«О стандартах проведения расчетов» – тематические подборки НПА на Pravo.by

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

6 сентября 2021 г. № 256

О стандартах проведения расчетов

На основании абзаца сорок пятого статьи 26, части второй статьи 32 и части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить стандарт проведения расчетов СПР 4.03-2021 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Программные средства периферийного оборудования. Требования к интерфейсу пользователя и выходным документам» (прилагается).

2. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Республики Беларусь:

2.1. в постановлении Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2018 г. № 536 «Об утверждении и введении в действие стандартов проведения расчетов»:

в таблице 1 приложения 1 к стандарту проведения расчетов СПР 2.01-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Электронные документы. Общие требования», утвержденному этим постановлением:

позицию

«Наименование плательщика (бенефициара)

Наименование плательщика (бенефициара) – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика (бенефициара) – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105x»

заменить позицией

«Наименование плательщика (бенефициара)

Наименование плательщика (бенефициара) – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика (бенефициара) – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105x»;

позицию

«Статус плательщика

Код, соответствующий статусу плательщика (юридическое лицо, физическое лицо, индивидуальный предприниматель, нотариус, адвокат, осуществляющий свою деятельность индивидуально)

3a»

заменить позицией

«Статус плательщика

Код, соответствующий статусу плательщика (юридическое лицо, физическое лицо, индивидуальный предприниматель, нотариус)

3a»;

в стандарте проведения расчетов СПР 2.03-4-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Инструкции клиентов. Часть 4. Управление акцептом плательщика», утвержденном этим постановлением:

из абзаца третьего подпункта 7.4 пункта 7 слова «и адвоката, осуществляющего адвокатскую деятельность индивидуально» исключить;

в таблице А.1 приложения А позиции:

«Наименование бенефициара	Наименование бенефициара – юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, осуществляющего свою деятельность индивидуально, физического лица	105х
Наименование плательщика	Наименование плательщика – юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, осуществляющего свою деятельность индивидуально, физического лица	105х»

заменить позициями:

«Наименование бенефициара	Наименование бенефициара – юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, физического лица	105х
Наименование плательщика	Наименование плательщика – юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, физического лица	105х»;

2.2. в стандарте проведения расчетов СПР 1.01-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Переводы денежных средств. Модели», утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 декабря 2018 г. № 628:

из подпункта 3.5 пункта 3 слова «, адвокат, осуществляющий адвокатскую деятельность индивидуально» и «Республики Беларусь» исключить;

таблицу 4.1 изложить в следующей редакции:

«Таблица 4.1

Роль в модели	Участник
Плательщик	Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, нотариус, физическое лицо
Банк плательщика	Банк, Национальный банк, НКФО
Расчетный банк	Национальный банк
Банк бенефициара	Банк, Национальный банк, НКФО
Банк взыскателя	Банк, Национальный банк, НКФО
Бенефициар	Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, нотариус, физическое лицо
Взыскатель	Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, нотариус, физическое лицо»;

2.3. в стандарте проведения расчетов СПР 2.03-1-2019 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 1. Электронные платежные поручения», утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 сентября 2019 г. № 359:

в таблице 1 позицию

«19

Регистрационный номер сделки

Н»

заменить позицией

«19

Регистрационный номер валютного договора

Н»;

в пункте 20:

из абзаца третьего части второй подпункта 20.6 слова «, адвокат, осуществляющий адвокатскую деятельность индивидуально» исключить;

в части первой подпункта 20.19 слова «номер сделки» заменить словами «номер валютного договора»;

таблицу 22 изложить в следующей редакции:

«Таблица 22

Наименование элемента данных	Формат элемента данных	Применяемость элемента данных	Условное обозначение элемента данных
Регистрационный номер валютного договора	55х [200х]	О	DATPS»;

в таблице 35 позицию

«19

Регистрационный номер сделки

<Номер сделки>

Регистрационный номер сделки:»

заменить позицией

«19

Регистрационный номер валютного договора

<Номер договора>

Регистрационный номер валютного договора:»;

в пункте 32:

из абзаца третьего части первой слова «и адвоката, осуществляющего адвокатскую деятельность индивидуально» исключить;

из части второй слова «, адвоката, осуществляющего деятельность индивидуально» исключить;

в таблице 1 приложения 1 к этому стандарту:

позицию

«Наименование бенефициара

Наименование бенефициара – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105х»

заменить позицией

«Наименование бенефициара

Наименование бенефициара – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105х»;

позицию

«Наименование плательщика

Наименование плательщика – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством, в том числе адрес места жительства и (или) места пребывания плательщика

105х»

заменить позицией

«Наименование плательщика

Наименование плательщика – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством, в том числе адрес места жительства и (или) места пребывания плательщика

105х»;

позицию

«Регистрационный номер сделки

Регистрационный номер сделки, а также другая информация, необходимая банку для осуществления функций агента валютного контроля

255х»

заменить позицией

«Регистрационный номер валютного договора

Регистрационный номер валютного договора, а также другая информация, необходимая банку для осуществления функций агента валютного контроля

255х»;

в приложении 2 к этому стандарту позицию

«Регистрационный номер сделки: <Номер сделки>»

заменить позицией

«Регистрационный номер валютного договора: <Номер договора>»;

2.4. в стандарте проведения расчетов СПР 6.01-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Открытые банковские API. Регламент взаимодействия поставщиков API и пользователей API», утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 декабря 2019 г. № 552:

из абзаца четвертого пункта 3 слова «адвокат, осуществляющий адвокатскую деятельность индивидуально,» исключить;

в абзацах втором и третьем подпункта 10.5 пункта 10 слово «поставщику» заменить словом «пользователю»;

2.5. в постановлении Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июля 2020 г. № 253 «О стандартах проведения расчетов»:

в стандарте проведения расчетов СПР 2.03-2-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 2. Электронные платежные требования», утвержденном этим постановлением:

в пункте 32:

из части второй слова «, адвоката, осуществляющего деятельность индивидуально» исключить;

в приложении 1 к этому стандарту:

позиции:

«Наименование бенефициара	Наименование бенефициара – юридического лица, организации, не являющейся юридическим лицом, или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, статус бенефициара (индивидуальный предприниматель, нотариус, адвокат) и иная информация, предусмотренная законодательством	105х
Наименование взыскателя	Наименование взыскателя – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная законодательством	105х»

заменить позициями:

«Наименование бенефициара	Наименование бенефициара – юридического лица, организации, не являющейся юридическим лицом, или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, статус бенефициара (индивидуальный предприниматель, нотариус) и иная информация, предусмотренная законодательством	105х
Наименование взыскателя	Наименование взыскателя – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная законодательством	105х»;

позицию

«Наименование плательщика

Наименование плательщика – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная законодательством

105х»

заменить позицией

«Наименование плательщика

Наименование плательщика – юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная законодательством

105х»;

в стандарте проведения расчетов СПР 2.03-3-2020 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Платежные инструкции клиентов. Часть 3. Сводные электронные платежные поручения», утвержденном этим постановлением:

в пункте 32:

из части второй слова «, адвоката, осуществляющего деятельность индивидуально» исключить;

в приложении 1 к этому стандарту:

позицию

«Наименование бенефициара

Наименование бенефициара – фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105х»

заменить позицией

«Наименование бенефициара

Наименование бенефициара – фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара – физического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105х»;

позицию

«Наименование плательщика

Наименование плательщика – юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, осуществляющего свою деятельность индивидуально, и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105х»

заменить позицией

«Наименование плательщика

Наименование плательщика – юридического лица, индивидуального предпринимателя, нотариуса и иная информация, предусмотренная нормативными правовыми актами Национального банка и иным законодательством

105х».

3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2018 г. № 502 «Об утверждении и введении в действие стандарта проведения расчетов».

4. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2022 г., за исключением пункта 2 настоящего постановления, который вступает в силу с 30 ноября 2021 г.

Председатель Правления

П.В.Каллаур

УТВЕРЖДЕНО

Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
06.09.2021 № 256

СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 4.03-2021 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Программные средства периферийного оборудования. Требования к интерфейсу пользователя и выходным документам»

РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает требования:

к интерфейсу пользователя и выходным документам, которые формируются программными средствами на экране периферийного оборудования и (или) на бумажном носителе в процессе совершения операций;

к программным средствам периферийного оборудования, реализующим процессы формирования интерфейса пользователя и выходных документов при совершении операций на территории Республики Беларусь (далее – программные средства периферийного оборудования).

