) нарастающим итогом с даты начала действия договора поручительства (гарантии, залога). Повторно предъявленные источником формирования кредитной истории требования к поручителю (гаранту, залогодателю), ранее включенные в сумму предъявленных источником формирования кредитной истории требований, в форме 2501 не отражаются.
Реквизиты «Сумма, уплаченная поручителем», «Сумма, уплаченная гарантом», «Сумма полученного залогодержателем удовлетворения из стоимости заложенного имущества» заполняются на основании суммы, уплаченной поручителем (гарантом), суммы полученного источником формирования кредитной истории удовлетворения из стоимости заложенного имущества нарастающим итогом с даты начала действия договора поручительства (гарантии, залога). Суммы, уплаченные поручителем (гарантом) самостоятельно (без предъявления к нему требований источника формирования кредитной истории), также подлежат отражению в форме 2501.
32. При формировании форм 25014 и 25018 для внесения изменений в сведения об обеспечиваемом обязательстве по договору поручительства и (или) договору гарантии реквизиты «Сведения об обеспечиваемом обязательстве» заполняются по всем обеспечиваемым обязательствам на момент изменений обеспечиваемых обязательств.
33. Реквизиты «Наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте», «Наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга», «Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору», «Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам» заполняются одним из следующих обозначений: «Да», «Нет». Реквизиты «Цена договора лизинга», «Выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга)», «Стоимость предмета лизинга», «Остаток задолженности по уплате лизинговых платежей и выкупной стоимости предмета лизинга, срок уплаты которой не наступил», «Сумма просроченных лизинговых платежей и не уплаченной в установленный срок выкупной стоимости» заполняются с учетом суммы налога на добавленную стоимость.
34. Реквизит «Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору» заполняется одним из следующих обозначений: «Открытый факторинг», «Скрытый факторинг».
35. Реквизит «Сторона по договору» заполняется одним из следующих обозначений: «Кредитор», «Должник».
36. При заключении договора факторинга или договора факторинговой операции по ряду денежных обязательств реквизиты «Срок возврата предоставленных денежных средств», «Срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования» и «Срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования» заполняются на основании сроков, в течение которых должен быть осуществлен возврат всех предоставляемых денежных средств, исполнены все уступаемые денежные обязательства в рамках соответствующих договоров.
37. Реквизит «Группа (группы) риска» заполняется числовым значением группы риска, по которой банк классифицировал соответствующий актив и (или) условное обязательство либо их часть в соответствии с требованиями законодательства о формировании и использовании специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, или одним из следующих обозначений: «не классифицируемый актив или условное обязательство», «условное обязательство не возникло».
В случае, если актив в рамках одного договора классифицирован по различным группам риска, в реквизите «Группа риска, по которой классифицирован актив» указывается группа риска с наивысшей степенью риска.
Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части (далее – сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству) по договорам факторинга или договорам факторинговой операции отражаются в кредитной истории того субъекта кредитной истории, в зависимости от способности которого исполнить свои обязательства перед банком оценивался кредитный риск (кредитора или должника), а в случае оценки кредитного риска при осуществлении финансирования под уступку денежного требования (факторинга), осуществляемого при участии нескольких факторов, предусматривающего получение гарантии или иного обязательства фактором, выступающим на стороне экспортера, от фактора, выступающего на стороне импортера, совершить платеж в случае неисполнения должником обязательств, в зависимости от способности фактора, выступающего на стороне импортера, исполнить свои обязательства перед банком – в кредитной истории должника.
Сведения об оценке банком риска по условному обязательству либо его части отражаются относительно обязательств банка по предоставлению денежных средств.
371. Реквизиты «Основание для классификации актива», «Основание для классификации условного обязательства» заполняются следующими обозначениями: «Наличие признаков финансовой неустойчивости, определенных Национальным банком», «Наличие признаков финансовой неустойчивости, предусмотренных локальными правовыми актами банка», «Наличие негативной информации, определенной Национальным банком», «Наличие негативной информации, предусмотренной локальными правовыми актами банка», «Недостаточность валютных поступлений», «Наличие просроченной задолженности по активу до 7 дней», «Наличие просроченной задолженности по активу от 8 до 30 дней», «Наличие просроченной задолженности по активу от 31 до 90 дней», «Наличие просроченной задолженности по активу от 91 до 180 дней», «Наличие просроченной задолженности по активу свыше 180 дней», «Решение уполномоченного органа банка об отнесении задолженности к группе с более высоким уровнем риска», «Микрокредит», «Высококачественное обеспечение», «Недостаточность обеспечения», «Отсутствие обеспечения», «Реструктуризированная задолженность», «Реклассифицированная реструктуризированная задолженность», «Наличие просроченной задолженности юридического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, свыше 7 дней по другим активам, подверженным кредитному риску», «Наличие просроченной задолженности физического лица свыше 30 дней по другим активам, подверженным кредитному риску», «Восстановленная на балансовые счета задолженность», «Решение Национального банка», «Решение в соответствии с законодательными актами», «Иные основания для классификации в VI группу риска».
Реквизиты «Основание для классификации актива», «Основание для классификации условного обязательства» заполняются всеми обозначениями, оказывающими влияние на формирование группы риска на соответствующую дату проведения классификации, в случае их наличия.
38. Суммы просроченных платежей по возврату (погашению) кредита (займа), процентам за пользование кредитом (займом), по уплате кредитором денежных требований о возмещении по договору факторинга с правом обратного требования (регресса), по уступленному фактору (банку) денежному требованию, суммы просроченных лизинговых платежей и не уплаченной в установленный срок выкупной стоимости указываются с учетом задолженности, числящейся на балансовых и внебалансовых счетах. Факт списания источником формирования кредитной истории на внебалансовые счета задолженности (в том числе срок уплаты которой не наступил) субъекта кредитной истории не является основанием для составления формы по изменению размера задолженности субъекта кредитной истории.
В случае списания суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам форма по изменению реквизита «Группа (группы) риска» не составляется.
39. В реквизите «Дата, которой соответствуют сведения» указывается дата совершения действия (наступления события), сведения о котором входят в состав кредитной истории.
391. Реквизиты «Основание прекращения договора», «Основание прекращения обязательств должника» заполняются одним из следующих обозначений: «Прекращение исполнением – добровольно субъектом кредитной истории», «Прекращение исполнением – добровольно третьим лицом», «Прекращение исполнением – в исполнительном производстве», «Прекращение исполнением – иным способом исполнения», «Прекращение по решению суда», «Прощение долга», «Прекращение в результате прекращения обязательств за счет обеспечения исполнения обязательств по нему», «Прекращение вследствие получения страховой выплаты от страховщика», «Предоставление отступного», «Прекращение по иным основаниям, предусмотренным законодательством», «Уступка прав требования», «Перевод (переход) долга», «Исключение микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций», «Прекращение осуществления источником формирования кредитной истории микрофинансовой деятельности», «Исключение лизинговой организации из реестра лизинговых организаций», «Исключение оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования», «Ликвидация источника формирования кредитной истории», «Прекращение (расторжение) договора информационного взаимодействия, заключенного с источником формирования кредитной истории».
40. В случае отсутствия у источника формирования кредитной истории информации об объективно имеющихся сведениях он должен предпринять все необходимые меры для их получения и представления в Кредитный регистр в короткие сроки.
Представление источником формирования кредитной истории сведений, входящих в состав кредитной истории должника, права требования к которому уступлены источнику формирования кредитной истории по договору скрытого факторинга, может осуществляться на основании сведений, полученных источником формирования кредитной истории от кредитора, уступившего права требования к должнику.
41. Заполнение реквизитов формы 2501 должно осуществляться источником формирования кредитной истории в соответствии с условиями заключенной кредитной сделки и фактического исполнения либо неисполнения субъектом кредитных историй своих обязательств по ней.
42. В случае оформления уступки прав требования, за исключением указанного в части второй настоящего пункта, кредитная сделка, формируемая источником формирования кредитной истории, уступившим право требования, для целей формирования кредитных историй считается прекращенной с даты уступки прав требования, за исключением указанного в части второй настоящего пункта. В случае приобретения права требования по кредитной сделке источником формирования кредитной истории представление им сведений о кредитной сделке осуществляется со дня приобретения права требования по ней, за исключением случая, указанного в части второй настоящего пункта. В случае оформления перевода долга кредитная сделка, формируемая в отношении прежнего должника, для целей формирования кредитных историй считается прекращенной с даты перевода долга, формирование истории исполнения обязательств по кредитной сделке с даты перевода долга осуществляется на новом должнике. Реквизит «Дата прекращения договора» заполняется в соответствии с датой уступки прав требования или датой перевода долга.
В случае оформления уступки прав требования в рамках договора скрытого факторинга, заключенного между двумя источниками формирования кредитной истории, по денежным обязательствам, возникшим по кредитной сделке, сведения о которой включены в состав кредитной истории, за исключением договора коммерческого займа, представление сведений об уступленных денежных обязательствах должника осуществляет источник формирования кредитной истории, уступивший права требования, в рамках ранее сформированной им записи кредитной истории.
Сведения об уступленных в рамках договора скрытого факторинга, заключенного между двумя источниками формирования кредитной истории, денежных обязательствах должника, возникших по кредитной сделке, сведения о которой включены в состав кредитной истории, за исключением договора коммерческого займа, представленные в рамках записи кредитной истории, сформированной источником формирования кредитной истории, приобретшим права требования, подлежат аннулированию из кредитной истории с представлением их в порядке, установленном в части второй настоящего пункта, в срок не позднее трех банковских дней с даты аннулирования.
43. В случае ликвидации банка, специальной финансовой организации, юридического лица, приобретшего право требования по кредитным сделкам у иных источников формирования кредитных историй, организации, предоставляющей рассрочку (отсрочку) и являющейся источником формирования кредитной истории, а также в случае прекращения или расторжения договора информационного взаимодействия, заключенного с источником формирования кредитной истории, являющимся организацией, предоставляющей рассрочку (отсрочку), в кредитных сделках, формируемых соответствующим источником формирования кредитной истории и не прекращенных на момент его ликвидации, Национальным банком указываются сведения о дате ликвидации данного источника формирования кредитной истории или о прекращении (расторжении) договора информационного взаимодействия соответственно. В данном случае кредитные сделки, обязательства должника для целей формирования кредитных историй считаются прекращенными. Реквизиты «Дата прекращения договора», «Дата прекращения обязательств должника» заполняются в соответствии с датой ликвидации соответствующего источника формирования кредитной истории или датой прекращения (расторжения) договора информационного взаимодействия соответственно.
44. В случае исключения микрофинансовой, лизинговой, факторинговой организации, оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра микрофинансовых, лизинговых, факторинговых организаций, операторов сервисов онлайн-заимствования соответственно представление сведений, входящих в состав кредитной истории, по заключенным кредитным сделкам данными организациями прекращается с момента исключения их из реестра. Национальным банком в кредитных сделках, источником формирования которых являются данные организации и не прекращенных на момент исключения организаций из соответствующего реестра, указываются сведения о дате исключения источника формирования кредитной истории из соответствующего реестра. В данном случае кредитные сделки для целей формирования кредитных историй считаются прекращенными. Реквизит «Дата прекращения договора» заполняется в соответствии с датой исключения лизинговой организации из реестра лизинговых организаций, датой исключения микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций, датой исключения факторинговой организации из реестра факторинговых организаций или датой исключения оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования.
В случае прекращения осуществления специализированной организацией микрофинансовой деятельности представление сведений, входящих в состав кредитной истории, по заключенным кредитным сделкам данной организацией прекращается с даты прекращения этой деятельности.
Национальным банком в кредитных сделках, источником формирования которых является специализированная организация и которые не прекращены на дату прекращения ею осуществления микрофинансовой деятельности, указываются сведения о дате прекращения осуществления этой организацией микрофинансовой деятельности. В данном случае кредитные сделки для целей формирования кредитных историй считаются прекращенными. Реквизит «Дата прекращения договора» заполняется в соответствии с датой прекращения осуществления специализированной организацией микрофинансовой деятельности.
45. По договорам открытого факторинга, сведения о которых содержатся в кредитной истории должника, реквизит «Дата прекращения договора» не заполнен и обязательства должника по которым прекращены по состоянию на 5 января 2025 г., реквизит «Дата прекращения обязательств должника» заполняется обозначением «04.01.2025».
| Приложение 1 к Инструкции о порядке |
ФОРМА 2501 «СВЕДЕНИЯ, ВХОДЯЩИЕ В СОСТАВ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ»
Форма 25011
«Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице»
1. Фамилия
2. Собственное имя
3. Отчество (если таковое имеется)
4. Гражданство
5. Пол
6. Идентификационный номер
7. Число, месяц, год рождения
8. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
8.1. Вид документа
8.2. Серия (при наличии) и номер
8.3. Дата выдачи
9. Место жительства
9.1. Страна
9.2. Область
9.3. Район
9.4. Населенный пункт
10. Сведения об индивидуальном предпринимателе
10.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
10.1.1. Регистрационный номер
10.1.2. Сведения о регистрационном номере (дата присвоения и др.)
10.2. Учетный номер плательщика
10.3. Основной вид деятельности
11. Сведения о кредитном договоре
11.1. Вид кредитной сделки
11.2. Вид кредита
11.3. Номер кредитного договора
11.4. Дата заключения кредитного договора
11.5. Сумма кредита
11.5.1. Сумма
11.5.2. Наименование валюты
11.6. Срок предоставления кредита (срок возобновляемости кредитной линии)
11.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
11.7. Срок возврата (погашения) кредита
11.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
11.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
11.9.1. Группа (группы) риска
11.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
11.9.1.2. Основание для классификации актива
11.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
11.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
11.9.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
11.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
12. Сведения о договоре, содержащем условия овердрафтного кредитования
12.1. Вид кредитной сделки
12.2. Номер договора
12.3. Дата заключения договора
12.4. Лимит овердрафта
12.4.1. Сумма
12.4.2. Наименование валюты
12.5. Дата установления лимита овердрафта
12.6. Срок возобновляемости кредитной линии
12.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
12.7. Срок возврата (погашения) кредита
12.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
12.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
12.9.1. Группа (группы) риска
12.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
12.9.1.2. Основание для классификации актива
12.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
12.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
12.9.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
12.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
13. Сведения о договоре займа
13.1. Вид кредитной сделки
13.2. Номер договора
13.3. Дата заключения договора
13.4. Сумма займа
13.4.1. Сумма
13.4.2. Наименование валюты
13.5. Срок возврата займа
13.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
14. Сведения о договоре залога
14.1. Вид кредитной сделки
14.2. Номер договора
14.3. Дата заключения договора
14.4. Вид залога
14.5. Стоимость предмета залога
14.5.1. Сумма
14.5.2. Наименование валюты
14.6. Срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом
15. Сведения о договоре гарантии
15.1. Вид кредитной сделки
15.2. Номер договора
15.3. Дата заключения договора
15.4. Срок, на который предоставлена гарантия
15.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом
15.5.1. Сумма
15.5.2. Наименование валюты
15.6. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
15.6.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
15.6.1.1. Идентификационный номер
15.6.1.2. Число, месяц, год рождения
15.6.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
15.6.1.3.1. Вид документа
15.6.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
15.6.1.3.3. Дата выдачи
15.6.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
15.6.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
15.6.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
15.6.2.2.1. Дата создания (регистрации)
15.6.2.2.2. Номер создания (регистрации)
15.6.2.3. Учетный номер плательщика
15.6.3. Сведения о кредитной сделке
15.6.3.1. Вид кредитной сделки
15.6.3.2. Вид кредита по кредитному договору
15.6.3.3. Номер договора
15.6.3.4. Дата заключения договора
16. Сведения о договоре поручительства
16.1. Вид кредитной сделки
16.2. Номер договора
16.3. Дата заключения договора
16.4. Срок, на который дано поручительство
16.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством
16.5.1. Сумма
16.5.2. Наименование валюты
16.6. Ответственность поручителя
16.7. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
16.7.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
16.7.1.1. Идентификационный номер
16.7.1.2. Число, месяц, год рождения
16.7.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
16.7.1.3.1. Вид документа
16.7.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
16.7.1.3.3. Дата выдачи
16.7.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
16.7.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
16.7.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
16.7.2.2.1. Дата создания (регистрации)
16.7.2.2.2. Номер создания (регистрации)
16.7.2.3. Учетный номер плательщика
16.7.3. Сведения о кредитной сделке
16.7.3.1. Вид кредитной сделки
16.7.3.2. Вид кредита по кредитному договору
16.7.3.3. Номер договора
16.7.3.4. Дата заключения договора
17. Сведения о договоре лизинга
17.1. Вид кредитной сделки
17.2. Номер договора
17.3. Дата заключения договора
17.4. Цена договора лизинга
17.4.1. Сумма
17.4.2. Наименование валюты
17.5. Выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга)
17.5.1. Сумма
17.5.2. Наименование валюты
17.6. Стоимость предмета лизинга
17.6.1. Сумма
17.6.2. Наименование валюты
17.7. Наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте
17.8. Наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга
17.9. Срок временного владения и пользования предметом лизинга
17.10. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
17.11. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
17.11.1. Группа (группы) риска
17.11.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
17.11.1.2. Основание для классификации актива
17.11.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
17.11.1.4. Основание для классификации условного обязательства
17.11.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
17.11.3. Дата, которой соответствуют сведения
18. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории кредитора
18.1. Вид кредитной сделки
18.2. Сторона по договору
18.3. Номер договора
18.4. Дата заключения договора
18.5. Сумма предоставляемых денежных средств
18.5.1. Сумма
18.5.2. Наименование валюты
18.6. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
18.7. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
18.8. Срок возврата предоставленных денежных средств
18.9. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
18.10. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
18.10.1. Группа (группы) риска
18.10.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
18.10.1.2. Основание для классификации актива
18.10.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
18.10.1.4. Основание для классификации условного обязательства
18.10.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
18.10.3. Дата, которой соответствуют сведения
19. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории должника
19.1. Вид кредитной сделки
19.2. Сторона по договору
19.3. Номер договора
19.4. Дата заключения договора
19.5. Сумма уступаемого фактору денежного требования
19.5.1. Сумма
19.5.2. Наименование валюты
19.51. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
19.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
19.7. Срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования
19.71. Сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику
19.71.1. Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
19.71.1.1. Фамилия
19.71.1.2. Собственное имя
19.71.1.3. Отчество (если таковое имеется)
19.71.1.4. Идентификационный номер
19.71.1.5. Число, месяц, год рождения
19.71.1.6. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
19.71.1.6.1. Вид документа
19.71.1.6.2. Серия (при наличии) и номер
19.71.1.6.3. Дата выдачи
19.71.2. Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
19.71.2.1. Наименование
19.71.2.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь)
19.71.2.3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
19.71.2.3.1. Дата создания (регистрации)
19.71.2.3.2. Номер создания (регистрации)
19.71.2.4. Учетный номер плательщика
19.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
19.8.1. Группа (группы) риска
19.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
19.8.1.2. Основание для классификации актива
19.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
19.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
19.8.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
19.8.3. Дата, которой соответствуют сведения
20. Сведения о договоре факторинговой операции в кредитной истории должника
20.1. Вид кредитной сделки
20.2. Сторона по договору
20.3. Номер договора
20.4. Дата заключения договора
20.5. Сумма уступаемого банку денежного требования
20.5.1. Сумма
20.5.2. Наименование валюты
20.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
20.7. Срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования
20.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
20.8.1. Группа (группы) риска
20.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
20.8.1.2. Основание для классификации актива
20.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
20.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
20.8.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
20.8.3. Дата, которой соответствуют сведения
21. Сведения о договоре коммерческого займа
21.1. Вид кредитной сделки
21.2. Номер договора
21.3. Дата заключения договора
21.4. Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
21.4.1. Сумма
21.4.2. Наименование валюты
21.5. Срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
21.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
Форма 25012
«Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице (заключение последующей кредитной сделки)»
1. Идентификационный номер
2. Число, месяц, год рождения
3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
3.1. Вид документа
3.2. Серия (при наличии) и номер
3.3. Дата выдачи
4. Сведения о кредитном договоре
4.1. Вид кредитной сделки
4.2. Вид кредита
4.3. Номер кредитного договора
4.4. Дата заключения кредитного договора
4.5. Сумма кредита
4.5.1. Сумма
4.5.2. Наименование валюты
4.6. Срок предоставления кредита (срок возобновляемости кредитной линии)
4.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
4.7. Срок возврата (погашения) кредита
4.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
4.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
4.9.1. Группа (группы) риска
4.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
4.9.1.2. Основание для классификации актива
4.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
4.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
4.9.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
4.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
5. Сведения о договоре, содержащем условия овердрафтного кредитования
5.1. Вид кредитной сделки
5.2. Номер договора
5.3. Дата заключения договора
5.4. Лимит овердрафта
5.4.1. Сумма
5.4.2. Наименование валюты
5.5. Дата установления лимита овердрафта
5.6. Срок возобновляемости кредитной линии
5.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
5.7. Срок возврата (погашения) кредита
5.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
5.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
5.9.1. Группа (группы) риска
5.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
5.9.1.2. Основание для классификации актива
5.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
5.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
5.9.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
5.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
6. Сведения о договоре займа
6.1. Вид кредитной сделки
6.2. Номер договора
6.3. Дата заключения договора
6.4. Сумма займа
6.4.1. Сумма
6.4.2. Наименование валюты
6.5. Срок возврата займа
6.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
7. Сведения о договоре залога
7.1. Вид кредитной сделки
7.2. Номер договора
7.3. Дата заключения договора
7.4. Вид залога
7.5. Стоимость предмета залога
7.5.1. Сумма
7.5.2. Наименование валюты
7.6. Срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом
8. Сведения о договоре гарантии
8.1. Вид кредитной сделки
8.2. Номер договора
8.3. Дата заключения договора
8.4. Срок, на который предоставлена гарантия
8.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом
8.5.1. Сумма
8.5.2. Наименование валюты
8.6. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
8.6.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
8.6.1.1. Идентификационный номер
8.6.1.2. Число, месяц, год рождения
8.6.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
8.6.1.3.1. Вид документа
8.6.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
8.6.1.3.3. Дата выдачи
8.6.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
8.6.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
8.6.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
8.6.2.2.1. Дата создания (регистрации)
8.6.2.2.2. Номер создания (регистрации)
8.6.2.3. Учетный номер плательщика
8.6.3. Сведения о кредитной сделке
8.6.3.1. Вид кредитной сделки
8.6.3.2. Вид кредита по кредитному договору
8.6.3.3. Номер договора
8.6.3.4. Дата заключения договора
9. Сведения о договоре поручительства
9.1. Вид кредитной сделки
9.2. Номер договора
9.3. Дата заключения договора
9.4. Срок, на который дано поручительство
9.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством
9.5.1. Сумма
9.5.2. Наименование валюты
9.6. Ответственность поручителя
9.7. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
9.7.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
9.7.1.1. Идентификационный номер
9.7.1.2. Число, месяц, год рождения
9.7.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
9.7.1.3.1. Вид документа
9.7.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
9.7.1.3.3. Дата выдачи
9.7.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
9.7.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
9.7.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
9.7.2.2.1. Дата создания (регистрации)
9.7.2.2.2. Номер создания (регистрации)
9.7.2.3. Учетный номер плательщика
9.7.3. Сведения о кредитной сделке
9.7.3.1. Вид кредитной сделки
9.7.3.2. Вид кредита по кредитному договору
9.7.3.3. Номер договора
9.7.3.4. Дата заключения договора
10. Сведения о договоре лизинга
10.1. Вид кредитной сделки
10.2. Номер договора
10.3. Дата заключения договора
10.4. Цена договора лизинга
10.4.1. Сумма
10.4.2. Наименование валюты
10.5. Выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга)
10.5.1. Сумма
10.5.2. Наименование валюты
10.6. Стоимость предмета лизинга
10.6.1. Сумма
10.6.2. Наименование валюты
10.7. Наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте
10.8. Наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга
10.9. Срок временного владения и пользования предметом лизинга
10.10. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
10.11. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
10.11.1. Группа (группы) риска
10.11.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
10.11.1.2. Основание для классификации актива
10.11.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
10.11.1.4. Основание для классификации условного обязательства
10.11.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
10.11.3. Дата, которой соответствуют сведения
11. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории кредитора
11.1. Вид кредитной сделки
11.2. Сторона по договору
11.3. Номер договора
11.4. Дата заключения договора
11.5. Сумма предоставляемых денежных средств
11.5.1. Сумма
11.5.2. Наименование валюты
11.6. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
11.7. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
11.8. Срок возврата предоставленных денежных средств
11.9. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
11.10. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
11.10.1. Группа (группы) риска
11.10.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
11.10.1.2. Основание для классификации актива
11.10.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
11.10.1.4. Основание для классификации условного обязательства
11.10.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
11.10.3. Дата, которой соответствуют сведения
12. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории должника
12.1. Вид кредитной сделки
12.2. Сторона по договору
12.3. Номер договора
12.4. Дата заключения договора
12.5. Сумма уступаемого фактору денежного требования
12.5.1. Сумма
12.5.2. Наименование валюты
12.51. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
12.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
12.7. Срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования
12.71. Сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику
12.71.1. Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
12.71.1.1. Фамилия
12.71.1.2. Собственное имя
12.71.1.3. Отчество (если таковое имеется)
12.71.1.4. Идентификационный номер
12.71.1.5. Число, месяц, год рождения
12.71.1.6. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
12.71.1.6.1. Вид документа
12.71.1.6.2. Серия (при наличии) и номер
12.71.1.6.3. Дата выдачи
12.71.2. Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
12.71.2.1. Наименование
12.71.2.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь)
12.71.2.3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
12.71.2.3.1. Дата создания (регистрации)
12.71.2.3.2. Номер создания (регистрации)
12.71.2.4. Учетный номер плательщика
12.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
12.8.1. Группа (группы) риска
12.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
12.8.1.2. Основание для классификации актива
12.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
12.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
12.8.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
12.8.3. Дата, которой соответствуют сведения
13. Сведения о договоре факторинговой операции в кредитной истории должника
13.1. Вид кредитной сделки
13.2. Сторона по договору
13.3. Номер договора
13.4. Дата заключения договора
13.5. Сумма уступаемого банку денежного требования
13.5.1. Сумма
13.5.2. Наименование валюты
13.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
13.7. Срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования
13.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
13.8.1. Группа (группы) риска
13.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
13.8.1.2. Основание для классификации актива
13.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
13.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
13.8.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
13.8.3. Дата, которой соответствуют сведения
14. Сведения о договоре коммерческого займа
14.1. Вид кредитной сделки
14.2. Номер договора
14.3. Дата заключения договора
14.4. Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
14.4.1. Сумма
14.4.2. Наименование валюты
14.5. Срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
14.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
Форма 25013
«Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице (изменение сведений о субъекте кредитной истории)»
1. Фамилия
2. Собственное имя
3. Отчество (если таковое имеется)
4. Гражданство
5. Пол
6. Идентификационный номер
7. Число, месяц, год рождения
8. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
8.1. Вид документа
8.2. Серия (при наличии) и номер
8.3. Дата выдачи
9. Место жительства
9.1. Страна
9.2. Область
9.3. Район
9.4. Населенный пункт
10. Сведения об индивидуальном предпринимателе
10.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
10.1.1. Регистрационный номер
10.1.2. Сведения о регистрационном номере (дата присвоения и др.)
