ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
26 сентября 2022 г. № 358
О стандартах проведения расчетов
Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 января 2023 г. № 8 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 02.03.2023, 8/39546) <B22339546p>;
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 14 декабря 2023 г. № 451 (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 26.01.2024, 8/40866) <B22340866p>
На основании абзаца шестьдесят восьмого статьи 26 и части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить:
стандарт проведения расчетов СПР 3.01-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Общие требования» (прилагается);
стандарт проведения расчетов СПР 3.03-8-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Клиринг и расчеты. МХ pacs.008» (прилагается);
стандарт проведения расчетов СПР 3.03-9-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Клиринг и расчеты. МХ pacs.009» (прилагается);
стандарт проведения расчетов СПР 3.03-10-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Клиринг и расчеты. МХ pacs.010» (прилагается).
2. Признать утратившими силу:
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 марта 2018 г. № 116 «Об утверждении и введении в действие стандартов проведения расчетов»;
абзацы третий–пятый пункта 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2018 г. № 536 «Об утверждении и введении в действие стандартов проведения расчетов»;
абзацы второй и четвертый пункта 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 4 сентября 2019 г. № 359 «Об утверждении стандартов проведения расчетов»;
пункт 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 10 февраля 2020 г. № 36 «О стандартах проведения расчетов»;
подпункт 1.1 пункта 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 17 сентября 2020 г. № 296 «Об изменении стандартов проведения расчетов».
3. Настоящее постановление вступает в силу через два месяца после его официального опубликования.
Председатель Правления | П.В.Каллаур |
| УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления |
СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 3.01-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Общие требования»
РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает на логическом уровне общие требования к структуре, реквизитному составу и форматам элементов данных финансовых сообщений (далее – сообщения), используемых при осуществлении банковских переводов и созданных на основании методологии международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии» (далее – ISO 20022) с учетом национальной практики Республики Беларусь.
2. Модели, сценарии и схемы банковских переводов, а также перечень сообщений и правила их использования приведены в соответствующих стандартах концептуального уровня.
Специальные требования к структуре сообщений приведены во взаимосвязанных стандартах логического уровня, устанавливающих требования к форматам сообщений, используемых при переводах денежных средств.
3. Настоящий стандарт предназначен для использования участниками платежной системы при реализации процессов в ходе разработки автоматизированных банковских систем и автоматизированных систем межбанковских расчетов, импортеров, осуществляющих реализацию программных средств, разработчиков программных средств и специалистов испытательных лабораторий (центров), осуществляющих испытания (тестирование) программных средств.
4. Настоящий стандарт применяется при формировании сообщений, а также при проведении контроля соответствия сообщений на соответствие требованиям стандарта.
5. Настоящий стандарт следует применять совместно со следующими техническими нормативными правовыми актами в области технического нормирования и стандартизации:
общегосударственным классификатором Республики Беларусь ОКРБ 003-2017 «Система обозначений объектов административно-территориального деления и населенных пунктов», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации Республики Беларусь от 6 марта 2017 г. № 17 (далее – ОКРБ 003);
общегосударственным классификатором Республики Беларусь ОКРБ 016-99 «Валюты», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. № 8 (далее – ОКРБ 016);
общегосударственным классификатором Республики Беларусь ОКРБ 017-99 «Страны мира», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. № 8 (далее – ОКРБ 017);
СТБ ISO 9362-2015 «Банковская деятельность. Сообщения, передаваемые по каналам связи. Бизнес-идентификационные коды (BIC)», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации Республики Беларусь от 7 октября 2015 г. № 47 (далее – СТБ ISO 9362);
СТБ ISO 13616-1-2015 «Финансовые услуги. Международный номер банковского счета (IBAN). Часть 1. Структура IBAN», утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации Республики Беларусь от 7 октября 2015 г. № 47 (далее – СТБ ISO 13616-1).
