«О стандартах проведения расчетов» – тематические подборки НПА на Pravo.by

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

28 июля 2020 г. № 253

О стандартах проведения расчетов

Изменения и дополнения:

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 6 сентября 2021 г. № 256 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 15.10.2021, 8/37220) <B22137220p>

На основании абзаца сорок пятого статьи 26, части второй статьи 32 и части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить:

стандарт проведения расчетов СПР 2.03-2-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 2. Электронные платежные требования» (прилагается);

стандарт проведения расчетов СПР 2.03-3-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 3. Сводные электронные платежные поручения» (прилагается);

стандарт проведения расчетов СПР 5.01-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Информационные архивы. Требования к архиву участника автоматизированной системы межбанковских расчетов» (прилагается).

2. Внести в стандарт проведения расчетов СПР 2.03-1-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 1. Электронные платежные поручения», утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 сентября 2019 г. № 359, следующие изменения:

абзац первый пункта 5 после слов «Национального банка» дополнить словами «, в том числе принятыми совместно с иными государственными органами,»;

в пункте 10:

из части первой слова «приложению А к» исключить;

в части второй слова «Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66» заменить словами «нормативными правовыми актами Национального банка, в том числе принятыми совместно с иными государственными органами»;

таблицу 1 пункта 15 изложить в следующей редакции:

«Таблица 1

Порядковый номер поля	Наименование поля ЭПП	Применяемость поля
1	Наименование платежной инструкции	О
2	Номер платежной инструкции	О
3	Дата платежной инструкции	О
4	Статус платежной инструкции	По условию 1
5	Сумма и валюта	О
6	Плательщик	О
7	Банк-отправитель	О
8	Банк-получатель	О
9	Бенефициар	О
10	Назначение платежа	По условию 2
11	УНП плательщика	По условию 3
12	УНП бенефициара	По условию 3
13	УНП третьего лица	По условию 4
14	Код платежа	По условию 5
15	Очередь	По условию 6
16	Корреспондент банка-получателя	По условию 7
17	Расходы по переводу	Н
18	Комиссию списать со счета №	Н
19	Регистрационный номер сделки	Н
20	Детали платежа	Н
Условие 1. Обязательное в случае осуществления платежей в белорусских рублях. Условие 2. Обязательное в случаях, установленных законодательством, договорами, заключенными между банком и клиентом, банком-корреспондентом. Условие 3. Обязательное при наличии УНП у клиента (плательщика, бенефициара). Условие 4. Обязательное в случае осуществления платежей в бюджет плательщиком за иное обязанное лицо и при наличии УНП у данного лица. Условие 5. Обязательное по платежам в бюджет. Условие 6. Обязательное в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка. Условие 7. Обязательное, если бенефициаром является нерезидент, не имеющий счета в банке участнике BISS. Во всех остальных случаях поле должно отсутствовать.»;

в пунктах 16 и 25 слова «Инструкции о банковском переводе» заменить словами «нормативным правовым актам Национального банка, в том числе принятым совместно с иными государственными органами,»;

в пункте 20:

в подпункте 20.1 слова «поле содержит наименование платежной инструкции: «Платежное поручение»;» заменить словами «поле содержит наименование платежной инструкции: «ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ»;»;

из подпункта 20.5 слова «приложению А к» исключить;

таблицу 9 подпункта 20.6 изложить в следующей редакции:

«Таблица 9

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование плательщика	35х [2*35х]	О	N_PLAT
Кодовое слово DOC	3а	Н	DOC
Тип документа, удостоверяющего личность	2n	Н	T_DOC
Серия и номер документа	10c	Н	N_DOC
Идентификационный (личный) номер	15c	Н	L_NOM
Дата выдачи документа	6n	Н	D_DOC
Орган, выдавший документ	28x [35х]	Н	OV_DOC
Номер счета плательщика в банке-отправителе	28c	H	SH_PLAT»;

подпункт 20.7 дополнить абзацем следующего содержания:

«в случае осуществления платежей в иностранной валюте для элемента данных «Наименование банка-отправителя» может использоваться формат:

35х

[3*35х];»;

подпункт 20.8 дополнить абзацем следующего содержания:

«в случае осуществления платежей в иностранной валюте для элемента данных «Наименование банка-получателя» может использоваться формат:

35х

[3*35х];»;

подпункт 20.9 дополнить абзацем следующего содержания:

«применяемость элемента данных «Номер счета бенефициара в банке-получателе» устанавливается «О» в соответствии с Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66;»;

в подпункте 20.10:

таблицу 13 изложить в следующей редакции:

«Таблица 13

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Назначение платежа	35х [3*35х]	О	NAZN_P1
Номер документа	16х	Н	NOM_DOC
Дата документа	6n	Н	DAT_DOC
Уполномоченный орган	35х [3*35х]	Н	UP_ORG
Номер законодательного акта	16х	Н	NOM_AKT
Дата законодательного акта	6n	Н	DAT_AKT
Продолжение текста назначения платежа	30х [2*33х]	Н	NAZN_P2
Дополнительная информация для получателя	30х [2*33х]	Н	NAZN_P3»;

дополнить подпункт частью следующего содержания:

«Правила использования элементов данных:

значение элемента данных «Номер документа» не должно содержать символ «.» (точка);»;

подпункт 20.16 дополнить частью следующего содержания:

«Правила использования элементов данных:

в случае осуществления платежей в иностранной валюте для элемента данных «Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте» может использоваться формат 34х, для элемента данных «Наименование банка-корреспондента банка-получателя» может использоваться формат:

35х

[3*35х];»;

в таблице 35 пункта 31:

позицию

«Адрес места жительства или места пребывания

<Адрес>»

исключить;

позицию

«10**	Назначение платежа	<Назначение платежа>	Назначение платежа:»
	Продолжение текста назначения платежа	<Продолжение текста назначения платежа>
	Дополнительная информация для получателя	<Дополнительная информация для получателя>

заменить позицией

«10**	Назначение платежа	<Назначение платежа>	Назначение платежа:»;
	Номер документа	<Номер документа>
	Дата документа	<Дата документа>
	Уполномоченный орган	<Уполномоченный орган>
	Номер законодательного акта	<Номер акта>
	Дата законодательного акта	<Дата акта>
	Продолжение текста назначения платежа	<Продолжение текста назначения платежа>
	Дополнительная информация для получателя	<Дополнительная информация для получателя>

позицию

«30	Дата исполнения банком	<Дата исполнения>	Дата исполнения:»
	Время исполнения банком	<Время исполнения>

заменить позицией

«30	Дата исполнения банком	<Дата исполнения>	Штамп банка:»;
	Время исполнения банком	<Время исполнения>

пункт 32 дополнить частью следующего содержания:

«Допускается вместо собственного имени, отчества (при наличии) уполномоченного лица юридического лица (физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, осуществляющего деятельность индивидуально) указывать его инициалы.»;

в таблице 1 приложения 1 к этому стандарту:

позицию

«Адрес места жительства или места пребывания

Адрес места жительства и (или) места пребывания плательщика

35х»

исключить;

после позиции

«Дата выдачи документа

Дата выдачи документа, удостоверяющего личность плательщика-физического лица, в формате ГГММДД

6n»

дополнить позициями:

«Дата документа	Дата документа, служащего основанием для осуществления платежа (законодательный акт, договор (соглашение), заключенный между сторонами, исполнительный документ и т.д.), в формате ГГММДД	6n
Дата законодательного акта	Дата законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет, в формате ГГММДД	6n»;

позиции:

«Наименование банка-корреспондента банка-получателя	Наименование банка, в котором открыт корреспондентский счет банка-получателя, наименование населенного пункта	105х
Наименование банка-отправителя	Наименование банка, обслуживающего плательщика, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х
Наименование банка-получателя	Наименование банка, обслуживающего бенефициара, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х»

заменить позициями:

«Наименование банка-корреспондента банка-получателя	Наименование банка, в котором открыт корреспондентский счет банка-получателя, наименование населенного пункта	105х
«Наименование банка-корреспондента банка-получателя	Наименование банка, в котором открыт корреспондентский счет банка-получателя, наименование населенного пункта в случае осуществления платежей в иностранной валюте	140х
Наименование банка-отправителя	Наименование банка, обслуживающего плательщика, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х
Наименование банка-отправителя	Наименование банка, обслуживающего плательщика, наименование населенного пункта, другая необходимая информация в случае осуществления платежей в иностранной валюте	140х
Наименование банка-получателя	Наименование банка, обслуживающего бенефициара, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х
Наименование банка-получателя	Наименование банка, обслуживающего бенефициара, наименование населенного пункта, другая необходимая информация в случае осуществления платежей в иностранной валюте	140х»;

позицию

«Наименование плательщика

Наименование плательщика – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105х»

заменить позициями:

«Наименование плательщика	Наименование плательщика – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством, в том числе адрес места жительства и (или) места пребывания плательщика	105х
Номер документа	Номер документа, служащего основанием для осуществления платежа (законодательный акт, договор (соглашение), заключенный между сторонами, исполнительный документ и т.д.)	16х
Номер законодательного акта	Номер законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет	16х»;

позиции:

«Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте	Номер корреспондентского счета банка-получателя в банке-корреспонденте	28с
«Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте	Номер счета бенефициара, открытый в банке-получателе не участнике BISS	34х
Номер счета бенефициара в банке-получателе	Номер счета бенефициара в банке-получателе	28с»

заменить позициями:

«Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте	Номер корреспондентского счета банка-получателя в банке-корреспонденте	28с
«Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте	Номер корреспондентского счета банка-получателя в банке-корреспонденте в случае осуществления платежей в иностранной валюте	34х
Номер счета бенефициара в банке-получателе	Номер счета бенефициара в банке-получателе	28с
Номер счета бенефициара в банке-получателе	Номер счета бенефициара-нерезидента, не имеющего счета в банке участнике BISS	34х»;

позицию

«Орган, выдавший документ

Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность плательщика

28x»

заменить позицией

«Орган, выдавший документ

Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность плательщика

63x»;

позицию

«УНП третьего лица

Учетный номер плательщика, который платит налог за другое лицо

9с»;

заменить позициями:

«УНП третьего лица	Учетный номер плательщика лица, за которое осуществляется платеж в бюджет	9с
Уполномоченный орган	Наименование уполномоченного органа, который выдал документ (извещение, квитанцию и т.д.), служащий основанием для платежа, и (или) наименование уполномоченного органа, на который в соответствии с законодательством возложен контроль за уплатой платежей в бюджет, а также иная информация (при наличии у плательщика соответствующей информации)	140х»;

приложения 2 и 3 к этому стандарту изложить в новой редакции (прилагаются);

пункт 4 приложения 4 к этому стандарту дополнить абзацем следующего содержания:

«базовый тест № 10. ЭПП предназначено для перевода денежных средств в иностранной валюте (вариант А структуры поля «Сумма и валюта»), счет бенефициара обслуживает банк-нерезидент, не являющийся участником BISS, используется корреспондент банка-получателя.».

3. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 декабря 2017 г. № 509 «Об утверждении и введении в действие стандарта проведения расчетов СПР 2.03-3-2017»;

абзац восьмой пункта 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 марта 2018 г. № 116 «Об утверждении и введении в действие стандартов проведения расчетов»;

абзац шестой пункта 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2018 г. № 536 «Об утверждении и введении в действие стандартов проведения расчетов».

4. Настоящее постановление вступает в силу с 1 октября 2020 г.

Председатель Правления

П.В.Каллаур

Приложение 2

к стандарту проведения расчетов
СПР 2.03-1-2019 «Банковская
деятельность. Информационные
технологии. Платежные инструкции
клиентов. Часть 1. Электронные
платежные поручения»
(в редакции постановления
Правления Национального банка
Республики Беларусь
28.07.2020 № 253)

ФОРМА ВНЕШНЕГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ ЭПП

<ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ> № <Номер ЭПП>

Дата <Дата ЭПП>

Срочный

<Х>

Несрочный

<Х>

Сумма и валюта:

<Сумма прописью> <Наименование валюты>

Код
валюты

<Код валюты>

Сумма
цифрами

<Сумма цифрами>

Плательщик:

<Наименование плательщика>

Счет №

<Номер счета>

Банк-отправитель:

<Наименование банка>

Код банка

<Код банка>

Банк-получатель:

<Наименование банка>

Код банка

<Код банка >

Бенефициар:

<Наименование бенефициара>

Счет №

<Номер счета>

Назначение платежа: <Назначение платежа> <Продолжение текста назначения платежа>
<Дополнительная информация для получателя>

№ документа: <Номер документа>

Дата документа: <Дата документа>

Уполномоченный орган: <Уполномоченный орган>

Номер законодательного акта: <Номер акта>

Дата законодательного акта: <Дата акта>

УНП плательщика:

УНП бенефициара:

УНП третьего лица:

Код платежа:

Очередь:

<УНП плательщика>

<УНП бенефициара>

<УНП третьего лица>

<Код платежа в бюджет>

<Очередность платежа>

Корреспондент банка-получателя:

Код банка:

<Код банка>

Счет №

<Номер счета>

<Наименование банка>

Расходы по переводу:

ПЛ

<Х>

БН

<Х>

ПЛ/БН

<Х>

Комиссию списать со счета №:

<Номер счета>

Регистрационный номер сделки: <Номер сделки>

Детали платежа:

<Детали платежа>

Заполняется банком

Сумма к перечислению/списанию:

<Сумма цифрами, определяемая банком при переводе с конверсией, покупкой, продажей> или <Сумма перевода цифрами, уменьшенная на сумму комиссионного вознаграждения>

Корреспондент банка-отправителя:

<Наименование банка> <Код банка> <Номер счета>

Дата валютирования:

<Дата валютирования>

Подпись:

<Информация о владельце ключа>

Дебет счета:

Кредит счета:

Код валюты:

Сумма перевода:

Эквивалент в белорусских рублях:

<Номер счета>

<Код валюты>

<Сумма цифрами>

Подписи плательщика:
<Информация о владельце ключа> <Подпись плательщика>

Подпись исполнителя банка: <Информация о владельце ключа>
Дата поступления: <Дата поступления> <Время поступления>
Штамп банка: <Наименование банка> <Код банка> <Дата исполнения> <Время исполнения> <Номер ответственного исполнителя>

Приложение 3

ФОРМА ВНЕШНЕГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ ЭПП (СОКРАЩЕННАЯ)

<ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ> №
(сокращенное)

<Номер ЭПП>

Дата: <Дата ЭПП>

Срочный

<Х>

Несрочный

<Х>

Сумма и валюта:

<Сумма прописью> <Наименование валюты>

Код
валюты

<Код валюты>

Сумма
цифрами

<Сумма цифрами>

Плательщик:

<Наименование плательщика>

Счет №

<Номер счета>

Банк-отправитель:

<Наименование банка>

Код банка

<Код банка>

Банк-получатель:

<Наименование банка>

Код банка

<Код банка>

Бенефициар:

<Наименование бенефициара>

Счет №

<Номер счета>

Назначение платежа: <Назначение платежа> <Продолжение текста назначение платежа>
<Дополнительная информация для получателя>

№ документа: <Номер документа>

Дата документа: <Дата документа>

Уполномоченный орган: <Уполномоченный орган>

Номер законодательного акта: <Номер акта>

Дата законодательного акта: <Дата акта>

УНП плательщика:

УНП бенефициара:

УНП третьего лица:

Код платежа:

Очередь:

<УНП плательщика>

<УНП бенефициара>

<УНП третьего лица>

<Код платежа в бюджет>

<Очередность платежа>

Заполняется банком

Дебет счета:

Кредит счета:

Код валюты:

Сумма перевода:

<Номер счета>

<Код валюты>

<Сумма цифрами>

Подписи плательщика:
<Информация о владельце ключа> <Подпись плательщика>

УТВЕРЖДЕНО

Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.07.2020 № 253

СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 2.03-2-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 2. Электронные платежные требования»

РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает:

требования к структуре и форматам элементов данных электронного платежного требования (далее – ЭПТ);

требования к процессу воспроизведения и форме внешнего представления на бумажном носителе ЭПТ;

перечень базовых тестов для проверки соответствия реализованных программными средствами (далее – ПС) процессов создания и воспроизведения на бумажном носителе ЭПТ требованиям настоящего стандарта.