10.2. Учетный номер плательщика
10.3. Основной вид деятельности
Форма 25014
«Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице (изменение сведений, входящих в запись кредитной истории)»
1. Идентификационный номер
2. Число, месяц, год рождения
3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
3.1. Вид документа
3.2. Серия (при наличии) и номер
3.3. Дата выдачи
4. Сведения о кредитном договоре
4.1. Вид кредитной сделки
4.2. Вид кредита
4.3. Номер кредитного договора
4.4. Дата заключения кредитного договора
4.5. Сумма кредита
4.5.1. Сумма
4.5.2. Наименование валюты
4.6. Срок предоставления кредита (срок возобновляемости кредитной линии)
4.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
4.7. Срок возврата (погашения) кредита
4.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
4.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
4.9.1. Группа (группы) риска
4.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
4.9.1.2. Основание для классификации актива
4.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
4.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
4.9.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
4.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
4.10. Сведения о сумме задолженности по кредиту (сведения об исполнении обязательств по кредитному договору)
4.10.1. Остаток задолженности по кредиту, срок уплаты которой не наступил
4.10.1.1. Увеличение за день
4.10.1.1.1. Сумма
4.10.1.1.2. Наименование валюты
4.10.1.2. Уменьшение за день
4.10.1.2.1. Сумма
4.10.1.2.2. Наименование валюты
4.10.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
4.10.1.3.1. Сумма
4.10.1.3.2. Наименование валюты
4.10.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
4.10.2.1. Просрочено за день
4.10.2.1.1. Сумма
4.10.2.1.2. Наименование валюты
4.10.2.2. Погашено за день
4.10.2.2.1. Сумма
4.10.2.2.2. Наименование валюты
4.10.2.3. Остаток просроченной задолженности
4.10.2.3.1. Сумма
4.10.2.3.2. Наименование валюты
4.10.3. Сумма просроченных платежей – проценты
4.10.3.1. Просрочено за день
4.10.3.1.1. Сумма
4.10.3.1.2. Наименование валюты
4.10.3.2. Погашено за день
4.10.3.2.1. Сумма
4.10.3.2.2. Наименование валюты
4.10.3.3. Остаток просроченной задолженности
4.10.3.3.1. Сумма
4.10.3.3.2. Наименование валюты
4.10.4. Исключен
4.10.5. Дата, которой соответствуют сведения
4.11. Сведения о прекращении договора
4.11.1. Дата прекращения договора
4.11.2. Основание прекращения договора
5. Сведения о договоре, содержащем условия овердрафтного кредитования
5.1. Вид кредитной сделки
5.2. Номер договора
5.3. Дата заключения договора
5.4. Лимит овердрафта
5.4.1. Сумма
5.4.2. Наименование валюты
5.5. Дата установления лимита овердрафта
5.6. Срок возобновляемости кредитной линии
5.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
5.7. Срок возврата (погашения) кредита
5.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
5.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
5.9.1. Группа (группы) риска
5.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
5.9.1.2. Основание для классификации актива
5.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
5.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
5.9.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
5.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
5.10. Сведения о сумме задолженности по кредиту (сведения об исполнении обязательств по договору)
5.10.1. Остаток задолженности по кредиту, срок уплаты которой не наступил
5.10.1.1. Увеличение за день
5.10.1.1.1. Сумма
5.10.1.1.2. Наименование валюты
5.10.1.2. Уменьшение за день
5.10.1.2.1. Сумма
5.10.1.2.2. Наименование валюты
5.10.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
5.10.1.3.1. Сумма
5.10.1.3.2. Наименование валюты
5.10.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
5.10.2.1. Просрочено за день
5.10.2.1.1. Сумма
5.10.2.1.2. Наименование валюты
5.10.2.2. Погашено за день
5.10.2.2.1. Сумма
5.10.2.2.2. Наименование валюты
5.10.2.3. Остаток просроченной задолженности
5.10.2.3.1. Сумма
5.10.2.3.2. Наименование валюты
5.10.3. Сумма просроченных платежей – проценты
5.10.3.1. Просрочено за день
5.10.3.1.1. Сумма
5.10.3.1.2. Наименование валюты
5.10.3.2. Погашено за день
5.10.3.2.1. Сумма
5.10.3.2.2. Наименование валюты
5.10.3.3. Остаток просроченной задолженности
5.10.3.3.1. Сумма
5.10.3.3.2. Наименование валюты
5.10.4. Исключен
5.10.5. Дата, которой соответствуют сведения
5.11. Сведения о прекращении договора
5.11.1. Дата прекращения договора
5.11.2. Основание прекращения договора
6. Сведения о договоре займа
6.1. Вид кредитной сделки
6.2. Номер договора
6.3. Дата заключения договора
6.4. Сумма займа
6.4.1. Сумма
6.4.2. Наименование валюты
6.5. Срок возврата займа
6.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
6.7. Сведения о сумме задолженности по займу (сведения об исполнении обязательств по договору займа)
6.7.1. Остаток задолженности по займу, срок уплаты которой не наступил
6.7.1.1. Увеличение за день
6.7.1.1.1. Сумма
6.7.1.1.2. Наименование валюты
6.7.1.2. Уменьшение за день
6.7.1.2.1. Сумма
6.7.1.2.2. Наименование валюты
6.7.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
6.7.1.3.1. Сумма
6.7.1.3.2. Наименование валюты
6.7.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
6.7.2.1. Просрочено за день
6.7.2.1.1. Сумма
6.7.2.1.2. Наименование валюты
6.7.2.2. Погашено за день
6.7.2.2.1. Сумма
6.7.2.2.2. Наименование валюты
6.7.2.3. Остаток просроченной задолженности
6.7.2.3.1. Сумма
6.7.2.3.2. Наименование валюты
6.7.3. Сумма просроченных платежей – проценты
6.7.3.1. Просрочено за день
6.7.3.1.1. Сумма
6.7.3.1.2. Наименование валюты
6.7.3.2. Погашено за день
6.7.3.2.1. Сумма
6.7.3.2.2. Наименование валюты
6.7.3.3. Остаток просроченной задолженности
6.7.3.3.1. Сумма
6.7.3.3.2. Наименование валюты
6.7.4. Дата, которой соответствуют сведения
6.8. Сведения о прекращении договора
6.8.1. Дата прекращения договора
6.8.2. Основание прекращения договора
7. Сведения о договоре залога
7.1. Вид кредитной сделки
7.2. Номер договора
7.3. Дата заключения договора
7.4. Вид залога
7.5. Стоимость предмета залога
7.5.1. Сумма
7.5.2. Наименование валюты
7.6. Срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом
7.7. Сведения об исполнении обязательств по договору залога
7.7.1. Сумма требований залогодержателя, предъявленных к залогодателю
7.7.1.1. Сумма
7.7.1.2. Наименование валюты
7.7.2. Сумма полученного залогодержателем удовлетворения из стоимости заложенного имущества
7.7.2.1. Сумма
7.7.2.2. Наименование валюты
7.7.3. Дата, которой соответствуют сведения
7.8. Дата прекращения залога
8. Сведения о договоре гарантии
8.1. Вид кредитной сделки
8.2. Номер договора
8.3. Дата заключения договора
8.4. Срок, на который предоставлена гарантия
8.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом
8.5.1. Сумма
8.5.2. Наименование валюты
8.6. Сведения об исполнении обязательств по договору гарантии
8.6.1. Сумма требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к гаранту
8.6.1.1. Сумма
8.6.1.2. Наименование валюты
8.6.2. Сумма, уплаченная гарантом
8.6.2.1. Сумма
8.6.2.2. Наименование валюты
8.6.3. Дата, которой соответствуют сведения
8.7. Дата прекращения гарантии
8.8. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
8.8.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
8.8.1.1. Идентификационный номер
8.8.1.2. Число, месяц, год рождения
8.8.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
8.8.1.3.1. Вид документа
8.8.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
8.8.1.3.3. Дата выдачи
8.8.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
8.8.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
8.8.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
8.8.2.2.1. Дата создания (регистрации)
8.8.2.2.2. Номер создания (регистрации)
8.8.2.3. Учетный номер плательщика
8.8.3. Сведения о кредитной сделке
8.8.3.1. Вид кредитной сделки
8.8.3.2. Вид кредита по кредитному договору
8.8.3.3. Номер договора
8.8.3.4. Дата заключения договора
9. Сведения о договоре поручительства
9.1. Вид кредитной сделки
9.2. Номер договора
9.3. Дата заключения договора
9.4. Срок, на который дано поручительство
9.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством
9.5.1. Сумма
9.5.2. Наименование валюты
9.6. Ответственность поручителя
9.7. Сведения об исполнении обязательств по договору поручительства
9.7.1. Сумма требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к поручителю
9.7.1.1. Сумма
9.7.1.2. Наименование валюты
9.7.2. Сумма, уплаченная поручителем
9.7.2.1. Сумма
9.7.2.2. Наименование валюты
9.7.3. Дата, которой соответствуют сведения
9.8. Дата прекращения поручительства
9.9. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
9.9.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
9.9.1.1. Идентификационный номер
9.9.1.2. Число, месяц, год рождения
9.9.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
9.9.1.3.1. Вид документа
9.9.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
9.9.1.3.3. Дата выдачи
9.9.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
9.9.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
9.9.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
9.9.2.2.1. Дата создания (регистрации)
9.9.2.2.2. Номер создания (регистрации)
9.9.2.3. Учетный номер плательщика
9.9.3. Сведения о кредитной сделке
9.9.3.1. Вид кредитной сделки
9.9.3.2. Вид кредита по кредитному договору
9.9.3.3. Номер договора
9.9.3.4. Дата заключения договора
10. Сведения о договоре лизинга
10.1. Вид кредитной сделки
10.2. Номер договора
10.3. Дата заключения договора
10.4. Цена договора лизинга
10.4.1. Сумма
10.4.2. Наименование валюты
10.5. Выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга)
10.5.1. Сумма
10.5.2. Наименование валюты
10.6. Стоимость предмета лизинга
10.6.1. Сумма
10.6.2. Наименование валюты
10.7. Наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте
10.8. Наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга
10.9. Срок временного владения и пользования предметом лизинга
10.10. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
10.11. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
10.11.1. Группа (группы) риска
10.11.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
10.11.1.2. Основание для классификации актива
10.11.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
10.11.1.4. Основание для классификации условного обязательства
10.11.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
10.11.3. Дата, которой соответствуют сведения
10.12. Сведения о сумме задолженности по уплате лизинговых платежей и выкупной стоимости предмета лизинга (сведения об исполнении обязательств по договору лизинга)
10.12.1. Остаток задолженности по уплате лизинговых платежей и выкупной стоимости предмета лизинга, срок уплаты которой не наступил
10.12.1.1. Увеличение за день
10.12.1.1.1. Сумма
10.12.1.1.2. Наименование валюты
10.12.1.2. Уменьшение за день
10.12.1.2.1. Сумма
10.12.1.2.2. Наименование валюты
10.12.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
10.12.1.3.1. Сумма
10.12.1.3.2. Наименование валюты
10.12.2. Сумма просроченных лизинговых платежей и не уплаченной в установленный срок выкупной стоимости
10.12.2.1. Просрочено за день
10.12.2.1.1. Сумма
10.12.2.1.2. Наименование валюты
10.12.2.2. Погашено за день
10.12.2.2.1. Сумма
10.12.2.2.2. Наименование валюты
10.12.2.3. Остаток просроченной задолженности
10.12.2.3.1. Сумма
10.12.2.3.2. Наименование валюты
10.12.3. Дата, которой соответствуют сведения
10.13. Сведения о прекращении договора
10.13.1. Дата прекращения договора
10.13.2. Основание прекращения договора
11. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории кредитора
11.1. Вид кредитной сделки
11.2. Сторона по договору
11.3. Номер договора
11.4. Дата заключения договора
11.5. Сумма предоставляемых денежных средств
11.5.1. Сумма
11.5.2. Наименование валюты
11.6. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
11.7. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
11.8. Срок возврата предоставленных денежных средств
11.9. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
11.10. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
11.10.1. Группа (группы) риска
11.10.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
11.10.1.2. Основание для классификации актива
11.10.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
11.10.1.4. Основание для классификации условного обязательства
11.10.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
11.10.3. Дата, которой соответствуют сведения
11.11. Сведения о сумме задолженности по предъявленным к кредитору денежным требованиям о возмещении по договорам с правом обратного требования (регресса) (сведения об исполнении обязательств по договору факторинга)
11.11.1. Исключен
11.11.2. Исключен
11.11.3. Исключен
11.11.4. Остаток задолженности по предъявленным денежным требованиям о возмещении по договорам с правом обратного требования (регресса), срок уплаты которой не наступил
11.11.4.1. Сумма
11.11.4.2. Наименование валюты
11.11.5. Сумма просроченных платежей по уплате денежных требований о возмещении по договорам с правом обратного требования (регресса)
11.11.5.1. Просрочено за день
11.11.5.1.1. Сумма
11.11.5.1.2. Наименование валюты
11.11.5.2. Погашено за день
11.11.5.2.1. Сумма
11.11.5.2.2. Наименование валюты
11.11.5.3. Остаток просроченной задолженности
11.11.5.3.1. Сумма
11.11.5.3.2. Наименование валюты
11.11.6. Дата, которой соответствуют сведения
11.12. Сведения о прекращении договора
11.12.1. Дата прекращения договора
11.12.2. Основание прекращения договора
12. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории должника
12.1. Вид кредитной сделки
12.2. Сторона по договору
12.3. Номер договора
12.4. Дата заключения договора
12.5. Сумма уступаемого фактору денежного требования
12.5.1. Сумма
12.5.2. Наименование валюты
12.51. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
12.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
12.7. Срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования
12.71. Сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику
12.71.1. Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
12.71.1.1. Фамилия
12.71.1.2. Собственное имя
12.71.1.3. Отчество (если таковое имеется)
12.71.1.4. Идентификационный номер
12.71.1.5. Число, месяц, год рождения
12.71.1.6. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
12.71.1.6.1. Вид документа
12.71.1.6.2. Серия (при наличии) и номер
12.71.1.6.3. Дата выдачи
12.71.2. Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
12.71.2.1. Наименование
12.71.2.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь)
12.71.2.3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
12.71.2.3.1. Дата создания (регистрации)
12.71.2.3.2. Номер создания (регистрации)
12.71.2.4. Учетный номер плательщика
12.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
12.8.1. Группа (группы) риска
12.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
12.8.1.2. Основание для классификации актива
12.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
12.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
12.8.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
12.8.3. Дата, которой соответствуют сведения
12.9. Сведения о сумме задолженности по уступленному фактору денежному требованию (сведения об исполнении обязательств по договору факторинга)
12.9.1. Остаток задолженности по уступленному фактору денежному требованию, срок уплаты которой не наступил
12.9.1.1. Увеличение за день
12.9.1.1.1. Сумма
12.9.1.1.2. Наименование валюты
12.9.1.2. Уменьшение за день
12.9.1.2.1. Сумма
12.9.1.2.2. Наименование валюты
12.9.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
12.9.1.3.1. Сумма
12.9.1.3.2. Наименование валюты
12.9.2. Сумма просроченных платежей по уступленному фактору денежному требованию
12.9.2.1. Просрочено за день
12.9.2.1.1. Сумма
12.9.2.1.2. Наименование валюты
12.9.2.2. Погашено за день
12.9.2.2.1. Сумма
12.9.2.2.2. Наименование валюты
12.9.2.3. Остаток просроченной задолженности
12.9.2.3.1. Сумма
12.9.2.3.2. Наименование валюты
12.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
12.10. Сведения о прекращении обязательств должника
12.10.1. Дата прекращения обязательств должника
12.10.2. Основание прекращения обязательств должника
13. Сведения о договоре факторинговой операции в кредитной истории должника
13.1. Вид кредитной сделки
13.2. Сторона по договору
13.3. Номер договора
13.4. Дата заключения договора
13.5. Сумма уступаемого банку денежного требования
13.5.1. Сумма
13.5.2. Наименование валюты
13.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
13.7. Срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования
13.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
13.8.1. Группа (группы) риска
13.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
13.8.1.2. Основание для классификации актива
13.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
13.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
13.8.2. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
13.8.3. Дата, которой соответствуют сведения
13.9. Сведения о сумме задолженности по уступленному банку денежному требованию (сведения об исполнении обязательств по договору факторинговой операции)
13.9.1. Остаток задолженности по уступленному банку денежному требованию, срок уплаты которой не наступил
13.9.1.1. Увеличение за день
13.9.1.1.1. Сумма
13.9.1.1.2. Наименование валюты
13.9.1.2. Уменьшение за день
13.9.1.2.1. Сумма
13.9.1.2.2. Наименование валюты
13.9.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
13.9.1.3.1. Сумма
13.9.1.3.2. Наименование валюты
13.9.2. Сумма просроченных платежей по уступленному банку денежному требованию
13.9.2.1. Просрочено за день
13.9.2.1.1. Сумма
13.9.2.1.2. Наименование валюты
13.9.2.2. Погашено за день
13.9.2.2.1. Сумма
13.9.2.2.2. Наименование валюты
13.9.2.3. Остаток просроченной задолженности
13.9.2.3.1. Сумма
13.9.2.3.2. Наименование валюты
13.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
13.10. Сведения о прекращении договора
13.10.1. Дата прекращения договора
13.10.2. Основание прекращения договора
14. Сведения о договоре коммерческого займа
14.1. Вид кредитной сделки
14.2. Номер договора
14.3. Дата заключения договора
14.4. Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
14.4.1. Сумма
14.4.2. Наименование валюты
14.5. Срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
14.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
14.7. Сведения о сумме задолженности по предоставленной рассрочке (отсрочке) оплаты товаров (работ, услуг) (сведения об исполнении обязательств по договору коммерческого займа)
14.7.1. Остаток задолженности по предоставленной рассрочке (отсрочке) оплаты товаров (работ, услуг), срок уплаты которой не наступил
14.7.1.1. Увеличение за день
14.7.1.1.1. Сумма
14.7.1.1.2. Наименование валюты
14.7.1.2. Уменьшение за день
14.7.1.2.1. Сумма
14.7.1.2.2. Наименование валюты
14.7.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
14.7.1.3.1. Сумма
14.7.1.3.2. Наименование валюты
14.7.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
14.7.2.1. Просрочено за день
14.7.2.1.1. Сумма
14.7.2.1.2. Наименование валюты
14.7.2.2. Погашено за день
14.7.2.2.1. Сумма
14.7.2.2.2. Наименование валюты
14.7.2.3. Остаток просроченной задолженности
14.7.2.3.1. Сумма
14.7.2.3.2. Наименование валюты
14.7.3. Сумма просроченных платежей – проценты
14.7.3.1. Просрочено за день
14.7.3.1.1. Сумма
14.7.3.1.2. Наименование валюты
14.7.3.2. Погашено за день
14.7.3.2.1. Сумма
14.7.3.2.2. Наименование валюты
14.7.3.3. Остаток просроченной задолженности
14.7.3.3.1. Сумма
14.7.3.3.2. Наименование валюты
14.7.4. Дата, которой соответствуют сведения
14.8. Сведения о прекращении договора
14.8.1. Дата прекращения договора
14.8.2. Основание прекращения договора
Форма 25015
«Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву»
1. Наименование
2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
3. Учетный номер плательщика
4. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
4.1. Дата создания (регистрации)
4.2. Номер создания (регистрации)
5. Сведения о месте нахождения
5.1. Страна
5.2. Область
5.3. Район
5.4. Населенный пункт
6. Основной вид деятельности
7. Сведения о реорганизации
7.1. Форма реорганизации
7.2. Дата реорганизации
7.3. Наименование реорганизованного юридического лица
7.4. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей реорганизованного юридического лица
7.5. Учетный номер плательщика реорганизованного юридического лица
8. Сведения о кредитном договоре
8.1. Вид кредитной сделки
8.2. Вид кредита
8.3. Номер кредитного договора
8.4. Дата заключения кредитного договора
8.5. Сумма кредита
8.5.1. Сумма
8.5.2. Наименование валюты
8.6. Срок предоставления кредита (срок возобновляемости кредитной линии)
8.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
8.7. Срок возврата (погашения) кредита
8.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
8.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
8.9.1. Группа (группы) риска
8.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
8.9.1.2. Основание для классификации актива
8.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
8.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
8.9.2. Размер актива и (или) условного обязательства
8.9.2.1. Сумма актива
8.9.2.1.1. Сумма
8.9.2.1.2. Наименование валюты
8.9.2.2. Сумма условного обязательства
8.9.2.2.1. Сумма
8.9.2.2.2. Наименование валюты
8.9.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
8.9.4. Дата, которой соответствуют сведения
9. Сведения о договоре, содержащем условия овердрафтного кредитования
9.1. Вид кредитной сделки
9.2. Номер договора
9.3. Дата заключения договора
9.4. Лимит овердрафта
9.4.1. Сумма
9.4.2. Наименование валюты
9.5. Дата установления лимита овердрафта
9.6. Срок возобновляемости кредитной линии
9.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
9.7. Срок возврата (погашения) кредита
9.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
9.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
9.9.1. Группа (группы) риска
9.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
9.9.1.2. Основание для классификации актива
9.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