2. Общие требования к программным средствам и оценка их соответствия изложены в стандарте проведения расчетов СПР 4.01-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Программные средства участников платежной системы. Требования и оценка соответствия», утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 15 ноября 2018 г. № 523 (далее – СПР 4.01).

3. Требования настоящего стандарта распространяются на программные средства любого вида периферийного оборудования, предназначенного для совершения операций с использованием различных платежных инструментов и средств платежа и функционирующего на территории Республики Беларусь (банкоматы, инфокиоски, платежные терминалы, платежные терминалы самообслуживания, торговые автоматы и другие).

4. Требования раздела II настоящего стандарта в части интерфейса пользователя не распространяются:

на периферийное оборудование, работающее в операторном режиме;

на интерфейс пользователя и выходные документы, формируемые для обслуживающего персонала (кассиров, операционистов, операторов).

Банки, разработчики программных средств могут определять особенности, отличные от требований настоящего стандарта, при совершении платежных операций в небанковских устройствах самообслуживания, предназначенных для совершения платежных операций на фиксированную сумму и в которых отсутствуют графический экран, клавиатура для ввода ПИН-кода и принтер (турникет в метро, автомат по продаже напитков и другие).

5. Настоящий стандарт применяется в том числе при разработке программных средств периферийного оборудования, при проведении испытаний (тестировании) и оценке их соответствия требованиям настоящего стандарта.

6. В настоящем стандарте используются термины в значениях, определенных Инструкцией о порядке совершения операций с банковскими платежными карточками, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 января 2013 г. № 34, а также следующие термины и их определения:

безоператорный режим работы – режим работы периферийного оборудования, когда для совершения операции присутствие обслуживающего персонала в точке обслуживания не требуется;

бесконтактный носитель информации – материальный объект, используемый для записи информации (банковская платежная карточка (далее – карточка), мобильное устройство, браслет, часы и т.п.), который способен взаимодействовать с периферийным оборудованием с помощью электромагнитных волн без физического контакта;

выходные документы – карт-чеки, чеки, квитанции, ордера, реестры и другие документы в электронном виде и (или) на экране периферийного оборудования или бумажном носителе, предназначенные для подтверждения факта совершения операции при использовании периферийного оборудования;

интерфейс пользователя – совокупность средств визуализации для взаимодействия пользователя с периферийным оборудованием, включающая все доступные пользователю системные объекты и функции в виде графических компонентов экрана (значков, кнопок, меню, окон, списков и т. п.) и оборудования с произвольным доступом (с помощью клавиатуры или экрана) ко всем видимым объектам;

операторный режим работы – режим работы периферийного оборудования, при котором для совершения операции требуется присутствие обслуживающего персонала в точке обслуживания;

операция – платежная операция или операция по получению информационных услуг, совершению иных действий при использовании периферийного оборудования пользователем;

основное меню – выводимый на экран периферийного оборудования перечень (список) операций, доступных для выбора пользователем;

периферийное оборудование – совокупность программных и технических средств, предназначенная для совершения операций, взаимодействия с процессинговыми центрами и хранения информации;

платежная операция – инициируемое пользователем использование периферийного оборудования, в результате которого осуществляются безналичные расчеты, осуществляется выдача наличных денежных средств пользователю или внесение наличных денежных средств пользователем;

платежная система – совокупность правил, процедур, периферийного оборудования, юридических лиц, платежных инструментов и (или) средств платежа, обеспечивающих выполнение операций;

правила платежной системы – установленные владельцем платежной системы правила осуществления операции участниками платежной системы, в том числе перечень и порядок выполнения операций;

реквизиты для совершения операции (реквизиты операции) – определяемые правилами платежной системы сведения, необходимые для совершения операции;

среда функционирования – необходимые и достаточные условия функционирования программных средств периферийного оборудования, характеризуемые требованиями к техническим компонентам периферийного оборудования, средствам связи и процессинговым центрам;

точка обслуживания – место совершения операции, оборудованное периферийным оборудованием;

устройство самообслуживания – периферийное оборудование, работающее в безоператорном режиме и различающееся по функциям: устройства самообслуживания банка (банкоматы и инфокиоски и др.) и небанковские устройства самообслуживания (торговые автоматы и др.);

экран периферийного оборудования (экран) – элемент периферийного оборудования, предназначенный для отображения в процессе совершения операции символьной визуальной информации.

7. Формирование интерфейса пользователя и выходных документов осуществляется программными средствами периферийного оборудования и определяется перечнем доступных к совершению операций. Перечень операций определяется разработчиком и указывается в эксплуатационной документации периферийного оборудования.

8. Интерфейс пользователя формируется путем построения диалога между пользователем и периферийным оборудованием с целью предоставления пользователю исчерпывающих сведений и данных, необходимых для совершения операций.

9. Выходные документы формируются в виде чеков или иных документов, определяемых правилами платежной системы, которые должны содержать соответствующую информацию. Количество формируемых копий выходных документов регулируется правилами платежной системы.

10. В настоящем стандарте по тексту приведены примеры сообщений на русском языке. При выборе иного языка следует использовать соответствующие сообщения на выбранном языке.

РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К ИНТЕРФЕЙСУ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ И ВЫХОДНЫМ ДОКУМЕНТАМ

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ

11. Программные средства периферийного оборудования должны обеспечивать формирование интерфейса пользователя и выходных документов путем последовательного выполнения ряда процедур, каждая из которых определяет отдельный этап совершения операции. Допускается реализация дополнительных альтернативных сценариев работы периферийного оборудования при условии наличия сценария, соответствующего требованиям настоящего стандарта.

12. В периферийном оборудовании операции должны совершаться в следующем порядке, если иное не установлено настоящим стандартом:

стартовая процедура;

процедура аутентификации пользователя (если требуется согласно правилам платежной системы);

процедура выбора операции (если их несколько);

процедура определения суммы платежной операции;

процедура авторизации (если требуется согласно правилам платежной системы);

процедура формирования выходных документов;

заключительная процедура.

13. Интерфейс пользователя периферийного оборудования и выходные документы должны формироваться на одном из государственных языков. При наличии технической возможности в устройствах самообслуживания пользователю должна быть предоставлена возможность выбора государственного языка. Если данное периферийное оборудование обслуживает платежные инструменты и (или) средства платежа платежных систем банков-нерезидентов, то пользователю рекомендуется предоставить возможность выбора английского языка либо английского и нескольких иных иностранных языков.

14. Исправное периферийное оборудование, работающее в режиме самообслуживания и имеющее возможность приема карточек и (или) иных бесконтактных носителей информации, должно во время ожидания соответствующих действий пользователя выводить на экран сообщение «ВСТАВЬТЕ КАРТОЧКУ ИЛИ ПОДНЕСИТЕ КАРТОЧКУ (ДРУГОЙ НОСИТЕЛЬ ИНФОРМАЦИИ)» на выбранном языке. Данное сообщение допускается не выводить, если место считывания карточек или иных бесконтактных носителей информации обозначено мигающей подсветкой.

Возле места приема карточек рекомендуется размещать изображение карточки с указанием ее правильной ориентации, а при обслуживании иных бесконтактных носителей информации на устройстве самообслуживания в месте считывания данных должна изображаться соответствующая пиктограмма.

Допускается вывод на экран динамического изображения, показывающего правильную ориентацию карточки, изображений товарных знаков (знаков обслуживания) платежных систем и (или) рекламных сообщений. Размещение рекламных сообщений не должно препятствовать обслуживанию пользователей. Рекламная информация должна соответствовать законодательству.

15. При выявлении средствами диагностики периферийного оборудования технических неисправностей или других причин невозможности обслуживания и при наличии технической возможности на экран должно выводиться соответствующее сообщение, например, «ВРЕМЕННО НЕ ОБСЛУЖИВАЕТ» на всех поддерживаемых данным периферийным оборудованием языках. В этом режиме карточки или иные бесконтактные носители информации для аутентификации приниматься к обработке не должны, подсветка места их приема, при ее наличии, должна быть выключена.

16. Для устройств самообслуживания рекомендуемой высотой шрифта на экране периферийного оборудования является не менее 10 мм или не менее 3 % от размера диагонали экрана для устройств самообслуживания с экранами менее 30 сантиметров по диагонали. Цвет фона должен быть контрастным по отношению к шрифту. Рекомендуется использование одного из шрифтов типа: Arial, Microsoft Sans Serif, Tahoma или аналогичных. Не рекомендуется одновременно использовать более трех вариантов написания выбранного типа шрифта (цвет, размер, выделение, курсив и т.п.).