2. Настоящий стандарт применяется при проведении контроля соответствия ЭПТ и форм его внешнего представления на бумажном носителе установленным требованиям.

ЭПТ является электронным документом, используемым для совершения банковских переводов, относится к группе электронных документов, формируемых бенефициаром (взыскателем), и передается в банк с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (далее – СДБО) клиентов.

3. Настоящий стандарт предназначен для работников банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее – банки), разработчиков ПС и экспертов испытательных лабораторий, осуществляющих испытания (тестирование) ПС.

4. Настоящий стандарт следует применять совместно со стандартом СПР 2.01-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Электронные документы. Общие требования», утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2018 г. № 536 (далее – СПР 2.01).

5. В настоящем стандарте используются термины в значениях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка, в том числе принятыми совместно с иными государственными органами, и СПР 2.01, а также следующие термины и их определения:

взыскатель – клиент, уполномоченное им лицо, банк, уполномоченные органы, инициирующие списание денежных средств (электронных денег) со счетов (из электронных кошельков) плательщика в бесспорном порядке в соответствии с законодательством;

электронное платежное требование (ЭПТ) – платежное требование в виде электронного документа, сформированное в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка и требованиями настоящего стандарта.

Термины «бенефициар», «исполнительные документы», «клиент», «плательщик» используются в значениях, определенных Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66.

6. В настоящем стандарте используются обозначения в значениях, установленных в СПР 2.01, а также следующее обозначение:

<> – символы, используемые для обозначения в полях формы внешнего представления на бумажном носителе ЭПТ значений элементов данных, соответствующих элементам данных ЭПТ.

7. Определение лексического формата используется согласно СПР 2.01.

8. Разрешенное символьное множество используется согласно СПР 2.01.

РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И ЭЛЕМЕНТАМ ДАННЫХ ЭПТ

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ

9. ЭПТ должно включать общую и особенную части. Общая часть должна содержать формируемую бенефициаром (взыскателем) и банком-получателем (банком взыскателя) информацию, необходимую для совершения банковских переводов. Особенная часть должна содержать одну или несколько электронных цифровых подписей (далее – ЭЦП) бенефициара (взыскателя) или его уполномоченного лица.

10. Структура полей общей части ЭПТ (далее – поля общей части ЭПТ) определяется настоящим стандартом. Структура полей общей части ЭПТ, содержащих дополнительную информацию для банка, и особенной части ЭПТ определяется документацией на ПС, реализующее процесс создания ЭПТ. Требования к структуре элементов данных, содержащих банковский идентификационный код участника BISS и номер банковского счета, открытого в банке участнике BISS, определяются согласно СПР 2.01.

Дополнительная информация, необходимая банку, может быть сформирована в виде отдельного электронного документа, содержащего ссылку на ЭПТ. Создание и воспроизведение на бумажном носителе дополнительной информации, организованной в виде отдельного электронного документа, должны осуществляться в соответствии с требованиями и правилами заполнения, определенными документацией на ПС создания и воспроизведения ЭПТ на бумажном носителе (далее – документация на ПС).

11. ЭПТ должно создаваться ПС СДБО и сертифицированными средствами ЭЦП, используемыми бенефициаром (взыскателем) и банком-получателем (банком взыскателя).

ГЛАВА 2
ТРЕБОВАНИЯ К ВХОДНЫМ ДАННЫМ, ИСПОЛЬЗУЕМЫМ ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ ЭПТ

12. Формат (длина и тип) элементов данных полей общей части ЭПТ должен соответствовать требованиям к элементам данных, применяемых для формирования ЭПТ, согласно приложению 1.

13. Входными данными для формирования особенной части ЭПТ является общая часть ЭПТ, соответствующая требованиям настоящего стандарта и документации на ПС, и информация личного ключа лица, подписывающего ЭПТ.

14. Количество ЭЦП, формируемых бенефициаром (взыскателем), согласовывается с банком-получателем (банком взыскателя).

ГЛАВА 3
ТРЕБОВАНИЯ К ВЫХОДНЫМ ДАННЫМ ОБЩЕЙ ЧАСТИ ЭПТ

15. Перечень полей общей части ЭПТ, их последовательность и применяемость приведены в таблице 1.

Таблица 1

Порядковый номер поля	Наименование поля ЭПТ	Применяемость поля
1	Наименование платежной инструкции	О
2	Номер платежной инструкции	О
3	Дата платежной инструкции	О
4	Форма расчетов	О
5	Сумма и валюта	О
6	Плательщик	О
7	Банк-отправитель	По условию 1
8	Корреспондент банка-получателя	По условию 2
9	Банк-получатель	О
10	Банк взыскателя	По условию 3
11	Взыскатель	По условию 3
12	Бенефициар	О
13	Назначение платежа	О
14	УНП плательщика	По условию 4
15	УНП бенефициара	По условию 4
16	УНП третьего лица	По условию 5
17	Код платежа	По условию 6
18	Очередь	По условию 7
Условие 1. Обязательное в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка (при указании в ЭПТ номера счета плательщика в банке-отправителе). Условие 2. Поле может присутствовать, в случае если бенефициаром является нерезидент, не имеющий счета в банке участнике BISS. Во всех остальных случаях поле должно отсутствовать. Условие 3. Обязательное в платежных требованиях без акцепта плательщика. Во всех остальных случаях поле должно отсутствовать. Условие 4. Обязательное при наличии УНП у клиента (плательщика, бенефициара), а также в случаях, предусмотренных законодательством. Условие 5. Обязательное в случае взыскания платежей в бюджет с плательщика за иное обязанное лицо и при наличии УНП у данного лица. Условие 6. Обязательное по платежам в бюджет. Условие 7. Обязательное в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка.

16. Поля общей части ЭПТ должны содержать элементы данных, предусмотренные требованиями настоящего стандарта, и дополнительную информацию, не противоречащую нормативным правовым актам Национального банка и формируемую в соответствии с требованиями, определенными документацией на ПС.

17. Последовательность и применяемость элементов данных в полях общей части ЭПТ, а также форматы элементов данных должны соответствовать требованиям, предусмотренным пунктами 20 и 26 настоящего стандарта.

18. Элементы данных ЭПТ должны однозначно идентифицироваться в соответствии с требованиями, определенными документацией на ПС.

19. Условные обозначения элементов данных, приведенные в пунктах 20 и 26 настоящего стандарта, могут быть использованы в качестве их идентификаторов.

20. Описание полей общей части ЭПТ, формируемых бенефициаром (взыскателем):

20.1. поле: «Наименование платежной инструкции».

Структура поля приведена в таблице 2.

Таблица 2

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование платежной инструкции	40x	О	N_PL

Правила использования элемента данных:

поле содержит наименование платежной инструкции: «ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ»;

20.2. поле: «Номер платежной инструкции».

Структура поля приведена в таблице 3.

Таблица 3

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Номер платежной инструкции	16x	О	NOM_PL

Правила использования элемента данных:

значение элемента данных не должно содержать символ «.» (точка);

20.3. поле: «Дата платежной инструкции».

Структура поля приведена в таблице 4.

Таблица 4

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Дата платежной инструкции	6n	О	DAT_PL

20.4. поле: «Форма расчетов».

Структура поля приведена в таблице 5.

Таблица 5

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Форма расчетов	4с	О	FORM_R

Правила использования элемента данных:

элемент данных «Форма расчетов» должен содержать код, определяющий форму расчетов посредством платежных требований:

DDBT – расчеты посредством платежного требования на прямое дебетование счета;

OTHR – расчеты посредством платежного требования с акцептом плательщика;

PRTN – расчеты посредством платежного требования на отзыв (возврат) платежа;

SIDO – расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на счетах (электронных денег, находящихся в электронных кошельках) плательщиков, за исключением специальных счетов плательщиков и счетов (электронных кошельков) плательщиков-нерезидентов, не имеющих УНП;

SIDU – расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на специальных счетах плательщиков;

SIDN – расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на счетах (электронных денег, находящихся в кошельках) плательщиков-нерезидентов, не имеющих УНП;

20.5. поле: «Сумма и валюта».

Структура поля имеет два варианта:

А – для перевода (взыскания) в белорусских рублях и иностранной валюте;

Б – для перевода с продажей. Используется только при расчетах посредством платежного требования с акцептом плательщика.

Структура поля для варианта А приведена в таблице 6, для варианта Б – в таблице 7.

Таблица 6

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Код валюты перевода	3с	О	K_VAL
Сумма перевода цифрами	19d	O	SUM_C

Таблица 7

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Код операции	2n	О	K_O
Наименование операции	40x	H	N_O
Код продаваемой валюты	3c	O	K_VAL1
Сумма приобретаемой валюты цифрами	19d	О	SUM_C2
Код приобретаемой валюты	3c	O	K_VAL2

Правила использования элементов данных:

использование формата 19d элементов данных, содержащих значение суммы, согласно СПР 2.01;

формат элементов данных, содержащих код валюты, определен 3c, где с – прописные латинские буквы или цифры;

20.6. поле: «Плательщик».

20.6.1. Для расчетов посредством платежных требований с акцептом плательщика, платежных требований на прямое дебетование счета и платежных требований на отзыв (возврат) платежа структура поля приведена в таблице 8.

Таблица 8

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование плательщика	35х [2*35х]	О	N_PLAT
Номер счета плательщика в банке-отправителе	28с	О	SH_PLAT

20.6.2. Для расчетов посредством платежных требований без акцепта плательщика структура поля имеет два варианта:

А – плательщиком является юридическое лицо;

Б – плательщиком является физическое лицо, индивидуальный предприниматель.

Структура поля для варианта А приведена в таблице 9, для варианта Б – в таблице 10.

Таблица 9

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование плательщика	35х [2*35х]	О	N_PLAT
Номер счета плательщика в банке-отправителе	28с	Н	SH_PLAT

Таблица 10

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование плательщика	35х [2*35х]	О	N_PLAT
Кодовое слово DOC	3а	Н	DOC
Тип документа, удостоверяющего личность	2n	Н	T_DOC
Серия и номер документа	10c	Н	N_DOC
Идентификационный (личный) номер	15c	Н	L_NOM
Дата выдачи документа	6n	Н	D_DOC
Орган, выдавший документ	28x [35х]	Н	OV_DOC
Номер счета плательщика в банке-отправителе	28c	H	SH_PLAT

Правила использования элементов данных:

применяемость элементов данных, содержащих реквизиты документов, удостоверяющих личность плательщика, устанавливается «О» в соответствии с законодательными актами;

если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDN», то применяемость элемента данных «Номер счета плательщика в банке-отправителе» устанавливается «О»;

если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDU», то применяемость элемента данных «Номер счета плательщика в банке-отправителе» устанавливается «О» в случаях, определенных законодательством;

20.7. поле: «Банк-отправитель».

Структура поля приведена в таблице 11.

Таблица 11

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование банка-отправителя	35x [2*35x]	О	N_B_O
Код банка-отправителя	11c	O	K_B_O

20.8. поле: «Корреспондент банка-получателя».

Структура поля приведена в таблице 12.

Таблица 12

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование банка-корреспондента банка-получателя	35x [2*35x]	О	N_B_K
Код банка-корреспондента банка-получателя	11с	О	KOD_KBP
Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте	28c	O	SH_KBP

20.9. поле: «Банк-получатель».

Структура поля приведена в таблице 13.

Таблица 13

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование банка-получателя	35x [2*35x]	О	N_B_P
Код банка-получателя	11c	O	K_B_P

20.10. поле: «Банк взыскателя».

Структура поля приведена в таблице 14.

Таблица 14

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование банка взыскателя	35x [2*35x]	О	N_B_V
Код банка взыскателя	11c	O	K_B_V

20.11. поле: «Взыскатель».

Структура поля приведена в таблице 15.

Таблица 15

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование взыскателя	35x [2*35x]	О	N_VZYSK
УНП взыскателя	9c	О	UNN_V

20.12. поле: «Бенефициар».

Структура поля приведена в таблице 16.

Таблица 16

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование бенефициара	35x [2*35x]	О	N_BEN
Номер счета бенефициара в банке-получателе	34х	O	SH_BEN

Правила использования элементов данных:

формат элемента данных «Номер счета бенефициара в банке-получателе» для бенефициара, имеющего счет в банке участнике BISS, – 28с, для бенефициара – нерезидента, не имеющего счета в банке участнике BISS, – 34х;

20.13. поле: «Назначение платежа».

Структура поля приведена в таблице 17.

Таблица 17

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных			Условное обозначение элемента данных
Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Платежное требование с акцептом плательщика	Платежное требование на прямое дебетование счета (отзыв (возврат) платежа)	Платежное требование без акцепта плательщика	Условное обозначение элемента данных
Назначение платежа	35x [3*35x]	О	О	О	NAZN_P1
Номер документа	16x	О	О	О	NOM_DOC
Дата документа	6n	О	О	О	DAT_DOC
Номер законодательного акта	16x	–	–	Н	NOM_AKT
Дата законодательного акта	6n	–	–	Н	DAT_AKT
Номер акцепта	16c	–	О	–	NOM_A
Код отзыва (возврата) платежа	4c	–	Н	–	KOD_V
Продолжение текста назначение платежа	30x [2*33x]	Н	Н	Н	NAZN_P2
Дополнительная информация для получателя	30x [2*33x]	Н	Н	Н	NAZN_P3

Символ «–» означает, что указанный элемент ЭПТ должен отсутствовать.