9.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
9.9.2. Размер актива и (или) условного обязательства
9.9.2.1. Сумма актива
9.9.2.1.1. Сумма
9.9.2.1.2. Наименование валюты
9.9.2.2. Сумма условного обязательства
9.9.2.2.1. Сумма
9.9.2.2.2. Наименование валюты
9.9.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
9.9.4. Дата, которой соответствуют сведения
10. Сведения о договоре займа
10.1. Вид кредитной сделки
10.2. Номер договора
10.3. Дата заключения договора
10.4. Сумма займа
10.4.1. Сумма
10.4.2. Наименование валюты
10.5. Срок возврата займа
10.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
11. Сведения о договоре залога
11.1. Вид кредитной сделки
11.2. Номер договора
11.3. Дата заключения договора
11.4. Вид залога
11.5. Стоимость предмета залога
11.5.1. Сумма
11.5.2. Наименование валюты
11.6. Срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом
12. Сведения о договоре гарантии
12.1. Вид кредитной сделки
12.2. Номер договора
12.3. Дата заключения договора
12.4. Срок, на который предоставлена гарантия
12.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом
12.5.1. Сумма
12.5.2. Наименование валюты
12.6. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
12.6.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
12.6.1.1. Идентификационный номер
12.6.1.2. Число, месяц, год рождения
12.6.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
12.6.1.3.1. Вид документа
12.6.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
12.6.1.3.3. Дата выдачи
12.6.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
12.6.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
12.6.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
12.6.2.2.1. Дата создания (регистрации)
12.6.2.2.2. Номер создания (регистрации)
12.6.2.3. Учетный номер плательщика
12.6.3. Сведения о кредитной сделке
12.6.3.1. Вид кредитной сделки
12.6.3.2. Вид кредита по кредитному договору
12.6.3.3. Номер договора
12.6.3.4. Дата заключения договора
13. Сведения о договоре поручительства
13.1. Вид кредитной сделки
13.2. Номер договора
13.3. Дата заключения договора
13.4. Срок, на который дано поручительство
13.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством
13.5.1. Сумма
13.5.2. Наименование валюты
13.6. Ответственность поручителя
13.7. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
13.7.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
13.7.1.1. Идентификационный номер
13.7.1.2. Число, месяц, год рождения
13.7.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
13.7.1.3.1. Вид документа
13.7.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
13.7.1.3.3. Дата выдачи
13.7.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
13.7.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
13.7.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
13.7.2.2.1. Дата создания (регистрации)
13.7.2.2.2. Номер создания (регистрации)
13.7.2.3. Учетный номер плательщика
13.7.3. Сведения о кредитной сделке
13.7.3.1. Вид кредитной сделки
13.7.3.2. Вид кредита по кредитному договору
13.7.3.3. Номер договора
13.7.3.4. Дата заключения договора
14. Сведения о договоре лизинга
14.1. Вид кредитной сделки
14.2. Номер договора
14.3. Дата заключения договора
14.4. Цена договора лизинга
14.4.1. Сумма
14.4.2. Наименование валюты
14.5. Выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга)
14.5.1. Сумма
14.5.2. Наименование валюты
14.6. Стоимость предмета лизинга
14.6.1. Сумма
14.6.2. Наименование валюты
14.7. Наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте
14.8. Наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга
14.9. Срок временного владения и пользования предметом лизинга
14.10. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
14.11. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
14.11.1. Группа (группы) риска
14.11.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
14.11.1.2. Основание для классификации актива
14.11.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
14.11.1.4. Основание для классификации условного обязательства
14.11.2. Размер актива и (или) условного обязательства
14.11.2.1. Сумма актива
14.11.2.1.1. Сумма
14.11.2.1.2. Наименование валюты
14.11.2.2. Сумма условного обязательства
14.11.2.2.1. Сумма
14.11.2.2.2. Наименование валюты
14.11.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
14.11.4. Дата, которой соответствуют сведения
15. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории кредитора
15.1. Вид кредитной сделки
15.2. Сторона по договору
15.3. Номер договора
15.4. Дата заключения договора
15.5. Сумма предоставляемых денежных средств
15.5.1. Сумма
15.5.2. Наименование валюты
15.6. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
15.7. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
15.8. Срок возврата предоставленных денежных средств
15.9. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
15.10. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
15.10.1. Группа (группы) риска
15.10.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
15.10.1.2. Основание для классификации актива
15.10.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
15.10.1.4. Основание для классификации условного обязательства
15.10.2. Размер актива и (или) условного обязательства
15.10.2.1. Сумма актива
15.10.2.1.1. Сумма
15.10.2.1.2. Наименование валюты
15.10.2.2. Сумма условного обязательства
15.10.2.2.1. Сумма
15.10.2.2.2. Наименование валюты
15.10.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
15.10.4. Дата, которой соответствуют сведения
16. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории должника
16.1. Вид кредитной сделки
16.2. Сторона по договору
16.3. Номер договора
16.4. Дата заключения договора
16.5. Сумма уступаемого фактору денежного требования
16.5.1. Сумма
16.5.2. Наименование валюты
16.51. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
16.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
16.7. Срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования
16.71. Сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику
16.71.1. Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
16.71.1.1. Фамилия
16.71.1.2. Собственное имя
16.71.1.3. Отчество (если таковое имеется)
16.71.1.4. Идентификационный номер
16.71.1.5. Число, месяц, год рождения
16.71.1.6. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
16.71.1.6.1. Вид документа
16.71.1.6.2. Серия (при наличии) и номер
16.71.1.6.3. Дата выдачи
16.71.2. Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
16.71.2.1. Наименование
16.71.2.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь)
16.71.2.3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
16.71.2.3.1. Дата создания (регистрации)
16.71.2.3.2. Номер создания (регистрации)
16.71.2.4. Учетный номер плательщика
16.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
16.8.1. Группа (группы) риска
16.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
16.8.1.2. Основание для классификации актива
16.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
16.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
16.8.2. Размер актива и (или) условного обязательства
16.8.2.1. Сумма актива
16.8.2.1.1. Сумма
16.8.2.1.2. Наименование валюты
16.8.2.2. Сумма условного обязательства
16.8.2.2.1. Сумма
16.8.2.2.2. Наименование валюты
16.8.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
16.8.4. Дата, которой соответствуют сведения
17. Сведения о договоре факторинговой операции в кредитной истории должника
17.1. Вид кредитной сделки
17.2. Сторона по договору
17.3. Номер договора
17.4. Дата заключения договора
17.5. Сумма уступаемого банку денежного требования
17.5.1. Сумма
17.5.2. Наименование валюты
17.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
17.7. Срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования
17.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
17.8.1. Группа (группы) риска
17.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
17.8.1.2. Основание для классификации актива
17.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
17.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
17.8.2. Размер актива и (или) условного обязательства
17.8.2.1. Сумма актива
17.8.2.1.1. Сумма
17.8.2.1.2. Наименование валюты
17.8.2.2. Сумма условного обязательства
17.8.2.2.1. Сумма
17.8.2.2.2. Наименование валюты
17.8.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
17.8.4. Дата, которой соответствуют сведения
18. Сведения о договоре коммерческого займа
18.1. Вид кредитной сделки
18.2. Номер договора
18.3. Дата заключения договора
18.4. Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
18.4.1. Сумма
18.4.2. Наименование валюты
18.5. Срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
18.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
Форма 25016
«Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (заключение последующей кредитной сделки)»
1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
2. Страна места нахождения иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
3.1. Дата создания (регистрации)
3.2. Номер создания (регистрации)
4. Учетный номер плательщика
5. Сведения о кредитном договоре
5.1. Вид кредитной сделки
5.2. Вид кредита
5.3. Номер кредитного договора
5.4. Дата заключения кредитного договора
5.5. Сумма кредита
5.5.1. Сумма
5.5.2. Наименование валюты
5.6. Срок предоставления кредита (срок возобновляемости кредитной линии)
5.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
5.7. Срок возврата (погашения) кредита
5.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
5.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
5.9.1. Группа (группы) риска
5.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
5.9.1.2. Основание для классификации актива
5.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
5.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
5.9.2. Размер актива и (или) условного обязательства
5.9.2.1. Сумма актива
5.9.2.1.1. Сумма
5.9.2.1.2. Наименование валюты
5.9.2.2. Сумма условного обязательства
5.9.2.2.1. Сумма
5.9.2.2.2. Наименование валюты
5.9.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
5.9.4. Дата, которой соответствуют сведения
6. Сведения о договоре, содержащем условия овердрафтного кредитования
6.1. Вид кредитной сделки
6.2. Номер договора
6.3. Дата заключения договора
6.4. Лимит овердрафта
6.4.1. Сумма
6.4.2. Наименование валюты
6.5. Дата установления лимита овердрафта
6.6. Срок возобновляемости кредитной линии
6.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
6.7. Срок возврата (погашения) кредита
6.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
6.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
6.9.1. Группа (группы) риска
6.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
6.9.1.2. Основание для классификации актива
6.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
6.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
6.9.2. Размер актива и (или) условного обязательства
6.9.2.1. Сумма актива
6.9.2.1.1. Сумма
6.9.2.1.2. Наименование валюты
6.9.2.2. Сумма условного обязательства
6.9.2.2.1. Сумма
6.9.2.2.2. Наименование валюты
6.9.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
6.9.4. Дата, которой соответствуют сведения
7. Сведения о договоре займа
7.1. Вид кредитной сделки
7.2. Номер договора
7.3. Дата заключения договора
7.4. Сумма займа
7.4.1. Сумма
7.4.2. Наименование валюты
7.5. Срок возврата займа
7.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
8. Сведения о договоре залога
8.1. Вид кредитной сделки
8.2. Номер договора
8.3. Дата заключения договора
8.4. Вид залога
8.5. Стоимость предмета залога
8.6. Сумма
8.7. Наименование валюты
8.8. Срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом
9. Сведения о договоре гарантии
9.1. Вид кредитной сделки
9.2. Номер договора
9.3. Дата заключения договора
9.4. Срок, на который предоставлена гарантия
9.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом
9.5.1. Сумма
9.5.2. Наименование валюты
9.6. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
9.6.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
9.6.1.1. Идентификационный номер
9.6.1.2. Число, месяц, год рождения
9.6.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
9.6.1.3.1. Вид документа
9.6.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
9.6.1.3.3. Дата выдачи
9.6.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
9.6.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
9.6.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
9.6.2.2.1. Дата создания (регистрации)
9.6.2.2.2. Номер создания (регистрации)
9.6.2.3. Учетный номер плательщика
9.6.3. Сведения о кредитной сделке
9.6.3.1. Вид кредитной сделки
9.6.3.2. Вид кредита по кредитному договору
9.6.3.3. Номер договора
9.6.3.4. Дата заключения договора
10. Сведения о договоре поручительства
10.1. Вид кредитной сделки
10.2. Номер договора
10.3. Дата заключения договора
10.4. Срок, на который дано поручительство
10.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством
10.5.1. Сумма
10.5.2. Наименование валюты
10.6. Ответственность поручителя
10.7. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
10.7.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
10.7.1.1. Идентификационный номер
10.7.1.2. Число, месяц, год рождения
10.7.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
10.7.1.3.1. Вид документа
10.7.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
10.7.1.3.3. Дата выдачи
10.7.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
10.7.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
10.7.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
10.7.2.2.1. Дата создания (регистрации)
10.7.2.2.2. Номер создания (регистрации)
10.7.2.3. Учетный номер плательщика
10.7.3. Сведения о кредитной сделке
10.7.3.1. Вид кредитной сделки
10.7.3.2. Вид кредита по кредитному договору
10.7.3.3. Номер договора
10.7.3.4. Дата заключения договора
11. Сведения о договоре лизинга
11.1. Вид кредитной сделки
11.2. Номер договора
11.3. Дата заключения договора
11.4. Цена договора лизинга
11.4.1. Сумма
11.4.2. Наименование валюты
11.5. Выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга)
11.5.1. Сумма
11.5.2. Наименование валюты
11.6. Стоимость предмета лизинга
11.6.1. Сумма
11.6.2. Наименование валюты
11.7. Наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте
11.8. Наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга
11.9. Срок временного владения и пользования предметом лизинга
11.10. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
11.11. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
11.11.1. Группа (группы) риска
11.11.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
11.11.1.2. Основание для классификации актива
11.11.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
11.11.1.4. Основание для классификации условного обязательства
11.11.2. Размер актива и (или) условного обязательства
11.11.2.1. Сумма актива
11.11.2.1.1. Сумма
11.11.2.1.2. Наименование валюты
11.11.2.2. Сумма условного обязательства
11.11.2.2.1. Сумма
11.11.2.2.2. Наименование валюты
11.11.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
11.11.4. Дата, которой соответствуют сведения
12. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории кредитора
12.1. Вид кредитной сделки
12.2. Сторона по договору
12.3. Номер договора
12.4. Дата заключения договора
12.5. Сумма предоставляемых денежных средств
12.5.1. Сумма
12.5.2. Наименование валюты
12.6. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
12.7. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
12.8. Срок возврата предоставленных денежных средств
12.9. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
12.10. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
12.10.1. Группа (группы) риска
12.10.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
12.10.1.2. Основание для классификации актива
12.10.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
12.10.1.4. Основание для классификации условного обязательства
12.10.2. Размер актива и (или) условного обязательства
12.10.2.1. Сумма актива
12.10.2.1.1. Сумма
12.10.2.1.2. Наименование валюты
12.10.2.2. Сумма условного обязательства
12.10.2.2.1. Сумма
12.10.2.2.2. Наименование валюты
12.10.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
12.10.4. Дата, которой соответствуют сведения
13. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории должника
13.1. Вид кредитной сделки
13.2. Сторона по договору
13.3. Номер договора
13.4. Дата заключения договора
13.5. Сумма уступаемого фактору денежного требования
13.5.1. Сумма
13.5.2. Наименование валюты
13.51. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
13.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
13.7. Срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования
13.71. Сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику
13.71.1. Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
13.71.1.1. Фамилия
13.71.1.2. Собственное имя
13.71.1.3. Отчество (если таковое имеется)
13.71.1.4. Идентификационный номер
13.71.1.5. Число, месяц, год рождения
13.71.1.6. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
13.71.1.6.1. Вид документа
13.71.1.6.2. Серия (при наличии) и номер
13.71.1.6.3. Дата выдачи
13.71.2. Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
13.71.2.1. Наименование
13.71.2.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь)
13.71.2.3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
13.71.2.3.1. Дата создания (регистрации)
13.71.2.3.2. Номер создания (регистрации)
13.71.2.4. Учетный номер плательщика
13.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
13.8.1. Группа (группы) риска
13.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
13.8.1.2. Основание для классификации актива
13.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
13.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
13.8.2. Размер актива и (или) условного обязательства
13.8.2.1. Сумма актива
13.8.2.1.1. Сумма
13.8.2.1.2. Наименование валюты
13.8.2.2. Сумма условного обязательства
13.8.2.2.1. Сумма
13.8.2.2.2. Наименование валюты
13.8.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
13.8.4. Дата, которой соответствуют сведения
14. Сведения о договоре факторинговой операции в кредитной истории должника
14.1. Вид кредитной сделки
14.2. Сторона по договору
14.3. Номер договора
14.4. Дата заключения договора
14.5. Сумма уступаемого банку денежного требования
14.5.1. Сумма
14.5.2. Наименование валюты
14.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
14.7. Срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования
14.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
14.8.1. Группа (группы) риска
14.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
14.8.1.2. Основание для классификации актива
14.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
14.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
14.8.2. Размер актива и (или) условного обязательства
14.8.2.1. Сумма актива
14.8.2.1.1. Сумма
14.8.2.1.2. Наименование валюты
14.8.2.2. Сумма условного обязательства
14.8.2.2.1. Сумма
14.8.2.2.2. Наименование валюты
14.8.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
14.8.4. Дата, которой соответствуют сведения
15. Сведения о договоре коммерческого займа
15.1. Вид кредитной сделки
15.2. Номер договора
15.3. Дата заключения договора
15.4. Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
15.4.1. Сумма
15.4.2. Наименование валюты
15.5. Срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
15.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
Форма 25017
«Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (изменение сведений о субъекте кредитной истории)»
1. Наименование
2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
3.1. Дата создания (регистрации)
3.2. Номер создания (регистрации)
4. Учетный номер плательщика
5. Сведения о месте нахождения
5.1. Страна
5.2. Область
5.3. Район
5.4. Населенный пункт
6. Основной вид деятельности
7. Сведения о реорганизации
7.1. Форма реорганизации
7.2. Дата реорганизации
7.3. Наименование реорганизованного юридического лица
7.4. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей реорганизованного юридического лица
7.5. Учетный номер плательщика реорганизованного юридического лица
Форма 25018
«Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (изменение сведений, входящих в запись кредитной истории)»
1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
2.1. Дата создания (регистрации)
2.2. Номер создания (регистрации)
3. Учетный номер плательщика
4. Страна местонахождения иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
5. Сведения о кредитном договоре
5.1. Вид кредитной сделки
5.2. Вид кредита
5.3. Номер кредитного договора
5.4. Дата заключения кредитного договора
5.5. Сумма кредита
5.5.1. Сумма
5.5.2. Наименование валюты
5.6. Срок предоставления кредита (срок возобновляемости кредитной линии)
5.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
5.7. Срок возврата (погашения) кредита
5.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
5.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
5.9.1. Группа (группы) риска
5.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
5.9.1.2. Основание для классификации актива
5.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
5.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
5.9.2. Размер актива и (или) условного обязательства
5.9.2.1. Сумма актива
5.9.2.1.1. Сумма
5.9.2.1.2. Наименование валюты
5.9.2.2. Сумма условного обязательства
5.9.2.2.1. Сумма
5.9.2.2.2. Наименование валюты
5.9.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
5.9.4. Дата, которой соответствуют сведения
5.10. Сведения о сумме задолженности по кредиту (сведения об исполнении обязательств по кредитному договору)
5.10.1. Остаток задолженности по кредиту, срок уплаты которой не наступил
5.10.1.1. Увеличение за день
5.10.1.1.1. Сумма
5.10.1.1.2. Наименование валюты
5.10.1.2. Уменьшение за день
5.10.1.2.1. Сумма
5.10.1.2.2. Наименование валюты
5.10.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
5.10.1.3.1. Сумма
5.10.1.3.2. Наименование валюты
5.10.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
5.10.2.1. Просрочено за день
5.10.2.1.1. Сумма
5.10.2.1.2. Наименование валюты
5.10.2.2. Погашено за день