17. Рекомендуется, чтобы цвет фона клавиш (рамок клавиш) или цвет шрифта надписей на клавишах, изображаемых на графических экранах устройств самообслуживания, соответствовал выполняемой функции, а именно:

зеленый цвет используется для подтверждения ввода правильного значения или согласия пользователя с предложенным вариантом, например, «ВВОД» или «ДА»;

красный цвет используется для отмены операции, отказа от предложенного варианта или возврата в предыдущее меню, например, «ОТМЕНА» или «НЕТ»;

желтый цвет используется для корректировки введенного значения, например, «СБРОС» или «КОРРЕКТИРОВКА».

18. На графических экранах устройств самообслуживания клавишу «ВВОД» (или «ДА») рекомендуется размещать справа внизу, клавишу «ОТМЕНА» (или «НЕТ») – слева внизу, клавишу «СБРОС» (или «КОРРЕКТИРОВКА») при ее наличии – слева над клавишей «ОТМЕНА».

Допускается вертикальное расположение клавиш, при этом клавишу «ВВОД» (или «ДА») рекомендуется размещать справа внизу, клавишу «ОТМЕНА» (или «НЕТ») – справа вверху, клавишу «СБРОС» (или «КОРРЕКТИРОВКА») при ее наличии – между клавишами «ВВОД» и «ОТМЕНА».

19. Поле для вводимых пользователем значений реквизитов операции должно размещаться в центре экрана и выделяться цветом фона или контрастной рамкой. Введенные пользователем реквизиты операции должны подтверждаться нажатием клавиши «ВВОД» или соответствующим образом обозначенного поля на сенсорном экране периферийного оборудования. В процессе ввода реквизитов операции пользователю должна быть предоставлена возможность корректировки вводимых значений при помощи клавиши «СБРОС». Допускается вместо клавиши «СБРОС» использовать клавишу «КОРРЕКТИРОВКА» в том случае, когда размещенная на клавиатуре для ввода ПИН-кода клавиша, реализующая данную функцию, имеет аналогичное обозначение.

20. Числовые значения выводимых на экран и выходные документы сумм рекомендуется разбивать на триады справа.

21. Номера банковских счетов, реквизиты карточек, выводимые на экран и выходные документы, разбиваются на тетрады.

22. В процессе совершения операции допускается вывод на экран подсказок и поясняющей информации. Размер шрифта подсказок не должен превышать размер основного текста.

23. При наличии технической возможности нажатие пользователем любой клавиши должно сопровождаться коротким звуковым сигналом. Для привлечения внимания пользователя и с целью побуждения его к действию одновременно с выводимыми на экран сообщениями «ВОЗЬМИТЕ ДЕНЬГИ», «ВОЗЬМИТЕ ЧЕК», «ВОЗЬМИТЕ КАРТОЧКУ» или аналогичными рекомендуется подавать прерывистый звуковой сигнал.

24. При наличии технической возможности допускается во время совершения операции дублировать выводимую на экран информацию голосовым сообщением.

25. При совершении операций с использованием карточки в периферийном оборудовании должна быть реализована возможность установки обслуживающим персоналом времени ожидания действий пользователя, по истечении которого карточка должна быть возвращена. При совершении операций с использованием бесконтактных носителей информации в периферийном оборудовании должна быть реализована возможность установки обслуживающим персоналом времени ожидания действий пользователя, по истечению которого периферийное оборудование должно перейти в режим ожидания пользователя. В банкоматах должна быть реализована возможность установки обслуживающим персоналом времени предъявления денег и карточки, в случае ее наличия в считывающем устройстве. Если карточка и (или) деньги в течение установленного времени не были взяты, то они должны быть забраны периферийным оборудованием.

Рекомендуется выводить на экран соответствующее сообщение об установленных временных ограничениях и счетчик времени, оставшегося в распоряжении пользователя.

26. Во время совершения операции нажатие пользователем любых клавиш не должно приводить к переходу периферийного оборудования в состояние, при котором пользователь не сможет самостоятельно продолжить операцию либо отказаться от ее совершения.

ГЛАВА 2
ТРЕБОВАНИЯ К ПОСТРОЕНИЮ ФРАЗ И ОБРАЗОВ

27. Согласие пользователя на выполнение того или иного действия, предложенного периферийным оборудованием в вопросительной форме, должно подтверждаться при помощи нажатия клавиши «ДА», отказ – клавиши «НЕТ».

28. Подтверждение вводимых числовых значений реквизитов операции и ввод ПИН-кода (при необходимости) должны выполняться пользователем путем нажатия клавиши «ВВОД». В других случаях в процессе выполнения операции допускается вместо клавиши «ВВОД» использовать функциональные клавиши с надписями конкретного содержания в повелительном наклонении неопределенной формы глагола, например: «ВЫБРАТЬ», «ВЫПОЛНИТЬ», «ОПЛАТИТЬ».

29. Все выводимые на экран сообщения, побуждающие пользователя к какому-либо действию, должны быть выражены глаголом в повелительном наклонении множественного числа, например: «ВЫБЕРИТЕ ОПЕРАЦИЮ», «ВСТАВЬТЕ КАРТОЧКУ», «ВВЕДИТЕ СУММУ».

30. Информационные сообщения, характеризующие результат выполнения этапа операции, формируются в краткой форме страдательного причастия прошедшего времени единственного числа среднего рода, например: «ЗАЧИСЛЕНО», «ВЫДАНО», «ОДОБРЕНО». Допускается констатирующая форма информационных сообщений, например: «ЗАКОНЧИЛАСЬ БУМАГА В ЧЕКОВОМ ПРИНТЕРЕ», «ПОДОЖДИТЕ, ПОЖАЛУЙСТА, ВЫПОЛНЯЕТСЯ АВТОРИЗАЦИЯ», «НЕДОСТАТОЧНО СРЕДСТВ».

31. Для обозначения денежных единиц следует использовать буквенные коды валют, приведенные в общегосударственном классификаторе Республики Беларусь ОКРБ 016-99 «Валюты», утвержденном постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. № 8. Использование графического обозначения валют (например: Br, €, $) не допускается.

32. Допускается выводить одновременно несколько сообщений, например, «НЕВЕРНЫЙ ПИН-КОД» и «ВВЕДИТЕ ПИН-КОД».

33. Выводимые на экран сообщения должны формироваться в соответствии с приложением 1 из набора слов и фраз на русском языке или соответствующих им на белорусском или английском языках. При отсутствии в данном наборе необходимых вариантов либо выбора иного иностранного языка, следует использовать другие слова и фразы на соответствующем языке с соблюдением требований, изложенных в пункте 16 настоящего стандарта.

34. Рекомендуемые формы экранов различных процедур приведены в приложении 2.

ГЛАВА 3
ТРЕБОВАНИЯ К СТАРТОВОЙ ПРОЦЕДУРЕ

35. Если в периферийном оборудовании реализован дополнительный альтернативный сценарий работы, то на экран устройства самообслуживания должно выводиться предложение о выборе варианта, например: «СТАНДАРТНЫЙ ИНТЕРФЕЙС» или «АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ ИНТЕРФЕЙС». Вместо слов «АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ ИНТЕРФЕЙС» допускается выводить иное сообщение, например: «ИНТЕРФЕЙС ДЛЯ СЛАБОВИДЯЩИХ».

36. Стартовая процедура операции в устройстве самообслуживания, которое позволяет совершать операции с использованием платежных инструментов и (или) средств платежа, с использованием наличных денежных средств, должна начинаться с выбора способа оплаты. Допускается осуществлять выбор способа оплаты после процедуры определения суммы операции.

