ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
14 сентября 2022 г. № 343
Об утверждении Правил оказания услуг клиринга
На основании подпунктов 3.3, 3.10, 3.13 пункта 3 статьи 4, подпункта 2.8 пункта 2 статьи 17 Закона Республики Беларусь от 19 апреля 2022 г. № 164-З «О платежных системах и платежных услугах» и части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Правила оказания услуг клиринга (прилагаются).
2. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.
Председатель Правления |
П.В.Каллаур |
|
УТВЕРЖДЕНО Постановление |
ПРАВИЛА
оказания услуг клиринга
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящие Правила определяют требования к порядку оказания услуг клиринга на территории Республики Беларусь клиринговым центром, выступающим плательщиком и получателем средств по переводам денежных средств участников клиринга (участников платежной системы) (далее – денежный клиринг), клиринговым центром, не выступающим плательщиком и получателем средств по переводам денежных средств участников клиринга (участников платежной системы) (далее – информационный клиринг), в том числе требования к содержанию услуги клиринга, требования к клиринговым центрам, управлению платежными рисками, перечень подлежащих учету клиринговым центром сведений об участниках клиринга, содержание правил клиринга.
2. Для целей настоящих Правил нижеприведенные термины используются в следующих значениях:
индивидуальное клиринговое обеспечение – способ обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, который может использоваться для обеспечения исполнения обязательств этого участника клиринга;
клиринговая сессия – период, предусмотренный локальными правовыми актами клирингового центра для проведения клиринга;
клиринговый пул – совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полному прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга;
клиринговый реестр – форма осуществляемого клиринговым центром учета обязательств, допущенных к клирингу, а также средств, предназначенных для исполнения таких обязательств, в том числе средств гарантийных фондов;
коллективное клиринговое обеспечение – способ обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, предусматривающий удовлетворение требований за счет средств, являющихся предметом коллективного клирингового обеспечения;
недобросовестный участник клиринга – участник клиринга, не исполнивший или ненадлежащим образом исполнивший обязательства перед клиринговым центром или участниками клиринга;
нетто-обязательства – обязательства участника клиринга перед клиринговым центром и (или) участниками клиринга;
нетто-требования – требования участников клиринга к клиринговому центру и (или) участникам клиринга;
правила клиринга – документы, утвержденные клиринговым центром и содержащие сведения, указанные в пункте 2 статьи 17 Закона Республики Беларусь «О платежных системах и платежных услугах» и в пункте 8 настоящих Правил.
3. Термины «клиринг», «клиринговый центр», «расчетный центр», «участник клиринга» используются в значениях, определенных соответственно в подпунктах 1.11, 1.12, 1.34, 1.42 пункта 1 статьи 2 Закона Республики Беларусь «О платежных системах и платежных услугах».
4. Выделяются следующие виды клиринга:
простой клиринг – клиринг, при котором обязательства и требования по сделкам (операциям) каждого участника клиринга определяются по отдельной совершенной участником клиринга сделке;
многосторонний клиринг – клиринг, при котором обязательства и требования по сделкам (операциям) каждого участника клиринга определяются по всем совершенным участником клиринга сделкам (операциям), включенным в клиринговый пул.
5. Услуга клиринга включает в себя не менее совокупности следующих операций:
получение клиринговым центром информации по платежам, принятым участником клиринга;
проведение клиринга в соответствии с правилами клиринга;
предоставление результатов клиринга участникам клиринга с целью проведения расчетных операций по счетам своих клиентов;
предоставление результатов клиринга расчетному центру, обеспечивающему отражение дебетовых (кредитовых) позиций по корреспондентским счетам участников клиринга.
ГЛАВА 2
ТРЕБОВАНИЯ К КЛИРИНГОВОМУ ЦЕНТРУ. СОДЕРЖАНИЕ ПРАВИЛ КЛИРИНГА
6. Клиринговый центр не вправе передавать полномочия исполнительного органа другому лицу (управляющему, управляющей организации).
7. Клиринговый центр осуществляет свою деятельность в соответствии с:
утвержденными им правилами клиринга или правилами платежной системы, участником которой он является;
документом, определяющим порядок организации и осуществления внутреннего контроля, в том числе меры по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, и утвержденным уполномоченным органом клирингового центра. Клиринговый центр использует перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, размещенный на официальном сайте Комитета государственной безопасности в глобальной компьютерной сети Интернет, и (или) автоматизированные системы поиска информации, содержащие сведения из этого перечня;
документом, определяющим правила организации системы управления платежными рисками, утвержденным уполномоченным органом клирингового центра.
8. Правила клиринга дополнительно к требованиям, указанным в пункте 2 статьи 17 Закона Республики Беларусь «О платежных системах и платежных услугах», содержат:
порядок и условия включения обязательств в клиринговый пул (исключения обязательств из клирингового пула);
способы осуществления клиринга;
права и обязанности клирингового центра, участников клиринга;
меры, направленные на управление рисками (снижение рисков) при проведении клиринга;
перечень используемых клиринговым центром форм учета обязательств, допущенных к клирингу;
условия применения индивидуального и (или) коллективного клирингового обеспечения;
порядок определения размера взноса в гарантийный фонд;
порядок информирования клиринговым центром участников клиринга об итогах клиринга;
план действий по предупреждению и урегулированию чрезвычайных ситуаций;
порядок оплаты услуг клирингового центра.