5.10.2.2.1. Сумма
5.10.2.2.2. Наименование валюты
5.10.2.3. Остаток просроченной задолженности
5.10.2.3.1. Сумма
5.10.2.3.2. Наименование валюты
5.10.3. Сумма просроченных платежей – проценты
5.10.3.1. Просрочено за день
5.10.3.1.1. Сумма
5.10.3.1.2. Наименование валюты
5.10.3.2. Погашено за день
5.10.3.2.1. Сумма
5.10.3.2.2. Наименование валюты
5.10.3.3. Остаток просроченной задолженности
5.10.3.3.1. Сумма
5.10.3.3.2. Наименование валюты
5.10.4. Исключен
5.10.5. Дата, которой соответствуют сведения
5.11. Сведения о прекращении договора
5.11.1. Дата прекращения договора
5.11.2. Основание прекращения договора
6. Сведения о договоре, содержащем условия овердрафтного кредитования
6.1. Вид кредитной сделки
6.2. Номер договора
6.3. Дата заключения договора
6.4. Лимит овердрафта
6.4.1. Сумма
6.4.2. Наименование валюты
6.5. Дата установления лимита овердрафта
6.6. Срок возобновляемости кредитной линии
6.61. Наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита
6.7. Срок возврата (погашения) кредита
6.8. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
6.9. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
6.9.1. Группа (группы) риска
6.9.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
6.9.1.2. Основание для классификации актива
6.9.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
6.9.1.4. Основание для классификации условного обязательства
6.9.2. Размер актива и (или) условного обязательства
6.9.2.1. Сумма актива
6.9.2.1.1. Сумма
6.9.2.1.2. Наименование валюты
6.9.2.2. Сумма условного обязательства
6.9.2.2.1. Сумма
6.9.2.2.2. Наименование валюты
6.9.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
6.9.4. Дата, которой соответствуют сведения
6.10. Сведения о сумме задолженности по кредиту (сведения об исполнении обязательств по договору)
6.10.1. Остаток задолженности по кредиту, срок уплаты которой не наступил
6.10.1.1. Увеличение за день
6.10.1.1.1. Сумма
6.10.1.1.2. Наименование валюты
6.10.1.2. Уменьшение за день
6.10.1.2.1. Сумма
6.10.1.2.2. Наименование валюты
6.10.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
6.10.1.3.1. Сумма
6.10.1.3.2. Наименование валюты
6.10.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
6.10.2.1. Просрочено за день
6.10.2.1.1. Сумма
6.10.2.1.2. Наименование валюты
6.10.2.2. Погашено за день
6.10.2.2.1. Сумма
6.10.2.2.2. Наименование валюты
6.10.2.3. Остаток просроченной задолженности
6.10.2.3.1. Сумма
6.10.2.3.2. Наименование валюты
6.10.3. Сумма просроченных платежей – проценты
6.10.3.1. Просрочено за день
6.10.3.1.1. Сумма
6.10.3.1.2. Наименование валюты
6.10.3.2. Погашено за день
6.10.3.2.1. Сумма
6.10.3.2.2. Наименование валюты
6.10.3.3. Остаток просроченной задолженности
6.10.3.3.1. Сумма
6.10.3.3.2. Наименование валюты
6.10.4. Исключен
6.10.5. Дата, которой соответствуют сведения
6.11. Сведения о прекращении договора
6.11.1. Дата прекращения договора
6.11.2. Основание прекращения договора
7. Сведения о договоре займа
7.1. Вид кредитной сделки
7.2. Номер договора
7.3. Дата заключения договора
7.4. Сумма займа
7.4.1. Сумма
7.4.2. Наименование валюты
7.5. Срок возврата займа
7.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
7.7. Сведения о сумме задолженности по займу (сведения об исполнении обязательств по договору займа)
7.7.1. Остаток задолженности по займу, срок уплаты которой не наступил
7.7.1.1. Увеличение за день
7.7.1.1.1. Сумма
7.7.1.1.2. Наименование валюты
7.7.1.2. Уменьшение за день
7.7.1.2.1. Сумма
7.7.1.2.2. Наименование валюты
7.7.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
7.7.1.3.1. Сумма
7.7.1.3.2. Наименование валюты
7.7.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
7.7.2.1. Просрочено за день
7.7.2.1.1. Сумма
7.7.2.1.2. Наименование валюты
7.7.2.2. Погашено за день
7.7.2.2.1. Сумма
7.7.2.2.2. Наименование валюты
7.7.2.3. Остаток просроченной задолженности
7.7.2.3.1. Сумма
7.7.2.3.2. Наименование валюты
7.7.3. Сумма просроченных платежей – проценты
7.7.3.1. Просрочено за день
7.7.3.1.1. Сумма
7.7.3.1.2. Наименование валюты
7.7.3.2. Погашено за день
7.7.3.2.1. Сумма
7.7.3.2.2. Наименование валюты
7.7.3.3. Остаток просроченной задолженности
7.7.3.3.1. Сумма
7.7.3.3.2. Наименование валюты
7.7.4. Дата, которой соответствуют сведения
7.8. Сведения о прекращении договора
7.8.1. Дата прекращения договора
7.8.2. Основание прекращения договора
8. Сведения о договоре залога
8.1. Вид кредитной сделки
8.2. Номер договора
8.3. Дата заключения договора
8.4. Вид залога
8.5. Стоимость предмета залога
8.5.1. Сумма
8.5.2. Наименование валюты
8.6. Срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом
8.7. Сведения об исполнении обязательств по договору залога
8.7.1. Сумма требований залогодержателя, предъявленных к залогодателю
8.7.1.1. Сумма
8.7.1.2. Наименование валюты
8.7.2. Сумма полученного залогодержателем удовлетворения из стоимости заложенного имущества
8.7.2.1. Сумма
8.7.2.2. Наименование валюты
8.7.3. Дата, которой соответствуют сведения
8.8. Дата прекращения залога
9. Сведения о договоре гарантии
9.1. Вид кредитной сделки
9.2. Номер договора
9.3. Дата заключения договора
9.4. Срок, на который предоставлена гарантия
9.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом
9.5.1. Сумма
9.5.2. Наименование валюты
9.6. Сведения об исполнении обязательств по договору гарантии
9.6.1. Сумма требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к гаранту
9.6.1.1. Сумма
9.6.1.2. Наименование валюты
9.6.2. Сумма, уплаченная гарантом
9.6.2.1. Сумма
9.6.2.2. Наименование валюты
9.6.3. Дата, которой соответствуют сведения
9.7. Дата прекращения гарантии
9.8. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
9.8.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
9.8.1.1. Идентификационный номер
9.8.1.2. Число, месяц, год рождения
9.8.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
9.8.1.3.1. Вид документа
9.8.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
9.8.1.3.3. Дата выдачи
9.8.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
9.8.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
9.8.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
9.8.2.2.1. Дата создания (регистрации)
9.8.2.2.2. Номер создания (регистрации)
9.8.2.3. Учетный номер плательщика
9.8.3. Сведения о кредитной сделке
9.8.3.1. Вид кредитной сделки
9.8.3.2. Вид кредита по кредитному договору
9.8.3.3. Номер договора
9.8.3.4. Дата заключения договора
10. Сведения о договоре поручительства
10.1. Вид кредитной сделки
10.2. Номер договора
10.3. Дата заключения договора
10.4. Срок, на который дано поручительство
10.5. Сумма обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством
10.5.1. Сумма
10.5.2. Наименование валюты
10.6. Ответственность поручителя
10.7. Сведения об исполнении обязательств по договору поручительства
10.7.1. Сумма требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к поручителю
10.7.1.1. Сумма
10.7.1.2. Наименование валюты
10.7.2. Сумма, уплаченная поручителем
10.7.2.1. Сумма
10.7.2.2. Наименование валюты
10.7.3. Дата, которой соответствуют сведения
10.8. Дата прекращения поручительства
10.9. Сведения об обеспечиваемом обязательстве
10.9.1. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
10.9.1.1. Идентификационный номер
10.9.1.2. Число, месяц, год рождения
10.9.1.3. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
10.9.1.3.1. Вид документа
10.9.1.3.2. Серия (при наличии) и номер
10.9.1.3.3. Дата выдачи
10.9.2. Сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
10.9.2.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь)
10.9.2.2. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
10.9.2.2.1. Дата создания (регистрации)
10.9.2.2.2. Номер создания (регистрации)
10.9.2.3. Учетный номер плательщика
10.9.3. Сведения о кредитной сделке
10.9.3.1. Вид кредитной сделки
10.9.3.2. Вид кредита по кредитному договору
10.9.3.3. Номер договора
10.9.3.4. Дата заключения договора
11. Сведения о договоре лизинга
11.1. Вид кредитной сделки
11.2. Номер договора
11.3. Дата заключения договора
11.4. Цена договора лизинга
11.4.1. Сумма
11.4.2. Наименование валюты
11.5. Выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга)
11.5.1. Сумма
11.5.2. Наименование валюты
11.6. Стоимость предмета лизинга
11.6.1. Сумма
11.6.2. Наименование валюты
11.7. Наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте
11.8. Наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга
11.9. Срок временного владения и пользования предметом лизинга
11.10. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
11.11. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
11.11.1. Группа (группы) риска
11.11.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
11.11.1.2. Основание для классификации актива
11.11.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
11.11.1.4. Основание для классификации условного обязательства
11.11.2. Размер актива и (или) условного обязательства
11.11.2.1. Сумма актива
11.11.2.1.1. Сумма
11.11.2.1.2. Наименование валюты
11.11.2.2. Сумма условного обязательства
11.11.2.2.1. Сумма
11.11.2.2.2. Наименование валюты
11.11.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
11.11.4. Дата, которой соответствуют сведения
11.12. Сведения о сумме задолженности по уплате лизинговых платежей и выкупной стоимости предмета лизинга (сведения об исполнении обязательств по договору лизинга)
11.12.1. Остаток задолженности по уплате лизинговых платежей и выкупной стоимости предмета лизинга, срок уплаты которой не наступил
11.12.1.1. Увеличение за день
11.12.1.1.1. Сумма
11.12.1.1.2. Наименование валюты
11.12.1.2. Уменьшение за день
11.12.1.2.1. Сумма
11.12.1.2.2. Наименование валюты
11.12.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
11.12.1.3.1. Сумма
11.12.1.3.2. Наименование валюты
11.12.2. Сумма просроченных лизинговых платежей и не уплаченной в установленный срок выкупной стоимости
11.12.2.1. Просрочено за день
11.12.2.1.1. Сумма
11.12.2.1.2. Наименование валюты
11.12.2.2. Погашено за день
11.12.2.2.1. Сумма
11.12.2.2.2. Наименование валюты
11.12.2.3. Остаток просроченной задолженности
11.12.2.3.1. Сумма
11.12.2.3.2. Наименование валюты
11.12.3. Дата, которой соответствуют сведения
11.13. Сведения о прекращении договора
11.13.1. Дата прекращения договора
11.13.2. Основание прекращения договора
12. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории кредитора
12.1. Вид кредитной сделки
12.2. Сторона по договору
12.3. Номер договора
12.4. Дата заключения договора
12.5. Сумма предоставляемых денежных средств
12.5.1. Сумма
12.5.2. Наименование валюты
12.6. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
12.7. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
12.8. Срок возврата предоставленных денежных средств
12.9. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
12.10. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
12.10.1. Группа (группы) риска
12.10.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
12.10.1.2. Основание для классификации актива
12.10.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
12.10.1.4. Основание для классификации условного обязательства
12.10.2. Размер актива и (или) условного обязательства
12.10.2.1. Сумма актива
12.10.2.1.1. Сумма
12.10.2.1.2. Наименование валюты
12.10.2.2. Сумма условного обязательства
12.10.2.2.1. Сумма
12.10.2.2.2. Наименование валюты
12.10.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
12.10.4. Дата, которой соответствуют сведения
12.11. Сведения о сумме задолженности по предъявленным к кредитору денежным требованиям о возмещении по договорам с правом обратного требования (регресса) (сведения об исполнении обязательств по договору факторинга)
12.11.1. Исключен
12.11.2. Исключен
12.11.3. Исключен
12.11.4. Остаток задолженности по предъявленным денежным требованиям о возмещении по договорам с правом обратного требования (регресса), срок уплаты которой не наступил
12.11.4.1. Сумма
12.11.4.2. Наименование валюты
12.11.5. Сумма просроченных платежей по уплате денежных требований о возмещении по договорам с правом обратного требования (регресса)
12.11.5.1. Просрочено за день
12.11.5.1.1. Сумма
12.11.5.1.2. Наименование валюты
12.11.5.2. Погашено за день
12.11.5.2.1. Сумма
12.11.5.2.2. Наименование валюты
12.11.5.3. Остаток просроченной задолженности
12.11.5.3.1. Сумма
12.11.5.3.2. Наименование валюты
12.11.6. Дата, которой соответствуют сведения
12.12. Сведения о прекращении договора
12.12.1. Дата прекращения договора
12.12.2. Основание прекращения договора
13. Сведения о договоре факторинга в кредитной истории должника
13.1. Вид кредитной сделки
13.2. Сторона по договору
13.3. Номер договора
13.4. Дата заключения договора
13.5. Сумма уступаемого фактору денежного требования
13.5.1. Сумма
13.5.2. Наименование валюты
13.51. Сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору
13.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
13.7. Срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования
13.71. Сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику
13.71.1. Сведения о субъекте кредитной истории – физическом лице, в том числе индивидуальном предпринимателе
13.71.1.1. Фамилия
13.71.1.2. Собственное имя
13.71.1.3. Отчество (если таковое имеется)
13.71.1.4. Идентификационный номер
13.71.1.5. Число, месяц, год рождения
13.71.1.6. Сведения о документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства
13.71.1.6.1. Вид документа
13.71.1.6.2. Серия (при наличии) и номер
13.71.1.6.3. Дата выдачи
13.71.2. Сведения о субъекте кредитной истории – юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву
13.71.2.1. Наименование
13.71.2.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь)
13.71.2.3. Сведения о создании (регистрации) иностранного юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, из документа, подтверждающего их статус
13.71.2.3.1. Дата создания (регистрации)
13.71.2.3.2. Номер создания (регистрации)
13.71.2.4. Учетный номер плательщика
13.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
13.8.1. Группа (группы) риска
13.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
13.8.1.2. Основание для классификации актива
13.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
13.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
13.8.2. Размер актива и (или) условного обязательства
13.8.2.1. Сумма актива
13.8.2.1.1. Сумма
13.8.2.1.2. Наименование валюты
13.8.2.2. Сумма условного обязательства
13.8.2.2.1. Сумма
13.8.2.2.2. Наименование валюты
13.8.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
13.8.4. Дата, которой соответствуют сведения
13.9. Сведения о сумме задолженности по уступленному фактору денежному требованию (сведения об исполнении обязательств по договору факторинга)
13.9.1. Остаток задолженности по уступленному фактору денежному требованию, срок уплаты которой не наступил
13.9.1.1. Увеличение за день
13.9.1.1.1. Сумма
13.9.1.1.2. Наименование валюты
13.9.1.2. Уменьшение за день
13.9.1.2.1. Сумма
13.9.1.2.2. Наименование валюты
13.9.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
13.9.1.3.1. Сумма
13.9.1.3.2. Наименование валюты
13.9.2. Сумма просроченных платежей по уступленному фактору денежному требованию
13.9.2.1. Просрочено за день
13.9.2.1.1. Сумма
13.9.2.1.2. Наименование валюты
13.9.2.2. Погашено за день
13.9.2.2.1. Сумма
13.9.2.2.2. Наименование валюты
13.9.2.3. Остаток просроченной задолженности
13.9.2.3.1. Сумма
13.9.2.3.2. Наименование валюты
13.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
13.10. Сведения о прекращении обязательств должника
13.10.1. Дата прекращения обязательств должника
13.10.2. Основание прекращения обязательств должника
14. Сведения о договоре факторинговой операции в кредитной истории должника
14.1. Вид кредитной сделки
14.2. Сторона по договору
14.3. Номер договора
14.4. Дата заключения договора
14.5. Сумма уступаемого банку денежного требования
14.5.1. Сумма
14.5.2. Наименование валюты
14.6. Наличие права обратного требования (регресса) к кредитору
14.7. Срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования
14.8. Сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству
14.8.1. Группа (группы) риска
14.8.1.1. Группа риска, по которой классифицирован актив
14.8.1.2. Основание для классификации актива
14.8.1.3. Группа риска, по которой классифицировано условное обязательство
14.8.1.4. Основание для классификации условного обязательства
14.8.2. Размер актива и (или) условного обязательства
14.8.2.1. Сумма актива
14.8.2.1.1. Сумма
14.8.2.1.2. Наименование валюты
14.8.2.2. Сумма условного обязательства
14.8.2.2.1. Сумма
14.8.2.2.2. Наименование валюты
14.8.3. Сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам
14.8.4. Дата, которой соответствуют сведения
14.9. Сведения о сумме задолженности по уступленному банку денежному требованию (сведения об исполнении обязательств по договору факторинговой операции)
14.9.1. Остаток задолженности по уступленному банку денежному требованию, срок уплаты которой не наступил
14.9.1.1. Увеличение за день
14.9.1.1.1. Сумма
14.9.1.1.2. Наименование валюты
14.9.1.2. Уменьшение за день
14.9.1.2.1. Сумма
14.9.1.2.2. Наименование валюты
14.9.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
14.9.1.3.1. Сумма
14.9.1.3.2. Наименование валюты
14.9.2. Сумма просроченных платежей по уступленному банку денежному требованию
14.9.2.1. Просрочено за день
14.9.2.1.1. Сумма
14.9.2.1.2. Наименование валюты
14.9.2.2. Погашено за день
14.9.2.2.1. Сумма
14.9.2.2.2. Наименование валюты
14.9.2.3. Остаток просроченной задолженности
14.9.2.3.1. Сумма
14.9.2.3.2. Наименование валюты
14.9.3. Дата, которой соответствуют сведения
14.10. Сведения о прекращении договора
14.10.1. Дата прекращения договора
14.10.2. Основание прекращения договора
15. Сведения о договоре коммерческого займа
15.1. Вид кредитной сделки
15.2. Номер договора
15.3. Дата заключения договора
15.4. Сумма предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
15.4.1. Сумма
15.4.2. Наименование валюты
15.5. Срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг)
15.6. Способ обеспечения исполнения обязательств по договору
15.7. Сведения о сумме задолженности по предоставленной рассрочке (отсрочке) оплаты товаров (работ, услуг) (сведения об исполнении обязательств по договору коммерческого займа)
15.7.1. Остаток задолженности по предоставленной рассрочке (отсрочке) оплаты товаров (работ, услуг), срок уплаты которой не наступил
15.7.1.1. Увеличение за день
15.7.1.1.1. Сумма
15.7.1.1.2. Наименование валюты
15.7.1.2. Уменьшение за день
15.7.1.2.1. Сумма
15.7.1.2.2. Наименование валюты
15.7.1.3. Остаток задолженности, срок уплаты которой не наступил
15.7.1.3.1. Сумма
15.7.1.3.2. Наименование валюты
15.7.2. Сумма просроченных платежей – основной долг
15.7.2.1. Просрочено за день
15.7.2.1.1. Сумма
15.7.2.1.2. Наименование валюты
15.7.2.2. Погашено за день
15.7.2.2.1. Сумма
15.7.2.2.2. Наименование валюты
15.7.2.3. Остаток просроченной задолженности
15.7.2.3.1. Сумма
15.7.2.3.2. Наименование валюты
15.7.3. Сумма просроченных платежей – проценты
15.7.3.1. Просрочено за день
15.7.3.1.1. Сумма
15.7.3.1.2. Наименование валюты
15.7.3.2. Погашено за день
15.7.3.2.1. Сумма
15.7.3.2.2. Наименование валюты
15.7.3.3. Остаток просроченной задолженности
15.7.3.3.1. Сумма
15.7.3.3.2. Наименование валюты
15.7.4. Дата, которой соответствуют сведения
15.8. Сведения о прекращении договора
15.8.1. Дата прекращения договора
15.8.2. Основание прекращения договора
| Приложение 2 к Инструкции о порядке |
БУКВЕННЫЕ ОБОЗНАЧЕНИЯ СЕКЦИЙ ОСНОВНОГО ВИДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Секция | Основной вид деятельности |
А | Сельское, лесное и рыбное хозяйство |
В | Горнодобывающая промышленность |
С | Обрабатывающая промышленность |
D | Снабжение электроэнергией, газом, паром, горячей водой и кондиционированным воздухом |
E | Водоснабжение; сбор, обработка и удаление отходов, деятельность по ликвидации загрязнений |
F | Строительство |
G | Оптовая и розничная торговля; ремонт автомобилей и мотоциклов |
H | Транспортная деятельность, складирование, почтовая и курьерская деятельность |
I | Услуги по временному проживанию и питанию |
J | Информация и связь |
K | Финансовая и страховая деятельность |
L | Операции с недвижимым имуществом |
M | Профессиональная, научная и техническая деятельность |
N | Деятельность в сфере административных и вспомогательных услуг |
O | Государственное управление |
P | Образование |
Q | Здравоохранение и социальные услуги |
R | Творчество, спорт, развлечения и отдых |
S | Предоставление прочих видов услуг |
T | Деятельность частных домашних хозяйств, нанимающих домашнюю прислугу и производящих товары и услуги для собственного потребления |
U | Деятельность экстерриториальных организаций и органов |
| УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления |
ИНСТРУКЦИЯ
о формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящая Инструкция определяет порядок формирования Национальным банком кредитных историй на основании представленных источниками формирования кредитных историй сведений о кредитных сделках, в том числе порядок и сроки представления сведений, входящих в состав кредитной истории, перечень включаемых в кредитную историю сведений об оценке банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» (далее – банк) риска по активу и (или) не отраженным на балансовых счетах обязательствам банка (далее – условное обязательство) либо их части, порядок изменений и (или) дополнений данных сведений, перечень включаемых в кредитную историю сведений об источниках формирования кредитной истории, о запросах пользователей кредитной истории, о заявлениях субъектов кредитных историй на получение кредитного отчета и о заявлениях субъектов кредитных историй об изменении и (или) дополнении сведений, входящих в состав кредитной истории, порядок и сроки хранения кредитных историй, порядок их аннулирования, а также порядок предоставления Национальным банком кредитных отчетов пользователям кредитных историй, субъектам кредитных историй и наследникам субъектов кредитных историй, цели получения пользователем кредитной истории кредитного отчета, срок действия согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета и порядок его отзыва, порядок установления и снятия физическим лицом запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета.