6. В настоящем стандарте используются следующие термины и их определения:
банк бенефициара, агент бенефициара – банк, оказывающий бенефициару услуги по осуществлению банковского перевода;
банк плательщика, агент плательщика – банк, оказывающий плательщику услуги по осуществлению банковского перевода;
банк-посредник, агент-посредник – банк, с которым установлены корреспондентские отношения банком плательщика и (или) банком бенефициара;
компонент – группа элементов данных, объединенная общим признаком;
нормативно-справочная информация – совокупность справочников, создаваемых на основании систематизированного перечня данных;
организация – юридическое лицо, нотариус или индивидуальный предприниматель;
репозиторий ISO 20022 – хранилище информации о структуре сообщений, форматах элементов данных сообщений и правил их использования, размещенное в свободном доступе в глобальной компьютерной сети Интернет по адресу www.iso20022.org;
связанное сообщение – сообщение, в ответ на которое направляется извещение, уведомление или отчет;
сообщение, национальное сообщение ISO 20022 – сведения в виде законченного блока структурированных данных, которые формируются, передаются и обрабатываются участниками платежной системы в соответствии со схемами, разработанными на основании методологии ISO 20022 с учетом национальной практики Республики Беларусь;
сторона, участвующая при осуществлении перевода денежных средств, сторона перевода – участник процесса перевода денежных средств, выполняющий роль плательщика (фактического плательщика), бенефициара (фактического бенефициара), взыскателя;
транзакция, платежная транзакция – логически сгруппированные и имеющие собственный идентификатор данные о единичном переводе денежных средств;
фактический бенефициар – сторона перевода, перед которой исполняются денежные обязательства посредством осуществления банковского перевода. Бенефициар и фактический бенефициар могут совпадать;
фактический плательщик – сторона перевода, чьи денежные обязательства исполняются посредством осуществления банковского перевода. Плательщик и фактический плательщик могут совпадать;
финансовая организация, финансовый институт, финансовый агент – организация, осуществляющая финансовое посредничество и (или) оказывающая финансовые услуги. Под финансовыми организациями для целей настоящего стандарта понимаются Национальный банк, банки и их филиалы, небанковские кредитно-финансовые организации, открытое акционерное общество «Банк развития Республики Беларусь», открытое акционерное общество «Белорусская валютно-фондовая биржа» (далее – банки), являющиеся участниками перевода.
формат сообщения, формат – упорядоченная последовательность символов, включенная в сообщение по единым правилам, представленная в формализованном виде, в установленной последовательности и размерности, используемая для передачи по каналам связи и для ее обработки;
элемент данных – неделимый информационный элемент сообщения, являющийся минимальной структурной единицей информации;
XML (Extensible Markup Language) – расширенный язык разметки, используемый для создания сообщений;
XML-сообщение, XML-файл – сообщение, сформированное в соответствии с правилами расширенного языка разметки XML;
XML-схема – файл с расширением XSD, в котором описываются структура и формат XML-сообщения.
Термин «иностранный банк» используется в значении, определенном Законом Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле».
Термины «бенефициар», «взыскатель», «клиент» и «плательщик» используются в значениях, определенных Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. № 66.
7. Сообщение включает в себя набор элементов данных, следующих в установленной последовательности.
Требования к структуре сообщений устанавливаются во взаимосвязанных стандартах группы «Финансовые сообщения, используемые при переводах денежных средств», в которых приведен состав элементов данных сообщений в виде таблицы, в столбцах которой указываются:
«XML-тег» – кодированное наименование компонента или элемента данных согласно репозиторию ISO 20022;
«Описание» – смысловое назначение компонента, элемента данных;
«Применяемость» – кодированная информация о применяемости компонента или элемента данных в платежной системе Республики Беларусь. Символом «О» обозначается обязательность применения, символом «Н» – необязательность применения, символом «У» – обязательность в соответствии с правилами использования, словами «{Или» и «Или}» – необходимость выбора одного из двух вариантов, когда одновременное их указание не допускается. Символ «-» указывает на то, что компонент или элемент данных должны отсутствовать;
«Тип данных и формат» – тип данных и формат элемента данных, входящего в данный компонент.
Если элементы данных указаны в стандартах как обязательные к применению, то они должны присутствовать в сообщении. Компоненты, указанные в стандартах как необязательные к применению, могут присутствовать в сообщении при определенных условиях, при этом в случае присутствия необязательных компонентов в сообщении входящие в данные компоненты элементы данных, указанные как обязательные к применению, должны присутствовать в сообщении.
8. Для указания кратности повторений компонентов и элементов данных используются обозначения, заключаемые в квадратные скобки [ ], например:
[1..1] – элемент данных обязателен, повторения не допускаются;
[1..*] – элемент данных обязателен, может повторяться без ограничений;
[1..m] – элемент данных обязателен, может повторяться не более m раз (m > 1);
[n..*] – элемент данных обязателен, должен повторяться не менее n раз (n > 1);
[n..m] – элемент данных обязателен, должен повторяться не менее n раз и не более m раз (n > 0, m > n);
[0..1] – элемент данных необязателен, повторения не допускаются;
[0..m] – элемент данных необязателен, может повторяться не более m раз (m > 1).
Если кратность повторения компонента или элемента данных не указана, то они заполняются однократно.
9. Текст сообщения должен быть сформирован в кодовой странице UTF-8.