37. Стартовая процедура операции в устройстве самообслуживания, совершаемой по контактной технологии с использованием карточки, начинается с обработки карточки в считывающем устройстве периферийного оборудования:

37.1. в случае неправильной ориентации карточки при ее помещении в картоприемник, использования просроченной или неисправной карточки или карточки, обслуживание которой в данной точке обслуживания не осуществляется, при этом на экран рекомендуется выводить сообщение «КАРТОЧКА НЕ ОБСЛУЖИВАЕТСЯ. ВОЗЬМИТЕ КАРТОЧКУ», а карточка подлежит возврату пользователю;

37.2. на экран периферийного оборудования, работающего в режиме самообслуживания, должно выводиться предложение с выбором языка интерфейса пользователя, которое отображается на всех языках, доступных к выбору на данном периферийном оборудовании. Выбор языка должен осуществляться единичным нажатием соответствующей клавиши. При выборе языка рекомендуется размещать клавишу «ВЕРНУТЬ КАРТОЧКУ» на экране слева внизу;

37.3. в случае отсутствия технической возможности обслуживания пользователя в полном объеме на экран устройства самообслуживания должно выводиться предупреждающее сообщение на выбранном языке, например: «ЗАКОНЧИЛАСЬ БУМАГА В ЧЕКОВОМ ПРИНТЕРЕ. ЖЕЛАЕТЕ ПРОДОЛЖИТЬ?», «ДА», «НЕТ» или «В БАНКОМАТЕ ЗАКОНЧИЛИСЬ НАЛИЧНЫЕ ДЕНЬГИ. ЖЕЛАЕТЕ ПРОДОЛЖИТЬ?», «ДА», «НЕТ». В случае положительного ответа периферийное оборудование переходит к следующей процедуре, в случае отрицательного ответа – возвращает карточку пользователю. Допускается выводить данное предупреждающее сообщение на экран устройства самообслуживания в процессе авторизации;

37.4. на экран периферийного оборудования, работающего в режиме самообслуживания, должно выводиться информационное сообщение о возможном взимании банком-эмитентом и (или) иными участниками операции комиссионного вознаграждения за совершение такой операции. При этом пользователю может выводиться предупреждающее сообщение на выбранном языке, например: «ЖЕЛАЕТЕ ПРОДОЛЖИТЬ?», «ДА», «НЕТ».

38. Стартовая процедура операции, совершаемая без использования карточки либо с использованием бесконтактных носителей информации, должна состоять из этапов, описанных в подпунктах 37.2–37.4 пункта 37 настоящего стандарта.

39. Входными данными стартовой процедуры является информация, считанная с платежного инструмента и (или) средства платежа и (или) введенная пользователем. Стартовая процедура заканчивается переходом к процедуре аутентификации либо возвратом платежного инструмента и (или) средства платежа. Рекомендуемые формы экранов стартовой процедуры приведены в пункте 1 приложения 2.

ГЛАВА 4
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРЕ АУТЕНТИФИКАЦИИ

40. Процедура аутентификации осуществляется в случаях, когда необходимость ее проведения определена правилами платежной системы.

41. Аутентификация пользователя осуществляется для подтверждения его полномочий на осуществление операции и выполняется способом, определяемым правилами платежной системы.

42. Если для аутентификации пользователя используется ввод ПИН-кода, то каждая вводимая цифра должна отображаться на экране символами «*» или «Х». Введенное значение ПИН-кода должно подтверждаться клавишей «ВВОД». Корректировка неверно введенных цифр осуществляется с помощью клавиши «СБРОС» (или «КОРРЕКТИРОВКА»). При нажатии клавиши «ОТМЕНА» периферийное оборудование переходит к заключительной процедуре.

43. При наборе ПИН-кода допускается ввод только цифровых символов. Количество вводимых символов определяется правилами платежной системы.

44. В случае ввода неверного ПИН-кода периферийное оборудование должно вывести на экран сообщение «НЕВЕРНЫЙ ПИН-КОД» и предложить пользователю ввести ПИН-код повторно. Количество попыток ввода ПИН-кода определяется правилами платежной системы. После превышения количества попыток ввода ПИН-кода на экран выводится соответствующее сообщение, например, «ОТКЛОНЕНО. ОБРАТИТЕСЬ В СВОЙ БАНК. ВОЗЬМИТЕ КАРТОЧКУ». Карточка, в случае ее наличия в считывающем устройстве, возвращается пользователю и периферийное оборудование переходит в режим ожидания пользователя.

45. Если операции с использованием карточки запрещены банком-эмитентом, то на экран выводится сообщение «ОТКЛОНЕНО. ОБРАТИТЕСЬ В СВОЙ БАНК. ВОЗЬМИТЕ КАРТОЧКУ» и карточка возвращается пользователю.

46. В случае получения требования банка об изъятии карточки на экран выводится сообщение «КАРТОЧКА ИЗЪЯТА ПО ТРЕБОВАНИЮ БАНКА. ОБРАТИТЕСЬ В СВОЙ БАНК».

47. Действия, перечисленные в пунктах 44–46 настоящего стандарта, допускается выполнять в ходе процедуры авторизации.

48. Входными данными процедуры аутентификации является информация, введенная пользователем. Процедура аутентификации завершается переходом к процедуре выбора операции, возвратом карточки либо ее изъятием. Рекомендуемые формы экранов процедуры аутентификации приведены в пункте 2 приложения 2.

ГЛАВА 5
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРЕ ВЫБОРА ОПЕРАЦИИ

49. Процедура выбора операции начинается выводом на экран основного меню на языке, выбранном пользователем. Основное меню должно включать в себя перечень операций (групп операций), доступных к совершению на данном периферийном оборудовании в текущий момент времени. Также должна быть предоставлена возможность возврата карточки, если операция совершается с ее использованием по контактной технологии.

Рекомендуется выводить на экран информационное сообщение «ВЫБЕРИТЕ ОПЕРАЦИЮ:». Рекомендуется не выводить на экран названия операций, которые в данный момент не могут быть выполнены по тем или иным причинам.

50. В меню «ОПЛАТА УСЛУГ» рекомендуется выполнять группировку однотипных операций в подменю по следующим признакам:

оплата услуг банка (возврат кредитов, перевод средств со счета на счет и др.);

оплата небанковских услуг (коммунальные платежи, услуги связи, охраны и др.).

Дальнейшую группировку подменю оплаты услуг рекомендуется осуществлять по производителям однородных услуг и регионам, например: операторы связи (стационарной и мобильной), охрана квартир (по районам), провайдеры интернет-услуг и др.

51. В каждом меню и подменю процедуры выбора операции должна размещаться клавиша «ОТМЕНА», при нажатии на которую выполняется возврат из подменю в предыдущее меню, затем в основное меню.

52. При построении большого списка операций рекомендуется реализовывать функцию прокрутки изображения на экране. Клавиши прокрутки должны располагаться справа. Выбираемая операция должна выделяться изменением цвета шрифта или фона.

53. Выбор операции должен осуществляться нажатием соответствующей клавиши с наименованием операции. При реализации функции прокрутки изображения на экране выбор операции должен осуществляться нажатием клавиши «ВЫБРАТЬ», которая должна размещаться справа внизу.

54. В периферийном оборудовании, работающем в операторном режиме, выбор операции выполняется обслуживающим персоналом.

55. Входными данными процедуры выбора операции является информация, введенная пользователем. Процедура выбора платежной операции завершается переходом к процедуре определения суммы платежной операции, операции по получению информационных услуг, совершению иных действий – к процедуре авторизации и, при необходимости, возвратом карточки пользователю. Рекомендуемые формы экранов процедуры выбора операции приведены в пункте 3 приложения 2.

ГЛАВА 6
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ СУММЫ ПЛАТЕЖНОЙ ОПЕРАЦИИ

56. Процедура определения суммы платежной операции в устройствах самообслуживания начинается с вывода на экран предложения ввода реквизитов выбранной платежной операции. При наборе пользователем суммы платежной операции и других ее реквизитов на экране устройства самообслуживания должны размещаться клавиши «ВВОД», «СБРОС» и «ОТМЕНА».

57. В банкоматах при совершении платежной операции выдачи наличных денег должна быть реализована возможность выбора валюты и суммы платежной операции из числа фиксированных сумм либо набора произвольной суммы. Если в банкомат загружен только один вид валюты, то выбор валюты не производится. Значения фиксированных сумм определяются банком. При наборе произвольной суммы на экран должна выводиться справочная информация о номиналах денежных знаков, имеющихся в наличии в банкомате в текущий момент. При наборе пользователем суммы, которая не может быть выдана, на экран банкомата выводится соответствующее сообщение, после чего банкомат возвращается в режим набора произвольной суммы.

58. В устройствах самообслуживания при совершении платежной операции оплаты услуг для однозначной идентификации определенного вида услуг должна быть реализована возможность ввода дополнительной информации, например: номера договора, номера лицевого счета, номера телефона, показаний счетчиков расхода и др. Перечень дополнительной информации определяется правилами платежной системы. В зависимости от вида оплачиваемых услуг сумма платежной операции оплаты услуг может быть предложена периферийным оборудованием на основании информации, полученной от производителя услуг, введена непосредственно пользователем или скорректирована при помощи клавиши «СБРОС».