2. Для целей настоящей Инструкции нижеперечисленные термины используются в следующих значениях:
Кредитный регистр – автоматизированная информационная система Национального банка, обеспечивающая формирование кредитных историй, их хранение и предоставление кредитных отчетов;
аннулирование записи кредитной истории – исключение Национальным банком записи кредитной истории из кредитной истории;
аннулирование кредитной истории – исключение Национальным банком кредитной истории из Кредитного регистра.
Для целей настоящей Инструкции под источником формирования кредитной истории понимаются субъекты, указанные в абзаце седьмом статьи 1 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях», специальная финансовая организация, приобретшая права требования по кредитным сделкам при секьюритизации, факторинговая организация, являющиеся стороной по кредитной сделке и представляющие в Национальный банк сведения, входящие в состав кредитной истории.
Термины «секьюритизация» и «специальная финансовая организация» используются в значениях, определенных соответственно абзацами десятым и двенадцатым пункта 2 Положения о финансировании коммерческих организаций под уступку прав (требований) за счет средств, привлеченных путем эмиссии облигаций, либо с последующей эмиссией облигаций, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 11 мая 2017 г. № 154.
Иные термины, применяемые в настоящей Инструкции, используются в значениях, определенных Законом Республики Беларусь «О кредитных историях».
3. Источники формирования кредитной истории представляют в Кредитный регистр сведения, входящие в состав кредитной истории, в срок не позднее 3 банковских дней со дня, следующего за днем совершения действия (наступления события), сведения о котором входят в состав кредитной истории в соответствии с настоящей Инструкцией, либо со дня, следующего за днем, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события), либо со дня перехода к источнику формирования кредитной истории права требования по обязательствам субъекта кредитной истории, сведения о которых входят в состав кредитной истории, а в случае заключения кредитной сделки сведения о заключенной кредитной сделке и субъекте кредитной истории, с которым она заключена, – в срок не позднее банковского дня, следующего за днем ее заключения, в порядке, определенном Инструкцией о порядке представления сведений, входящих в состав кредитной истории, по форме 2501 «Сведения, входящие в состав кредитной истории», утвержденной постановлением Правления Национального банка, утвердившим настоящую Инструкцию.
Передача сведений между Национальным банком и источниками формирования кредитных историй производится их уполномоченными лицами с соблюдением форматов, определенных на основании Инструкции о порядке представления сведений, входящих в состав кредитной истории, по форме 2501 «Сведения, входящие в состав кредитной истории», организацией, обеспечивающей разработку, сопровождение, эксплуатацию и функционирование Кредитного регистра, и размещенных на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет. Источники формирования кредитной истории представляют в Национальный банк информацию об уполномоченных лицах, обладающих правом направлять сведения, входящие в состав кредитной истории. В случае окончания полномочий указанных лиц на представление в Национальный банк сведений, входящих в состав кредитной истории, информация об этом должна быть направлена в Национальный банк до даты окончания полномочий. Для осуществления анализа предоставленных прав доступа к Кредитному регистру, проводимого Национальным банком не реже чем один раз в год, источники формирования кредитных историй по запросу Национального банка в течение 10 календарных дней, следующих за днем поступления запроса, предоставляют информацию об уполномоченных лицах, обладающих правом направлять в Кредитный регистр сведения, входящие в состав кредитной истории. Порядок подключения источников формирования кредитной истории к Кредитному регистру, включающий предъявляемые к источникам формирования кредитной истории требования при взаимодействии с Кредитным регистром, определяется организацией, обеспечивающей разработку, сопровождение, эксплуатацию и функционирование Кредитного регистра, по согласованию с Национальным банком и размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет. Национальный банк включает в кредитную историю определенные пунктом 8 настоящей Инструкции сведения об источниках формирования кредитной истории, запросах пользователей кредитной истории, заявлениях субъектов кредитных историй на получение кредитного отчета и заявлениях субъектов кредитных историй об изменении и (или) дополнении сведений, входящих в состав кредитной истории, в день совершения действия (наступления события), сведения о котором должны быть включены в кредитную историю.
4. Источники формирования кредитной истории информируют субъектов кредитной истории о предоставлении кредитного отчета в виде документа на бумажном носителе Управлением «Кредитный регистр» Национального банка и возможности получения кредитного отчета в виде электронного документа посредством веб-портала Кредитного регистра в глобальной компьютерной сети Интернет (далее – веб-портал).
ГЛАВА 2
КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ
5. Кредитная история состоит из титульной, основной и дополнительной (закрытой) частей.
6. В титульную часть кредитной истории включаются следующие сведения (если таковые имеются):
6.1. о физическом лице:
фамилия, собственное имя, отчество;
гражданство;
пол;
идентификационный номер;
число, месяц, год рождения;
вид документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, его серия (при наличии), номер, дата выдачи;
6.2. о юридическом лице или иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву:
наименование;
регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь);
учетный номер плательщика;
дата создания (регистрации), номер создания (регистрации) и страна места нахождения (регистрации) из документа, подтверждающего их статус (для иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву);
наименование, регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, учетный номер плательщика реорганизованного (реорганизованных) юридического (юридических) лица (лиц), форма и дата реорганизации (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц).
7. В основную часть кредитной истории включаются следующие сведения (если таковые имеются):
7.1. о субъекте кредитной истории, являющемся физическим лицом:
место жительства (страна, область (для физического лица, проживающего в Республике Беларусь), район (для физического лица, проживающего в Республике Беларусь), населенный пункт);
регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для индивидуального предпринимателя);
учетный номер плательщика (для индивидуального предпринимателя);
основной вид деятельности (для индивидуального предпринимателя);
7.2. о субъекте кредитной истории, являющемся юридическим лицом или иностранной организацией, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву:
место нахождения (страна, область (для юридического лица Республики Беларусь), район (для юридического лица Республики Беларусь), населенный пункт);
основной вид деятельности;
записи кредитных историй юридических лиц – правопредшественников, прекративших свою деятельность в результате реорганизации (для юридических лиц Республики Беларусь);
7.3. об обязательствах субъекта кредитной истории (для каждой записи кредитной истории):
7.3.1. о кредитном договоре:
номер и дата заключения договора, сумма и наименование валюты кредита (при открытии кредитной линии – предельный размер единовременной задолженности кредитополучателя), срок предоставления кредита (срок возобновляемости кредитной линии), срок возврата (погашения) кредита, способ обеспечения исполнения обязательств по договору, наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита;
сведения о сумме задолженности по кредиту, суммах просроченных платежей по возврату (погашению) кредита, уплате процентов за пользование им, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора;
сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части: группа (группы) риска, сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
7.3.2. о договоре, содержащем условия овердрафтного кредитования:
номер и дата заключения договора, лимит овердрафта, наименование валюты кредита, дата установления лимита овердрафта, срок возобновляемости кредитной линии, срок возврата (погашения) кредита, способ обеспечения исполнения обязательств по договору, наличие в договоре условия о предоставлении кредита на рефинансирование кредита;
сведения о сумме задолженности по кредиту, суммах просроченных платежей по возврату (погашению) кредита, уплате процентов за пользование им, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора;
сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части: группа (группы) риска, сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
7.3.3. о договоре займа:
номер и дата заключения договора займа, сумма, наименование валюты и срок возврата займа, способ обеспечения исполнения обязательств по договору;
сведения о сумме задолженности по займу, суммах просроченных платежей по возврату займа, уплате процентов за пользование им, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора;
7.3.4. о договоре залога:
номер и дата заключения договора, вид залога, стоимость предмета залога, срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом;
сведения о сумме и наименовании валюты требований залогодержателя, предъявленных к залогодателю, сумма полученного залогодержателем удовлетворения из стоимости заложенного имущества, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата прекращения залога;
7.3.5. о договоре гарантии:
номер и дата заключения договора, срок, на который предоставлена гарантия, сумма и наименование валюты обязательства, исполнение которого обеспечивается гарантом;
сведения о сумме и наименовании валюты требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к гаранту, сумме, уплаченной гарантом, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата прекращения гарантии;
сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого предоставлена гарантия, сведения о кредитной сделке, входящие в состав кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств по которой предоставлена гарантия (в случае, если гарантия предоставлена в обеспечение исполнения обязательств по кредитной сделке);
7.3.6. о договоре поручительства:
номер и дата заключения договора, срок, на который дано поручительство, сумма и наименование валюты обязательства, исполнение которого обеспечивается поручительством, ответственность поручителя (солидарная или субсидиарная);
сведения о сумме и наименовании валюты требований источника формирования кредитной истории, предъявленных к поручителю, сумме, уплаченной поручителем, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата прекращения поручительства;
сведения о субъекте кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств которого дано поручительство, сведения о кредитной сделке, входящие в состав кредитной истории, в обеспечение исполнения обязательств по которой дано поручительство (в случае, если поручительство дано в обеспечение исполнения обязательств по кредитной сделке);
7.3.7. о договоре финансовой аренды (лизинга) (далее – договор лизинга):
номер и дата заключения договора, наименование валюты обязательств, наличие в договоре условия об исполнении лизингополучателем денежных обязательств в белорусских рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте, наличие в договоре условия о выкупе предмета лизинга, цена договора, включающая в себя совокупность предусмотренных договором лизинговых платежей и выкупную стоимость предмета лизинга, выкупная стоимость предмета лизинга (если договором предусмотрено условие о выкупе предмета лизинга), стоимость предмета лизинга, срок временного владения и пользования предметом лизинга, способ обеспечения исполнения обязательств по договору;
сведения о сумме задолженности по уплате лизинговых платежей и выкупной стоимости предмета лизинга, суммах просроченных лизинговых платежей и не уплаченной в установленный срок выкупной стоимости, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора;
сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части: группа (группы) риска, сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
7.3.8. о договоре финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга) (далее – договор факторинга) в кредитной истории кредитора:
номер и дата заключения договора, сумма и наименование валюты предоставляемых денежных средств (при заключении договора по ряду денежных обязательств – предельный размер единовременно предоставляемых денежных средств), сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору (открытый или скрытый факторинг), наличие права обратного требования (регресса) к кредитору, срок возврата предоставленных денежных средств, способ обеспечения исполнения обязательств по договору;
сведения о сумме задолженности по предъявленным к кредитору денежным требованиям о возмещении по договору с правом обратного требования (регресса), сумме просроченных платежей по уплате кредитором денежных требований о возмещении по договору с правом обратного требования (регресса), а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора;
сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части: группа (группы) риска, сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
7.3.9. о договоре факторинга в кредитной истории должника:
номер и дата заключения договора, сумма и наименование валюты уступаемого фактору денежного требования (при заключении договора по ряду денежных обязательств – предельный размер единовременно уступаемых требований), сведения об уведомлении должника о переходе прав кредитора к фактору (открытый или скрытый факторинг), наличие права обратного требования (регресса) к кредитору, срок исполнения должником уступаемого фактору денежного требования, сведения о субъекте кредитной истории, являющемся кредитором, уступившим права требования к должнику;
сведения о сумме задолженности по уступленному фактору денежному требованию, сумме просроченных платежей по уступленному фактору денежному требованию, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора;
сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части: группа (группы) риска, сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
7.3.10. о договоре, предусматривающем уступку денежного требования при совершении факторинговой операции (далее – договор факторинговой операции), в кредитной истории должника:
номер и дата заключения договора, сумма и наименование валюты уступаемого банку денежного требования (при заключении договора по ряду денежных обязательств – предельный размер единовременно уступаемых требований), наличие права обратного требования (регресса) к кредитору, срок исполнения должником уступаемого банку денежного требования;
сведения о сумме задолженности по уступленному банку денежному требованию, сумме просроченных платежей по уступленному банку денежному требованию, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора;
сведения об оценке банком риска по активу и (или) условному обязательству либо их части: группа (группы) риска, сведения о списании суммы задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
7.3.11. о договоре, содержащем условие об отсрочке или рассрочке оплаты товаров (работ, услуг) (далее – договор коммерческого займа):
номер и дата заключения договора, сумма, наименование валюты и срок возврата предоставленной рассрочки (отсрочки) оплаты товаров (работ, услуг), способ обеспечения исполнения обязательств по договору;
сведения о сумме задолженности по предоставленной рассрочке (отсрочке) оплаты товаров (работ, услуг), суммах просроченных платежей по ней, уплате процентов за ее предоставление, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата и основание прекращения договора.
8. В дополнительную (закрытую) часть кредитной истории включаются следующие сведения (если таковые имеются):
8.1. об источниках формирования кредитной истории, являющихся банками: банковский идентификационный код (БИК) и наименование банка, представившего сведения, дата представления сведений;
8.2. об источниках формирования кредитной истории, не являющихся банками: наименование, регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, дата представления сведений;
8.3. о запросах пользователей кредитной истории, являющихся банками, в виде электронного документа: банковский идентификационный код (БИК) и наименование банка, дата предоставления кредитного отчета по запросу либо информации об отсутствии кредитной истории;
8.4. о запросах пользователей кредитной истории, не являющихся банками, в виде электронного документа: наименование или фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) индивидуального предпринимателя, регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, дата предоставления кредитного отчета по запросу либо информации об отсутствии кредитной истории;
8.5. о запросах пользователей кредитной истории в виде документа на бумажном носителе:
8.5.1. по физическому лицу:
фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется), данные документа, удостоверяющего личность пользователя кредитной истории (вид документа, серия (при наличии), номер и дата выдачи);
вид документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, его серия (при наличии), номер, дата выдачи;
дата формирования кредитного отчета либо извещения об отсутствии кредитной истории по запросу пользователя кредитной истории, фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется), данные документа, удостоверяющего личность представителя пользователя кредитной истории (вид документа, серия (при наличии), номер и дата выдачи), подавшего запрос в Национальный банк;
8.5.2. по юридическому лицу, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, или индивидуальному предпринимателю:
наименование или фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) индивидуального предпринимателя;
регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а в случае его отсутствия – учетный номер плательщика;
дата создания (регистрации), номер создания (регистрации) и страна места нахождения (регистрации) из документа, подтверждающего их статус (для иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву);
дата формирования кредитного отчета либо извещения об отсутствии кредитной истории по запросу пользователя кредитной истории;
фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется), данные документа, удостоверяющего личность представителя пользователя кредитной истории (вид документа, серия (при наличии), номер и дата выдачи), подавшего запрос в Национальный банк в виде документа на бумажном носителе;
8.6. о заявлениях субъекта кредитной истории:
8.6.1. о получении кредитного отчета (дата формирования кредитного отчета по заявлению, фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется), идентификационный номер или данные документа, удостоверяющего личность представителя субъекта кредитной истории (вид документа, серия (при наличии), номер и дата выдачи), подавшего заявление в Национальный банк);
8.6.2. об изменении и (или) дополнении сведений, входящих в состав кредитной истории (дата завершения проверки, в результате которой вносятся изменения и (или) дополнения недостоверных сведений по заявлению субъекта кредитной истории).
9. В кредитную историю включается информация обо всех изменениях сведений, входящих в ее состав.
ГЛАВА 3
ФОРМИРОВАНИЕ, ХРАНЕНИЕ И ИЗМЕНЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
10. Национальный банк осуществляет обработку сведений, входящих в состав кредитной истории, поступивших от источников формирования кредитной истории, формирует и хранит кредитные истории по всем субъектам кредитных историй.
Формирование и поиск кредитной истории в Кредитном регистре осуществляются по сведениям о субъекте кредитной истории, позволяющим его идентифицировать, установленным пунктом 20 настоящей Инструкции.
11. В случае возникновения сомнений в достоверности сведений, входящих в состав кредитной истории, Национальный банк осуществляет проверку определенных в статье 12 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях» сведений, представленных источником формирования кредитной истории в Кредитный регистр, на соответствие сведениям, хранящимся в базах данных Министерства внутренних дел или Министерства юстиции.
При несовпадении представленных источником формирования кредитной истории в Кредитный регистр сведений, определенных в статье 12 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях», со сведениями о субъекте кредитной истории, хранящимися в базах Министерства внутренних дел или Министерства юстиции, Национальный банк информирует об этом источник формирования кредитной истории с указанием сведений, которые не совпали. Источник формирования кредитной истории в течение 30 дней с даты получения от Национального банка указанных сведений производит их проверку и при необходимости изменяет и (или) дополняет сведения, входящие в состав кредитной истории, в порядке, предусмотренном пунктом 14 настоящей Инструкции. В период проведения источником формирования кредитной истории проверки в кредитной истории в отношении несовпавших сведений делается пометка «Сведения проверяются».
Национальный банк вправе изменять в кредитной истории субъекта кредитной истории идентификационный номер, число, месяц, год рождения или регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в случае их изменения Министерством внутренних дел или Министерством юстиции.
12. Кредитные истории хранятся в Кредитном регистре на электронных носителях с применением программных и (или) технических средств защиты, обеспечивающих их защиту и сохранность.
Национальный банк обеспечивает хранение записей кредитной истории в течение не менее 5 лет с даты прекращения кредитной сделки и погашения задолженности по ней. По истечении указанного срока запись кредитной истории аннулируется. Запись кредитной истории также аннулируется в случае отсутствия информации о дате прекращения кредитной сделки или погашения задолженности по ней в течение 15 лет с даты последнего получения сведений, входящих в состав кредитной истории по соответствующей кредитной сделке.
Национальный банк обеспечивает хранение сведений о запросах пользователей кредитной истории и заявлений субъектов кредитной истории в течение не менее 5 лет с даты предоставления или даты формирования кредитного отчета либо извещения об отсутствии кредитной истории, информации об отсутствии кредитной истории. По истечении указанного срока сведения о запросах пользователей кредитной истории и заявлений субъектов кредитной истории аннулируются.
Кредитная история хранится до аннулирования последней записи кредитной истории, входящей в ее состав, или последних сведений о запросах пользователей кредитной истории или заявлений субъектов кредитной истории. С аннулированием всех записей кредитной истории, входящих в ее состав, сведений о запросах пользователей кредитной истории, заявлений субъектов кредитной истории аннулируется и кредитная история.
Аннулирование записей кредитной истории, срок хранения которых достиг 5 лет, производится Национальным банком ежегодно по состоянию на 1 апреля.
13. Сведения, входящие в состав кредитной истории и являющиеся, по мнению субъекта кредитной истории, недостоверными, по его заявлению, оформленному в виде документа на бумажном носителе согласно приложению 2 или 3 или в электронном виде посредством веб-портала, подлежат проверке Национальным банком или по поручению Национального банка источником формирования кредитной истории, представившим эти сведения в Национальный банк.