10. Разрешенное к использованию символьное множество элементов данных включает в себя следующий набор символов:
A…Z – прописные латинские буквы;
a…z – строчные латинские буквы;
А…Я – прописные буквы кириллицы, включая I, Ё и Ў;
а…я – строчные буквы кириллицы, включая i, ё и ў;
0…9 – цифры;
/ \ - + = _ . , : ; ‘ ’ “ ˮ « » ~ ! @ # № $ % ^ ? * ( ) [ ] { } – специальные графические символы: пробел, дробная черта правая и левая, дефис (минус), плюс, равно, нижнее подчеркивание, точка, запятая, двоеточие, точка с запятой, одиночные, парные и угловые кавычки (левые и правые), тильда, восклицательный знак, коммерческое at, решетка, знак номера, знак доллара, процент, карет, знак вопроса, звездочка, круглые, квадратные и фигурные скобки (левые и правые).
Специальный символ & может использоваться только для обозначения следующих сущностей:
< (< меньше чем);
> (> больше чем);
& (& амперсанд);
' (' апостроф, UTF-8 код 27);
" (" кавычки, UTF-8 код 22).
Десятичные числа указываются в следующем формате:
m<=decimal<=M td=T fd=F
где m – минимальное значение;
M – максимальное значение;
Т – общее количество цифр;
F – количество цифр в дробной части.
При описании форматов сообщений допустимые для использования значения элементов данных указываются в квадратных скобках [ ].
11. При описании форматов элементов данных сообщений обозначения размерности заключаются в фигурные скобки и указываются после перечисления допустимых символов, например:
{n} – точно n символов.
{n,m} – не менее, чем n символов, но не более чем m символов.
text{n,m} – минимальная (n) и максимальная (m) длина текстового элемента данных, состоящего из разрешенного набора символов.
12. Необязательная часть значения элемента данных заключается в круглые скобки, после которых ставится знак вопроса «?», например: [A-Z0-9]{9}([A-Z]{3})?.
13. Сообщение состоит, как правило, из трех частей: общей, основной и заключительной частей.
14. Общая часть сообщения содержит элементы данных, которые относятся ко всей информации, включенной в сообщение: идентификатор сообщения, дату и время создания сообщения, отправителя и получателя сообщения и иную информацию.
15. Основная часть сообщения содержит смысловую информацию сообщения: информацию о переводе определенной суммы денежных средств, информацию о плательщике, бенефициаре, взыскателе, финансовых институтах, участвующих в транзакции, информацию о движении денежных средств по счетам и иную информацию.
Информация, указанная в основной части сообщения, может группироваться по определенному признаку и включать в себя одну или несколько единичных записей о транзакциях.
16. Заключительная часть сообщения содержит элементы данных, которые позволяют обеспечить целостность и подлинность сообщения. В этой части, как правило, указывается одна или несколько электронных цифровых подписей сообщения (далее – ЭЦП).
17. Выработка и проверка ЭЦП осуществляется в порядке, установленном законодательством и технической документацией.
18. В случае осуществления банковского перевода денежных средств посредством автоматизированных систем Национального банка могут использоваться транспортные сообщения, требования к которым установлены в технической документации на такие системы. Требования к транспортным сообщениям, используемым на уровне «клиент-банк», устанавливаются банком.
РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К ЭЛЕМЕНТАМ ДАННЫХ СООБЩЕНИЙ
ГЛАВА 1
ПЕРЕЧЕНЬ ОСНОВНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ ДАННЫХ
19. Перечень основных элементов данных приведен в таблице 1.
Таблица 1
XML-тег | Наименование на русском и английском языках | Описание | Номер главы |
Nm | Наименование | Наименование стороны (участника) перевода | 2 |
IBAN | Международный номер банковского счета | Номер счета в формате IBAN | 3*1 |
BICFI | Зарегистрированный код BIC | Код банка в формате BIC | 4 |
Amt, Ccy, Rate | Сумма, Валюта, Ставка | Сумма цифрами, код валюты, обменный курс, проценты | 5 |
Id | Идентификатор | Идентификаторы информационных объектов | 6* |
Dt, DtTm, Tm | Дата, Дата и время, Время | Дата, время события | 7 |
Ctry | Страна | Код страны | 8 |
TaxId | Идентификационный номер | Учетный номер плательщика | 9* |
- | Текстовые элементы данных | Строка символов | 10 |
Purp | Назначение платежа и очередность | Код назначения платежа и условное обозначение (код) очередности платежа | 11 |
______________________________
1 Здесь и далее символ * указывает на дополнительные ограничения, введенные для сообщений по сравнению со стандартными схемами сообщений.
ГЛАВА 2
ЭЛЕМЕНТ ДАННЫХ «НАИМЕНОВАНИЕ»
20. Элемент данных «Наименование» должен содержать сокращенное наименование стороны (участника) перевода: банка, организации, фамилию, собственное имя и отчество (при наличии) физического лица.
21. Элемент данных «Наименование» состоит из разрешенного символьного множества, имеет неструктурированный формат переменной длины text{1,140}.