Правила использования элементов данных:

значение элемента данных «Номер документа» не должно содержать символ «.» (точка);

если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «OTHR» (расчеты посредством платежного требования с акцептом плательщика), то в элементах данных «Номер документа» и «Дата документа» указываются номер и дата документа (договора, соглашения, контракта и т.д.), служащего основанием для осуществления расчетов посредством платежного требования с акцептом плательщика;

если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «DDBT» (расчеты посредством платежного требования на прямое дебетование счета), то в элементах данных «Номер документа» и «Дата документа» указываются номер и дата документа (договора, соглашения, контракта и т.д.), служащего основанием для осуществления расчетов посредством прямого дебетования счета, элемент данных «Номер акцепта» должен содержать значение уникального номера акцепта плательщика, а элемент данных «Код отзыва (возврата) платежа» должен отсутствовать;

если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «PRTN» (расчеты посредством платежного требования на отзыв (возврат) платежа), то в элементах данных «Номер документа» и «Дата документа» указываются номер и дата документа (платежного требования на прямое дебетование счета), платеж по которому отзывается, элемент данных «Номер акцепта» должен содержать значение уникального номера акцепта плательщика, а элемент данных «Код отзыва (возврата) платежа» принимает значения в соответствии с СПР 2.01;

если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDO» (расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на счетах (электронных денег, находящихся в электронных кошельках) плательщиков, за исключением специальных счетов плательщиков и счетов (электронных кошельков) плательщиков-нерезидентов, не имеющих УНП) или значение «SIDN» (расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на счетах (электронных денег, находящихся в кошельках) плательщиков-нерезидентов, не имеющих УНП), то в элементах данных «Номер документа» и «Дата документа» указываются номер и дата исполнительного документа, на основании которого оформлено платежное требование без акцепта плательщика, элементы данных «Номер законодательного акта», «Дата законодательного акта» должны отсутствовать;

если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDU» (расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика за счет денежных средств, находящихся на специальных счетах плательщика), то в элементах данных «Номер документа» и «Дата документа» указываются номер и дата исполнительного документа, на основании которого оформлено платежное требование без акцепта плательщика, должны присутствовать элементы данных «Номер законодательного акта» и «Дата законодательного акта», в которых указываются номер и дата принятия (издания) законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт такой специальный счет (специальные счета);

20.14. поле: «УНП плательщика».

Структура поля приведена в таблице 18.

Таблица 18

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
УНП плательщика	9c	О	UNN_P

20.15. поле: «УНП бенефициара».

Структура поля приведена в таблице 19.

Таблица 19

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
УНП бенефициара	9с	О	UNN_B

20.16. поле: «УНП третьего лица».

Структура поля приведена в таблице 20.

Таблица 20

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
УНП третьего лица	9с	О	UNN_P3

20.17. поле: «Код платежа».

Структура поля приведена в таблице 21.

Таблица 21

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Код платежа	5n	О	K_PL

20.18. поле: «Очередь».

Структура поля приведена в таблице 22.

Таблица 22

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Очередь	2n	О	OCH_PL

ГЛАВА 4
ТРЕБОВАНИЯ К ОСОБЕННОЙ ЧАСТИ ЭПТ, ФОРМИРУЕМОЙ БЕНЕФИЦИАРОМ (ВЗЫСКАТЕЛЕМ)

21. Особенная часть ЭПТ бенефициара (взыскателя) должна формироваться с использованием сертифицированных средств ЭЦП.

22. Созданное ЭПТ должно быть записано на электронный носитель данных и передано в обслуживающий бенефициара (взыскателя) банк-получатель (банк взыскателя) с использованием СДБО.

РАЗДЕЛ III
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРЕ ПРИЕМА БАНКОМ-ПОЛУЧАТЕЛЕМ (БАНКОМ ВЗЫСКАТЕЛЯ) ЭПТ

ГЛАВА 5
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ

23. Банк-получатель (банк взыскателя) при приеме ЭПТ должен осуществить проверку уникальности ЭПТ, а также контроль целостности и подлинности ЭПТ в соответствии с требованиями, установленными в СПР 2.01 и настоящем стандарте.

24. Банк-получатель (банк взыскателя) формирует и направляет бенефициару (взыскателю) электронное сообщение о принятии ЭПТ при условии положительного контроля целостности и подлинности ЭПТ. В противном случае банк-получатель (банк взыскателя) формирует и направляет бенефициару (взыскателю) электронное сообщение об отказе в принятии ЭПТ с указанием причины отказа.

ГЛАВА 6
ТРЕБОВАНИЯ К ВЫХОДНЫМ ДАННЫМ, ФОРМИРУЕМЫМ БАНКОМ-ПОЛУЧАТЕЛЕМ (БАНКОМ ВЗЫСКАТЕЛЯ)

25. В процессе обработки ЭПТ банком-получателем (банком взыскателя) формируются поля в соответствии с таблицей 23. Дополнительная информация, не нарушающая информационную совместимость и не противоречащая нормативным правовым актам Национального банка, формируется в соответствии с требованиями, определенными документацией на ПС.

Таблица 23

Порядковый номер поля	Наименование поля ЭПТ	Применяемость поля
19	Дата поступления в банк	O
20	Дата исполнения банком	O

26. Описание полей, формируемых банком-получателем (банком взыскателя) при исполнении ЭПТ:

26.1. поле: «Дата поступления в банк».

Структура поля приведена в таблице 24.

Таблица 24

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Дата поступления в банк	6n	О	DAT_PST
Время поступления в банк	6n	H	VR_PST

26.2. поле: «Дата исполнения банком».

Структура поля приведена в таблице 25.

Таблица 25

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Дата исполнения банком	6n	О	DAT_IST
Время исполнения банком	6n	H	VR_IST

ГЛАВА 7
ТРЕБОВАНИЯ К ОСОБЕННОЙ ЧАСТИ ЭПТ, ФОРМИРУЕМОЙ БАНКОМ-ПОЛУЧАТЕЛЕМ (БАНКОМ ВЗЫСКАТЕЛЯ)

27. После обработки ЭПТ в соответствии с главой 6 настоящего стандарта оно должно быть дополнено особенной частью, формируемой банком-получателем (банком взыскателя).

28. Особенная часть ЭПТ состоит из одной или нескольких ЭЦП, полученных с использованием сертифицированных средств ЭЦП, количество которых определяется банком.

РАЗДЕЛ IV
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕССУ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ ЭПТ

ГЛАВА 8
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕССУ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ ОБЩЕЙ ЧАСТИ ЭПТ

29. Общие требования к процессу воспроизведения на бумажном носителе электронных документов установлены СПР 2.01. Настоящим стандартом установлены специальные требования к процессу воспроизведения на бумажном носителе ЭПТ.

30. Воспроизведение на бумажном носителе ЭПТ должно осуществляться по форме внешнего представления на бумажном носителе ЭПТ (далее – форма внешнего представления) согласно приложению 2 с учетом требований, указанных в СПР 2.01.

31. В форме внешнего представления ЭПТ элементы данных должны воспроизводиться в соответствии с таблицей 26, их значения должны выравниваться по левой границе поля и отделяться пробелом от разделителей полей или значения соседнего элемента данных. В случае отсутствия в ЭПТ необязательных элементов данных соответствующие поля формы внешнего представления ЭПТ остаются незаполненными.

Таблица 26

Порядковый номер поля	Наименование элемента данных	Место воспроизведения элемента данных в форме внешнего представления	Наименование поля формы внешнего представления
1	Наименование платежной инструкции	<ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ>	Первая строка формы внешнего представления
2	Номер платежной инструкции	<Номер ЭПТ>	№:
3	Дата платежной инструкции	<Дата ЭПТ>	Дата:
4	Форма расчетов	<Форма расчетов>*	Форма расчетов:
5 (по таблице 6)**	Код валюты перевода	<Код валюты>, <Наименование валюты>	Сумма и валюта:
5 (по таблице 6)**	Сумма перевода цифрами	<Сумма цифрами>, <Сумма прописью>
5 (по таблице 7)**	Код операции	<Код операции>	Сумма и валюта:
	Наименование операции	<Наименование операции>
	Код продаваемой валюты	<Код продаваемой валюты>
	Сумма приобретаемой валюты цифрами	<Сумма приобретаемой валюты цифрами>
	Код приобретаемой валюты	<Код приобретаемой валюты>
6 (по таблицам 8 и 9)	Наименование плательщика	<Наименование плательщика>	Плательщик:
6 (по таблицам 8 и 9)	Номер счета плательщика в банке-отправителе	<Номер счета плательщика>	Плательщик:
6 (по таблице 10)**	Наименование плательщика	<Наименование плательщика>	Плательщик:
	Кодовое слово DOC	<DOC>
	Тип документа, удостоверяющего личность	<Тип документа>
	Серия и номер документа	<Серия и номер документа >
	Идентификационный (личный) номер	<Личный номер>
	Дата выдачи документа	<Дата>
	Орган, выдавший документ	<Орган, выдавший документ>
	Номер счета плательщика в банке-отправителе	<Номер счета плательщика>
7	Наименование банка-отправителя	<Наименование банка-отправителя>	Банк-отправитель:
7	Код банка-отправителя	<Код банка-отправителя>	Банк-отправитель:
8	Наименование банка-корреспондента банка-получателя	<Наименование банка-корреспондента>	Корреспондент банка-получателя:
	Код банка-корреспондента банка-получателя	<Код банка-корреспондента>
	Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте	<Номер счета банка-получателя>
9	Наименование банка-получателя	<Наименование банка-получателя>	Банк-получатель:
9	Код банка-получателя	<Код банка-получателя>	Банк-получатель:
10	Наименование банка взыскателя	<Наименование банка взыскателя>	Банк взыскателя:
10	Код банка взыскателя	<Код банка взыскателя>	Банк взыскателя:
11	Наименование взыскателя	<Наименование взыскателя>	Взыскатель:
11	УНП взыскателя	<УНП взыскателя>	Взыскатель:
12	Наименование бенефициара	<Наименование бенефициара (взыскателя)>	Бенефициар:
12	Номер счета бенефициара в банке-получателе	<Номер счета бенефициара>	Бенефициар:
13	Назначение платежа	<Назначение платежа>	Назначение платежа:
	Номер документа	<Номер документа>
	Дата документа	<Дата документа>
	Номер законодательного акта	<Номер акта>
	Дата законодательного акта	<Дата акта>
	Номер акцепта	<Уникальный номер акцепта>
	Код отзыва (возврата) платежа	<Код отзыва платежа>
	Продолжение текста назначение платежа	<Продолжение текста назначение платежа>
	Дополнительная информация для получателя	<Дополнительная информация для получателя>
14	УНП плательщика	<УНП плательщика>	УНП плательщика:
15	УНП бенефициара	<УНП бенефициара>	УНП бенефициара:
16	УНП третьего лица	<УНП третьего лица>	УНП третьего лица:
17	Код платежа	<Код платежа в бюджет>	Код платежа:
18	Очередь	<Очередность платежа>	Очередь:
19	Дата поступления в банк	<Дата поступления>	Дата поступления:
19	Время поступления в банк	<Время поступления>	Дата поступления:
20	Дата исполнения банком	<Дата исполнения>	Штамп банка:
20	Время исполнения банком	<Время исполнения>	Штамп банка:
* В форме внешнего представления ЭПТ, приведенной в приложении 2, в месте воспроизведения элемента данных ЭПТ <Форма расчетов> воспроизводятся: слова «с акцептом» или значение «OTHR», если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение OTHR; слова «без акцепта» или значение «SIDO», если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение SIDO; слова «без акцепта со специального счета» или значение «SIDU», если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение SIDU; слова «без акцепта со счета нерезидента» или значение «SIDN», если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение SIDN; слова «прямое дебетование счета» или значение «DDBT», если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение DDBT; слова «отзыв (возврат) платежа» или значение «PRTN», если элемент данных «Форма расчетов» принимает значение PRTN. ** Поле воспроизводится на бумажном носителе в соответствии с документацией на ПС.

ГЛАВА 9
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕССУ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ ОСОБЕННОЙ ЧАСТИ ЭПТ

32. В форме внешнего представления ЭПТ в поле «Подписи бенефициара (взыскателя):» в месте <Информация о владельце ключа> должны воспроизводиться:

фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) и должность уполномоченного лица – для юридического лица;

фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) – для физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса.

Допускается вместо собственного имени, отчества (при наличии) уполномоченного лица юридического лица (физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса) указывать его инициалы.

33. По согласованию бенефициара (взыскателя) с банком-получателем (банком взыскателя) в поле формы внешнего представления ЭПТ «Подписи бенефициара (взыскателя):» в месте <Подпись бенефициара (взыскателя)> дополнительно может указываться информация личного ключа, позволяющая идентифицировать карточку его владельца.

34. В полях формы внешнего представления ЭПТ «Заполняется банком-получателем (банком взыскателя)» и «Заполняется банком-отправителем» должна воспроизводиться информация, предусмотренная Инструкцией о банковском переводе. В форме внешнего представления согласно приложению 2 показано рекомендуемое размещение информации.

35. Форма внешнего представления, определенная согласно приложению 2, используется также для оформления платежных требований на бумажном носителе в соответствии с требованиями Инструкции о банковском переводе.

РАЗДЕЛ V
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

36. Перечень базовых тестов для проверки соответствия ПС требованиям настоящего стандарта в части реализации процессов создания и воспроизведения на бумажном носителе ЭПТ приведен в приложении 3.