В заявлении о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю, оформляемом в электронном виде на веб-портале, указываются сведения из титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, чей кредитный отчет необходимо проверить, сведения, которые необходимо проверить, и сведения, на которые они должны быть заменены, а также адрес электронной почты, на который необходимо выслать ответ о результатах его рассмотрения. Формирование заявления о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю в электронном виде осуществляется автоматически при нажатии кнопки «Отправить» в окне «Личный кабинет» в разделе «Оформить заявление на изменения» веб-портала. Заявление считается отправленным в Национальный банк, если после нажатия кнопки «Отправить» в окне «Личный кабинет» веб-портала в разделе «Просмотреть историю запросов и сообщений» будет размещена ссылка на указанное заявление. Заявление считается полученным Национальным банком в первый банковский день, следующий за днем размещения ссылки на указанное заявление в окне «Личный кабинет» веб-портала.
Заявление рассматривается в порядке, определенном статьей 8 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях».
14. Изменение и (или) дополнение сведений, включенных в состав кредитной истории в результате неверного (неправильного, ошибочного) представления источником формирования кредитной истории, осуществляется путем представления в виде электронного документа источником формирования кредитной истории в Кредитный регистр достоверных сведений или сведений о недействительности ранее представленной информации. Срок представления таких сведений не должен превышать 3 банковских дней со дня, следующего за днем, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о представлении недостоверных или неполных сведений. Национальный банк вправе требовать от источника формирования кредитной истории представления достоверных сведений.
В целях проверки достоверности формирования кредитных историй Национальный банк вправе предоставить источнику формирования кредитной истории переданные им ранее в Кредитный регистр сведения, включенные в состав кредитных историй. Согласие субъекта кредитной истории не требуется, вознаграждение не взимается.
В случае ликвидации источника формирования кредитной истории или отсутствия хотя бы одного источника формирования кредитной истории, обладающего актуальными сведениями, подлежащими включению в кредитную историю, изменение и (или) дополнение сведений, включенных в состав кредитной истории, по заявлению о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю субъекта кредитной истории осуществляется Национальным банком на основании сведений, предоставленных субъектом кредитной истории.
В случае расторжения Национальным банком в одностороннем порядке договора информационного взаимодействия, заключенного с источником формирования кредитной истории, являющимся юридическим лицом, реализующим товары (работы, услуги) на условиях отсрочки или рассрочки оплаты (далее – организация, предоставляющая рассрочку (отсрочку)), в связи с выявлением систематического (два и более раза в течение календарного года) недостоверного представления сведений об исполнении обязательств по договору коммерческого займа либо непредставления сведений о заключенном договоре коммерческого займа в Кредитный регистр, по которым источником формирования кредитной истории не осуществляется исправление ошибок, сведения, представленные данным источником, аннулируются Национальным банком из Кредитного регистра.
15. Кредитная история, запись кредитной истории, сформированные в результате ошибки Национального банка, аннулируются им после проверки соблюдения порядка формирования кредитной истории.
Кредитная история, запись кредитной истории, сформированные в результате ошибки источника формирования кредитной истории, аннулируются Национальным банком по обращению источника формирования кредитной истории после проведения при необходимости проверки порядка формирования кредитной истории.
ГЛАВА 31
ПРЕДСТАВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩЕЙ РАССРОЧКУ (ОТСРОЧКУ)
151. В случае представления в Кредитный регистр сведений, входящих в состав кредитной истории, организация, предоставляющая рассрочку (отсрочку), до представления данных сведений заключает с Национальным банком договор информационного взаимодействия.
152. Организация, предоставляющая рассрочку (отсрочку), представляет в Кредитный регистр сведения, входящие в состав кредитной истории, по кредитным сделкам и с даты, которые определены договором информационного взаимодействия, при условии выполнения следующих требований:
соблюдение требований законодательства о кредитных историях, установленных для источников формирования кредитной истории;
обеспечение полноты, своевременности и достоверности представления сведений, входящих в состав кредитной истории;
предоставление в Национальный банк запрашиваемых документов, подтверждающих достоверность представленных сведений, входящих в состав кредитной истории, в установленный Национальным банком в запросе срок;
своевременное и полное внесение изменений и (или) дополнений в сведения, включенные в состав кредитной истории, в случае выявления неверного (неправильного, ошибочного) их представления;
своевременное, полное и объективное проведение проверки достоверности формирования кредитной истории по заявлению субъекта кредитной истории об изменении и (или) дополнении сведений, входящих в состав его кредитной истории, проведение которой было поручено Национальным банком;
отсутствие в течение предшествующего дате заключения договора информационного взаимодействия года действующего договора информационного взаимодействия по представлению сведений в Кредитный регистр, расторгнутого Национальным банком в одностороннем порядке.
153. В случае систематического (два и более раза в течение календарного года) нарушения организацией, предоставляющей рассрочку (отсрочку), требований, установленных в абзацах втором–пятом пункта 152 настоящей Инструкции, либо однократного нарушения требования, установленного в абзаце шестом пункта 152 настоящей Инструкции, Национальный банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть заключенный с ней договор информационного взаимодействия.
ГЛАВА 4
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА
16. При формировании кредитного отчета используются сведения, входящие в состав кредитной истории, за период и о видах кредитных сделок, указанных в запросе (заявлении) на получение кредитного отчета, если иное не предусмотрено пунктом 17 настоящей Инструкции. Состав сведений, включаемый в кредитный отчет, зависит от цели получения кредитного отчета.
Формы предоставляемых кредитных отчетов разрабатываются Национальным банком и размещаются на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.
17. В кредитный отчет, предоставляемый пользователю кредитной истории, не включаются сведения:
предусмотренные абзацем третьим подпунктов 7.3.1–7.3.10 пункта 7 настоящей Инструкции, по истечении 5 лет с даты, которой соответствуют сведения, за исключением последних представленных сведений;
входящие в состав записи кредитной истории, по истечении 5 лет с даты прекращения соответствующей кредитной сделки и погашения задолженности по ней;
из дополнительной (закрытой) части кредитной истории.
18. Размер вознаграждения, уплачиваемого пользователем кредитной истории, субъектом кредитной истории, наследником субъекта кредитной истории за предоставление кредитного отчета размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.
19. Решение о предоставлении кредитного отчета принимается в день представления (предъявления) документов, необходимых для предоставления кредитного отчета, определенных настоящей Инструкцией, в случае совпадения сведений о субъекте кредитной истории, указанных в запросе (заявлении) на получение кредитного отчета, со сведениями, входящими в состав кредитной истории, в объеме, позволяющем идентифицировать субъекта кредитной истории, и в течение трех банковских дней, следующих за днем поступления запроса (заявления), в случае направления запроса (заявления) в соответствии с частью третьей пункта 35 или частью четвертой пункта 39 настоящей Инструкции.
20. Объемом сведений о субъекте кредитной истории, позволяющим его идентифицировать, признается совпадение:
в отношении гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь, – идентификационного номера, числа, месяца, года рождения;
в отношении иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь, – числа, месяца, года рождения, вида, серии (при наличии), номера, даты выдачи документа, удостоверяющего личность;
в отношении юридического лица Республики Беларусь – регистрационного номера в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а в случае его отсутствия либо несоответствия общегосударственному классификатору Республики Беларусь ОКРБ 018-2003 «Юридические лица и индивидуальные предприниматели», утвержденному постановлением Комитета по стандартизации, метрологии и сертификации при Совете Министров Республики Беларусь от 28 апреля 2003 г. № 22, – учетного номера плательщика;
в отношении иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву, – даты и номера создания (регистрации) из документа, подтверждающего его статус, а также страны места нахождения (регистрации).
21. В случае принятия решения об отказе в предоставлении кредитного отчета Национальный банк уведомляет об этом с указанием причин отказа лицо, направившее (представившее) запрос (заявление) на получение кредитного отчета, в день принятия указанного решения, если иной срок не установлен законодательными актами.
22. В случае несовпадения сведений о субъекте кредитной истории, указанных в запросе (заявлении) на получение кредитного отчета, со сведениями, входящими в состав титульной части кредитной истории, хранящихся в Кредитном регистре, в объеме, позволяющем идентифицировать субъекта кредитной истории, Национальный банк информирует направившее его лицо об отсутствии в Кредитном регистре кредитной истории с титульной частью, совпадающей со сведениями, указанными в запросе (заявлении) на получение кредитного отчета, в день поступления указанного запроса (заявления) и в течение трех банковских дней, следующих за днем принятия решения о предоставлении кредитного отчета, в случае направления запроса (заявления) в соответствии с частью третьей пункта 35 или частью четвертой пункта 39 настоящей Инструкции.
23. По запросу в электронном виде или в виде электронного документа кредитный отчет, информация об отсутствии кредитной истории предоставляются в форме электронного документа в соответствии с форматами, определенными на основании настоящей Инструкции, организацией, обеспечивающей разработку, сопровождение, эксплуатацию и функционирование Кредитного регистра, и размещенными на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет, уведомление об отказе в предоставлении кредитного отчета – в виде электронного сообщения. По запросу в виде документа на бумажном носителе кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории или уведомление об отказе в предоставлении кредитного отчета предоставляются в виде документа на бумажном носителе. Извещение об отсутствии кредитной истории в виде документа на бумажном носителе оформляется по форме согласно приложению 4 или 5.
24. Кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории, предоставляемые в виде документа на бумажном носителе, подписываются уполномоченным должностным лицом Национального банка и скрепляются печатью на последней странице кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории. Страницы кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории нумеруются, не сшиваются. Кредитный отчет, информация об отсутствии кредитной истории, предоставляемые в виде электронного документа, подписываются электронной цифровой подписью уполномоченного должностного лица Национального банка.
25. Кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории на бумажном носителе для предоставления субъекту кредитной истории или пользователю кредитной истории подготавливаются в одном экземпляре.
26. В случае принятия решения об отказе в предоставлении кредитного отчета, за получение которого уплачено вознаграждение, либо в случае направления информации (выдачи извещения) об отсутствии кредитной истории денежные средства, полученные за предоставление кредитного отчета, возвращаются Национальным банком пользователю кредитной истории в соответствии с договором оказания информационных услуг, а субъекту кредитной истории, его наследнику в соответствии с пунктом 43 настоящей Инструкции в срок, предусмотренный частью четырнадцатой статьи 13 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях», либо не позднее трех банковских дней с даты направления информации (выдачи извещения) об отсутствии кредитной истории.
261. При предоставлении кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории, информации об отсутствии кредитной истории пользователю кредитной истории по запросу в целях, указанных в абзацах втором–одиннадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции, дополнительно предоставляются сведения о количестве пользователей кредитной истории, от которых поступил запрос на получение кредитного отчета субъекта кредитной истории, у которого на момент запроса отсутствовала кредитная история, по которому были предоставлены извещение об отсутствии кредитной истории, информация об отсутствии кредитной истории.
При предоставлении кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории, информации об отсутствии кредитной истории субъекту кредитной истории, его наследнику дополнительно предоставляются сведения о запросах пользователей кредитной истории, от которых поступил запрос на получение кредитного отчета субъекта кредитной истории, у которого на момент запроса отсутствовала кредитная история, по которому были предоставлены извещение об отсутствии кредитной истории, информация об отсутствии кредитной истории.
262. В случае установления запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета субъект кредитной истории, его наследник, запросившие кредитный отчет, дополнительно получают информацию о запрете физического лица на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета независимо от того, сформирована его кредитная история либо отсутствует.
263. Пользователь кредитной истории вправе получать кредитный отчет субъекта кредитной истории в целях:
установления, сопровождения или изменения отношений, предусматривающих возникновение денежных обязательств (возможность возникновения денежных обязательств), при осуществлении банковской деятельности, иной деятельности, осуществляемой банками;
установления, сопровождения или изменения отношений, предусматривающих возникновение денежных обязательств (возможность возникновения денежных обязательств), при осуществлении микрофинансовой деятельности;
установления, сопровождения или изменения отношений, предусматривающих возникновение денежных обязательств (возможность возникновения денежных обязательств), при осуществлении лизинговой деятельности;
установления, сопровождения или изменения отношений, предусматривающих возникновение денежных обязательств (возможность возникновения денежных обязательств), при осуществлении деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу);
установления, сопровождения или изменения отношений, предусматривающих возникновение денежных обязательств (возможность возникновения денежных обязательств), при финансировании инновационного развития;
установления, сопровождения или изменения отношений, предусматривающих возникновение денежных обязательств (возможность возникновения денежных обязательств), при осуществлении государственной политики поддержки и развития малого и среднего предпринимательства;
установления, сопровождения или изменения отношений, предусматривающих возникновение денежных обязательств (возможность возникновения денежных обязательств), при реализации товаров (работ, услуг) на условиях рассрочки (отсрочки) платежа;
осуществления рейтингового действия при осуществлении рейтинговой деятельности;
осуществления оценки способности клиента выполнить свои обязательства по договору займа или договору в обеспечение исполнения обязательств при осуществлении деятельности в качестве оператора сервиса онлайн-заимствования;
оценки страхового риска при осуществлении страховой деятельности;
оказания консультационных услуг по получению заемных средств у третьих лиц;
оказания услуг третьим лицам по оценке способности клиента выполнить свои обязательства при заключении, сопровождении или изменении договоров, предусматривающих возникновение денежных обязательств;
иных конкретно определенных в договоре оказания информационных услуг по предоставлению кредитных отчетов, заключенном между Национальным банком и пользователем кредитной истории, в рамках осуществляемой пользователем кредитной истории деятельности;
указанной в части четвертой пункта 4 Положения о порядке получения разрешения на выплату распределенных (начисленных) прибыли и (или) дивидендов иностранному участнику, собственнику имущества, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 19 апреля 2024 г. № 299.
Цели, определенные в части первой настоящего пункта, указываются в договоре оказания информационных услуг по предоставлению кредитных отчетов, заключенном между Национальным банком и пользователем кредитной истории (в случае его заключения).
264. В случае выявления систематического (два и более раза в течение календарного года) получения пользователем кредитной истории кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории кредитные отчеты в целях, указанных в абзацах двенадцатом–четырнадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции, ему не предоставляются в течение одного года с последней установленной даты получения кредитного отчета без согласия.
ГЛАВА 5
СОГЛАСИЕ СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА
27. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета оформляется одним из следующих способов:
в виде документа на бумажном носителе по форме согласно приложению 6 или 7 в присутствии уполномоченного работника или представителя пользователя кредитной истории, который должен учинить на согласии свою подпись с указанием фамилии, инициалов и занимаемой должности, в случае, когда пользователь кредитной истории является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем;
в виде документа на бумажном носителе по форме согласно приложению 6 или 7 в присутствии уполномоченного работника Национального банка, который должен учинить на согласии свою подпись с указанием фамилии, инициалов и занимаемой должности, в случае, когда пользователь кредитной истории является физическим лицом;
в виде документа в электронном виде, в том числе в виде электронного документа, посредством использования информационных систем с применением программных и (или) технических средств, позволяющих с использованием многофакторной аутентификации достоверно установить, что согласие исходит от соответствующего субъекта кредитной истории, в соответствии с законодательством. Согласие оформляется по форме согласно приложению 6 или 7 или в произвольной форме с обязательным указанием наименования или фамилии, собственного имени, отчества (если таковое имеется) и идентификационных данных субъекта кредитной истории, выраженной воли субъекта кредитной истории на предоставление Национальным банком пользователю кредитной истории кредитного отчета, наименования или фамилии, собственного имени, отчества (если таковое имеется) пользователя кредитной истории, которому дается согласие, даты оформления согласия, условий действия согласия, изложенных в части четвертой или пятой настоящего пункта, и цели получения кредитного отчета.
В случае, если согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета оформляется в виде документа в электронном виде, в том числе в виде электронного документа, форма согласия отображается субъекту кредитной истории непосредственно перед учинением действия, означающего дачу им согласия. При этом субъекту кредитной истории должна быть предоставлена возможность отказаться от дачи согласия.
Срок действия согласия, подлежащий указанию в согласии, устанавливается в зависимости от цели, указанной в согласии.
В случае, когда согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета получено в целях, входящих в цели, указанные в абзацах втором–одиннадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции:
согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета действует в течение трех месяцев с даты его оформления, а в случае заключения в течение трех месяцев с даты его оформления кредитной сделки между пользователем кредитной истории и субъектом кредитной истории, сведения о которой представлены в Кредитный регистр, – в течение всего срока действия указанной кредитной сделки до ее прекращения в установленном законодательством порядке;
согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, оформленное в течение срока действия кредитной сделки, заключенной между пользователем кредитной истории и субъектом кредитной истории, сведения о которой представлены в Кредитный регистр, действует в течение всего срока действия указанной кредитной сделки до ее прекращения в установленном законодательством порядке;
согласие субъекта кредитной истории, являющегося должником по открытому факторингу или факторинговой операции, оформленное в течение срока действия денежного требования, права по которому уступлены пользователю кредитной истории по договору факторинга или факторинговой операции, действует в течение всего срока действия указанного требования до его прекращения в установленном законодательством порядке.
В случае, когда согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета получено в целях, входящих в цели, указанные в абзацах двенадцатом–пятнадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции, согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета действует в течение пятнадцати дней с даты его оформления, включая день оформления согласия.
Цель получения кредитного отчета, указываемая в согласии субъекта кредитной истории на предоставление его кредитного отчета, должна быть сформулирована конкретно, вытекать из осуществляемой пользователем кредитной истории деятельности, а также входить в общую цель получения кредитных отчетов, указанную в договоре оказания информационных услуг по предоставлению кредитных отчетов, заключенном между Национальным банком и пользователем кредитной истории (в случае его заключения).
Не допускается указание в согласии субъекта кредитной истории абстрактных или общих целей, которые не определяют пределов использования кредитного отчета и не позволяют субъекту кредитной истории понять, для чего будет использоваться его кредитный отчет.
Пользователь кредитной истории вправе запрашивать и получать в Кредитном регистре кредитные отчеты субъекта кредитной истории в течение срока действия согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета в целях, указанных в согласии субъекта кредитной истории.
Установление иных сроков действия согласия субъекта кредитной истории, в том числе продление срока его действия, не допускается.
28. Физическое и юридическое лицо, иностранная организация, не являющаяся юридическим лицом по иностранному праву, а также государственный орган и иное лицо, не обладающее в соответствии с законодательными актами правом получения сведений, составляющих банковскую тайну, не вправе запрашивать кредитный отчет в Кредитном регистре без согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета данного субъекта кредитной истории, оформленного в установленном порядке, а также по окончании срока действия такого согласия, в том числе в результате его отзыва субъектом кредитной истории, а также в целях, не указанных в согласии субъекта кредитной истории.
281. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление пользователю кредитной истории кредитного отчета может быть отозвано субъектом кредитной истории до окончания срока его действия без объяснения причин, за исключением случаев, установленных частью пятой статьи 13 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях», посредством оформления пользователю кредитной истории, которому оно было дано, отзыва согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета одним из следующих способов:
в виде документа на бумажном носителе по форме согласно приложению 71 или 72 в присутствии уполномоченного работника или представителя пользователя кредитной истории, который должен учинить на отзыве согласия свою подпись с указанием фамилии, инициалов и занимаемой должности, в случае, когда пользователь кредитной истории является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем;
в виде документа на бумажном носителе по форме согласно приложению 71 или 72 в присутствии уполномоченного работника Национального банка, который должен учинить на согласии свою подпись с указанием фамилии, инициалов и занимаемой должности, в случае, когда пользователь кредитной истории является физическим лицом;
в виде документа в электронном виде, в том числе в виде электронного документа, посредством использования информационных систем с применением программных и (или) технических средств, позволяющих с использованием многофакторной аутентификации достоверно установить, что отзыв согласия исходит от соответствующего субъекта кредитной истории, в соответствии с законодательством. Отзыв согласия оформляется по форме согласно приложению 71 или 72 либо в произвольной форме с обязательным указанием наименования или фамилии, собственного имени, отчества (если таковое имеется) и идентификационных данных субъекта кредитной истории, выраженной воли субъекта кредитной истории на отзыв согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, наименования или фамилии, собственного имени, отчества (если таковое имеется) пользователя кредитной истории, которому было дано согласие, даты оформления согласия, даты оформления отзыва, условий окончания действия согласия, изложенных в части третьей настоящего пункта.
Пользователем кредитной истории должна быть предоставлена возможность оформления субъектом кредитной истории отзыва согласия на предоставление кредитного отчета не менее чем одним из установленных в настоящем пункте способов.
Согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, отозванное субъектом кредитной истории, прекращает свое действие со дня, следующего за днем оформления отзыва согласия на предоставление кредитного отчета.
ГЛАВА 6
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА ПОЛЬЗОВАТЕЛЮ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ) ПО ЗАПРОСУ В ВИДЕ ЭЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТА
29. Пользователь кредитной истории (за исключением физических лиц) до подачи запроса в виде электронного документа на получение кредитного отчета обязан заключить с Национальным банком договор оказания информационных услуг (за исключением случаев, когда кредитный отчет в соответствии с частью двенадцатой статьи 13 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях» предоставляется без уплаты вознаграждения) и представить в Национальный банк информацию об уполномоченных лицах, обладающих правом получения в Кредитном регистре сведений, входящих в состав кредитной истории. Для осуществления анализа предоставленных прав доступа к Кредитному регистру, проводимого Национальным банком не реже чем один раз в год, пользователи кредитных историй по запросу Национального банка обязаны в течение 10 календарных дней, следующих за днем поступления запроса, представлять информацию об уполномоченных лицах, обладающих правом получения в Кредитном регистре сведений, входящих в состав кредитной истории. В случае окончания полномочий указанных лиц на получение в Кредитном регистре сведений, входящих в состав кредитной истории, информация об этом должна быть направлена в Национальный банк до даты окончания полномочий.
Порядок подключения пользователей кредитной истории к Кредитному регистру определяется организацией, обеспечивающей разработку, сопровождение, эксплуатацию и функционирование Кредитного регистра, по согласованию с Национальным банком и размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.