59. В устройствах самообслуживания при совершении платежной операции оплаты товаров сумма платежной операции может формироваться на основании цены единицы товара и введенного пользователем требуемого его количества, например, литров топлива определенного сорта. Также возможен выбор суммы платежной операции, исходя из нескольких критериев, например, наименования станции назначения, категории поезда и класса вагона.

60. Если в устройствах самообслуживания по платежной операции банком-эмитентом и (или) иными участниками платежной операции взимаются комиссионные вознаграждения, при наличии технической возможности они должны включаться в сумму платежной операции.

В сумму платежной операции могут быть также включены различные штрафы и пени при их наличии.

61. Сумма платежной операции и исходные данные, которые имеют отношение к ее формированию, в том числе показатели счетчиков, тарифы, номера лицевых счетов, штрафы, пени, комиссионные вознаграждения, взимаемые с пользователя, и другие реквизиты платежной операции должны быть выведены на экран до подтверждения суммы платежной операции пользователем. Суммы комиссионных вознаграждений, штрафов и пени при их наличии должны выводиться на экран отдельной строкой (отдельными строками).

При отсутствии технической возможности включить в сумму платежной операции все либо некоторые комиссионные вознаграждения, взимаемые банком-эмитентом и (или) иными участниками платежной операции, на экран должно выводиться информационное сообщение о возможном взимании комиссионных вознаграждений (дополнительных комиссионных вознаграждений).

62. В периферийном оборудовании, работающем в операторном режиме, ввод суммы платежной операции выполняется обслуживающим персоналом.

63. Сумма платежной операции должна быть доступна пользователю для просмотра до момента подтверждения им данной суммы.

64. Подтверждение суммы платежной операции в устройствах самообслуживания осуществляется пользователем путем нажатия соответствующих клавиш, например: «ВВОД», «ВЫДАТЬ» или клавиши, которой соответствует фиксированная сумма платежной операции. При использовании бесконтактных носителей информации подтверждение пользователем суммы платежной операции осуществляется путем поднесения носителя информации к месту, обозначенному пиктограммой.

65. При нажатии клавиши «ОТМЕНА» периферийное оборудование должно перейти к процедуре выбора операции.

66. Входными данными процедуры определения суммы платежной операции является информация, введенная пользователем и (или) полученная от процессингового центра. Процедура определения суммы платежной операции в зависимости от введенной пользователем информации заканчивается переходом к процедуре авторизации либо возвратом к процедуре выбора операции. Рекомендуемые формы экранов процедуры определения суммы платежной операции приведены в пункте 4 приложения 2.

ГЛАВА 7
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРЕ АВТОРИЗАЦИИ

67. Процедура авторизации осуществляется с целью получения разрешения на совершение платежной операции на определенную сумму, если это предусмотрено правилами платежной системы. Периферийное оборудование должно выполнять авторизацию автоматически без участия оператора или пользователя. В соответствии с правилами платежной системы в процессе авторизации может быть запрошен ПИН-код, ввод которого осуществляется согласно пунктам 42–44 настоящего стандарта.

68. При внесении наличных денежных средств для совершения платежной операции в ходе процедуры авторизации проверяется подлинность предъявленных пользователем денежных знаков. Место предъявления наличных денежных средств должно быть обозначено на устройстве самообслуживания соответствующими пиктограммами со списком номиналов денежных знаков. Допускается список номиналов денежных знаков, принимаемых к оплате, выводить на экран устройства самообслуживания. После обработки каждого денежного знака на экран должна выводиться текущая сумма всех денежных знаков, принятых к оплате в данном сеансе.

69. Если авторизация прошла успешно, то на экран выводится сообщение «ОПЕРАЦИЯ ОДОБРЕНА БАНКОМ» или «ОДОБРЕНО», после чего:

при совершении операции оплаты услуг периферийное оборудование переходит к процедуре формирования выходных документов;

небанковское устройство самообслуживания при совершении операции оплаты товаров или услуг производит выдачу товара или услуги, после чего выводит на экран соответствующее сообщение, например: «ВОЗЬМИТЕ БИЛЕТ», «ПРИЯТНОГО АППЕТИТА» и переходит к процедуре формирования выходных документов. В зависимости от условий оплаты и вида товара или услуги их выдача может быть осуществлена после формирования выходных документов. Если в процессе отпуска товара выясняется отсутствие такой возможности, то периферийное оборудование должно предоставлять возможность совершения операции отмены оплаты либо оплаты на частичную сумму. Порядок совершения таких операций определяется правилами платежной системы;

банкомат выводит на экран сообщение «ВОЗЬМИТЕ ДЕНЬГИ», выдает установленную согласно главе 6 настоящего стандарта сумму наличных денег, после чего переходит к процедуре формирования выходных документов. Если деньги в течение определенного банком промежутка времени не были забраны пользователем, то банкомат должен забрать деньги, вывести на экран сообщение «ДЕНЬГИ НЕ ЗАБРАНЫ. ОБРАТИТЕСЬ В БАНК. ВОЗЬМИТЕ КАРТОЧКУ» и вернуть карточку в случае ее наличия в считывающем устройстве.

70. В случае отрицательного результата авторизации на экран выводится соответствующее сообщение с указанием причины отказа, например, «НЕДОСТАТОЧНО СРЕДСТВ», после чего устройство самообслуживания переходит к заключительной процедуре.

71. Входными данными процедуры авторизации являются реквизиты операции и информация о результате авторизации, полученная периферийным оборудованием согласно правилам платежной системы и (или) банка. Процедура авторизации в зависимости от результата завершается выполнением действий согласно данной главе и переходом к процедуре формирования выходных документов или к заключительной процедуре. Рекомендуемые формы экранов процедуры авторизации приведены в пункте 5 приложения 2.

ГЛАВА 8
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРЕ ФОРМИРОВАНИЯ ВЫХОДНЫХ ДОКУМЕНТОВ

72. Выходные документы, формируемые программными средствами периферийного оборудования, должны соответствовать требованиям настоящего стандарта при их воспроизведении на экране и (или) на бумажном носителе. На основании выходных документов должно быть обеспечено получение однозначной, неизменной и достоверной информации о совершенной операции.

73. Реквизиты операции, отображаемые на экране периферийного оборудования, в выходных документах, и записанные на машинном носителе процессингового центра, должны соответствовать друг другу.

74. Выходные документы устройств самообслуживания должны формироваться на одном из государственных языков, а при наличии технической возможности – на языке, выбранном пользователем в ходе стартовой процедуры.

75. При невозможности формирования периферийным оборудованием выходных документов по техническим причинам, совершение операций возможно только после вывода на экран соответствующего предупреждения и получения подтверждения пользователя о согласии на дальнейшее продолжение операции.

76. Пользователь вправе отказаться от печати выходных документов.

77. На выходных документах допускается размещение дополнительной информации, специфической для той или иной операции.

78. Выходные документы должны формироваться в соответствии с приложениями 3 и 4. При невозможности разместить данные в одной строке допускается их перенос на следующую строку без искажения смысла содержания поля и разрыва цифровых данных и единиц их измерения.