Клиринговый центр вправе в одностороннем порядке вносить изменения в правила клиринга.
В случае внесения изменений в правила клиринга клиринговый центр информирует Национальный банк не позднее чем за 10 календарных дней до даты вступления таких изменений в силу.
Правила клиринга и вносимые в них изменения вступают в силу не ранее чем через 10 календарных дней после раскрытия информации. Днем раскрытия информации считается дата размещения клиринговым центром правил клиринга (вносимых в них изменений) на своем официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет.
ГЛАВА 3
УСЛОВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ КЛИРИНГА
9. Клиринговый центр обеспечивает непрерывную работу и восстановление работоспособности при проведении клиринга.
10. Клиринговый центр оказывает услуги клиринга с применением простого и (или) многостороннего клиринга.
Для проведения клиринга клиринговый центр формирует один или несколько клиринговых пулов.
Одно и то же обязательство может одновременно включаться только в один клиринговый пул. В клиринговый пул могут также включаться обязательства, возникшие по итогам клиринга обязательств, включенных в другой клиринговый пул.
Клиринговый центр вправе исключить обязательство из клирингового пула до исполнения этого обязательства или его прекращения по иному основанию в случаях, предусмотренных правилами платежной системы и правилами клиринга.
В случае формирования нескольких клиринговых пулов клиринг проводится отдельно по обязательствам, составляющим разные клиринговые пулы.
11. Проведение денежного клиринга, исполнение обязательств, допущенных к клирингу, гарантируются индивидуальным и (или) коллективным клиринговым обеспечением.
При индивидуальном клиринговом обеспечении гарантийный фонд формируется за счет денежных средств единственного участника клиринга или клирингового центра.
Коллективное клиринговое обеспечение осуществляется путем создания гарантийного фонда, формируемого за счет взносов участников клиринга, или заключения соглашения, в рамках которого участники платежной системы отвечают в равных или иных долях перед клиринговым центром и (или) участниками клиринга за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств одним или несколькими недобросовестными участниками клиринга.
Правила клиринга могут предусматривать создание нескольких гарантийных фондов. Различные гарантийные фонды могут находиться на одном специальном счете.
12. В случае проведения денежного клиринга клиринговым центром, являющимся расчетным центром, при совершении расчетов клиринговый центр списывает денежные средства со счетов участников клиринга на счет клирингового центра в размере нетто-обязательств участников клиринга и перечисляет денежные средства с соответствующего счета клирингового центра на счета участников клиринга в размере нетто-требований участников клиринга.
ГЛАВА 4
УПРАВЛЕНИЕ ПЛАТЕЖНЫМИ РИСКАМИ КЛИРИНГОВОГО ЦЕНТРА
13. Клиринговый центр принимает меры по снижению (недопущению) платежных рисков, возникающих в процессе оказания услуг клиринга, в том числе меры по обеспечению бесперебойного функционирования программно-технических средств, предназначенных для проведения клиринга.
14. Клиринговый центр организовывает систему управления платежными рисками, связанными с оказанием услуги клиринга.
15. В качестве мер по снижению (недопущению) платежных рисков при исполнении обязательств, допущенных к денежному клирингу, клиринговый центр:
предъявляет требования к финансовой устойчивости участников клиринга;
создает гарантийный фонд;
устанавливает требования к размеру индивидуального клирингового обеспечения;
осуществляет перечисление участникам клиринга нетто-требований при условии выполнения участниками клиринга соответствующих нетто-обязательств;
пересчитывает размер обязательного взноса каждого участника клиринга в гарантийный фонд в порядке и сроки, установленные клиринговым центром;
контролирует восстановление участниками клиринга использованных средств гарантийного фонда;
осуществляет принудительное закрытие нетто-позиций недобросовестных участников клиринга в ходе клиринговых сессий в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения ими нетто-обязательств;
устанавливает лимиты на размер обязательств участников клиринга;
приостанавливает оказание услуг участникам клиринга, не обеспечившим восстановление использованных средств гарантийного фонда;
использует иные меры, определенные правилами клиринга.
ГЛАВА 5
РЕЕСТРЫ КЛИРИНГОВОГО ЦЕНТРА
16. Для организации системы учета обязательств и требований участников клиринга клиринговый центр использует клиринговые реестры.
Клиринговый центр формирует клиринговые реестры в электронном виде.
17. В клиринговых реестрах учитываются следующие данные по каждому участнику клиринга:
при проведении информационного клиринга – нетто-обязательства (нетто-требования) участников клиринга;
при проведении денежного клиринга:
нетто-обязательства (нетто-требования) участников клиринга;
обязательства клирингового центра;
индивидуальное клиринговое обеспечение (при наличии);
денежные средства, подлежащие возврату (при наличии);
денежные средства, учитываемые в качестве взноса в гарантийный фонд (при наличии).