Приложение 1

к стандарту проведения расчетов
СПР 2.03-2-2020 «Банковская
деятельность. Информационные
технологии. Платежные инструкции
клиентов. Часть 2. Электронные
платежные требования»

ЭЛЕМЕНТЫ ДАННЫХ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ ЭПТ

Наименование элемента данных	Определение элемента данных	Формат элемента данных
Время исполнения банком	Время исполнения ЭПТ банком или время направления банком взыскателя ЭПТ в автоматизированную информационную систему исполнения денежных обязательств (далее – АИС ИДО) в формате ЧЧММСС	6n
Время поступления в банк	Время поступления ЭПТ на исполнение в банк (соответствует времени формирования системой дистанционного банковского обслуживания плательщиков записи об успешном завершении приема ЭПТ) в формате ЧЧММСС	6n
Дата выдачи документа	Дата выдачи документа, удостоверяющего личность плательщика, в формате ГГММДД	6n
Дата документа	Указывается одна из следующих дат в формате ГГММДД: в платежном требовании с акцептом плательщика – дата заключенного договора (соглашения, контракта и т.д.); в платежном требовании без акцепта плательщика – дата документа, на основании которого взыскателем оформлено платежное требование без акцепта плательщика; в платежном требовании на прямое дебетование счета – дата договора сделки; в платежном требовании на отзыв (возврат) платежа – дата ЭПТ на прямое дебетование счета, по которому был совершен отзываемый платеж	6n
Дата законодательного акта	Дата законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет, в формате ГГММДД	6n
Дата исполнения банком	Дата исполнения ЭПТ банком или дата направления банком взыскателя ПТ в АИС ИДО в формате ГГММДД	6n
Дата поступления в банк	Дата поступления ЭПТ на исполнение в банк, (соответствует дате формирования записи СДБО – записи об успешном завершении приема ЭПТ) в формате ГГММДД	6n
Дата платежной инструкции	Дата создания ЭПТ в формате ГГММДД	6n
Дополнительная информация для получателя	Дополнительная информация о назначении платежа	96х
Идентификационный (личный) номер	Идентификационный номер плательщика, указанный в документе, удостоверяющем его личность	15с
Код банка взыскателя	Банковский идентификационный код банка, обслуживающего взыскателя	11с
Код банка-корреспондента банка-получателя	Банковский идентификационный код банка-корреспондента банка-получателя	11с
Код банка-получателя	Банковский идентификационный код банка, обслуживающего бенефициара	11с
Код банка-отправителя	Банковский идентификационный код банка, обслуживающего плательщика	11с
Код валюты перевода	Код валюты денежных средств, переводимых между сторонами, участвующими в операции	3с
Код отзыва (возврата) платежа	Код отзыва (возврата) платежа согласно СПР 2.01	4с
Код операции	Код, определяющий продажу иностранной валюты в соответствии с документацией на ПС	2n
Код приобретаемой валюты	Код валюты денежных средств, полученных в результате продажи иностранной валюты	3с
Код продаваемой валюты	Код валюты денежных средств, проданных в результате продажи иностранной валюты	3с
Код платежа	Код платежа в бюджет в соответствии с бюджетным законодательством	5n
Назначение платежа	Информация о назначении платежа и другая информация в соответствии с законодательством, договорами, заключенными между банком и клиентом, банком-корреспондентом. В ЭПТ на отзыв (возврат) платежа указывается причина отзыва (возврата) платежа, соответствующая значению кода отзыва (возврата) платежа согласно СПР 2.01	140х
Наименование банка-корреспондента банка-получателя	Наименование банка-корреспондента, в котором открыт корреспондентский счет банка-получателя, наименование населенного пункта	105х
Наименование банка-отправителя	Наименование банка, обслуживающего плательщика, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х
Наименование банка-получателя	Наименование банка, обслуживающего бенефициара, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х
Наименование банка взыскателя	Наименование банка, обслуживающего взыскателя	105х
Наименование бенефициара	Наименование бенефициара – юридического лица, организации, не являющейся юридическим лицом, или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, статус бенефициара (индивидуальный предприниматель, нотариус) и иная информация, предусмотренная законодательством	105х
Наименование взыскателя	Наименование взыскателя – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная законодательством	105х
Наименование операции	Наименование валютно-обменной операции – продажа	40x
Наименование платежной инструкции	Наименование платежной инструкции (платежное требование)	40х
Наименование плательщика	Наименование плательщика – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная законодательством	105х
Номер акцепта	Уникальный номер акцепта плательщика	16с
Номер документа	Указывается один из следующих номеров: в платежном требовании с акцептом плательщика – номер заключенного договора (соглашения, контракта и т.д.); в платежном требовании без акцепта плательщика – номер исполнительного документа, на основании которого взыскателем оформлено платежное требование без акцепта плательщика; в платежном требовании на прямое дебетование счета – номер договора сделки; в платежном требовании на отзыв (возврат) платежа – номер ЭПТ на прямое дебетование счета, по которому был совершен отзываемый платеж	16х
Номер законодательного акта	Номер законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет	16х
Номер платежной инструкции	Номер ЭПТ	16х
Номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте	Номер корреспондентского счета банка-получателя в банке-корреспонденте	28с
Номер счета бенефициара в банке-получателе	Номер счета бенефициара в банке-получателе участника BISS	28с
Номер счета бенефициара в банке-получателе (для бенефициара-нерезидента)	Номер счета бенефициара	34х
Номер счета плательщика в банке-отправителе	Номер счета плательщика в банке-отправителе	28с
Орган, выдавший документ	Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность плательщика	63х
Очередь	Условное обозначение очередности платежа, определенное нормативными правовыми актами Национального банка	2n
Продолжение текста назначения платежа	Продолжение текста, содержащего описание назначения платежа	96х
Серия и номер документа	Серия и номер документа, удостоверяющего личность плательщика	10с
Сумма перевода цифрами	Указанная цифрами сумма перевода	19d
Сумма приобретаемой валюты цифрами	Указанная цифрами сумма денежных средств, полученная в результате продажи иностранной валюты	19d
Тип документа, удостоверяющего личность	Код типа (вида) документа, удостоверяющего личность плательщика	2n
УНП плательщика	УНП плательщика	9с
УНП бенефициара	УНП бенефициара	9с
УНП взыскателя	УНП взыскателя	9с
УНП третьего лица	УНП лица, за которое осуществляется платеж в бюджет	9с
Форма расчетов	Указывается код, определяющий форму расчетов посредством платежных требований: DDBT – расчеты посредством платежного требования на прямое дебетование счета; OTHR – расчеты посредством платежного требования с акцептом плательщика; PRTN – расчеты посредством платежного требования на отзыв (возврат) платежа; SIDO – расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на счетах (электронных денег, находящихся в электронных кошельках) плательщиков, за исключением специальных счетов плательщиков и счетов (электронных кошельков) плательщиков-нерезидентов, не имеющих УНП; SIDU – расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств, находящихся на специальных счетах плательщиков; SIDN – расчеты посредством платежного требования без акцепта плательщика, осуществляемые за счет денежных средств находящихся на счетах (электронных денег, находящихся в кошельках) плательщиков-нерезидентов, не имеющих УНП	4с

Приложение 2

ФОРМА ВНЕШНЕГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ЭПТ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ

<ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ> №:<Номер ЭПТ>

Дата:<Дата ЭПТ>

Форма расчетов:<Форма расчетов>

Сумма и валюта:

<Сумма прописью> <Наименование валюты>

Код валюты:

<Код валюты>

Сумма цифрами:

<Сумма цифрами>

Плательщик:

<Наименование плательщика>

Счет №:

<Номер счета плательщика>

Банк-отправитель:

<Наименование банка-отправителя>

Код банка:

<Код банка-отправителя>

Корреспондент банка-получателя: <Наименование банка-корреспондента>

Код банка:

<Код банка-корреспондента>

Счет №:

<Номер счета банка-получателя>

Банк-получатель:

<Наименование банка-получателя>

Код банка:

<Код банка-получателя>

Банк взыскателя:

<Наименование банка взыскателя>

Код банка:

<Код банка взыскателя>

Взыскатель:

<Наименование взыскателя> <УНП взыскателя>

Бенефициар:

<Наименование бенефициара>

Счет №:

<Номер счета бенефициара>

Назначение платежа: <Назначение платежа> <Продолжение текста назначения платежа> <Дополнительная информация для получателя>

№ документа:
<Номер документа>

Дата документа:
<Дата документа>

Уникальный номер акцепта:

Код отзыва:

Номер законодательного акта: <Номер акта>

Дата законодательного акта:
<Дата акта>

<Уникальный номер акцепта>

<Код отзыва платежа>

УНП плательщика:

УНП бенефициара:

УНП третьего лица:

Код платежа:

Очередь:

<УНП плательщика>

<УНП бенефициара>

<УНП третьего лица>

<Код платежа в бюджет>

<Очередность платежа>

Подписи бенефициара (взыскателя):

Заполняется банком-получателем (банком взыскателя)

<Информация о владельце ключа> <Подпись бенефициара (взыскателя)>

Дата поступления: <Дата поступления> <Время поступления>
Штамп банка: <Наименование банка> <Код банка>
<Дата исполнения> <Время исполнения>
<Номер ответственного исполнителя>

Заполняется банком-отправителем

Дата поступления: <Дата поступления> <Время поступления>
Подпись ответственного исполнителя банка-отправителя: <Информация о владельце ключа>
Штамп банка: <Наименование банка> <Код банка>
<Дата исполнения> <Время исполнения>
<Номер ответственного исполнителя>

Приложение 3

ПЕРЕЧЕНЬ
базовых тестов

1. Тестовые наборы данных должны формироваться на основе базовых тестов, приведенных в пункте 4 настоящего приложения, путем модификации элементов данных ЭПТ.

2. Номером теста должно являться значение реквизита, соответствующего элементу данных «Номер платежной инструкции», создаваемой ЭПТ.

3. Номер теста должен иметь следующую структуру:

XYYNNN,

где X – признак, указывающий на тип платежной инструкции, для ЭПТ принимает значение 2;

YY – номер базового теста, значения элементов данных которых модифицируются;

NNN – нумерация тестовых наборов в порядке возрастания для установленных значений XYY (значения NNN для базовых тестов равно 000).

4. Перечень базовых тестов ЭПТ:

базовый тест № 01. ЭПТ с акцептом плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «OTHR»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, указываются номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, УНП плательщика и УНП бенефициара, очередь платежа;

базовый тест № 02. ЭПТ с акцептом плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «OTHR»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, указываются номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, отсутствуют УНП плательщика, УНП бенефициара и очередь платежа;

базовый тест № 03. ЭПТ с акцептом плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «OTHR»), используется вариант Б структуры поля «Сумма и валюта», банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, указываются номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, УНП плательщика и УНП бенефициара;

базовый тест № 04. ЭПТ на прямое дебетования счета (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «DDBT»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, указываются номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, уникальный номер акцепта, УНП плательщика и УНП бенефициара;

базовый тест № 05. ЭПТ на отзыв (возврат) платежа (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «PRTN»), банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, указываются номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, номер и дата платежного требования на прямое дебетование счета, код отзыва (возврата) платежа, отсутствуют УНП плательщика и УНП бенефициара;

базовый тест № 06. ЭПТ без акцепта плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDO»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-получатель является банком участником BISS, плательщик является юридическим лицом (используется вариант А структуры поля «Плательщик»), отсутствуют номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, указываются УНП плательщика, УНП бенефициара и очередь платежа;

базовый тест № 07. ЭПТ без акцепта плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDO»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-получатель является банком участником BISS, плательщик является юридическим лицом (используется вариант А структуры поля «Плательщик»), отсутствуют номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, указываются УНП плательщика, УНП бенефициара, код платежа в бюджет и очередь платежа;

базовый тест № 08. ЭПТ без акцепта плательщика на взыскание дебиторской задолженности (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDO»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-получатель является банком участником BISS, плательщик является юридическим лицом (используется вариант А структуры поля «Плательщик»), отсутствуют номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя, указываются УНП плательщика, УНП бенефициара, УНП третьего лица, код платежа в бюджет и очередь платежа;

базовый тест № 09. ЭПТ без акцепта плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDO»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-получатель является банком участником BISS, плательщик является физическим лицом (используется вариант Б структуры поля «Плательщик»), отсутствуют номер счета плательщика, наименование, код банка-отправителя, УНП плательщика и УНП бенефициара;

базовый тест № 10. ЭПТ без акцепта плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDO»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», бенефициаром является нерезидент, не имеющий счет в банке участнике BISS, счет бенефициара обслуживает банк-получатель не участник BISS, указывается корреспондент банка-получателя;

базовый тест № 11. ЭПТ без акцепта плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDU»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, плательщик является юридическим лицом (используется вариант А структуры поля «Плательщик»), указываются номер и дата принятия (издания) законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет (специальные счета), УНП плательщика, УНП бенефициара и очередь платежа;

базовый тест № 12. ЭПТ без акцепта плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDU»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, плательщик является юридическим лицом (используется вариант А структуры поля «Плательщик»), указываются номер и дата принятия (издания) законодательного акта, в соответствии с которым плательщику открыт специальный счет (специальные счета), УНП плательщика, УНП бенефициара, номер счета плательщика (номер специального счета) и очередь платежа;

базовый тест № 13. ЭПТ без акцепта плательщика (элемент данных «Форма расчетов» принимает значение «SIDN»), используется вариант А структуры поля «Сумма и валюта», банк-отправитель и банк-получатель являются банками участниками BISS, плательщик является юридическим лицом (используется вариант А структуры поля «Плательщик»), указываются номер счета плательщика, наименование и код банка-отправителя.

УТВЕРЖДЕНО

Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.07.2020 № 253

СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 2.03-3-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 3. Сводные электронные платежные поручения»

РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает:

требования к структуре и форматам элементов данных сводного электронного платежного поручения (далее – СЭПП);

требования к процессу воспроизведения и форме внешнего представления на бумажном носителе СЭПП;

перечень базовых тестов для проверки соответствия реализованных программными средствами (далее – ПС) процессов создания и воспроизведения на бумажном носителе СЭПП требованиям настоящего стандарта.

2. Настоящий стандарт применяется при проведении контроля соответствия СЭПП и форм его внешнего представления на бумажном носителе установленным требованиям.

СЭПП формируется плательщиком и передается с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (далее – СДБО) на исполнение в банк, обслуживающий плательщика (далее – банк-отправитель). СЭПП является электронным документом, используемым для совершения банковских переводов, и относится к группе электронных документов, формируемых клиентом.

5. В настоящем стандарте используются термины в значениях, установленных в нормативных правовых актах Национального банка, в том числе принятых совместно с иными государственными органами, СПР 2.01, а также следующие термины и их определения:

идентификатор СЭПП – элемент данных или совокупность элементов данных СЭПП, на основании которых определяется уникальность СЭПП;

сводное электронное платежное поручение (СЭПП) – сводное платежное поручение в виде электронного документа, сформированное в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка с учетом требований настоящего стандарта.

<> – символы, используемые для обозначения в полях формы внешнего представления на бумажном носителе СЭПП значений элементов данных, соответствующих элементам данных СЭПП.

7. Определение лексического формата используется согласно СПР 2.01.

8. Разрешенное символьное множество используется согласно СПР 2.01.

РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И ЭЛЕМЕНТАМ ДАННЫХ СЭПП

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ

9. СЭПП должно включать общую и особенную части. Общая часть должна содержать формируемую плательщиком и банком-отправителем информацию, необходимую для совершения банковских переводов. Особенная часть должна содержать одну или несколько электронных цифровых подписей (далее – ЭЦП) плательщика или его уполномоченного лица.