ГЛАВА 3
ЭЛЕМЕНТ ДАННЫХ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ НОМЕР БАНКОВСКОГО СЧЕТА»
22. Элемент данных «Международный номер банковского счета» (IBAN) должен соответствовать требованиям СТБ ISO 13616-1 и для номера банковского счета, открытого в банке участнике системы BISS, за исключением иностранных банков, – постановлению Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 июля 2015 г. № 440 «О структуре номера счета».
23. Элемент данных «Международный номер банковского счета» для номера банковского счета, открытого в банке участнике системы BISS, за исключением иностранных банков, имеет формат фиксированной длины, равный 28 символам:
[A-Z]{2}[0-9]{2}[A-Z0-9]{4}[0-9]{4}[A-Z0-9]{16}
где [A-Z]{2} – международный код страны согласно ОКРБ 017;
[0-9]{2} – контрольные цифры номера банковского счета, которые используются для проверки его достоверности и вычисляются согласно СТБ ISO 13616-1;
[A-Z0-9]{4} – первые четыре символа банковского идентификационного кода банка;
[0-9]{4} – балансовый счет согласно плану счетов бухгалтерского учета;
[A-Z0-9]{16} – номер индивидуального счета.
24. Элемент данных «Международный номер банковского счета» для номера банковского счета, открытого в иностранном банке, имеет формат переменной длины: [A-Z]{2}[0-9]{2}[a-zA-Z0-9]{1,30}.
ГЛАВА 4
ЭЛЕМЕНТ ДАННЫХ «ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫЙ КОД BIC»
25. Элемент данных «Зарегистрированный код BIC» (BICFI) банков участников системы BISS имеет формат:
[A-Z0-9]{4}[A-Z]{2}[A-Z0-9]{2}([A-Z0-9]{3})?
где [A-Z0-9]{4} – цифробуквенный код, однозначно идентифицирующий банк Республики Беларусь, иностранный банк (префикс бизнес-участника);
[A-Z]{2} – буквенный код страны согласно ОКРБ 017;
[A-Z0-9]{2} – цифробуквенный код местонахождения участника расчетов (суффикс бизнес-участника);
[A-Z0-9]{3} – необязательные разряды, которые могут содержать значение условного номера участника расчетов, который используется только для идентификации филиалов.
26. Элемент данных «Зарегистрированный код BIC» (BICFI) банков не участников системы BISS имеет формат [A-Z0-9]{4}[A-Z]{2}[A-Z0-9]{2}([A-Z0-9]{3})?.
ГЛАВА 5
ЭЛЕМЕНТЫ ДАННЫХ, СОДЕРЖАЩИЕ ЗНАЧЕНИЯ СУММЫ, ВАЛЮТЫ, ОБМЕННОГО КУРСА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ПРОЦЕНТОВ
27. Элементы данных, содержащие значения сумм денежных средств (электронных денег), должны иметь формат 0<=decimal td=18 fd=5 и формироваться в соответствии со следующими правилами:
значение состоит из целой части, разделителя и дробной части;
в качестве разделителя целой и дробной частей используется символ «.» (точка);
общее количество цифр не должно превышать 18, разделитель не учитывается;
целая часть должна содержать хотя бы одну цифру;
в целой части ноли перед первой значащей цифрой отсутствуют;
дробная часть указывается, если в данной валюте она присутствует;
если в данной валюте отсутствует дробная часть, то указывается целая часть и разделитель;
количество цифр в дробной части суммы не может превышать пяти и должно соответствовать ISO 4217:2015 «Коды для представления валют» и ОКРБ 016;
если дробная часть в данной валюте присутствует и равна нолю, то количество символов «0» в дробной части должно быть равно максимально допустимому количеству знаков в дробной части для данной валюты.
Значения сумм денежных средств, представленных в белорусских рублях, должны иметь формат 0<=decimal td=18 fd=2.
28. Элементы данных, содержащие значения обменного курса валют, должны иметь формат 0<=decimal td=11 fd=10 и формироваться в соответствии со следующими правилами:
значение состоит из целой части, разделителя и дробной части;
в качестве разделителя целой и дробной частей используется символ «.» (точка);
общее количество цифр не должно превышать 11, разделитель не учитывается;
целая и дробная части должны содержать хотя бы одну цифру;
в целой части ноли перед первой значащей цифрой отсутствуют;
в дробной части ноли после последней значащей цифры отсутствуют.
29. Элементы данных, содержащие значения процентов, должны иметь формат 0<=decimal<=100 td=11 fd=10 и формироваться в соответствии со следующими правилами:
значение состоит из целой части, разделителя и дробной части;
в качестве разделителя целой и дробной частей используется символ «.» (точка);
общее количество цифр не должно превышать 11, разделитель не учитывается;
целая и дробная части должны содержать хотя бы одну цифру;
в целой части ноли перед первой значащей цифрой отсутствуют;
в дробной части ноли после последней значащей цифры отсутствуют;
максимальное значение не должно превышать 100.