30. Для предоставления Национальным банком кредитного отчета пользователь кредитной истории (за исключением физических лиц) через уполномоченных лиц представляет в Кредитный регистр запрос в виде электронного документа с соблюдением форматов, определенных на основании настоящей Инструкции организацией, обеспечивающей разработку, сопровождение, эксплуатацию и функционирование Кредитного регистра, и размещенных на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет, в котором указывает сведения из титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, чей кредитный отчет запрашивается, форму кредитного отчета, виды кредитных сделок, которые необходимо использовать для формирования кредитного отчета, период, за который следует использовать сведения, входящие в состав кредитной истории, а также дату согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета и цель запроса кредитного отчета в соответствии с частью первой пункта 263 настоящей Инструкции.
31. Поступивший в соответствии с пунктом 30 настоящей Инструкции в Кредитный регистр запрос в виде электронного документа расценивается как запрос, сделанный на основании действительного согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, оформленного в порядке, указанном в пункте 27 настоящей Инструкции.
Национальный банк имеет право в течение срока хранения согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, установленного законодательством, запросить у пользователя кредитной истории (за исключением физических лиц) подлинный экземпляр согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета. Пользователь кредитной истории (за исключением физических лиц) обязан в срок не позднее 10 календарных дней со дня получения запроса Национального банка представить ему подлинный экземпляр согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета. В случае, если согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета оформлялось в виде документа в электронном виде, в том числе в виде электронного документа, посредством использования информационных систем с применением программных и (или) технических средств, позволяющих достоверно установить, что согласие исходит от соответствующего субъекта кредитной истории, в соответствии с законодательством, пользователь кредитной истории представляет копию такого согласия на бумажном носителе в соответствии с законодательством.
32. Кредитный отчет предоставляется пользователю кредитной истории (за исключением физических лиц) по запросу в виде электронного документа в день принятия решения о предоставлении кредитного отчета.
321. По запросу в виде электронного документа пользователь кредитной истории (за исключением физических лиц) может проверить наличие установленного субъектом кредитной истории запрета на предоставление пользователям кредитной истории его кредитного отчета. Согласие субъекта кредитной истории не требуется, вознаграждение не взимается.
ГЛАВА 7
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА ПОЛЬЗОВАТЕЛЮ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ ПО ЗАПРОСУ В ВИДЕ ДОКУМЕНТА НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ
33. Пользователю кредитной истории по запросу в виде документа на бумажном носителе на получение кредитного отчета кредитный отчет предоставляется в виде документа на бумажном носителе.
34. В случае, если кредитный отчет предоставляется за вознаграждение, пользователь кредитной истории до представления запроса обязан заключить с Национальным банком договор оказания информационных услуг.
35. Для предоставления Национальным банком кредитного отчета пользователь кредитной истории представляет в Управление «Кредитный регистр» Национального банка запрос по форме согласно приложениям 8, 9, 10 или 11 и прилагает к нему согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, оформленное в порядке, указанном в пункте 27 настоящей Инструкции.
При представлении запроса пользователь кредитной истории предъявляет документ, удостоверяющий личность, а его представитель – документ, удостоверяющий личность, и документ, подтверждающий полномочия, оформленный в установленном порядке.
Пользователь кредитной истории, являющийся государственным органом, для предоставления Национальным банком кредитного отчета может направлять в Управление «Кредитный регистр» Национального банка запрос по форме согласно приложениям 8 или 9 с приложением к нему согласия субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, оформленного в порядке, указанном в пункте 27 настоящей Инструкции, посредством почтовой связи.
36. Кредитный отчет предоставляется пользователю кредитной истории в день принятия решения о предоставлении кредитного отчета и в течение трех банковских дней, следующих за днем принятия решения о предоставлении кредитного отчета, в случае направления запроса в соответствии с частью третьей пункта 35 настоящей Инструкции.
Кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории вручаются лично пользователю кредитной истории (его представителю). Для получения кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории пользователь кредитной истории предъявляет документ, удостоверяющий личность, а его представитель – документ, удостоверяющий личность, и документ, подтверждающий полномочия, оформленный в установленном порядке.
После получения кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории пользователь кредитной истории (его представитель) обязан сделать на запросе отметку о получении кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории и подписать ее с указанием фамилии, инициалов, а также даты получения кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории.
Кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории пользователю кредитной истории, являющемуся государственным органом, по запросу, направленному посредством почтовой связи, предоставляются посредством почтовой связи или системы межведомственного электронного документооборота государственных органов Республики Беларусь.
ГЛАВА 8
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА СУБЪЕКТУ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
37. Субъекту кредитной истории кредитный отчет предоставляется в виде электронного документа или в виде документа на бумажном носителе, а наследнику субъекта кредитной истории – в виде документа на бумажном носителе.
Кредитный отчет предоставляется субъекту кредитной истории, его наследнику в день принятия решения о предоставлении кредитного отчета и в течение трех банковских дней, следующих за днем принятия решения о предоставлении кредитного отчета, в случае направления заявления в соответствии с частью четвертой пункта 39 настоящей Инструкции.
38. В случае, если кредитный отчет предоставляется за вознаграждение, до предоставления кредитного отчета субъект кредитной истории, его наследник уплачивают вознаграждение Национальному банку путем предварительной оплаты в размере 100 процентов суммы вознаграждения по полученным реквизитам для уплаты вознаграждения (номеру заказа для оплаты посредством платежной системы в едином расчетном и информационном пространстве).
Реквизиты для уплаты вознаграждения (номер заказа для оплаты посредством платежной системы в едином расчетном и информационном пространстве) за предоставление кредитного отчета в виде документа на бумажном носителе субъект кредитной истории, его наследник получают по обращению в Управление «Кредитный регистр» Национального банка или на основании поступившего в Национальный банк заявления в соответствии с частью четвертой пункта 39 настоящей Инструкции.
На основании поступившего в Национальный банк заявления в соответствии с частью четвертой пункта 39 настоящей Инструкции реквизиты для уплаты вознаграждения (номер заказа для оплаты посредством платежной системы в едином расчетном и информационном пространстве) предоставляются на адрес электронной почты, указанный в заявлении, не позднее банковского дня, следующего за днем поступления заявления.
Номер заказа для оплаты посредством платежной системы в едином расчетном и информационном пространстве вознаграждения за предоставление кредитного отчета в электронном виде субъект кредитной истории получает в окне «Личный кабинет» веб-портала путем последовательного нажатия (клика) на кнопки «Получить кредитный отчет» и «Получить кредитный отчет и реквизиты для оплаты».
39. Для предоставления Национальным банком кредитного отчета в виде документа на бумажном носителе субъект кредитной истории, его наследник представляют в Управление «Кредитный регистр» Национального банка заявление по форме согласно приложению 12 или 13.
При представлении заявления субъект кредитной истории предъявляет документ, удостоверяющий личность, его наследник – документ, удостоверяющий личность, копию свидетельства о смерти и документ, подтверждающий право на наследство, оформленный в установленном порядке (свидетельство о праве на наследство), их представитель – документ, удостоверяющий личность, и документ, подтверждающий полномочия, оформленный в установленном порядке, а представитель субъекта кредитной истории, не являющегося физическим лицом, – также документы, подтверждающие правоспособность субъекта кредитной истории.
В случае предоставления кредитного отчета в виде документа на бумажном носителе за вознаграждение и отсутствия в Национальном банке поступивших денежных средств или подтверждения о проведении уплаты из платежной системы в едином расчетном и информационном пространстве субъектом кредитной истории, его наследником предоставляется платежный документ, подтверждающий уплату вознаграждения за предоставление Национальным банком кредитного отчета.
Заявления по формам согласно приложениям 12 и 13 могут направляться посредством почтовой связи при условии их принятия нотариусом для осуществления передачи в Национальный банк в соответствии со статьей 99 Закона Республики Беларусь от 18 июля 2004 г. № 305-З «О нотариате и нотариальной деятельности», а заявление по форме согласно приложению 13 также посредством почтовой связи при условии свидетельствования подлинности подписи физического лица в соответствии со статьей 91 Закона Республики Беларусь «О нотариате и нотариальной деятельности». В случае направления заявления по форме согласно приложению 13 посредством почтовой связи наследником субъекта кредитной истории к заявлению прилагается нотариально засвидетельствованная копия документа, подтверждающего право на наследство, оформленного в установленном порядке (свидетельство о праве на наследство).
40. Кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории в виде документа на бумажном носителе вручаются лично субъекту кредитной истории, наследнику субъекта кредитной истории (их представителю). Для получения кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории субъект кредитной истории предъявляет документ, удостоверяющий личность, его наследник – документ, удостоверяющий личность, и документ, подтверждающий право на наследство, оформленный в установленном порядке (свидетельство о праве на наследство), их представитель – документ, удостоверяющий личность, и документ, подтверждающий полномочия, оформленный в установленном порядке, а представитель субъекта кредитной истории, не являющегося физическим лицом, – также документы, подтверждающие правоспособность субъекта кредитной истории.
После получения кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории в виде документа на бумажном носителе субъект кредитной истории, наследник субъекта кредитной истории (их представитель) учиняет на заявлении отметку о получении кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории и подписывает его с указанием фамилии, инициалов, а также даты получения кредитного отчета, извещения об отсутствии кредитной истории, подтверждающую приемку субъектом кредитной истории, его наследником услуг и оказание услуг Национальным банком по предоставлению кредитного отчета надлежащим образом и в полном объеме.
В случае направления заявления в соответствии с частью четвертой пункта 39 настоящей Инструкции кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории в виде документа на бумажном носителе, отказ в предоставлении кредитного отчета направляются субъекту кредитной истории, его наследнику посредством почтовой связи заказным письмом с уведомлением о получении, а физическому лицу дополнительно с отметкой «вручить лично». Услуга предоставления кредитного отчета считается оказанной Национальным банком надлежащим образом и в полном объеме с даты отправки заказного письма.
В случае направления заявления в соответствии с частью четвертой пункта 39 настоящей Инструкции, когда кредитный отчет предоставляется за вознаграждение, Национальный банк отказывает в предоставлении кредитного отчета в случае отсутствия в Национальном банке поступивших денежных средств, подтверждения о проведении уплаты из платежной системы в едином расчетном и информационном пространстве и непредоставления субъектом кредитной истории, его наследником платежного документа, подтверждающего уплату вознаграждения за предоставление Национальным банком кредитного отчета, в течение срока, установленного для принятия решения о предоставлении кредитного отчета.
41. Предоставление Национальным банком кредитного отчета в виде электронного документа субъекту кредитной истории осуществляется посредством веб-портала на основании заявления на получение кредитного отчета субъекта кредитной истории в электронном виде, в котором указываются сведения из титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, чей кредитный отчет запрашивается, форма кредитного отчета и период, за который запрашивается кредитный отчет.
Формирование заявления на получение кредитного отчета в виде электронного документа осуществляется автоматически при нажатии кнопки «Получить кредитный отчет», а в случае предоставления кредитного отчета за вознаграждение – при последовательном нажатии (клика) на кнопки «Получить кредитный отчет» и «Получить кредитный отчет и реквизиты для оплаты» на основании сведений, полученных из межбанковской системы идентификации или системы дистанционного банковского обслуживания банка, клиентом которого является субъект кредитной истории.
В случае предоставления кредитного отчета в виде электронного документа за вознаграждение заявление на получение кредитного отчета считается представленным в Национальный банк и принятым Национальным банком после получения Национальным банком подтверждения об оплате вознаграждения за его предоставление из платежной системы в едином расчетном и информационном пространстве. Кредитный отчет, извещение об отсутствии кредитной истории в виде электронного документа предоставляются путем размещения записи (ссылки), позволяющей получить электронный документ, а также просмотреть отображение его внешнего представления на экране в окне «Личный кабинет» веб-портала в разделе «Просмотреть историю кредитных отчетов».
Повторное получение субъектом кредитной истории кредитного отчета в виде электронного документа, сформированного ранее и ссылка на который была размещена в окне «Личный кабинет» веб-портала в разделе «Просмотреть историю кредитных отчетов», осуществляется на безвозмездной основе путем отображения внешнего представления электронного документа на экране после нажатия кнопки «Просмотреть кредитный отчет» в разделе «Просмотреть историю кредитных отчетов».
Услуга предоставления кредитного отчета в виде электронного документа считается оказанной надлежащим образом и в полном объеме Национальным банком с момента размещения записи (ссылки) о предоставленном кредитном отчете в окне «Личный кабинет» веб-портала.
42. В случае, если субъект кредитной истории, его наследник не направили заявление на получение кредитного отчета в виде документа на бумажном носителе в порядке, установленном пунктом 39 настоящей Инструкции, до 12.00 последнего банковского дня календарного года, в котором была произведена оплата вознаграждения, а также в случае поступления излишне уплаченных денежных средств денежные средства, уплаченные субъектом кредитной истории, его наследником в качестве вознаграждения, возвращаются субъекту кредитной истории, его наследнику в срок не позднее третьего банковского дня следующего календарного года в соответствии с пунктом 43 настоящей Инструкции.
43. По основаниям, предусмотренным пунктами 26, 42 настоящей Инструкции, Национальный банк в безналичном порядке возвращает субъекту кредитной истории, его наследнику уплаченные ими денежные средства за предоставление кредитного отчета.
В случае, если уплата вознаграждения производилась субъектом кредитной истории, его наследником путем безналичного платежа с использованием текущего (расчетного) банковского счета, возврат денежных средств осуществляется Национальным банком на текущий (расчетный) банковский счет, с которого была произведена указанная уплата. Обязанность Национального банка по возврату денежных средств считается исполненной надлежащим образом с даты перечисления денежных средств на указанный текущий (расчетный) банковский счет.
В случае, если уплата вознаграждения производилась субъектом кредитной истории, его наследником без использования текущего (расчетного) банковского счета, возврат Национальным банком денежных средств осуществляется на счет, указанный в платежной инструкции, на основании которой денежные средства ранее были зачислены на счет Национального банка. Обязанность Национального банка по возврату денежных средств считается исполненной надлежащим образом с даты перечисления денежных средств на указанный счет.
В случае, если денежные средства не были возвращены в соответствии с частями второй и третьей настоящего пункта, возврат может осуществляться на основании письменного заявления субъекта кредитной истории, его наследника о возврате денежных средств.
Субъект кредитной истории, его наследник оформляют письменное заявление о возврате денежных средств с обязательным указанием банковских реквизитов (наименование банка, номер текущего (расчетного) банковского счета, банковский идентификационный код), наименования юридического лица, регистрационного номера в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и (или) учетного номера плательщика (фамилии, имени, отчества (если таковое имеется), адреса и номера телефона получателя), номера и даты заказа (при наличии).
В случае поступления от субъекта кредитной истории, его наследника заявления о возврате денежных средств в соответствии с условиями настоящего пункта такой возврат осуществляется не позднее трех банковских дней с даты поступления указанного заявления.
44. За нарушение срока предоставления кредитного отчета, установленного пунктом 37 настоящей Инструкции, Национальный банк при условии направления ему субъектом кредитной истории, его наследником заявления об уплате пени в срок не позднее трех банковских дней с даты поступления заявления уплачивает субъекту кредитной истории, его наследнику в безналичном порядке пеню в размере 0,1 процента от суммы уплаченного вознаграждения за каждый день просрочки предоставления кредитного отчета, но не более 15 процентов от суммы вознаграждения, если иное не предусмотрено частью второй настоящего пункта.
Часть первая настоящего пункта не применяется:
в случае принятия Национальным банком решения об отказе в предоставлении кредитного отчета субъекту кредитной истории, его наследнику либо направления Национальным банком информации (выдачи извещения) об отсутствии кредитной истории субъекту кредитной истории, его наследнику;
при невозможности предоставления кредитного отчета по независящим от Национального банка причинам в силу обстоятельств непреодолимой силы, в том числе решений государственных органов Республики Беларусь, сбоев в работе систем телекоммуникаций, наводнений, пожаров, землетрясений и других стихийных бедствий, военных действий и т.п.
Субъект кредитной истории обеспечивает сохранность сведений, необходимых для получения кредитного отчета посредством веб-портала, в целях исключения незаконного получения третьим лицом кредитного отчета субъекта кредитной истории посредством веб-портала. Национальный банк не отвечает за последствия, вызванные незаконным получением третьим лицом кредитного отчета субъекта кредитной истории посредством веб-портала, произошедшим в результате умысла или неосторожности самого субъекта кредитной истории.
ГЛАВА 9
УСТАНОВЛЕНИЕ И СНЯТИЕ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ЗАПРЕТА НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА
45. Для установления физическим лицом запрета на предоставление пользователям кредитной истории его кредитного отчета субъект кредитной истории представляет в Управление «Кредитный регистр» Национального банка заявление, оформленное в виде документа на бумажном носителе по форме согласно приложению 14 или в электронном виде посредством веб-портала.
Для снятия физическим лицом установленного ранее запрета на предоставление пользователям кредитной истории его кредитного отчета субъект кредитной истории представляет в Управление «Кредитный регистр» Национального банка заявление, оформленное в виде документа на бумажном носителе по форме согласно приложению 15 или в электронном виде посредством веб-портала.
В течение одного дня субъектом кредитной истории может быть представлено не более одного заявления об установлении (снятии) запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета.
46. При представлении заявлений, оформленных в виде документа на бумажном носителе по форме согласно приложениям 14, 15, субъект кредитной истории предъявляет документ, удостоверяющий личность, его представитель – документ, удостоверяющий личность, и документ, подтверждающий полномочия, оформленный в установленном порядке.
Работник Управления «Кредитный регистр» Национального банка, принявший заявление, делает на заявлении отметку о дате его получения.
Заявление по форме согласно приложениям 14, 15 может направляться посредством почтовой связи при условии его принятия нотариусом для осуществления передачи в Национальный банк в соответствии со статьей 99 Закона Республики Беларусь «О нотариате и нотариальной деятельности», а также посредством почтовой связи при условии свидетельствования подлинности подписи гражданина в соответствии со статьей 91 Закона Республики Беларусь «О нотариате и нотариальной деятельности».
47. В заявлении об установлении (снятии) запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета, оформляемом в электронном виде на веб-портале, указываются сведения из титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории, запрет на предоставление кредитного отчета которого устанавливается (снимается).
Формирование заявления об установлении (снятии) запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета в виде электронного документа посредством веб-портала осуществляется автоматически при нажатии кнопки «Заблокировать кредитную историю» («Разблокировать кредитную историю») в окне «Личный кабинет» в разделе «Оформить заявление на установление/снятие блокировки кредитной истории» веб-портала.
Заявление об установлении (снятии) запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета в электронном виде считается отправленным в Национальный банк (полученным Национальным банком), если после нажатия кнопки «Заблокировать кредитную историю» («Разблокировать кредитную историю») в окне «Личный кабинет» веб-портала в разделе «Просмотреть историю запросов и сообщений» будет размещена ссылка на указанное заявление.
48. Запрет на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета субъекта кредитной истории начинает действовать в порядке, определенном частью четвертой статьи 14 Закона Республики Беларусь «О кредитных историях», со дня, следующего за днем получения заявления Национальным банком, а в случае направления заявления в соответствии с частью третьей пункта 46 настоящей Инструкции – со дня, следующего за банковским днем, следующим за днем поступления заявления.
Снятие установленного запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета субъекта кредитной истории начинает действовать со второго дня, следующего за датой получения заявления Национальным банком, а в случае направления заявления в соответствии с частью третьей пункта 46 настоящей Инструкции – со второго дня, следующего за банковским днем, следующим за датой поступления заявления.
49. Установление и снятие физическим лицом запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета могут осуществляться без уплаты вознаграждения неограниченное количество раз.
50. Субъект кредитной истории может проверить наличие установленного им запрета на предоставление пользователям кредитной истории его кредитного отчета посредством веб-портала.
| Приложение 1 исключено |
| Приложение 2 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
Заявление
о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю (юридическое лицо либо иностранная организация, не являющаяся юридическим лицом)
Субъект кредитной истории* | Действующее | Прежние | ||
Полное наименование |
|
| ||
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
| Х | ||
Учетный номер плательщика |
|
| ||
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х | Х | ||
дата создания (регистрации) |
| Х | ||
номер создания (регистрации) |
| Х | ||
страна места нахождения (регистрации) |
| Х | ||
Сведения о реорганизации (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц): | Х | Х | ||
форма реорганизации |
| Х | ||
дата реорганизации |
| Х | ||
полное наименование реорганизованного(ых) юридического(их) лица (лиц) | регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | учетный номер плательщика | ||
|
|
| ||
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Прошу проверить сведения, входящие в состав кредитной истории:
_____________________________________________________________________________
(указать сведения, которые необходимо проверить, и сведения, на которые они должны быть заменены)
Ответ выслать по адресу: __________________________________________________
За субъекта кредитной истории |
|
|
__________________________________ | ____________ | ______________________ |
(должность) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата _________________ |
| |
М.П.* |
| |
______________________________
* Субъект кредитной истории вправе проставить печать.
| Приложение 3 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
Заявление
о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю (физическое лицо)
Субъект кредитной истории* | Действующее | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь, выданный компетентными государственными органами) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
Прошу проверить сведения, входящие в состав моей кредитной истории:
_____________________________________________________________________________
(указать сведения, которые необходимо проверить, и сведения, на которые они должны быть заменены)
Ответ выслать по адресу: __________________________________________________
Субъект кредитной истории | ______________ | _________________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата _________________ |
|
|
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
| Приложение 4 к Инструкции |
Форма
ИЗВЕЩЕНИЕ
об отсутствии кредитной истории
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние | |
Полное наименование |
|
| |
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
| Х | |
Учетный номер плательщика |
|
| |
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х | Х | |
дата создания (регистрации) |
| Х | |
номер создания (регистрации) |
| Х | |
страна места нахождения (регистрации) |
| Х | |
Сведения о реорганизации (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц): | Х | Х | |
форма реорганизации |
| Х | |
дата реорганизации |
| Х | |
полное наименование реорганизованного(ых) юридического(их) лица (лиц) | регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | учетный номер плательщика | |
|
|
| |
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Кредитная история по указанным сведениям в Кредитном регистре не найдена.