10. Структура полей общей части СЭПП определяется настоящим стандартом. Структура полей, содержащих дополнительную информацию для банка, и особенной части СЭПП определяется документацией на ПС, реализующее процесс создания СЭПП. Требования к структуре элементов данных, содержащих значения банковского идентификационного кода участника системы BISS (далее – участник BISS) и номера банковского счета, открытого в банке-участнике BISS, определяются согласно СПР 2.01.

11. СЭПП должно создаваться ПС СДБО и сертифицированными средствами ЭЦП, используемыми плательщиком и банком-отправителем.

ГЛАВА 2
ТРЕБОВАНИЯ К ВХОДНЫМ ДАННЫМ, ИСПОЛЬЗУЕМЫМ ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ СЭПП

12. Формат (длина и тип) элементов данных полей общей части СЭПП должен соответствовать требованиям к элементам данных, применяемых для формирования СЭПП, согласно приложению 1.

13. Входными данными для формирования особенной части СЭПП является общая часть СЭПП, соответствующая требованиям настоящего стандарта, информация личного ключа лица, подписывающего СЭПП.

14. Количество ЭЦП, формируемых плательщиком, согласовывается с банком-отправителем.

ГЛАВА 3
ТРЕБОВАНИЯ К ВЫХОДНЫМ ДАННЫМ ОБЩЕЙ ЧАСТИ СЭПП

15. Состав полей общей части СЭПП, их последовательность и применяемость приведены в таблице 1.

Таблица 1

Порядковый номер поля	Наименование поля СЭПП	Применяемость поля
Обязательная последовательность А
1	Наименование СЭПП	О
2	Номер СЭПП	О
3	Дата СЭПП	О
4	Статус СЭПП	По условию 1
5	Очередь СЭПП	По условию 2
6	Плательщик	О
7	Сумма и валюта	О
8	Банк-отправитель	О
Обязательная повторяющаяся последовательность Б
9	Банк-получатель	О
Обязательная повторяющаяся последовательность В по банку-получателю из последовательности Б
10	Бенефициар	О
Условие 1. Обязательное в случае осуществления платежей в белорусских рублях. Условие 2. Обязательное в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка.

16. Поля общей части СЭПП должны содержать элементы данных, предусмотренные требованиями настоящего стандарта.

17. Последовательность и применяемость элементов данных в полях общей части СЭПП, а также форматы элементов данных должны соответствовать требованиям, предусмотренным пунктами 20 и 26 настоящего стандарта.

18. Элементы данных СЭПП должны однозначно идентифицироваться в соответствии с требованиями, определенными документацией на ПС.

20. Описание полей общей части СЭПП, формируемых плательщиком:

20.1. поле: «Наименование СЭПП».

Структура поля приведена в таблице 2.

Таблица 2

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование платежной инструкции	40x	О	N_PL

Правила использования элемента данных:

поле содержит наименование платежной инструкции: «СВОДНОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ»;

20.2. поле: «Номер СЭПП».

Структура поля приведена в таблице 3.

Таблица 3

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Номер платежной инструкции	16x	О	NOM_PL

Правила использования элемента данных:

значение элемента данных не должно содержать символ «.» (точка);

20.3. поле: «Дата СЭПП».

Структура поля приведена в таблице 4.

Таблица 4

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Дата платежной инструкции	6n	О	DAT_PL

20.4. поле: «Статус СЭПП».

Структура поля приведена в таблице 5.

Таблица 5

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Статус платежной инструкции	1x	О	STATUS

Правила использования элемента данных:

элемент данных «Статус платежной инструкции» должен содержать символ, определяющий статус платежной инструкции (срочный или несрочный);

20.5. поле: «Очередь СЭПП».

Структура поля приведена в таблице 6.

Таблица 6

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Очередь	2n	О	OCH_PL

20.6. поле: «Плательщик».

Структура поля приведена в таблице 7.

Таблица 7

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Наименование плательщика	35х [2*35х]	О	N_PLAT
Номер счета плательщика в банке-отправителе	28c	О	SH_PLAT
УНП плательщика	9c	Н	UNN_P

Правила использования элемента данных:

обязательность заполнения элемента данных «УНП плательщика» определяется законодательством;

20.7. поле: «Сумма и валюта».

Структура поля приведена в таблице 8.

Таблица 8

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Сумма платежной инструкции	19d	О	SUM_C
Код валюты перевода	3с	О	K_VAL

Правила использования элемента данных:

использование формата 19d элементов данных, содержащего значение суммы, определяется согласно СПР 2.01;

20.8. поле: «Банк-отправитель».

Структура поля приведена в таблице 9.

Таблица 9

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Код банка-отправителя	11c	О	K_B_O
Наименование банка-отправителя	35х [2*35х]	О	N_B_O

20.9. поле: «Банк-получатель».

Правила использования поля:

поле относится к повторяющейся части СЭПП (обязательная повторяющаяся последовательность Б) и содержит информацию в разрезе банков-получателей.

Структура поля приведена в таблице 10.

Таблица 10

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Код банка-получателя	11с	O	K_B_P
Наименование банка-получателя	35х [2*35х]	О	N_B_P
Назначение платежа	35х [3*35х]	О	NAZN_PL
Дата документа	6n	О	DAT_DOC
Номер документа	16х	О	NOM_DOC
Номер счета в банке-получателе	28c	Н	SH_B_P
Сумма по банку-получателю	19d	О	SUM_ВР
Код валюты перевода	3с	О	K_VAL

Правила использования элемента данных:

значение элемента данных «Номер документа» не должно содержать символ «.» (точка);

заполнение элемента данных «Номер счета в банке-получателе» определяется плательщиком по согласованию с банком-получателем при необходимости указания сборного лицевого счета или счета, предназначенного для учета средств на временной основе;

20.10. поле: «Бенефициар».

Правила использования поля:

поле относится к повторяющейся части СЭПП (обязательная повторяющаяся последовательность В по банку-получателю из последовательности Б) и содержит информацию в разрезе бенефициаров по банкам-получателям.

Структура поля имеет два варианта:

А – бенефициар является физическим лицом и имеет счет в банке-получателе;

Б – бенефициар является физическим лицом и не имеет счета в банке-получателе.

Структура поля для варианта А приведена в таблице 11, для варианта Б – в таблице 12.

Таблица 11

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Номер записи	5n	О	N_P_P
Наименование бенефициара	35х [2*35х]	О	F_I_O
Номер счета бенефициара в банке-получателе	28c	О	SH_BEN
Сумма перевода бенефициару	19d	О	SUM_F
Код валюты перевода	3с	О	K_VAL

Таблица 12

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Номер записи	5n	О	N_P_P
Наименование бенефициара	35х [2*35х]	О	F_I_O
Сумма перевода бенефициару	19d	О	SUM_F
Код валюты перевода	3с	О	K_VAL
Кодовое слово DOC	3а	О	DOC
Тип документа, удостоверяющего личность	2n	О	T_DOC
Серия и номер документа, удостоверяющего личность	10c	О	N_DOC
Идентификационный (личный) номер бенефициара	15c	Н	L_NOM
Дата выдачи документа, удостоверяющего личность	6n	О	D_DOC
Орган, выдавший документ	28x [35х]	О	OV_DOC

ГЛАВА 4
ТРЕБОВАНИЯ К ОСОБЕННОЙ ЧАСТИ СЭПП, ФОРМИРУЕМОЙ ПЛАТЕЛЬЩИКОМ

21. Особенная часть СЭПП плательщика должна формироваться плательщиком с использованием сертифицированных средств ЭЦП.

22. Созданное СЭПП должно быть записано на электронный носитель данных и передано в обслуживающий плательщика банк с использованием СДБО.

РАЗДЕЛ III
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРЕ ИСПОЛНЕНИЯ БАНКОМ СЭПП

ГЛАВА 5
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ

23. Банк при приеме СЭПП на исполнение должен осуществить проверку уникальности СЭПП, а также контроль целостности и подлинности СЭПП в соответствии с требованиями, установленными в СПР 2.01 и настоящем стандарте.

24. Банк формирует и направляет плательщику электронное сообщение о принятии СЭПП на исполнение при условии положительного контроля целостности и подлинности СЭПП. В противном случае банк формирует и направляет плательщику электронное сообщение об отказе в принятии СЭПП на исполнение с указанием причины отказа.

ГЛАВА 6
ТРЕБОВАНИЯ К ВЫХОДНЫМ ДАННЫМ, ФОРМИРУЕМЫМ БАНКОМ ПРИ ОБРАБОТКЕ И ИСПОЛНЕНИИ СЭПП

25. В процессе обработки и исполнения СЭПП банком формируются поля в соответствии с таблицей 13.

Таблица 13

Порядковый номер поля	Наименование поля СЭПП	Применяемость поля
11	Дата поступления в банк	О
12	Дата исполнения банком	О

26. Описание полей, формируемых банком при исполнении СЭПП:

26.1. поле: «Дата поступления в банк».

Структура поля приведена в таблице 14.

Таблица 14

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Дата поступления в банк	6n	О	DAT_PST
Время поступления в банк	6n	Н	VR_PST

26.2. поле: «Дата исполнения банком».

Структура поля приведена в таблице 15.

Таблица 15

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Дата исполнения банком	6n	О	DAT_ISP
Время исполнения банком	6n	Н	VR_ISP

ГЛАВА 7
ТРЕБОВАНИЯ К ОСОБЕННОЙ ЧАСТИ СЭПП, ФОРМИРУЕМОЙ БАНКОМ

27. После исполнения СЭПП в соответствии с главой 6 настоящего стандарта оно должно быть дополнено особенной частью, формируемой банком.

28. Особенная часть СЭПП состоит из одной или нескольких ЭЦП, полученных с использованием сертифицированных средств ЭЦП, количество которых определяется банком.

РАЗДЕЛ IV
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕССУ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ СЭПП

ГЛАВА 8
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕССУ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ ОБЩЕЙ ЧАСТИ СЭПП

30. Воспроизведение на бумажном носителе СЭПП должно осуществляться по форме внешнего представления на бумажном носителе СЭПП (далее – форма внешнего представления), определенной согласно приложению 2, с учетом требований, указанных в СПР 2.01.

31. Элементы данных в форме внешнего представления должны воспроизводиться в соответствии с таблицей 16. В форме внешнего представления значения элементов данных СЭПП должны выравниваться по левой границе поля и отделяться пробелом от разделителей полей или значения соседнего элемента данных. В случае отсутствия необязательных элементов данных в СЭПП соответствующие поля формы его внешнего представления остаются незаполненными.

Таблица 16

Порядковый номер поля	Наименование элемента данных	Место воспроизведения элемента данных в форме внешнего представления	Наименование поля формы внешнего представления
1	Наименование платежной инструкции	<Наименование платежной инструкции>	Первая строка формы внешнего представления
2	Номер платежной инструкции	<Номер>
3	Дата платежной инструкции	<Дата>
4	Статус платежной инструкции	<Статус>
5	Очередь	<Очередь>
6	Наименование плательщика	<Наименование плательщика>	Плательщик:
	Номер счета плательщика в банке-отправителе	<Номер счета>
	УНП плательщика	<Учетный номер плательщика>
7*	Сумма платежной инструкции	<Сумма цифрами 1> <Сумма прописью 1>	Сумма и валюта:
7*	Код валюты перевода	<Код валюты 1>	Сумма и валюта:
8	Код банка-отправителя	<Код банка>	Банк-отправитель:
8	Наименование банка-отправителя	<Наименование банка>	Банк-отправитель:
9	Код банка-получателя	<Код банка-получателя 1> <Код банка-получателя n>	Банк-получатель:
	Наименование банка-получателя	<Наименование банка-получателя 1> <Наименование банка-получателя n>	Банк-получатель:
	Назначение платежа	<Назначение платежа>	Назначение платежа:
	Номер документа	<Номер документа>
	Дата документа	<Дата документа>
	Номер счета в банке-получателе	<Номер счета>	Номер счета:
	Сумма перевода по банку получателю	<Сумма цифрами 2>	Сумма и валюта:
	Код валюты перевода	<Код валюты 2>	Сумма и валюта:
10 (вариант А)	Номер записи	<№:п/п>	Номер записи:
	Наименование бенефициара	<Фамилия, имя, отчество>	Бенефициар:
	Номер счета бенефициара в банке получателе	<Номер счета>	Номер счета либо реквизиты бенефициара:
	Сумма перевода бенефициару	<Сумма цифрами 3>	Сумма и валюта:
	Код валюты перевода	<Код валюты 3>	Сумма и валюта:
10 (вариант Б)	Номер записи	<№:п/п>	Номер записи:
	Наименование бенефициара	<Фамилия, имя, отчество>	Бенефициар:
	Сумма перевода бенефициару	<Сумма цифрами 3>	Сумма и валюта:
	Код валюты перевода	<Код валюты 3>	Сумма и валюта:
	Тип документа, удостоверяющего личность	<Реквизиты бенефициара>	Номер счета либо реквизиты бенефициара:
	Серия и номер документа, удостоверяющего личность
	Идентификационный (личный) номер бенефициара
	Дата выдачи документа, удостоверяющего личность
	Орган, выдавший документ
11	Дата поступления в банк	<Дата поступления>	Дата поступления:
11	Время поступления в банк	<Время поступления>	Дата поступления:
12	Дата исполнения банком	<Дата исполнения>	Штамп банка:
12	Время исполнения банком	<Время исполнения>	Штамп банка:
* Поле воспроизводится на бумажный носитель в соответствии с документацией на ПС и Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66.

ГЛАВА 9
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕССУ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ ОСОБЕННОЙ ЧАСТИ СЭПП

32. В форме внешнего представления в поле «Подпись плательщика:» в месте <Информация о владельце ключа> должны воспроизводиться:

фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) и должность уполномоченного лица – для юридического лица;

33. По согласованию плательщика с банком-отправителем в поле формы внешнего представления «Подпись плательщика:» в месте <Подпись плательщика> дополнительно может указываться информация личного ключа, позволяющая идентифицировать карточку его владельца.

34. В полях формы внешнего представления «Подпись исполнителя банка» и «Штамп банка» должна воспроизводиться информация, предусмотренная Инструкцией о банковском переводе. В форме внешнего представления согласно приложению 2 показано рекомендуемое размещение информации.

РАЗДЕЛ V
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

35. Перечень базовых тестов для проверки соответствия ПС требованиям настоящего стандарта в части реализации процессов создания и воспроизведения на бумажном носителе СЭПП приведен в приложении 3.