30. Элементы данных, содержащие значения кодов валют, указываются согласно ОКРБ 016 из справочника N003 и имеют формат [A-Z]{3}.
ГЛАВА 6
ИДЕНТИФИКАЦИЯ ИНФОРМАЦИОННЫХ ОБЪЕКТОВ
31. В сообщениях используются идентификаторы различного назначения. В настоящем пункте приведен перечень используемых идентификаторов, их XML-теги и наименования на английском и русском языках согласно репозиторию ISO 20022.
32. Описание и правила использования идентификаторов наименований сообщений приведены в таблице 2.
Таблица 2
XML-тег | Наименование на русском и английском языках | Описание | Правила использования |
MsgNmId | Идентификатор наименования сообщения MessageNameIdentification | Тип сообщения | Указывается тип сообщения |
ReqdMsgNmId | Идентификатор наименования запрашиваемого сообщения | Тип запрашиваемого сообщения | Используется в качестве ссылки в сообщениях, содержащих запрос на другие сообщения |
OrgnlMsgNmId | Идентификатор наименования первоначального сообщения | Тип связанного сообщения | Используется в сообщениях, в том числе содержащих ответы |
Правила использования:
идентификаторы наименований сообщений должны иметь тип данных Max35Text;
идентификаторы наименований сообщений должны иметь формат:
[a-z]{4}.[0-9]{3}.[0-9]{3}.[0-9]{2}
где [a-z]{4} – код группы (категории) сообщения;
[0-9]{3} – код сообщения в группе (категории);
[0-9]{3} – вариант сообщения;
[0-9]{2} – версия сообщения.
Например: pain.009.001.07.
33. Описание и правила использования (присвоения) идентификаторов информационных объектов приведены в таблице 3.
Таблица 3
XML-тег | Наименование на русском и английском языках | Описание | Правила использования (присвоения) |
MsgId | Идентификатор сообщения | Референс «точка-точка», присвоенный инструктирующей стороной (участником) перевода и передаваемый следующей стороне (участнику) перевода в цепочке для однозначной идентификации сообщения | Присваивается стороной (участником) перевода, сформировавшей сообщение. Инструктирующая сторона (участник) перевода должна удостовериться, что «Идентификатор сообщения» является уникальным для каждой инструктируемой стороны (участника) перевода в течение заранее согласованного периода |
OrgnlMsgId | Идентификатор связанного сообщения | Референс «точка-точка», присвоенный первоначальной инструктирующей стороной (участником) перевода для однозначной идентификации связанного (исходного) сообщения | Используется в сообщениях, в том числе содержащих ответы |
InstrId | Идентификатор инструкции | Уникальная идентификация, присвоенная инструктирующей стороной (участником) перевода для однозначной идентификации инструкции инструктируемой стороной (участником) перевода | Референс «точка-точка», который может использоваться между инструктирующей стороной (участником) перевода и инструктируемой стороной (участником) перевода, чтобы ссылаться на отдельную инструкцию. Она может быть включена в несколько сообщений, связанных с инструкцией |
Id | Идентификатор | Уникальная идентификация, присвоенная обслуживающим счет банком для однозначной идентификации запроса, отчета, извещения или выписки по счету |
|
PmtInfId | Идентификатор информации платежа | Референс, присвоенный передающей стороной (участником) перевода для однозначной идентификации блока информации платежа в сообщении |
|
EndToEndId | Сквозной идентификатор | Уникальная идентификация, присвоенный инициирующей стороной (участником) перевода для однозначной идентификации транзакции. Эта идентификатор передается без изменения по всей сквозной цепочке | Сквозная идентификация может использоваться для согласования или для связи задач, относящихся к транзакции. Она может быть включена в несколько сообщений, связанных с транзакцией |
RvslId | Идентификатор возврата | Идентификатор возврата | Присваивается банком, инициирующим возврат |
TxId | Идентификатор транзакции | Уникальная идентификация, присвоенная первым инструктирующим агентом для однозначной идентификации транзакции, которая передается без изменений по всей межбанковской цепочке | Идентификация транзакции может использоваться для согласования, отслеживания или для связи задач, относящихся к транзакции на межбанковском уровне. Инструктирующий агент должен удостовериться, что идентификация транзакции является уникальной в течение заранее согласованного периода |
OrgnlTxId | Идентификатор первоначальной транзакции | Уникальная идентификация, присвоенная первоначальной инициирующей стороной (участником) перевода для однозначной идентификации исходной транзакции | Используется в сообщениях, в том числе содержащих ответы |
OrgnlEndToEndId | Первоначальный сквозной идентификатор | Первоначальная сквозная идентификация транзакции, на которую дается ссылка | Используется в сообщениях, в том числе содержащих ответы |
GrpCxlId | Идентификатор отзыва | Идентификация отзыва сообщения | Присваивается стороной, отзывающей сообщение |
OrgnlGrpCxlId | Идентификатор первоначального отзыва | Идентификация отзыва сообщения, на которое дается ответ | Используется в сообщениях, в том числе содержащих ответы |
MndtId | Идентификатор акцепта | Идентификатор акцепта плательщика | Присваивается расчетным центром2 |
______________________________
2 Под расчетным центром в целях настоящего стандарта понимается открытое акционерное общество «Белорусский межбанковский расчетный центр», являющееся техническим оператором автоматизированных систем Национального банка.