Сведения о запросах пользователей кредитных историй, от которых поступил запрос на получение кредитного отчета субъекта кредитной истории, у которого на момент запроса отсутствовала кредитная история, по которому были предоставлены извещение об отсутствии кредитной истории, информация об отсутствии кредитной истории*:
Сведения о запросах пользователей в виде электронного документа: | ||
БИК банка / ЕГР пользователя, не являющегося банком | Наименование пользователя | Дата предоставления извещения |
|
|
|
Сведения о запросах пользователей в виде документа на бумажном носителе: | ||
Информация о пользователе** | Информация о представителе пользователя** | Дата формирования извещения |
|
|
|
Количество пользователей кредитных историй, от которых поступил запрос на получение кредитного отчета субъекта кредитной истории, у которого на момент запроса отсутствовала кредитная история, по которому были предоставлены извещение об отсутствии кредитной истории, информация об отсутствии кредитной истории***:
Вид пользователя (банки, лизинговые организации и др.) | Период (за последние 3 дня, 30 дней, 180 дней и др.) |
|
|
___________________________ | ______________ | ________________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
| М.П. |
|
Дата _________________ |
|
|
______________________________
* Сведения указываются в случае предоставления извещения об отсутствии кредитной истории субъекту кредитной истории, его наследнику.
** Сведения указываются в соответствии с подпунктом 8.5 пункта 8 настоящей Инструкции.
*** Сведения указываются в случае предоставления извещения об отсутствии кредитной истории пользователю кредитной истории.
| Приложение 5 к Инструкции |
Форма
ИЗВЕЩЕНИЕ
об отсутствии кредитной истории
УСТАНОВЛЕН ЗАПРЕТ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА*
Сведения о субъекте кредитной истории** | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
______________________________
* Указывается в случае, если физическим лицом установлен запрет на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета.
** Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Кредитная история по указанным сведениям в Кредитном регистре не найдена.
Сведения о запросах пользователей кредитных историй, от которых поступил запрос на получение кредитного отчета субъекта кредитной истории, у которого на момент запроса отсутствовала кредитная история, по которому были предоставлены извещение об отсутствии кредитной истории, информация об отсутствии кредитной истории*:
Сведения о запросах пользователей в виде электронного документа: | ||
БИК банка / ЕГР пользователя, не являющегося банком | Наименование пользователя | Дата предоставления извещения |
|
|
|
Сведения о запросах пользователей в виде документа на бумажном носителе: | ||
Информация о пользователе** | Информация о представителе пользователя** | Дата формирования извещения |
|
|
|
Количество пользователей кредитных историй, от которых поступил запрос на получение кредитного отчета субъекта кредитной истории, у которого на момент запроса отсутствовала кредитная история, по которому были предоставлены извещение об отсутствии кредитной истории, информации об отсутствии кредитной истории***:
Вид пользователя (банки, лизинговые организации и др.) | Период (за последние 3 дня, 30 дней, 180 дней и др.) |
|
|
___________________________ | ______________ | ________________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
| М.П. |
|
Дата _________________ |
|
|
______________________________
* Сведения указываются в случае предоставления извещения об отсутствии кредитной истории субъекту кредитной истории, его наследнику.
** Сведения указываются в соответствии с подпунктом 8.5 пункта 8 настоящей Инструкции.
*** Сведения указываются в случае предоставления извещения об отсутствии кредитной истории пользователю кредитной истории.
| Приложение 6 к Инструкции |
Форма
СОГЛАСИЕ
на предоставление кредитного отчета
_____________________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом)
(далее – субъект кредитной истории) в лице _______________________________________
(должность служащего, фамилия,
____________________________________________________________________________,
собственное имя, отчество (если таковое имеется)
действующего на основании ________________________________________, выражает согласие _____________________________________________________________________
(указывается пользователь кредитной истории, которому дается согласие)
(далее – пользователь кредитной истории) на предоставление ему Национальным банком кредитного отчета субъекта кредитной истории для __________________________
(указывается цель
____________________________________________________________________________.
получения кредитного отчета)
Настоящее согласие действует в течение трех месяцев с даты его оформления, а в случае заключения в течение трех месяцев с даты его оформления кредитной сделки между пользователем кредитной истории и субъектом кредитной истории, сведения о которой представлены в Кредитный регистр, – в течение всего срока действия указанной кредитной сделки до ее прекращения в установленном законодательством порядке. Согласие на предоставление кредитного отчета, оформленное в течение срока действия кредитной сделки, заключенной между пользователем кредитной истории и субъектом кредитной истории, сведения о которой представлены в Кредитный регистр, действует в течение всего срока действия указанной кредитной сделки до ее прекращения в установленном законодательством порядке. Согласие субъекта кредитной истории, являющегося должником по открытому факторингу или факторинговой операции, оформленное в течение срока действия денежного требования, права по которому уступлены пользователю кредитной истории по договору факторинга или факторинговой операции, действует в течение всего срока действия указанного требования до его прекращения в установленном законодательством порядке*.
Настоящее согласие действует в течение пятнадцати дней с даты его оформления, включая день оформления согласия**.
Сведения о субъекте кредитной истории*** | Действующие | Прежние | ||
Полное наименование |
|
| ||
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
| Х | ||
Учетный номер плательщика |
|
| ||
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х | Х | ||
дата создания (регистрации) |
| Х | ||
номер создания (регистрации) |
| Х | ||
страна места нахождения (регистрации) |
| Х | ||
Сведения о реорганизации (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц): | Х | Х | ||
форма реорганизации (слияние, разделение, преобразование, присоединение) |
| Х | ||
дата реорганизации |
| Х | ||
полное наименование реорганизованного(ых) юридического(их) лица (лиц) | регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | учетный номер плательщика | ||
|
|
| ||
За субъекта кредитной истории | _____________ | _____________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
|
|
|
Дата согласия _____________________ |
| |
М.П.****
______________________________
* Абзац указывается в случае, когда согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета получено в целях, входящих в цели, указанные в абзацах втором–одиннадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции.
** Абзац указывается в случае, когда согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета получено в целях, входящих в цели, указанные в абзацах двенадцатом–пятнадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции.
*** Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
**** Печать может не проставляться субъектом кредитной истории, который в соответствии с законодательными актами вправе не использовать печать.
Отметка лица, в присутствии которого оформлено согласие*:
_____________________________________ | ____________ | _____________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
______________________________
* Заполняется в случае, когда согласие оформляется в виде документа на бумажном носителе.
| Приложение 7 к Инструкции |
Форма
СОГЛАСИЕ
на предоставление кредитного отчета
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Выражаю согласие _______________________________________________________
(указывается пользователь кредитной истории, которому дается согласие)
(далее – пользователь кредитной истории) на предоставление ему Национальным банком моего кредитного отчета для _____________________________________________
(указывается цель получения кредитного отчета)
____________________________________________________________________________.
Настоящее согласие действует в течение трех месяцев с даты его оформления, а в случае заключения в течение трех месяцев с даты его оформления кредитной сделки между пользователем кредитной истории и субъектом кредитной истории, сведения о которой представлены в Кредитный регистр, – в течение всего срока действия указанной кредитной сделки до ее прекращения в установленном законодательством порядке. Согласие на предоставление кредитного отчета, оформленное в течение срока действия кредитной сделки, заключенной между пользователем кредитной истории и субъектом кредитной истории, сведения о которой представлены в Кредитный регистр, действует в течение всего срока действия указанной кредитной сделки до ее прекращения в установленном законодательством порядке.
Согласие субъекта кредитной истории, являющегося должником по открытому факторингу или факторинговой операции, оформленное в течение срока действия денежного требования, права по которому уступлены пользователю кредитной истории по договору факторинга или факторинговой операции, действует в течение всего срока действия указанного требования до его прекращения в установленном законодательством порядке*.
Настоящее согласие действует в течение пятнадцати дней с даты его оформления, включая день оформления согласия**.
Субъект кредитной истории | _____________ | _____________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
|
|
|
Дата согласия _____________________ |
| |
Отметка лица, в присутствии которого оформлено согласие***:
_____________________________________ | ____________ | _____________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
______________________________
* Абзац указывается в случае, когда согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета получено в целях, входящих в цели, указанные в абзацах втором–одиннадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции.
** Абзац указывается в случае, когда согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета получено в целях, входящих в цели, указанные в абзацах двенадцатом–пятнадцатом части первой пункта 263 настоящей Инструкции.
*** Заполняется в случае, когда согласие оформляется в виде документа на бумажном носителе.
| Приложение 71 к Инструкции |
Форма
ОТЗЫВ
согласия на предоставление кредитного отчета
_____________________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву)
(далее – субъект кредитной истории) в лице _______________________________________
(должность служащего, фамилия,
_____________________________________________________________________________,
собственное имя, отчество (если таковое имеется)
действующего на основании ___________________________________________________,
отзывает согласие от __________________________, | данное ________________________ |
(дата оформления согласия) | (указывается пользователь |
____________________________________________________________________________,
кредитной истории, которому было дано согласие)
на предоставление ему Национальным банком кредитного отчета субъекта кредитной истории.
Согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, отозванное субъектом кредитной истории, прекращает свое действие со дня, следующего за днем оформления настоящего отзыва согласия на предоставление кредитного отчета.
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Полное наименование |
|
|
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
| Х |
Учетный номер плательщика |
|
|
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х | Х |
дата создания (регистрации) |
| Х |
номер создания (регистрации) |
| Х |
страна места нахождения (регистрации) |
| Х |
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
За субъекта кредитной истории | _____________ | _____________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
|
|
|
Дата _____________________ |
| |
М.П.*
Отметка лица, в присутствии которого оформлен отзыв согласия**:
_____________________________________ | ____________ | _____________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
______________________________
* Печать может не проставляться субъектом кредитной истории, который в соответствии с законодательными актами вправе не использовать печать.
** Заполняется в случае, когда отзыв согласия оформляется в виде документа на бумажном носителе.
| Приложение 72 к Инструкции |
Форма
ОТЗЫВ
согласия на предоставление кредитного отчета
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Отзываю согласие от _____________________________________________________,
(дата оформления согласия)
данное ______________________________________________________________________,
(указывается пользователь кредитной истории, которому было дано согласие)
на предоставление ему Национальным банком моего кредитного отчета.
Согласие субъекта кредитной истории на предоставление кредитного отчета, отозванное субъектом кредитной истории, прекращает свое действие со дня, следующего за днем оформления настоящего отзыва согласия на предоставление кредитного отчета.
Субъект кредитной истории | _____________ | _____________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
|
|
|
Дата _____________________ |
| |
Отметка лица, в присутствии которого оформлен отзыв согласия*:
_____________________________________ | ____________ | _____________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
______________________________
* Заполняется в случае, когда отзыв согласия оформляется в виде документа на бумажном носителе.
| Приложение 8 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАПРОС
на получение кредитного отчета юридического лица или иностранной организации, не являющейся юридическим лицом, иным юридическим лицом или иностранной организацией, не являющейся юридическим лицом
Пользователь кредитной истории*
Полное наименование |
|
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
|
Учетный номер плательщика |
|
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х |
дата создания (регистрации) |
|
номер создания (регистрации) |
|
страна места нахождения (регистрации) |
|
в лице ______________________________________________________________________,
(должность служащего, фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется)
действующего на основании _______________________________________________, просит предоставить кредитный отчет ____________________________________ субъекта
(указать форму кредитного отчета)
кредитной истории за период ___________________________________________________.
(указать период с ___ по ___ либо «все сведения»)
______________________________
* Если сведения о пользователе кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Для формирования кредитного отчета прошу использовать сведения о следующих кредитных сделках (отметить необходимые):
□ кредитный договор;
□ договор, содержащий условия овердрафтного кредитования;
□ договор займа;
□ договор залога;
□ договор гарантии;
□ договор поручительства;
□ договор лизинга;
□ договор факторинга;
□ договор факторинговой операции;
□ договор коммерческого займа.
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние | ||
Полное наименование |
|
| ||
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
| Х | ||
Учетный номер плательщика |
|
| ||
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х | Х | ||
дата создания (регистрации) |
| Х | ||
номер создания (регистрации) |
| Х | ||
страна места нахождения (регистрации) |
| Х | ||
Сведения о реорганизации (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц): | Х | Х | ||
форма реорганизации (слияние, разделение, преобразование, присоединение) |
| Х | ||
дата реорганизации |
| Х | ||
полное наименование реорганизованного(ых) юридического(их) лица (лиц) | регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | учетный номер плательщика | ||
|
|
| ||
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Подать настоящий запрос уполномочиваю (заполняется при необходимости):
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность: | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
Получить кредитный отчет уполномочиваю (заполняется при необходимости):
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность: | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
За пользователя кредитной истории |
|
|
__________________________________ | _____________ | ______________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
М.П.* | ||
Дата _________________ |
| |
Направить кредитный отчет по адресу (заполняется при направлении запроса государственным органом посредством почтовой связи):
_____________________________________________________________________________
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения запроса _________________ | ||
______________________________
* Печать может не проставляться пользователем кредитной истории, который в соответствии с законодательными актами вправе не использовать печать.
| Приложение 9 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАПРОС
на получение кредитного отчета физического лица юридическим лицом или иностранной организацией, не являющейся юридическим лицом
Пользователь кредитной истории*
Полное наименование |
|
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
|
Учетный номер плательщика |
|
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х |
дата создания (регистрации) |
|
номер создания (регистрации) |
|
страна места нахождения (регистрации) |
|
в лице ______________________________________________________________________,
(должность служащего, фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется)
действующего на основании _______________________________________________, просит предоставить кредитный отчет ___________________________________ субъекта
(указать форму кредитного отчета)
кредитной истории за период __________________________________________________.
(указать период с ___ по ___ либо «все сведения»)
______________________________
* Если сведения о пользователе кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Для формирования кредитного отчета прошу использовать сведения о следующих кредитных сделках (отметить необходимые):
□ кредитный договор;
□ договор, содержащий условия овердрафтного кредитования;
□ договор займа;
□ договор залога;
□ договор гарантии;
□ договор поручительства;
□ договор лизинга;
□ договор факторинга;
□ договор факторинговой операции;
□ договор коммерческого займа.
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Подать настоящий запрос уполномочиваю (заполняется при необходимости):
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность: | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
Получить кредитный отчет уполномочиваю (заполняется при необходимости):
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность: | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
За пользователя кредитной истории |
|
|
__________________________________ | _____________ | ______________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
М.П.* | ||
Дата _________________ |
| |
Направить кредитный отчет по адресу (заполняется при направлении запроса государственным органом посредством почтовой связи):
_____________________________________________________________________________
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения запроса _________________ | ||
______________________________
* Печать может не проставляться пользователем кредитной истории, который в соответствии с законодательными актами вправе не использовать печать.
| Приложение 10 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАПРОС
на получение физическим лицом кредитного отчета юридического лица или иностранной организации, не являющейся юридическим лицом
Пользователь кредитной истории*
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
просит предоставить кредитный отчет ___________________________________ субъекта
(указать форму кредитного отчета)
кредитной истории за период __________________________________________________.
(указать период с ___ по ___ либо «все сведения»)
______________________________
* Если сведения о пользователе кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Для формирования кредитного отчета прошу использовать сведения о следующих кредитных сделках (отметить необходимые):
□ кредитный договор;
□ договор, содержащий условия овердрафтного кредитования;
□ договор займа;
□ договор залога;
□ договор гарантии;
□ договор поручительства;
□ договор лизинга;
□ договор факторинга;
□ договор факторинговой операции;
□ договор коммерческого займа.
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние | ||
Полное наименование |
|
| ||
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
| Х | ||
Учетный номер плательщика |
|
| ||
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х | Х | ||
дата создания (регистрации) |
| Х | ||
номер создания (регистрации) |
| Х | ||
страна места нахождения (регистрации) |
| Х | ||
Сведения о реорганизации (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц): | Х | Х | ||
форма реорганизации (слияние, разделение, преобразование, присоединение) |
| Х | ||
дата реорганизации |
| Х | ||
полное наименование реорганизованного(ых) юридического(их) лица (лиц) | регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | учетный номер плательщика | ||
|
|
| ||
Пользователь кредитной истории | _____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата _________________ |
| |
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения запроса _________________ | ||
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
| Приложение 11 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАПРОС
на получение кредитного отчета физического лица иным физическим лицом
Пользователь кредитной истории*
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
просит предоставить кредитный отчет ___________________________________ субъекта
(указать форму кредитного отчета)
кредитной истории за период __________________________________________________.
(указать период с ___ по ___ либо «все сведения»)
______________________________
* Если сведения о пользователе кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Для формирования кредитного отчета прошу использовать сведения о следующих кредитных сделках (отметить необходимые):
□ кредитный договор;
□ договор, содержащий условия овердрафтного кредитования;
□ договор займа;
□ договор залога;
□ договор гарантии;
□ договор поручительства;
□ договор лизинга;
□ договор факторинга;
□ договор факторинговой операции;
□ договор коммерческого займа.
Сведения о субъекте кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
Пользователь кредитной истории | _____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата _________________ |
| |
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения запроса _________________ | ||
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
| Приложение 12 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАЯВЛЕНИЕ
на получение кредитного отчета
Субъект кредитной истории* | Действующие | Прежние | ||
Полное наименование |
|
| ||
Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридического лица Республики Беларусь) |
| Х | ||
Учетный номер плательщика |
|
| ||
Сведения из документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (юридическим лицом Республики Беларусь не заполняется): | Х | Х | ||
дата создания (регистрации) |
| Х | ||
номер создания (регистрации) |
| Х | ||
страна места нахождения (регистрации) |
| Х | ||
Сведения о реорганизации (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц): | Х | Х | ||
форма реорганизации: слияние, разделение, преобразование, присоединение |
| Х | ||
дата реорганизации |
| Х | ||
полное наименование реорганизованного(ых) юридического(их) лица (лиц) | регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | учетный номер плательщика | ||
|
|
| ||
в лице _______________________________________________________________________
(должность служащего, фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется),
_____________________________________________________________________________
идентификационный номер или сведения о документе, удостоверяющем личность
_____________________________________________________________________________,
(наименование, серия (при наличии), номер и дата выдачи)
действующего на основании ___________________________________________________,
просит предоставить кредитный отчет ___________________________________________
(указать форму кредитного отчета)
субъекта кредитной истории за период __________________________________________.
(указать период с ___ по ___ либо «все сведения»)
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Подать настоящее заявление уполномочиваю (заполняется при необходимости):
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность: | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
Получить кредитный отчет уполномочиваю (заполняется при необходимости):
Фамилия |
|
Собственное имя |
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность: | Х |
наименование |
|
дата выдачи |
|
серия (при наличии) и номер |
|
При направлении заявления посредством почтовой связи:
направить кредитный отчет по адресу: ______________________________________
_____________________________________________________________________________
направить реквизиты для оплаты по адресу электронной почты: _________________
_____________________________________________________________________________
номер телефона для осуществления взаимодействия: __________________________
За субъекта кредитной истории |
|
|
__________________________________ | _____________ | ______________________ |
(должность служащего) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
М.П.* | ||
Дата _________________ |
| |
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения заявления _________________ | ||
______________________________
* Печать может не проставляться субъектом кредитной истории, который в соответствии с законодательными актами вправе не использовать печать.
| Приложение 13 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАЯВЛЕНИЕ
на получение кредитного отчета
Субъект кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Прошу предоставить кредитный отчет субъекта кредитной истории _____________________________________________________________________________
(указать форму кредитного отчета)
за период ___________________________________________________________________.
(указать период с ___ по ___ либо «все сведения»)
При направлении заявления посредством почтовой связи:
направить кредитный отчет по адресу: ___________________________________________
направить реквизиты для оплаты по адресу электронной почты:
_____________________________________________________________________________
номер телефона для осуществления взаимодействия: _______________________________
Субъект кредитной истории | _____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата _________________ |
| |
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения заявления _________________ | ||
| Приложение 14 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАЯВЛЕНИЕ
об установлении запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета
Субъект кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Прошу установить запрет на предоставление пользователям кредитной истории всех видов кредитных отчетов субъекта кредитной истории.
Субъект кредитной истории | _____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата _________________ |
| |
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения заявления _________________ | ||
| Приложение 15 к Инструкции |
Форма
Национальный банк
ЗАЯВЛЕНИЕ
о снятии запрета на предоставление пользователям кредитной истории кредитного отчета
Субъект кредитной истории* | Действующие | Прежние |
Фамилия |
|
|
Собственное имя |
|
|
Отчество (если таковое имеется) |
|
|
Гражданство |
|
|
Пол |
| Х |
Идентификационный номер (для гражданина Республики Беларусь, иностранного гражданина или лица без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь) |
| Х |
Число, месяц, год рождения |
|
|
Сведения о документе, удостоверяющем личность (для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь): | Х | Х |
наименование |
|
|
дата выдачи |
|
|
серия (при наличии) и номер |
|
|
______________________________
* Если сведения о субъекте кредитной истории отсутствуют, в графе делается пометка «–».
Прошу снять установленный мной запрет на предоставление пользователям кредитной истории всех видов кредитных отчетов субъекта кредитной истории.
Субъект кредитной истории | _____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата _________________ |
| |
Работник Национального банка | ____________ | ______________________ |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Дата получения заявления _________________ | ||