Приложение 1

к стандарту проведения расчетов
СПР 2.03-3-2020 «Банковская
деятельность. Информационные
технологии. Платежные инструкции
клиентов. Часть 3. Сводные
электронные платежные поручения»

ЭЛЕМЕНТЫ ДАННЫХ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЯ СЭПП

Наименование элемента данных	Определение элемента данных	Формат элемента данных
Время исполнения банком	Время исполнения СЭПП банком в формате ЧЧММСС	6n
Время поступления в банк	Время поступления СЭПП на исполнение в банк соответствует времени формирования СДБО записи об успешном завершении приема СЭПП в формате ЧЧММСС	6n
Дата выдачи документа, удостоверяющего личность	Дата выдачи документа, удостоверяющего личность бенефициара, в формате ГГММДД	6n
Дата документа	Дата документа, служащего основанием для осуществления платежа, в формате ГГММДД	6n
Дата исполнения банком	Дата списания денежных средств со счета плательщика в формате ГГММДД	6n
Дата платежной инструкции	Дата создания СЭПП плательщиком в формате ГГММДД	6n
Дата поступления в банк	Дата поступления СЭПП на исполнение в банк соответствует дате формирования в СДБО информации о приеме СЭПП в формате ГГММДД	6n
Идентификационный (личный) номер бенефициара	Идентификационный (личный) номер, указанный в документе, удостоверяющем личность бенефициара	15c
Код банка-отправителя	Банковский идентификационный код банка, обслуживающего плательщика	11с
Код банка-получателя	Банковский идентификационный код банка, обслуживающего бенефициара	11с
Код валюты перевода	Код валюты перевода	3с
Назначение платежа	Информация о назначении платежа и другая информация в соответствии с требованиями законодательства, в том числе нормативными правовыми актами Национального банка	140х
Наименование банка-отправителя	Наименование банка, обслуживающего плательщика, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х
Наименование банка-получателя	Наименование банка, обслуживающего бенефициара, наименование населенного пункта, другая необходимая информация	105х
Наименование бенефициара	Наименование бенефициара – фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством	105х
Наименование платежной инструкции	Сводное платежное поручение	40х
Наименование плательщика	Наименование плательщика – юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством	105х
Номер документа	Номер документа, служащего основанием для осуществления платежа	16х
Номер записи	Порядковый номер бенефициара в списке по банку-получателю	5n
Номер платежной инструкции	Номер сводного платежного поручения	16х
Номер счета в банке-получателе	Номер счета в банке-получателе (сборный лицевой счет или счет, предназначенный для учета средств на временной основе)	28с
Номер счета бенефициара в банке-получателе	Номер счета бенефициара в банке-получателе	28с
Номер счета плательщика в банке-отправителе	Номер счета плательщика в банке-отправителе	28с
Орган, выдавший документ	Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность бенефициара	63x
Очередь	Условное обозначение очередности платежей, определенное нормативными правовыми актами Национального банка	2n
Серия и номер документа, удостоверяющего личность	Серия и номер документа, удостоверяющего личность бенефициара	10c
Статус платежной инструкции	Символ, определяющий статус платежного поручения (срочный или несрочный)	1х
Сумма по банку-получателю	Сумма денежных средств, подлежащая переводу в банк-получатель, записанная цифрами	19d
Сумма перевода бенефициару	Сумма денежных средств, подлежащая переводу бенефициару, записанная цифрами	19d
Сумма платежной инструкции	Сумма СЭПП, записанная цифрами	19d
Тип документа, удостоверяющего личность	Код вида документа, удостоверяющего личность бенефициара	2n
УНП плательщика	УНП плательщика	9c

Приложение 2

ФОРМА ВНЕШНЕГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ СЭПП

Лист <Х> листов <Y>

<Наименование платежной инструкции> №<Номер> от <Дата> Статус <Статус> Очередь <Очередь>

Плательщик: <Наименование плательщика> Номер счета: <Номер счета> УНП <Учетный номер плательщика>
Сумма и валюта:	<Сумма цифрами 1> <Сумма прописью 1> <Код валюты 1>
Банк-отправитель:	<Код банка > <Наименование банка>
	Банки получатели:

Банк получатель:	Назначение платежа:	Номер счета:	Сумма и валюта:
<Код банка-получателя 1> <Наименование банка получателя 1>	<Назначение платежа> Документ: <Дата документа> <Номер документа>	<Номер счета>	<Сумма цифрами 2> <Код валюты 2>
…	…	…	…
<Код банка-получателя n> <Наименование банка получателя n>	<Назначение платежа> Документ: <Дата документа> <Номер документа>	<Номер счета>	<Сумма цифрами 2 > < Код валюты 2>
Бенефициары – физические лица по банкам-получателям:

Банк получатель: <Код банка-получателя 1> <Наименование банка-получателя 1> <Номер счета>
Номер записи:	Бенефициар:	Сумма и валюта:	Номер счета либо реквизиты бенефициара:
<№:п/п>	<Фамилия, имя, отчество>	<Сумма цифрами 3> <Код валюты 3>	<Номер счета> либо <Реквизиты бенефициара>
…	…	…	…
<№:п/п>	<Фамилия, имя, отчество>	<Сумма цифрами 3> <Код валюты 3>	<Номер счета> либо <Реквизиты бенефициара>
Сумма по банку-получателю:		<Сумма цифрами 2> <Код валюты 2>

…

Банк получатель: <Код банка-получателя n> <Наименование банка-получателя n> <Номер счета>
Номер записи:	Бенефициар:	Сумма и валюта:	Номер счета либо реквизиты бенефициара:
<№:п/п>	<Фамилия, имя, отчество>	<Сумма цифрами 3> <Код валюты 3>	<Номер счета> либо <Реквизиты бенефициара>
…	…	…	…
<№:п/п>	<Фамилия, имя, отчество>	<Сумма цифрами 3> <Код валюты 3>	<Номер счета> либо <Реквизиты бенефициара>
Сумма по банку-получателю:		<Сумма цифрами 2> <Код валюты 2 >

Подпись плательщика:
<Информация о владельце ключа> <Подпись плательщика>

Приложение 3

ПЕРЕЧЕНЬ
базовых тестов

Перечень базовых тестов СЭПП представлен в таблице 1.

Таблица 1

Перечень базовых тестов	Особенности формирования полей СЭПП
Базовый тест № 01	СЭПП предназначено для перевода денежных средств в белорусских рублях, указываются статус СЭПП и очередь СЭПП. Количество банков-получателей в обязательной повторяющейся последовательности Б равно 2. Количество бенефициаров в обязательной повторяющейся последовательности В по банку-получателю из последовательности Б равно 3, хотя бы один из бенефициаров не имеет счета в банке-получателе (используется вариант Б структуры поля «Бенефициар»)
Базовый тест № 02	СЭПП предназначено для перевода денежных средств в иностранной валюте, отсутствует статус СЭПП. Количество банков-получателей в обязательной повторяющейся последовательности Б равно 2. Количество бенефициаров в обязательной повторяющейся последовательности В по банку-получателю из последовательности Б равно 3, хотя бы один из бенефициаров не имеет счета в банке-получателе (используется вариант Б структуры поля «Бенефициар»)

УТВЕРЖДЕНО

Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.07.2020 № 253

СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 5.01-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Информационные архивы. Требования к архиву участника автоматизированной системы межбанковских расчетов»

РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает порядок организации архивного хранения электронных документов и электронных сообщений (далее, если не установлено иное, – ЭД), используемых для проведения межбанковских расчетов в белорусских рублях через систему межбанковских расчетов Национального банка, в которой в режиме реального времени осуществляются межбанковские расчеты по срочным и несрочным денежным переводам, а также по результатам осуществляемого в смежных системах клиринга либо расчета (далее – BISS), и систему мгновенных платежей (далее – СМП) Национальным банком, банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» и открытым акционерным обществом «Белорусская валютно-фондовая биржа» (далее – банки).

2. Настоящий стандарт предназначен для использования участниками системы BISS и СМП.

3. В настоящем стандарте используются термины в значениях, установленных в нормативных правовых актах Национального банка и стандарте СПР 2.01-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Электронные документы. Общие требования», утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2018 г. № 536, а также следующие термины и их определения:

архив – организация или структурное подразделение организации, осуществляющие прием, хранение, учет и использование архивных документов;

архив ЭД – организация или структурное подразделение организации, осуществляющие прием, хранение, учет и использование архивных ЭД в соответствии с Инструкцией о порядке работы с электронными документами в государственных органах, иных организациях, утвержденной постановлением Министерства юстиции Республики Беларусь от 6 февраля 2019 г. № 19, и Правилами работы с документами в электронном виде в архивах государственных органов, иных организаций, утвержденными постановлением Министерства юстиции Республики Беларусь от 6 февраля 2019 г. № 20, и документами банка, регламентирующими деятельность архива;

архивная опись – архивный справочник, содержащий систематизированный перечень единиц хранения или единиц учета, предназначенный для их учета, закрепления систематизации, раскрытия состава и содержания;

архивный фонд – совокупность архивных документов, исторически и (или) логически связанных между собой;

документ, документированная информация – зафиксированная на материальном носителе информация с реквизитами, позволяющими ее идентифицировать;

единица учета архивных документов – единица измерения количества документов в архиве;

единица хранения архивных документов – учетная и классификационная единица, представляющая собой физически обособленный документ или совокупность документов, имеющая самостоятельное значение;

комплектование архива – систематическое пополнение архива документами в соответствии с его профилем;

машинный носитель информации (далее – машинный носитель) – материальный носитель, предназначенный для записи и воспроизведения информации средствами вычислительной техники, а также сопрягаемыми с ними устройствами;

операционный день СМП – период работы СМП, в течение которого осуществляются прием и обработка ЭД по мгновенным платежам. Операционный день СМП включает два и более календарных дня (с учетом выходных и праздничных дней);

опись синхронизируемых ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) – один или несколько ЭД, формируемых на основании дневного блока ЭД банка, и содержащих систематизированный перечень ЭД банка по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), подлежащих сверке посредством автоматизированной подсистемы документальной синхронизации архивов участников системы BISS (системы мгновенных платежей);

программно-технический комплекс архива – совокупность аппаратных, программных и телекоммуникационных средств, предназначенных для автоматизации процессов, обеспечивающих комплектование, хранение, учет и использование архивных документов;

рабочий экземпляр ЭД – оригинал ЭД, который предназначен для непосредственного использования, в том числе для изготовления копий ЭД;

синхронизация (сверка) – установление взаимного соответствия (равенства) между ЭД (сообщениями, файлами), согласование их по всем параметрам;

сопутствующая информация – информация, характеризующая прохождение ЭД по технологической цепочке межбанковских расчетов и мгновенных платежей (протоколы работы программно-технического комплекса (далее – ПТК), а также нормативно-справочная информация по системе BISS и СМП;

учет архивных документов – определение количества и состава архивных документов в установленных единицах учета и отражение этого количества и состава в учетных документах;

учетный документ архива – документ установленной формы, отражающий количество, состав и состояние архивных документов в единицах учета и предназначенный для контроля за сохранностью архивных документов и закрепления их организации;

эталонный экземпляр ЭД – оригинал ЭД, который служит только для создания или восстановления рабочего экземпляра ЭД.

4. Для обеспечения сохранности, учета и использования ЭД, применяемых банком для осуществления межбанковских расчетов, операций по мгновенным платежам в течение операционного дня системы BISS и СМП (далее – ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), банк организовывает их архивное хранение в течение установленных для них сроков в архиве ЭД банка. Источником комплектования архива ЭД банка является банк.

Банку рекомендуется совместно с ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) обеспечить организацию архивного хранения сопутствующей информации.

5. В своей работе архив ЭД банка должен руководствоваться законодательством по архивному делу и делопроизводству, требованиями настоящего стандарта и локальными правовыми актами банка, регламентирующими деятельность архива ЭД банка.

6. Деятельность архива ЭД банка регламентируется положением об архиве ЭД банка, определяющим назначение, задачи, функции, права и ответственность архива.

7. Порядок комплектования архива ЭД банка ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и сопутствующей информации, правила приема, учета, хранения, использования и уничтожения (утилизации) ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и сопутствующей информации, обеспечения безопасности архива и сохранности архивного фонда, правила обеспечения защиты от несанкционированного доступа, утери и (или) искажения архивного фонда устанавливаются в локальных правовых актах банка, регламентирующих деятельность банка в целом или архива ЭД банка. Ответственность за функционирование архива ЭД банка возлагается на уполномоченное структурное подразделение (должностное лицо) банка.

8. Выбор программно-технических средств и программного обеспечения для организации хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка, а также способы их хранения определяются банком самостоятельно с учетом современных тенденций в сфере информационных технологий, позволяющих обеспечивать автоматизацию процессов организации хранения. В банках должно быть обеспечено хранение и учет программного обеспечения, нормативно-справочной документации и документации на программные средства, используемые для ведения и функционирования архива ЭД банка.

9. В архиве ЭД банка должна быть обеспечена целостность, подлинность, конфиденциальность и доступность ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в течение установленных в Перечне документов, образующихся в деятельности Национального банка Республики Беларусь и его организаций, с указанием сроков хранения, утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь и Министерства юстиции Республики Беларусь от 4 марта 2008 г. № 38/13.

10. Для обеспечения гарантии полноты ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) архив ЭД банка должен осуществлять взаимодействие и обмен информацией с автоматизированной системой «Центральный архив межбанковских расчетов» (далее – АС ЦА МБР) посредством автоматизированной подсистемы документальной синхронизации архивов участников системы BISS (системы мгновенных платежей), автоматизированной информационной системы исполнения денежных обязательств.

11. Допускается хранение банком ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в АС ЦА МБР. Порядок комплектования, хранения, учета и использования ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в АС ЦА МБР определяется нормативными правовыми актами, регламентирующими ее деятельность.

РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К ПОРЯДКУ ОРГАНИЗАЦИИ ХРАНЕНИЯ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ) В АРХИВЕ ЭД БАНКА

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ

12. Порядок организации хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка включает в себя:

передачу ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архив ЭД банка;

учет ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка;

обеспечение сохранности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка в течение установленных сроков;

экспертизу ценности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и их уничтожение (утилизацию) по истечении установленных сроков хранения;

использование ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам).

ГЛАВА 2
ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ) В АРХИВ ЭД БАНКА

13. Прием ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на хранение в архив ЭД банка должен осуществляться с использованием программно-технических средств, обеспечивающих автоматизацию процедур приема, систематизацию передаваемых ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка, включая проверку полноты передаваемых на хранение ЭД.

14. Архив ЭД банка должен принимать на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) согласно разработанному и утвержденному руководством банка перечню ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и сопутствующей информации, подлежащих передаче на хранение в архив ЭД банка (далее – перечень ЭД банка), с указанием сроков их хранения. Перечень ЭД банка по мере необходимости обновляется и переутверждается.

15. В перечень ЭД банка должны быть включены ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), подлежащие обязательной документальной синхронизации посредством автоматизированной подсистемы документальной синхронизации архивов участников системы BISS (системы мгновенных платежей) согласно требованиям Инструкции об автоматизированной подсистеме документальной синхронизации архивов участников системы BISS (системы мгновенных платежей), автоматизированной информационной системы исполнения денежных обязательств, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 ноября 2009 г. № 184.