79. Основная общая часть выходных документов для любых видов операций должна содержать следующую информацию:

79.1. реквизиты точки обслуживания, включая:

наименование банка (его учреждения) или наименование организации торговли (сервиса) или другого юридического лица, индивидуального предпринимателя, предоставляющего услуги по осуществлению операций;

адрес точки обслуживания (для мобильных устройств – юридический адрес владельца периферийного оборудования) и номер телефона для справок;

идентификационный номер устройства в платежной системе или уникальный номер устройства, зарегистрированный в процессинговом центре согласно правилам платежной системы;

79.2. наименование и номер выходного документа (номер операции в учетном периоде), позволяющие однозначно идентифицировать операцию. Рекомендуется указывать номер реестра или пакета документов и номер выходного документа через дробь, например, «КАРТ-ЧЕК № 533/0023». Наличие данного поля в выходных документах, формируемых устройствами самообслуживания, определяется правилами платежной системы. При невозможности фиксации данного поля в выходных документах данный факт должен быть документально подтвержден разработчиком со ссылкой на правила платежной системы;

79.3. дату и время совершения операции;

79.4. реквизиты карточки, иного носителя информации или иную информацию, идентифицирующую пользователя согласно правилам платежной системы;

79.5. наименование операции, например: «ОПЛАТА», «ВЫДАЧА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ», «ОПЛАТА НАЛИЧНЫМИ», «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА», «ОТМЕНА ОПЛАТЫ», «ВОЗВРАТ» и другие операции согласно правилам платежной системы. Наименование операции может быть представлено в сокращенном или развернутом виде, например: «ВЫДАЧА НАЛИЧНЫХ», «ОПЛАТА ЗА ТЕЛЕФОН». Сокращенные или развернутые наименования операции должны иметь однозначное толкование;

79.6. сумму платежной операции в цифровом выражении, которая указывается с точностью до минимальной единицы денежного обращения, установленной нормативными правовыми актами Национального банка с учетом сумм комиссионного вознаграждения банка и (или) пени (при их наличии). Рекомендуется использовать слова: «СУММА:», «ВЫДАНО:», «ОПЛАЧЕНО:», «КОМИССИЯ:», «СУММА ОПЕРАЦИИ:» и т.п.;

79.7. буквенный код валюты, в которой совершалась операция;

79.8. сформированный в соответствии с правилами платежной системы код, подтверждающий авторизацию операции;

79.9. признак ввода ПИН-кода пользователем, поле для подписи пользователя и операциониста (кассира) либо иной способ проверки принадлежности карточки пользователю в соответствии с правилами платежной системы. При совершении операций в устройствах самообслуживания данный реквизит не указывается.

80. Дополнительные реквизиты операции, размещаемые в выходных документах, могут содержать следующую информацию:

80.1. сведения о производителе услуги или о получателе платежа, позволяющие однозначно установить лицо, в пользу которого должны быть перечислены средства при совершении платежной операции или операции перевода средств со счета на счет в устройствах самообслуживания банка;

80.2. сведения о пользователе, позволяющие однозначно его идентифицировать, например: номер лицевого счета или абонента, номер телефона, адрес и т.п.;

80.3. оплачиваемый период, количество единиц оплачиваемой услуги или товара в натуральном выражении и тариф за одну единицу, если исчисление суммы операции оплаты услуг или товара осуществляется на основании данных критериев;

80.4. другие реквизиты операции согласно правилам платежной системы.

81. В случае возникновения нештатной ситуации в процессе совершения операции (потеря связи, технический сбой и др.) рекомендуется размещать на выходных документах и (или) на экране периферийного оборудования соответствующее сообщение, например, «ОПЕРАЦИЯ НЕВОЗМОЖНА ПО ТЕХНИЧЕСКИМ ПРИЧИНАМ».

82. Рекомендуется, чтобы высота печатаемых знаков на выходных документах для прописных букв составляла не менее 2,4 мм, для строчных букв (при их использовании) – не менее 2,0 мм, ширина прописных или строчных букв – не менее 1,5 мм. Допускается для термохимической печати высота печатаемых знаков не менее 2,4 мм и ширина – не менее 1,2 мм. Отпечатки символов на всем поле выходных документов должны быть четкими, легко и однозначно читаемыми.

83. Допускается указывать в выходных документах определяемую правилами банка справочную (например, сумму доступных средств) или рекламную информацию, которая должна размещаться до и/или после полей, приведенных в приложении 3.

84. Во время предъявления пользователю сформированных выходных документов на экран устройства самообслуживания должно выводиться сообщение «ВОЗЬМИТЕ ЧЕК», сопровождаемое при наличии технической возможности повторяющимися звуковыми сигналами и мигающей подсветкой.

85. Входными данными процедуры формирования выходных документов являются реквизиты операции, считанные с карточки, введенные пользователем и (или) полученные от процессингового центра. Завершается данная процедура формированием и выдачей выходных документов пользователю, если их вывод на печать подтвержден пользователем, формированием соответствующей записи о совершенной операции на машинном носителе процессингового центра и переходом периферийного оборудования к заключительной процедуре. Рекомендуемые формы экранов процедуры формирования выходных документов приведены в пункте 6 приложения 2.

ГЛАВА 9
ТРЕБОВАНИЯ К ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОЙ ПРОЦЕДУРЕ

86. Заключительная процедура начинается выводом на экран результата выполнения операции и сообщением о предоставлении пользователю возможности выбора продолжения либо завершения работы, например: «ЖЕЛАЕТЕ ПРОДОЛЖИТЬ?», «ДА», «НЕТ».

87. Если пользователь выбирает продолжение, то устройство самообслуживания должно перейти к процедуре аутентификации (при использовании карточки или иных бесконтактных носителей информации для аутентификации) или к процедуре выбора операции в остальных случаях.

88. Если пользователь отказывается, то устройство самообслуживания должно перейти к стартовой процедуре, а в случае использования карточки по контактной технологии вывести на экран сообщение «ВОЗЬМИТЕ КАРТОЧКУ» и вернуть карточку пользователю.

89. Если в течение установленного времени пользователь не забрал карточку, то устройство самообслуживания должно вывести на экран сообщение, например, «ВРЕМЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ ИСТЕКЛО. КАРТОЧКА ИЗЪЯТА. ОБРАТИТЕСЬ В СВОЙ БАНК», забрать карточку и перейти к стартовой процедуре.

90. Входными данными заключительной процедуры является информация, введенная пользователем. Завершается данная процедура выдачей карточки пользователю или переходом к соответствующей процедуре. Формы экранов заключительной процедуры приведены в пункте 7 приложения 2.

РАЗДЕЛ III
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОГРАММНЫМ СРЕДСТВАМ ПЕРИФЕРИЙНОГО ОБОРУДОВАНИЯ И СРЕДЕ ИХ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ

ГЛАВА 10
ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ

91. Общие требования к программным средствам периферийного оборудования приведены в СПР 4.01.

92. Специальные требования к программным средствам периферийного оборудования и среде их функционирования, а также ссылки на соответствующие пункты настоящего стандарта, содержащие эти требования и методы их контроля, приведены в таблице 1.

Таблица 1

Специальные требования к программным средствам периферийного оборудования	Ссылки на требования, установленные настоящим стандартом	Ссылки на методы
Построение алгоритма функционирования периферийного оборудования	п. 93	глава 15
Способность периферийного оборудования совершать операции	пп. 93 и 94	глава 16
Отсутствие искажений платежных данных в процессе совершения операций, в том числе при возникновении нестандартных ситуаций	п. 100	глава 17
Полнота и правильность эксплуатационной документации	пп. 95 и 97	глава 18
Корректная обработка ошибочных данных	п. 101	глава 19
Соответствие реализованных и описанных в эксплуатационной документации возможностей	пп. 94 и 102	глава 20
Функционирование программных средств периферийного оборудования в средах, указанных в эксплуатационной документации	глава 12	глава 21

ГЛАВА 11
ТРЕБОВАНИЯ К ПРОГРАММНЫМ СРЕДСТВАМ ПЕРИФЕРИЙНОГО ОБОРУДОВАНИЯ

93. Программные средства периферийного оборудования должны формировать интерфейс пользователя и выходные документы в соответствии с алгоритмом, приведенным в главе 1 настоящего стандарта, и в порядке, описанном в эксплуатационной документации.

94. Реализованные и описанные в эксплуатационной документации возможности программных средств должны соответствовать друг другу.

95. Разработчик (поставщик) должен присваивать уникальные обозначения и вести нумерацию версий программных средств периферийного оборудования в соответствии с порядком, установленным разработчиком (поставщиком).

96. Эксплуатационная документация на программные средства периферийного оборудования должна содержать в себе всю необходимую для функционирования информацию, включая инструкции для различных сред функционирования и описание особенностей совершения операций.

97. Эксплуатационная документация на программные средства периферийного оборудования должна быть оформлена в порядке, установленном разработчиком (поставщиком).

ГЛАВА 12
ТРЕБОВАНИЯ К СРЕДЕ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ПРОГРАММНЫХ СРЕДСТВ ПЕРИФЕРИЙНОГО ОБОРУДОВАНИЯ

98. В эксплуатационной документации на программные средства должна быть зафиксирована и описана среда их функционирования.

99. Для сред функционирования, указанных в эксплуатационной документации, должны обеспечиваться инсталляция программных средств и их работоспособность в соответствии с требованиями настоящего стандарта.

ГЛАВА 13
ТРЕБОВАНИЯ К ОБЕСПЕЧЕНИЮ ЗАЩИЩЕННОСТИ

100. Искажение данных операции при формировании интерфейса пользователя и выходных документов, в том числе при возникновении нестандартных ситуаций, не допускается.