Правила использования:
идентификаторы информационных объектов должны иметь тип данных Max35Text;
идентификаторы сообщений (MsgId, OrgnlMsgId), инструкций (InstrId, PmtInfId, OrgnlInstrId, Id), единичных транзакций (TxId, OrgnlTxId), возвратов (RvslId), отзывов сообщений (GrpCxlId, OrgnlGrpCxlId), извещений и отчетов (Id), акцептов плательщика (MndtId) имеют формат text{1,35} и используют следующий набор символов:
A…Z – прописные латинские буквы;
0…9 – цифры;
/ - + () . , : ; = * – специальные графические символы (дробная черта, дефис (минус), плюс, круглая скобка левая, круглая скобка правая, точка, запятая, двоеточие, точка с запятой, равно, звездочка).
Особенности формирования идентификаторов информационных объектов, применяемых в сообщениях, используемых в автоматизированных системах Национального банка, устанавливаются в технической документации на такие автоматизированные системы.
При осуществлении расчетов посредством прямого дебетования счета идентификатор акцепта плательщика (MndtId) имеет тип данных text{16} и формат [A-Z0-9]{16}.
Для участников платежной системы Республики Беларусь рекомендуется использовать следующий формат сквозного идентификатора (EndToEndId, OrgnlEndToEndId):
[0-9]{2}.[0-9]{8}.[Max16Text]{1,16}(.[0-9]{1,6})?
где [0-9]{2} – код вида платежного документа согласно справочнику N016. В отношении платежей, принятых с оформлением квитанций и извещений, указывается код 99;
[0-9]{8} – дата платежного документа в формате YYYYMMDD (год, месяц, день), с использованием которого осуществляется инициирование платежа;
[Max16Text]{1,16} – номер платежного документа, с использованием которого осуществляется инициирование платежа, состоящий из разрешенного к использованию символьного множества согласно пункту 10 настоящего стандарта, кроме символа «.» (точка);
[0-9]{1,6} – номер платежа (операции) в реестре или номер записи в списке (обязателен в случае оформления одного платежного документа на несколько платежей, например, квитанция на несколько платежей, платежное поручение со списком).
ГЛАВА 7
ЭЛЕМЕНТЫ ДАННЫХ, СОДЕРЖАЩИЕ ЗНАЧЕНИЯ ДАТЫ И ВРЕМЕНИ
34. Элементы данных, содержащих значения даты, указываются согласно расширенному формату межгосударственного стандарта ГОСТ ISO 8601-2001 «Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Представление дат и времени. Общие требования», утвержденного постановлением Комитета по стандартизации, метрологии и сертификации при Совете Министров Республики Беларусь от 22 августа 2002 г. № 37 (далее – ГОСТ ISO 8601), имеют тип данных ISODate и формат YYYY-ММ-DD.
35. Элементы данных, содержащие значения даты и времени, указываются согласно расширенному формату ГОСТ ISO 8601, имеют структурированный тип данных ISODateTime, и формат YYYY-MM-DDThh:mm:ssZ или YYYY-MM-DDThh:mm:ss±hh:mm.
Элементы данных, содержащие значения времени, указываются согласно формату ГОСТ ISO 8601, имеют структурированный тип данных ISOTime и формат hh:mm:ss.sssZ.
Для обозначения времени начала и завершения календарного дня, в том числе при указании периода времени, ограниченного указанными рамками, необходимо использовать следующие форматы времени:
00:00:00 – для начала календарного дня;
24:00:00 – для завершения календарного дня.
Например, для указания даты и времени 26 марта 2020 года 17 ч. 19 мин. 33 сек. (по Минскому времени) может использоваться один из вариантов: 2020-03-26Т14:19:33Z или 2020-03-26Т17:19:33+03:00.
ГЛАВА 8
ЭЛЕМЕНТ ДАННЫХ «СТРАНА»
36. Элемент данных «Страна» указывается в кодированной форме согласно ОКРБ 017 из справочника N013, имеет структурированный тип данных CountryCode и формат [A-Z]{2}.
37. Элемент данных «Страна резидентства» должен указываться при идентификации нерезидентов Республики Беларусь.