16. Порядок и регламент передачи и приема ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архив ЭД банка, процедуры контроля полноты ЭД, передаваемых на хранение, формы и порядок удостоверения документов, вместе с которыми ЭД передаются на хранение, должны быть определены в документах банка, регламентирующих деятельность архива ЭД банка.

17. Банки ежедневно должны обеспечить формирование и пересылку в автоматизированную подсистему документальной синхронизации архивов участников системы BISS (системы мгновенных платежей) описи синхронизируемых электронных документов по межбанковским расчетам (мгновенным платежам) (далее – ОСЭД), сформированных на основании ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) за один операционный день системы BISS (СМП), включенных в перечень ЭД, подлежащих синхронизации.

18. Требования к структуре и форматам ОСЭД устанавливаются стандартом СПР 5.02-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Информационные архивы. Описи синхронизируемых электронных документов по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам)», утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 сентября 2019 г. № 359.

19. ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) подлежат передаче на хранение в архив ЭД банка после успешного завершения процедуры документальной синхронизации.

20. ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) должны передаваться на хранение в архив ЭД банка согласно описи ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятых на архивное хранение, по примерной форме согласно приложению 1. При необходимости могут быть разработаны и другие сопроводительные документы.

21. Формирование описи должно осуществляться автоматически. Датой описи является дата приема-передачи документов. Регистрационный индекс описи может включать очередной порядковый номер, формируемый в течение календарного года.

22. При приеме ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на хранение должен осуществляться контроль полноты наличия ЭД согласно описи и других сопроводительных документов. При этом производится проверка соответствия:

передаваемых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), описи;

объема переданной информации объему, указанному в сопроводительных документах;

фактических характеристик ЭД характеристикам, указанным в сопроводительных документах.

ГЛАВА 3
УЧЕТ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ) В АРХИВЕ ЭД БАНКА

23. Основными регистрационно-учетными документами архива ЭД банка являются:

опись ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятых на архивное хранение;

журнал учета поступлений ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) по примерной форме согласно приложению 2;

журнал учета машинных носителей в случае использования для хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) отчуждаемых машинных носителей (оптических или магнитооптических дисков, магнитных лент и т.п.) по примерной форме согласно приложению 3.

Регистрационно-учетные документы архива ЭД банка могут быть представлены на бумажном носителе или в электронном виде и их ведение может осуществляться в ручном или автоматическом режимах.

24. В случае необходимости допускается совмещение регистрационно-учетных документов архива ЭД банка или разработка дополнительных регистрационно-учетных документов, необходимых для более эффективного, безопасного и надежного функционирования архива ЭД банка.

25. Единицей учета (единицей доступа) в архиве ЭД банка является ЭД.

26. В журнале учета поступлений ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) должен вестись учет поступивших на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), а также должны отражаться все изменения в составе и объеме архивного фонда, создании резервных копий, проведении профилактического контроля и др.

27. В журнале учета машинных носителей ведется учет машинных носителей, используемых для записи и хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам). При поступлении нового машинного носителя в архиве ЭД банка должна производиться проверка его физического состояния. Каждому машинному носителю присваивается идентификационный номер по журналу учета машинных носителей.

ГЛАВА 4
ОБЕСПЕЧЕНИЕ СОХРАННОСТИ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ) В АРХИВЕ ЭД БАНКА

28. Обеспечение сохранности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка в течение установленных для них сроков хранения должно осуществляться с использованием аппаратных и программных средств ПТК архива ЭД банка и включать в себя комплекс взаимосвязанных мероприятий по созданию и соблюдению оптимальных условий и соответствующей организации хранения ЭД.

29. Условия и порядок хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка, процедуры контроля этих условий и перечень работ по обеспечению сохранности ЭД должны быть определены в локальных правовых актах банка, регламентирующих деятельность банка в целом или архива ЭД банка.

30. В архиве ЭД банка должна быть обеспечена защита ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) от утраты, несанкционированного доступа, случайного или преднамеренного уничтожения или искажения. В случае записи ЭД на отчуждаемые машинные носители для их хранения должны быть оборудованы специальные помещения. Структура, количество и площади помещений определяются количеством передаваемых на хранение ЭД, характером и объемом работ с учетом перспектив комплектования архива ЭД банка.

31. Все ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятые на хранение в архив ЭД банка, должны храниться в нескольких экземплярах, один из которых является эталонным, а другие – рабочими.

32. В целях обеспечения сохранности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка должно быть предусмотрено создание резервных копий (рабочих экземпляров) ЭД и их раздельное территориально (в другом помещении) хранение.

33. Обработка данных по запросам пользователей должна осуществляться только с использованием рабочих экземпляров ЭД.

34. Для восстановления рабочих экземпляров ЭД в случаях нарушения их целостности или возникновения сбоев при считывании ЭД с машинного носителя должны использоваться эталонные экземпляры ЭД.

35. Средства манипулирования с машинными носителями, используемыми для хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), и сами носители должны отвечать следующим основным требованиям:

обеспечивать доступ к носителям для записи или чтения данных или изъятия носителя;

обеспечивать блокировку случайной записи данных на носитель, если последний переведен в режим архивного хранения;

обеспечивать сохранность информации на носителях в аварийных ситуациях (например, при внезапном отключении питания);

предоставлять возможность создания резервных копий;

обеспечивать считывание с носителя требуемого ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) или группы ЭД;

обеспечивать возможность утилизации ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с истекшим сроком хранения.

36. В целях обеспечения сохранности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) архив ЭД банка должен обеспечить проведение профилактического контроля и контроля за соблюдением срока хранения машинных носителей.

37. Профилактический контроль должен обеспечивать проверку полноты наличия и состояния архивного фонда с целью установления фактического наличия единиц учета ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), числящихся в регистрационно-учетных документах архива ЭД банка, а также для выявления утраченных или испорченных машинных носителей.

38. В случае технической модернизации архива ЭД банка, физического износа носителей или по другим техническим причинам архив ЭД банка должен обеспечивать копирование или конвертацию ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на новые устройства хранения.

39. В целях обеспечения сохранности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка и восстановления его работоспособности за минимальный срок при техногенных авариях, природных катастрофах или отказах работы ПТК архива ЭД банка в банке должен быть разработан и утвержден план обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности участника платежной системы.

ГЛАВА 5
ЭКСПЕРТИЗА ЦЕННОСТИ И УНИЧТОЖЕНИЕ (УТИЛИЗАЦИЯ) ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ) В АРХИВЕ ЭД

40. В целях обеспечения сохранности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), имеющих научную, практическую или иную ценность, отбора их в случае необходимости на постоянное хранение в государственные архивы, а также определения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и сопутствующей информации, утративших научное, практическое или иное значение и подлежащих уничтожению, в архиве ЭД банка должна проводиться экспертиза ценности ЭД.

41. Порядок проведения экспертизы ценности ЭД, периодичность ее проведения и порядок уничтожения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с истекшим сроком хранения должен быть определен в документах банка, регламентирующих деятельность архива ЭД банка.

42. При проведении экспертизы ценности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) используется перечень документов банка с указанием сроков хранения, утвержденный в установленном порядке, или типовые (примерные) перечни документов с указанием сроков хранения.

43. По результатам проведения экспертизы ценности ЭД составляется по примерной форме согласно приложению 4 акт о выделении к уничтожению ЭД, не подлежащих хранению, по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и сопутствующей информации.

44. После утверждения акта все экземпляры ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и сопутствующей информации уничтожаются.

45. Машинные носители, пригодные к повторной эксплуатации, после уничтожения записанной на них информации хранятся в архиве ЭД банка и могут быть использованы для повторной записи информации с присвоением нового идентификационного номера.

46. Машинные носители, не пригодные к использованию, должны быть списаны и уничтожены в порядке, установленном в локальных правовых актах банка. В учетных документах архива ЭД банка делается отметка о списании машинных носителей и об уничтоженных ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам).

ГЛАВА 6
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ)

47. Порядок использования хранящихся в архиве ЭД банка ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), виды доступа к ним, формы запросов на использование, сроки их исполнения и порядок удостоверения копий ЭД на бумажном носителе, а также состав и формы документов, используемых для учета использования ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), определяется в документах банка, регламентирующих деятельность архива ЭД банка.

48. Основными формами использования ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) являются:

поиск ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с помощью учетно-справочного аппарата и их выборка из архива ЭД банка;

создание и выдача на бумажном носителе копий ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

представление соответствующей информации на основании ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), хранящимся в архиве ЭД банка.

49. Поиск ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с помощью учетно-справочного аппарата может включать выполнение следующих процедур:

формирование критериев запроса;

выбор информации;

получение ЭД (списка ЭД);

упорядочение (сортировка) списка;

просмотр ЭД;

печать или сохранение ЭД в файл.

50. Форматы полей для построения запроса поиска ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) приведены в технической документации и следующих стандартах:

СПР 2.02-1-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Межбанковские платежные инструкции. Часть 1. Электронные платежные документы МТ 103», утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 марта 2018 г. № 116;

СПР 2.02-2-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Межбанковские платежные инструкции. Часть 2. Электронные платежные документы МТ 102», утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 марта 2018 г. № 116;

СПР 2.02-3-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Межбанковские платежные инструкции. Часть 3. Электронные платежные документы МТ 202», утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 марта 2018 г. № 116;

СПР 2.02-4-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Межбанковские платежные инструкции. Часть 4. Электронные платежные документы МТ 204», утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 сентября 2019 г. № 359;

СПР 2.02-5-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Межбанковские платежные инструкции. Часть 5. Электронные платежные документы МТ 104», утвержденный постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2018 г. № 536.

Основными критериями для построения запроса поиска ЭД могут служить следующие поля:

дата формирования ЭД;

тип ЭД;

ссылочный номер ЭД (референс операции);

банковский идентификационный код;

номер лицевого счета клиента-плательщика/бенефициара (клиента-получателя);

сумма.

51. Копия ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) создается путем удостоверения в порядке, установленном законодательством или локальными правовыми актами банка, формы внешнего представления электронного документа на бумажном носителе.

52. Копия ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на бумажном носителе должна выдаваться по заявке (запросу) или в порядке, установленном в локальных правовых актах банка, регламентирующих деятельность банка в целом или архива ЭД банка. В заявке (запросе) указываются цель запроса, название и (или) обозначение электронных документов по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и их реквизиты (критерии запроса). Запрос должен быть подписан начальником структурного подразделения банка, запрашивающего документы, либо уполномоченным должностным лицом.

53. Порядок воспроизведения и форма внешнего представления на бумажном носителе электронных платежных документов МТ 102, МТ 103, МТ 104, МТ 202, МТ 204 регламентируются стандартами, указанными в части первой пункта 50 настоящего стандарта. Порядок воспроизведения и форма внешнего представления на бумажном носителе электронных сообщений и иных электронных документов по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) регламентируется локальными правовыми актами банка.

54. Для выдачи копий ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) используются программные средства, позволяющие осуществить их воспроизведение на бумажном носителе в соответствии со стандартами, указанными в части первой пункта 50 настоящего стандарта, и локальными правовыми актами банка в течение установленных для них сроков хранения.

55. Порядок доступа пользователей к ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архиве ЭД банка, а также учет заявок (запросов) и выдаваемых копий ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) регламентируется локальными правовыми актами банка. Примерная форма журнала учета использования ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) приведена в приложении 5.

ГЛАВА 7
ОБЕСПЕЧЕНИЕ БЕЗОПАСНОСТИ АРХИВА ЭД БАНКА

56. Обеспечение безопасности архива ЭД банка достигается использованием комплекса взаимосвязанных организационных мер, программных и технических средств, направленных на обеспечение защиты ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятых на хранение в архив ЭД банка, от случайных и преднамеренных угроз естественного или искусственного характера, которые могут нарушить их доступность, целостность или конфиденциальность.

57. В качестве организационных мер по обеспечению безопасности архива ЭД банка следует использовать ограничение доступа в помещения, предназначенные для хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), персонала банка, который не связан с выполнением функций по организации архивного хранения. Порядок доступа регламентируется локальными правовыми актами банка.

58. Помещение, в котором находится архив ЭД банка, должно быть оборудовано средствами охранно-пожарной сигнализации, кондиционирования, а также может быть оборудовано системами видео-наблюдения с записью информации на электронные носители.

59. Для обеспечения информационной безопасности архива в архиве ЭД банка должен быть обеспечен определенный уровень:

доступности (возможности зарегистрированному в автоматизированной системе архива ЭД банка пользователю получить в установленном системой порядке предназначенную ему информацию);

целостности (невозможности несанкционированного либо случайного уничтожения или модификации ЭД, подлежащих защите);

конфиденциальности (невозможности утечки и несанкционированного завладения хранящимися ЭД, подлежащими защите).

60. Для защиты от угрозы доступности и исключения возможности непреднамеренного или злоумышленного искажения или уничтожения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятых на хранение в архив ЭД банка, машинные носители должны эксплуатироваться только в режиме «Чтение». Эксплуатация машинных носителей в режиме «Запись» допускается при записи принятых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на машинные носители, при уничтожении ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с истекшими сроками хранения, а также в случае модернизации архива ЭД банка.

61. Для защиты от угрозы целостности – модификации (искажения), отрицания подлинности информации, а также навязывания ложной информации в архиве ЭД банка должен использоваться контроль полноты ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) при их приеме на хранение в архив ЭД банка, а также идентификации и авторизации источников передачи и приема ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам). Целостность и подлинность ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), передаваемых в архив ЭД банка, должен обеспечить источник передачи ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам).

62. Канал передачи ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) между источником передачи и архивом ЭД банка должен быть надежным, безопасным и обеспечивать гарантированную доставку.

63. Для обеспечения конфиденциальности, защиты от хищения (копирования) и недопустимости утраты (неумышленной потери, утечки) принятых на хранение в архив ЭД банка ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) используются следующие меры:

ограничение и контроль доступа к ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

хранение в случае необходимости ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в зашифрованном виде.

Управление доступом к ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятым на хранение в архив ЭД банка, включает в себя организационные меры, программные и технические средства, предназначенные для разграничения прав доступа к ЭД и учетно-справочному аппарату архива ЭД банка и установления регламента работы с ними в зависимости от предоставленных прав доступа.

В случае необходимости хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в зашифрованном виде программно-технические средства шифрования, используемые в архиве ЭД банка, должны устанавливаться и сопровождаться в порядке, установленном законодательством.

64. В целях обеспечения безопасного и надежного функционирования автоматизированной системы архива ЭД рекомендуется вести реестр всех ее системных событий (далее – реестр системных событий).