101. Ввод пользователем любых данных и команд не должен приводить к неработоспособности периферийного оборудования.

102. Доступ обслуживающего персонала к периферийному оборудованию должен быть ограниченным.

РАЗДЕЛ IV
ПОРЯДОК ОЦЕНКИ СООТВЕТСТВИЯ ПРОГРАММНЫХ СРЕДСТВ ПЕРИФЕРИЙНОГО ОБОРУДОВАНИЯ

ГЛАВА 14
ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ

103. Порядок оценки программных средств периферийного оборудования на соответствие требованиям настоящего стандарта изложен в СПР 4.01.

104. Оценка программных средств периферийного оборудования на соответствие требованиям настоящего стандарта проводится с учетом положений, приведенных в главах 15–21 настоящего стандарта.

105. Испытания программных средств периферийного оборудования в средах функционирования, заявленных и описанных разработчиком (поставщиком), на соответствие требованиям настоящего стандарта проводятся в испытательной лаборатории (центре), аккредитованной в Национальной системе аккредитации Республики Беларусь, тестирование программных средств на соответствие требованиям настоящего стандарта – разработчиком (поставщиком) самостоятельно.

106. В процессе испытаний допускается объединять проверки на соответствие нескольким требованиям к информационной совместимости периферийного оборудования и среды функционирования, что должно быть отражено в программе и методике испытаний (тестирования).

ГЛАВА 15
ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЮ «ПОСТРОЕНИЕ АЛГОРИТМА ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ПЕРИФЕРИЙНОГО ОБОРУДОВАНИЯ»

107. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется построение алгоритма функционирования периферийного оборудования по показателям, определенным в пункте 108 настоящего стандарта.

108. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяются следующие показатели:

последовательность действий при выполнении заявленных операций;

полнота информации, выводимой на экран;

полнота информации, размещенной на выходных документах;

достоверность информации, выводимой на экран;

достоверность информации, размещенной на выходных документах;

достоверность информации, полученной процессинговым центром;

место размещения и форматы полей информации, выводимой на экран;

место размещения информации и форматы полей выходных документов;

размер шрифта текста, выводимого на экран;

размер шрифта текста, используемого при печати выходных документов;

цвета шрифта и фона текста, выводимого на экран.

ГЛАВА 16
ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЮ «СПОСОБНОСТЬ ПЕРИФЕРИЙНОГО ОБОРУДОВАНИЯ СОВЕРШАТЬ ОПЕРАЦИИ»

109. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется возможность совершения периферийным оборудованием операций в соответствии с порядком, описанном в эксплуатационной документации и определенном правилами платежных систем. Проверке подлежит весь перечень описанных в эксплуатационной документации операций.

110. В зависимости от перечня описанных в эксплуатационной документации операций в ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования должны выполняться базовые тесты при совершении следующих операций:

выдача наличных денег на фиксированную сумму;

выдача наличных денег на произвольную сумму;

взнос наличных денег;

оплата на фиксированную сумму;

оплата на произвольную сумму;

оплата на сумму, формируемую на основе оплачиваемого количества в натуральном выражении и тарифа за учетную единицу;

перевод средств со счета на счет;

просмотр суммы средств на счете;

получение выписки со счета;

другие операции, описанные в эксплуатационной документации.

ГЛАВА 17
ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЮ «ОТСУТСТВИЕ ИСКАЖЕНИЙ ПЛАТЕЖНЫХ ДАННЫХ В ПРОЦЕССЕ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ, В ТОМ ЧИСЛЕ ПРИ ВОЗНИКНОВЕНИИ НЕСТАНДАРТНЫХ СИТУАЦИЙ»

111. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется отсутствие искажений данных при совершении операций, а именно: данные, приведенные на выходных документах и зафиксированные на машинном носителе периферийного оборудования и процессингового центра, должны соответствовать реквизитам операции.

112. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется отсутствие ситуаций, при которых вследствие ввода пользователем любых данных или команд программные средства периферийного оборудования и (или) среда их функционирования входят в состояние, при котором пользователь не может совершать операции, либо происходит потеря или повреждение данных.

113. Отсутствие искажений данных проверяется при возникновении следующих нестандартных ситуаций: прекращение подачи электропитания, обрыв связи, превышение времени ожидания, неверные действия пользователя. Если в эксплуатационной документации описана реакция периферийного оборудования на возникновение и других нестандартных ситуаций, например, переход в другой режим работы, то они также подлежат проверке.

ГЛАВА 18
ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЮ «ПОЛНОТА И ПРАВИЛЬНОСТЬ ЭКСПЛУАТАЦИОННОЙ ДОКУМЕНТАЦИИ»

114. Эксплуатационная документация на программные средства периферийного оборудования должна быть достаточно понятной, полной и простой для изучения, достаточной, чтобы обеспечить помощь потенциальным потребителям при оценке пригодности продукта до его приобретения. Структуру эксплуатационной документации и порядок ее обозначения определяет разработчик (поставщик).

Эксплуатационная документация должна быть внутренне согласованной. Каждый термин должен иметь один и тот же смысл по всем документам. Формулировки в описании программного средства должны быть корректными.

115. Содержание эксплуатационной документации проверяется на наличие:

спецификации программного средства;

наименования и адреса разработчика программного средства и (или) его поставщика;

ссылок на технические нормативные правовые акты, которым должно удовлетворять данное программное средство;

описания программных средств (системные и прикладные программные средства, их конфигурации и версии, объектные или загрузочные модули и т.д.) и физических компонентов периферийного оборудования (аппаратная конфигурация);

описания среды функционирования, в которой функционирует данное программное средство, включая описание порядка его взаимодействия с процессинговым центром;

порядка инсталляции программных средств, указаний на возможность проведения инсталляции пользователем;

обзора функций, реализуемых программным средством, и элементов данных, необходимых для их реализации;

отличия от предыдущей версии (при наличии);

информации по процедурам сохранения данных и проверки корректности входных данных;

информации о мобильности (переносимости) программного средства;

описания требований по безопасности;

руководства пользователя (инструкций по эксплуатации) для обслуживающего персонала;

предложений по поддержке и сопровождению программного средства при эксплуатации.

116. Порядок контроля версий системных и прикладных программных средств периферийного оборудования должен быть описан в эксплуатационной документации.

ГЛАВА 19
ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЮ «КОРРЕКТНАЯ ОБРАБОТКА ОШИБОЧНЫХ ДАННЫХ»

117. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется сохранение работоспособности периферийного оборудования при вводе пользователем любых данных или команд на различных этапах совершения операции.

118. Реакция программных средств периферийного оборудования на ввод любых данных или команд должна быть описана в эксплуатационной документации.

ГЛАВА 20
ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЮ «СООТВЕТСТВИЕ РЕАЛИЗОВАННЫХ И ОПИСАННЫХ В ЭКСПЛУАТАЦИОННОЙ ДОКУМЕНТАЦИИ ВОЗМОЖНОСТЕЙ»

119. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется соответствие реализованных и описанных в эксплуатационной документации возможностей.

120. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется отсутствие свободного доступа обслуживающего персонала к периферийному оборудованию для изменения его конфигураций и настроек. Порядок доступа обслуживающего персонала должен быть описан в эксплуатационной документации.

ГЛАВА 21
ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЮ «ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ ПРОГРАММНЫХ СРЕДСТВ ПЕРИФЕРИЙНОГО ОБОРУДОВАНИЯ В СРЕДАХ, УКАЗАННЫХ В ЭКСПЛУАТАЦИОННОЙ ДОКУМЕНТАЦИИ»

121. В ходе испытаний (тестирования) программных средств периферийного оборудования проверяется его работоспособность для сред функционирования, описанных в эксплуатационной документации.

122. Программные средства, функционирующие в различных средах, должны иметь отличные друг от друга обозначения.

123. Изменение среды функционирования программных средств должно расцениваться как их модернизация.