ГЛАВА 9
ЭЛЕМЕНТ ДАННЫХ «ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЙ НОМЕР»
38. В случае осуществления расчетов на территории Республики Беларусь элемент данных «Идентификационный номер» содержит статус стороны перевода и учетный номер плательщика (далее – УНП), присваиваемый уполномоченными органами, и имеет следующий формат:
[A-Z]{3}[A-Z0-9]{9}
где [A-Z]{3} – значение статуса стороны перевода согласно справочнику N061 (INB, INI, INN, INP, INU, INL, INZ);
[A-Z0-9]{9} – УНП.
Особенности указания статуса стороны перевода в сообщениях, направляемых в отдельные автоматизированные системы Национального банка, изложены в технической документации на такие системы.
39. В случае осуществления расчетов на территории Республики Беларусь:
при отсутствии у стороны перевода УНП в элементе данных «Идентификационный номер» указываются статус стороны и УНП со значением 511111111 для резидентов Республики Беларусь или значением 999999999 для нерезидентов Республики Беларусь;
в случае если не указано или нельзя определить, является ли сторона перевода резидентом (нерезидентом) Республики Беларусь, то в элементе данных «Идентификационный номер» указывается значение INZ511111111.
ГЛАВА 10
ТЕКСТОВЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ ДАННЫХ
40. Текстовые элементы данных представляют собой строку символов из разрешенного к использованию символьного множества согласно пункту 10 настоящего стандарта и имеют неструктурированный формат text{1,N} или MaxNText, где N является числом, определяющим максимальную длину данного элемента данных, например: text{1,35}, Max35Text.
41. Содержимое текстовых элементов данных не должно состоять полностью из символов пробел.
ГЛАВА 11
ЭЛЕМЕНТ ДАННЫХ «НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА И ОЧЕРЕДНОСТЬ»
42. Элемент данных «Назначение платежа и очередность» имеет следующий формат:
[0-1]{1}[0-9]{5}.[0-9]{2}
где [0-1]{1} – признак платежа, принимающий значение 1 – платеж или 0 – возврат платежа;
[0-9]{5} – код назначения платежа согласно Кодификатору назначения платежа в Республике Беларусь, приведенному в приложении 1, и согласно справочнику N099;
[0-9]{2} – условное обозначение (код) очередности платежа согласно справочнику N034. В случае, если в соответствии с законодательством указание очередности платежа не требуется, то заполняется значением 00.
43. Особенности указания признака платежа устанавливаются Кодификатором назначения платежа в Республике Беларусь согласно приложению 1.
РАЗДЕЛ III
ТРЕБОВАНИЯ К КОМПОНЕНТАМ СООБЩЕНИЙ
ГЛАВА 12
ПЕРЕЧЕНЬ ОСНОВНЫХ КОМПОНЕНТОВ
44. Перечень и описание компонентов, имеющих одинаковый состав и формат элементов данных в различных сообщениях, приведен в таблице 4.
Таблица 4
XML-тег | Наименование на русском и английском языках | Описание | Глава, в которой приведены правила использования |
OrgId | Идентификация организации | Уникальный и однозначный способ идентификации организации | 13 |
PrvtId | Идентификация физического лица | Уникальная и однозначная идентификация физического лица | 14 |
FinInstnId | Идентификация финансового института | Уникальная и однозначная идентификация финансового института (банка), присвоенная в соответствии с международно признанной или собственной схемой идентификации | 15 |
BrnchId | Идентификация филиала | Идентифицирует конкретный филиал финансового института (банка) | 16 |
PstlAdr | Адрес | Почтовый адрес | 17 |
CtctDtls | Контактная информация | Контактные данные | 18 |
RmtInf | Информация о переводе | Информация, позволяющая идентифицировать документы, служащие основанием для перевода денежных средств, а также требуемая законодательством дополнительная информация в зависимости от назначения перевода (информация о переводе) | 19 |
TaxRmt | Информация о налогах и сборах | Информация о переводе денежных средств, осуществляемого для целей, связанных с налогообложением (информация о налогах и сборах (пошлинах) | 20 |
Acct/Id | Идентификация | Уникальная и однозначная идентификация счета, согласованная между владельцем счета и организацией, обслуживающей счет (идентификатор номера счета) | 21 |
RgltryRptg | Отчетность регулятору | Информация, необходимая в соответствии с требованиями законодательства | 22 |
GrnshmtRmt | Информация о документе, являющемся основанием для взыскания | Информация о переводе денежных средств, осуществляемого для целей, связанных с взысканием | 23 |
- | Компоненты, содержащие кодированную информацию | Информация в кодированном виде | 24 |
ГЛАВА 13
КОМПОНЕНТ «ИДЕНТИФИКАЦИЯ ОРГАНИЗАЦИИ»
45. Компонент «Идентификация организации» должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать организацию.
46. Состав и формат элементов данных компонента «Идентификация организации» приведены в таблице 5.