Реестр системных событий должен содержать сведения об идентификаторе пользователя, дате и времени подключения к автоматизированной системе архива ЭД банка, а также другие сведения, позволяющие установить факты обращения к автоматизированной системе архива ЭД банка. Реестр системных событий необходимо использовать для слежения за сообщениями об ошибках в автоматизированной системе архива ЭД банка с целью их устранения.

65. Программно-технические средства защиты информации должны обновляться и дополняться в зависимости от изменения внешних и внутренних условий функционирования ПТК архива ЭД банка и автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка.

РАЗДЕЛ III
ТРЕБОВАНИЯ К ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

ГЛАВА 8
ТРЕБОВАНИЯ К ФУНКЦИОНАЛЬНОСТИ ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

66. ПТК архива ЭД банка должен обеспечивать автоматизацию процедур приема, учета, хранения, использования и уничтожения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам).

67. ПТК архива ЭД банка должен осуществлять взаимодействие и обмен информацией с АС ЦА МБР в части автоматизированной подсистемы документальной синхронизации архивов участников системы BISS и СМП.

68. ПТК архива ЭД банка должен обеспечивать доступ к любому ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), находящемуся на хранении в архиве ЭД банка.

69. ПТК архива ЭД банка должен осуществлять защиту информационных ресурсов архива ЭД банка от несанкционированного доступа и обеспечивать целостность информационного ресурса.

ГЛАВА 9
ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

70. ПТК архива ЭД банка должен обеспечивать выполнение всех функций, связанных с комплектованием и ведением архива ЭД банка:

прием ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архив ЭД банка;

запись принятых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на машинные носители;

создание эталонного и рабочих экземпляров ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

ведение учета ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятых на хранение;

создание и пополнение нормативно-справочной информации к хранящимся в архиве ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

использование ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), хранящихся в архиве ЭД банка, и ведение учета использования;

изъятие ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) из архива ЭД банка и их уничтожение (утилизация) по истечении установленных сроков хранения.

ПТК архива ЭД банка может обеспечивать статистическую обработку ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с подготовкой выходных отчетов.

71. ПТК архива ЭД банка может состоять из следующих функциональных подсистем, предназначенных для выполнения отдельных функциональных и технологических операций:

прием;

учет;

архивное хранение;

поиск;

анализ и отчетность;

утилизация;

администрирование.

72. Подсистема приема обеспечивает автоматизированную реализацию следующих функций и процессов:

подготовка ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), накопленных за один операционный день системы BISS (СМП) к выгрузке;

выгрузка ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), накопленных за один рабочий день;

объединение выгруженных ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в файлы согласно типам ЭД;

формирование описи передаваемых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) по установленной форме с указанием контрольных сумм для каждого из файлов;

передача набора данных с ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в архив ЭД банка;

прием, чтение и проверка целостности передаваемых файлов, содержащих ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам).

73. Подсистема учета обеспечивает автоматизированную реализацию следующих функций и процессов:

учет принятых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), в том числе ведение реестра принятых на хранение ЭД;

учет использования ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), в том числе ведение реестра системных событий.

В реестр принятых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) заносится актуальное количество и другая информация об ЭД разных видов и типов, находящихся на хранении в автоматизированной системе архива ЭД банка. Реестр принятых на хранение ЭД формируется на основании описи передаваемых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам).

Для учета использования ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), хранящихся в автоматизированной системе архива ЭД, можно применять реестр системных событий.

74. Подсистема архивного хранения обеспечивает автоматизированную реализацию следующих функций и процессов:

определение машинного носителя и запись ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на носитель;

блокирование машинного носителя для записи после его заполнения;

обеспечение копирования ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и машинных носителей;

поиск и подготовка носителя для чтения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

считывание ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с машинного носителя;

обеспечение сохранности машинных носителей;

защита машинных носителей от несанкционированного доступа.

75. Подсистема поиска обеспечивает автоматизированную реализацию следующих функций и процессов:

поиск ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и их выборка из архива ЭД банка;

создание формы воспроизведения на бумажном носителе ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

предоставление ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и/или результатов их обработки на бумажном носителе.

76. Подсистема анализа и отчетности обеспечивает автоматизированную реализацию следующих функций и процессов:

загрузка ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в подсистему анализа и отчетности;

фильтрация данных в соответствии с запросом на поиск и обработку;

статистическая обработка найденных данных с подготовкой выходных отчетов.

77. Подсистема утилизации обеспечивает автоматизированную реализацию функций и процессов по изъятию из архива ЭД банка и уничтожению экземпляров ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) по истечению установленных для них сроков хранения.

78. Подсистема администрирования обеспечивает автоматизированную реализацию функций и процессов, связанных с контролем состояния автоматизированной системы архива ЭД банка, управлением доступа к ресурсам и контролем режимов работы в автоматизированной системе архива ЭД банка.

79. ПТК архива ЭД банка должен быть приспособлен к развитию уже используемых функциональных возможностей, наращиванию новых функциональных компонентов и их модернизации.

ГЛАВА 10
РЕГЛАМЕНТ РАБОТЫ ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

80. Функционирование ПТК архива ЭД банка должно соответствовать внутреннему распорядку работы банка в целом и регламенту работ, приведенному в Инструкции об автоматизированной подсистеме документальной синхронизации архивов участников системы BISS (системы мгновенных платежей), автоматизированной информационной системы исполнения денежных обязательств.

81. Отбор ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) за текущий операционный день системы BISS (СМП), подлежащих передаче на хранение в архив ЭД банка, должен осуществляться по его завершении.

82. Перед передачей ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на хранение в архив ЭД банка должна производиться сверка (синхронизация) ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), подготавливаемых на хранение банком, с соответствующими ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), подготавливаемыми к хранению в АС ЦА МБР. При положительных результатах сверки отобранные ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) принимаются на хранение в архив ЭД банка. В случае несовпадений ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), подготавливаемых к хранению в архиве ЭД банка и АС ЦА МБР, проводится выяснение причин несовпадения и их устранение с последующей повторной сверкой.

83. Порядок проведения сверки (синхронизации) регламентируется нормативными правовыми актами Национального банка.

84. Регламент работы ПТК архива ЭД банка должен быть отражен в локальных правовых актах банка.

ГЛАВА 11
ПРОГРАММНО-АППАРАТНАЯ СРЕДА ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

85. Программно-аппаратная среда функционирования ПТК архива ЭД банка представляет собой совокупность технического и прикладного общего программного обеспечения ПТК архива ЭД банка.

86. В состав технического обеспечения ПТК архива ЭД банка могут входить следующие технические средства:

сервера архива (сервер загрузки, сервер приложений, сервер для поиска и другие);

машинные или оптические носители информации, предназначенные для хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

средства манипулирования с машинными носителями информации при осуществлении операций записи, чтения, уничтожения, создания резервных копий, которые также могут использоваться для централизованного хранения машинных носителей, или роботизированный архивный модуль оптических носителей (оптическая библиотека);

печатающие устройства, предназначенные для получения копий ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на бумажном носителе и распечатки других необходимых документов;

каналы связи и сетевое оборудование;

рабочее место администратора автоматизированной системы архива ЭД банка;

рабочее место архивариуса;

рабочие места пользователей.

87. Состав технического обеспечения ПТК архива ЭД банка зависит от используемого прикладного программного обеспечения и может меняться в зависимости от количества принимаемых на хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и их сроков хранения.

88. Основными критериями, которые должны учитываться при выборе прикладного программного обеспечения ПТК архива ЭД банка, являются обеспечение выполнения всех основных функций, установленных в главе 9 настоящего стандарта.

ГЛАВА 12
ТРЕБОВАНИЯ К НАДЕЖНОСТИ ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

89. Надежность ПТК архива ЭД банка рекомендуется обеспечивать реализацией комплекса мер организационного и программно-технического характера.

90. В качестве организационных мер обеспечения надежности ПТК архива ЭД банка устанавливается выполнение следующих требований:

создание эталонного и рабочих экземпляров ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам), принятых на хранение в архив ЭД банка, и раздельное хранение этих экземпляров;

раздельное хранение ЭД с разными сроками хранения;

ограничение доступа в помещения архива ЭД банка;

разграничение полномочий и обязанностей персонала архива;

установление регламента работы с ЭД в зависимости от прав доступа;

наличие необходимых локальных правовых актов, регламентирующих деятельность архива ЭД банка;

наличие всей необходимой документации на программное и техническое обеспечение ПТК архива ЭД банка;

соблюдение правил и инструкций по работе с программным и техническим обеспечением ПТК архива ЭД банка;

обеспечение режима эксплуатации технических средств, соответствующих установленным технической документацией требованиям на них;

контроль за истечением срока использования машинных носителей;

ведение профилактического контроля сохранности ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) и идентификация программного и технического обеспечения ПТК архива ЭД банка;

наличие плана обеспечения непрерывной работы и восстановления работоспособности участника платежной системы.

91. В качестве программно-технических мер обеспечения надежности ПТК архива ЭД банка устанавливается выполнение следующих требований:

наличие резервирования программного и технического обеспечения ПТК архива ЭД банка (при наличии у банка резервного центра рекомендуется разнесение резервных и основных ПТК архива ЭД банка между центрами);

наличие программных и технических средств и процедур проведения резервного копирования хранимой в архиве ЭД банка информации;

наличие бесперебойных источников электропитания и резервных систем обеспечения условий эксплуатации ПТК архива ЭД банка;

идентификация пользователей при подключении к ПТК архива ЭД банка программно-техническими средствами самих ПТК архива ЭД банка, а не только средствами общего программного обеспечения;

наличие механизма разграничения прав доступа к ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

недоступность паролей для посторонних лиц;

предоставление возможности хранения ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в зашифрованном виде;

наличие средств защиты от несанкционированного доступа к ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

блокировка случайной записи данных на машинный носитель, если последний переведен в режим архивного хранения;

наличие встроенных средств защиты от ошибочных действий с выдачей соответствующих диагностических сообщений и блокированием выполнения этих действий;

наличие средств защиты информации, записанной на машинные носители, при аварийных ситуациях;

наличие средств диагностики технического обеспечения ПТК архива ЭД банка;

наличие механизма регистрации всех событий, связанных с функционированием ПТК архива ЭД банка.

ГЛАВА 13
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОГРАММНЫМ СРЕДСТВАМ ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

92. Программные средства ПТК архива ЭД банка должны обладать следующими свойствами:

функциональная достаточность (полнота);

надежность (в том числе восстанавливаемость, наличие средств выявления ошибок);

модифицируемость;

возможность создания нескольких версий загрузки одного типа ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) при смене формата ЭД, поступающих на хранение;

модульность построения;

поиск по полям ЭД, а также поиск с возможностью создания сложных логических конструкций;

соответствие требованиям контроля качества;

формирование копий ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) на бумажном носителе;

удобство эксплуатации.

ГЛАВА 14
ТРЕБОВАНИЯ К ТЕХНИЧЕСКОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ ПТК АРХИВА ЭД БАНКА

93. Техническое обеспечение ПТК архива ЭД банка должно обеспечивать:

хранение ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в течение установленных сроков;

достоверность хранимых ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

эффективный по временным характеристикам поиск хранимых ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

блокировку записи на машинные носители ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам);

защиту ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) в аварийных ситуациях;

утилизацию ЭД по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам) с истекшим сроком хранения.

Приложение 1

к стандарту проведения расчетов
СПР 5.01-2020 «Банковская
деятельность. Информационные
технологии. Информационные
архивы. Требования к архиву
участника автоматизированной
системы межбанковских расчетов»

Примерная форма

ОПИСЬ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ), ПРИНЯТЫХ НА АРХИВНОЕ ХРАНЕНИЕ

ОПИСЬ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ)

_________ № ______

за _______ год

№ п/п	Имя файла электронного документа	Дата документа	Объем информации, байт	Количество документов (файлов)	Контрольная сумма (CRC)
1	2	3	4	5	6

Сдал:

____________________________	_____________	_____________________
(наименование должности)	(подпись)	(расшифровка подписи)

__________________

(дата)

Принял:

____________________________	_____________	_____________________
(наименование должности)	(подпись)	(расшифровка подписи)

__________________

(дата)

Приложение 2

Примерная форма

ЖУРНАЛ УЧЕТА ПОСТУПЛЕНИЙ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ)

№ п/п	Дата поступления документа	Дата документа	Индекс и дата описи электронных документов	Фамилия и подпись принявшего	Примечание
1	2	3	4	5	6

Приложение 3

Примерная форма

ЖУРНАЛ УЧЕТА МАШИННЫХ НОСИТЕЛЕЙ

Идентификационный номер носителя	Вид (тип) носителя и его емкость	Отметка о помещении носителя в устройство хранения	Содержание носителя	Отметка о заполнении носителя	Отметка об уничтожении	Примечание
1	2	3	4	5	6	7

Приложение 4

Примерная форма

АКТ О ВЫДЕЛЕНИИ К УНИЧТОЖЕНИЮ ЭД, НЕ ПОДЛЕЖАЩИХ ХРАНЕНИЮ

Наименование учреждения банка	УТВЕРЖДАЮ Руководитель учреждения банка
	_________	____________________
	(подпись)	(И.О.Фамилия)
	____ _________ 20__ г.

АКТ

_________ № ______

_________________

(место составления)

о выделении к уничтожению электронных
документов, не подлежащих хранению

Основание _________________________________________________________________

Электронные документы по межбанковским расчетам (по мгновенным платежам)

№ п/п	Название и обозначение электронного документа (файла, комплекса файлов) или группы ЭД	Дата (крайние даты) ЭД	Объем информации, байт	Количество ЭД (файлов)	Срок хранения ЭД и номера статей по перечню
1	2	3	4	5	6

Всего отобрано к уничтожению как не имеющих научно-исторической ценности и утративших практическое значение ___________ документов (файлов) в объеме _____ Мб за ________ год(ы).

Машинные носители типа ____________ в количестве ______ шт. освобождены от информации.

_________________________________	___________	______________________
(наименование должности лиц(а), составивших(его) акт)	(подпись)	(расшифровка подписи)

СОГЛАСОВАНО

Протокол экспертной комиссии

наименование учреждения банка

____________№__________

Уничтожение информации произвели:

_________________________________	___________	______________________
(наименование должности лиц(а), производивших(его) уничтожение)	(подпись)	(расшифровка подписи)

___________

(дата)

Приложение 5

Примерная форма

ЖУРНАЛ УЧЕТА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЭД ПО МЕЖБАНКОВСКИМ РАСЧЕТАМ (ПО МГНОВЕННЫМ ПЛАТЕЖАМ)

Автор, дата и индекс запроса	Дата и индекс ответа	Куда и кому направлен	Краткое содержание	Количество экземпляров и листов документа	Примечание
1	2	3	4	5	6