Приложение 1

к стандарту проведения расчетов СПР 4.03-2021
«Банковская деятельность. Информационные
технологии. Программные средства периферийного
оборудования. Требования к интерфейсу
пользователя и выходным документам»

СООБЩЕНИЯ ИНТЕРФЕЙСА ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ, ВЫВОДИМЫЕ НА ЭКРАН

Назначение сообщения	На русском языке	На белорусском языке	На английском языке
Сообщения, побуждающие пользователя к какому-либо действию	введите ПИН-код	увядзіце ПІН-код	enter PIN
	введите сумму	увядзіце суму	enter amount
	возьмите карточку	вазьміце картку	remove card
	возьмите деньги	вазьміце грошы	take your cash
	вставьте карточку	устаўце картку	insert card
	выберите операцию	выберыце аперацыю	choose a transaction
	выберите сумму	выберыце суму	choose an amount
	выберите язык	выберыце мову	choose a language
	нажмите клавишу	націсніце клавішу	press a key
	попробуйте снова	паспрабуйце зноў	try again
Подтверждение выполнения операции или отказ от нее	ввод	увод	enter
	вернуть карточку	вярнуць картку	return the card
	выбрать	выбраць	select
	выдать	выдаць	issue
	выполнить	выканаць	implement
	оплатить	аплаціць	pay
	отмена	адмена	cancel
	сброс	скід	clear
Информационные сообщения	временно не обслуживает	часова не абслугоўвае	out of service
	время обслуживания истекло	час абслугоўвання скончыўся	your time is up
	выдано	выдадзена	eject
	выполняется запрос в банк	выконваецца запыт у банк	execute calling in to bank
	зачислено на счет	залічана на рахунак	enter in an account
	карточка в стоп-листе	картка ў стоп-лісце	card in stop-list
	карточка изъята	картка забрана	card withdrawn
	карточка не обслуживается	картка не абслугоўваецца	not accepted
	неверная сумма	няправільная сума	incorrect amount
	неверный ПИН-код	няправільны ПІН-код	incorrect PIN
	неверный счет	няправільны рахунак	incorrect account
	недостаточно средств	недастаткова сродкаў	not sufficient funds
	обратитесь в свой банк	звярніцеся ў свой банк	call your bank
	одобрено банком	адобрана банкам	approved
	отклонено	адхілена	declined
	ошибка карточки	памылка карткі	card error
	ошибка операции	памылка аперацыі	operation error
	ошибка связи с банком	памылка сувязі з банкам	timeout
	подождите, пожалуйста	пачакайце, калі ласка	please wait
	с вкладного счета	з укладнага рахунку	from deposit account
	с кредитного счета	з крэдытнага рахунку	from credit account
	с текущего счета	з бягучага рахунку	from current account
	спасибо	дзякуй	thank you
	вкладные операции	укладныя аперацыі	deposit operations
Наименования операций	выдача наличных денег	выдача наяўных грошай	cash issue
	оплата товара	аплата тавару	payment for merchandise
	операции со счетом	аперацыі з рахункам	operations with account
	оплата услуг	аплата паслуг	payment for services
	отмена оплаты	адмена аплаты	cancel payment
	перевод средств со счета на счет	перавод сродкаў з рахунку на рахунак	transferring from account to account
	сумма на счете	сума на рахунку	value in account

Приложение 2

ФОРМЫ ЭКРАНОВ

1. Формы экранов стартовой процедуры приведены на рисунках 1–6.



Рисунок 1 – Стартовый экран	Рисунок 2 – Неисправное оборудование



Рисунок 3 – Невозможность работы с карточкой	Рисунок 4 – Выбор языка интерфейса



Рисунок 5 – Сообщение о неполном функционале	Рисунок 6 – Предупреждение о возможном взимании комиссионного вознаграждения банком-эмитентом

2. Формы экранов процедуры аутентификации приведены на рисунках 7–10.



Рисунок 7 – Ввод ПИН-кода	Рисунок 8 – Повторный ввод ПИН-кода



Рисунок 9 – Сообщение о невозможности совершения операции с карточкой	Рисунок 10 – Сообщение об изъятии карточки

3. Формы экранов процедуры выбора операции приведены на рисунках 11–14.



Рисунок 11 – Выбор операции (основное меню)	Рисунок 12 – Выбор операции оплаты услуг



Рисунок 13 – Выбор региона производителя услуг	Рисунок 14 – Выбор производителя услуг

4. Формы экранов процедуры определения суммы платежной операции приведены на рисунках 15–22.



Рисунок 15 – Выбор суммы операции выдачи наличных денег	Рисунок 16 – Ввод суммы операции выдачи наличных денег



Рисунок 17 – Ввод идентификационных данных	Рисунок 18 – Ввод суммы операции



Рисунок 19 – Ввод реквизитов операции перевода средств со счета на счет	Рисунок 20 – Подтверждение суммы операции с комиссионными вознаграждением банка



Рисунок 21 – Ввод показаний счетчиков	Рисунок 22 – Подтверждение суммы операции

5. Формы экранов процедуры авторизации приведены на рисунках 23–24.



Рисунок 23 – Сообщение об отсутствии ответа на авторизационный запрос	Рисунок 24 – Сообщение о положительном результате авторизации

6. Формы экранов процедуры формирования выходных документов приведены на рисунках 25–26.



Рисунок 25 – Запрос о печати чека	Рисунок 26 – Предложение взять чек

7. Формы экранов заключительной процедуры приведены на рисунках 27–30.



Рисунок 27 – Завершение выполненной операции	Рисунок 28 – Сообщение о недостатке средств



Рисунок 29 – Предложение забрать карточку	Рисунок 30 – Сообщение об изъятии карточки

Приложение 3

ФОРМА ВЫХОДНЫХ ДОКУМЕНТОВ

______________________________

* Поле должно присутствовать при наличии технической возможности включения комиссионного вознаграждения в сумму платежной операции.

Приложение 4

ОПИСАНИЕ ПОЛЕЙ ВЫХОДНЫХ ДОКУМЕНТОВ (РЕКВИЗИТОВ ОПЕРАЦИИ)

Наименование поля	Описание поля
Реквизиты точки обслуживания	Поле должно содержать в любой последовательности следующую информацию: наименование банка или организации торговли (сервиса), при этом для банковских устройств указывается сокращенное наименование банка или его учреждения, для небанковских устройств указывается сокращенное наименование организации торговли (сервиса); адрес точки обслуживания и номер телефона для справок; регистрационный номер периферийного оборудования, присваиваемый процессинговым центром
Наименование документа и его номер (номер операции в учетном периоде)	Указывается наименование и номер документа, например, «КАРТ-ЧЕК № …/…». Наименование документа и формат номера документа определяется банком. Допускается размещение дополнительной информации, например, «ДЛЯ КЛИЕНТА»
Наименование операции	Наименование операции, например: «Выдача наличных», «Оплата наличными», «Оплата за (наименование услуги)», «Перевод средств», «Отмена оплаты» и др.
Дата	Дата совершения операции указывается арабскими цифрами в следующем виде: «ДД.ММ.ГГГГ», где ДД – число, ММ – месяц, ГГГГ – год. Дата, указанная в выходном документе, и дата, установленная в периферийном оборудовании, должны совпадать
Время	Время совершения операции указывается арабскими цифрами в следующем виде: «ЧЧ:ММ:CC», где ЧЧ – часы, ММ – минуты, СС – секунды. Значение секунд допускается не указывать. Время, указанное в выходном документе, должно соответствовать времени периферийного оборудования
Реквизиты карточки или иного идентификатора пользователя	Указываются реквизиты карточки в формате, определяемом правилами платежной системы, или иные идентификационные данные пользователя, позволяющие установить его личность
Дополнительные реквизиты операции	Сведения о получателе платежа, о производителе и потребителе услуги, значения счетчиков, тарифы и другая информация, указанная в пункте 79 настоящего стандарта
Сумма, валюта	Сумма оплачиваемого товара или услуги в цифровом выражении с указанием буквенного кода валюты платежной операции
Комиссионное вознаграждение, валюта	Сумма комиссионного вознаграждения в цифровом выражении с указанием буквенного кода валюты операции
Сумма платежной операции, валюта	Общая сумма совершаемой платежной операции в цифровом выражении с указанием буквенного кода валюты операции. Поле должно заполняться при наличии поля «Комиссионное вознаграждение»
Код авторизации	Уникальный номер, сформированный в соответствии с требованиями платежной системы, подтверждающий разрешение банка-эмитента на совершение данной операции, и другая служебная информация согласно правилам банка, например, «ОДОБРЕНО БАНКОМ. КОД:ХХХ»
Способ аутентификации	Указывается способ аутентификации: ввод ПИН-кода, место для подписей либо иной способ. Способ аутентификации определяется правилами системы. При совершении операций в устройствах самообслуживания данное поле отсутствует