Таблица 5
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость/ | Тип данных и формат |
OrgId | Идентификация организации | - | - |
OrgId/LEI | Код, присвоенный организации в соответствии с ISO 17442 (при его наличии) | Н | LEIIdentifier |
OrgId/Othr | Идентификация организации в иной форме | О | Согласно правилам использования |
OrgId/Othr/Id | Идентификатор | О | Max35Text |
OrgId/Othr/SchmeNm | Схема идентификации | О | - |
OrgId/Othr/SchmeNm/Cd | Код схемы идентификации | О | Согласно справочнику Е009 |
Правила использования:
при наличии у организации УНП в первом обязательном повторении компонента «Идентификация организации в иной форме» (OrgId/Othr) в элементе данных «Код схемы идентификации» (OrgId/Othr/SchmeNm/Cd) указывается значение TXID и в элементе данных «Идентификатор» (OrgId/Othr/Id) указывается идентификационный номер согласно пункту 38 настоящего стандарта;
в случае отсутствия у организации УНП в первом обязательном повторении компонента «Идентификация организации в иной форме» (OrgId/Othr) в элементе данных «Код схемы идентификации» (OrgId/Othr/SchmeNm/Cd) указывается значение CUST и в элементе данных «Идентификатор» (OrgId/Othr/Id) указывается идентификационный номер согласно пункту 39 настоящего стандарта;
дополнительная идентификация организации осуществляется при необходимости в иных необязательных повторениях компонента «Идентификация организации в иной форме» (OrgId/Othr).
ГЛАВА 14
КОМПОНЕНТ «ИДЕНТИФИКАЦИЯ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА»
47. Компонент «Идентификация физического лица» должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать физическое лицо.
48. Состав и формат элементов данных компонента «Идентификация физического лица» приведены в таблице 6.
Правила указания идентификационных данных физического лица устанавливаются законодательством.
Таблица 6
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость/ | Тип данных и формат |
PrvtId | Идентификация физического лица | - | - |
PrvtId/Othr | Уникальный идентификатор физического лица | О | - |
PrvtId/Othr/Id | Идентификатор | О | Max35Text |
PrvtId/Othr/SchmeNm | Схема идентификации | О | - |
PrvtId/Othr/SchmeNm/Cd | Код схемы идентификации | О | Указываются значения: |
PrvtId/Othr/Issr | Издатель | У | Max35Text |
Правила использования:
максимальное количество повторений компонента «Уникальный идентификатор физического лица» (PrvtId/Othr) может быть увеличено в стандарте, описывающем формат соответствующего сообщения;
если элемент данных «Код схемы идентификации» (PrvtId/Othr/SchmeNm/Cd) принимает значение NIDN, то в элементе данных «Идентификатор» (PrvtId/Othr/Id) указывается идентификационный номер в формате [A-ZБГДЁЖЗИЙЛПУФЦЧШЩЪЫЬЭЮЯ0-9/-_]{1,35} (при идентификации резидентов Республики Беларусь идентификационный номер указывается в формате [A-Z0-9]{14} – если код вида документа, удостоверяющего личность, равен 06, 16, 17, в формате ([0-9]{7}[A-Z]{1}[0-9]{3}[A-Z]{2}[0-9]{1} – если код вида документа, удостоверяющего личность, равен 03, 15), а элемент данных «Издатель» (PrvtId/Othr/Issr) не заполняется;
если элемент данных «Код схемы идентификации» (PrvtId/Othr/SchmeNm/Cd) принимает значение CCPT, то в элементе данных «Идентификатор» (PrvtId/Othr/Id) указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность, а элемент данных «Издатель» (PrvtId/Othr/Issr) становится обязательным и заполняется наименованием или кодом органа, выдавшего этот документ;
вид, серия, номер и дата выдачи документа, удостоверяющего личность, указываются в элементе данных «Идентификатор» (PrvtId/Othr/Id) в формате:
[0-9]{2}.[0-9]{8}.[A-ZБГДЁЖЗИЙЛПУФЦЧШЩЪЫЬЭЮЯ0-9/-_]{1,23}
где [0-9]{2} – код вида документа, удостоверяющего личность, согласно справочнику N023;
[0-9]{8} – дата выдачи документа, удостоверяющего личность, в формате YYYYMMDD – год, месяц, день;
[A-ZБГДЁЖЗИЙЛПУФЦЧШЩЪЫЬЭЮЯ0-9/-_]{1,23} – серия и номер документа, удостоверяющего личность ([A-Z0-9]{9} – если код вида документа, удостоверяющего личность, равен 06, 16, 17); [A-Z]{2}[0-9]{7} – если код вида документа, удостоверяющего личность, равен 03, 15);
если элемент данных «Код схемы идентификации» (PrvtId/Othr/SchmeNm/Cd) принимает значение CUST, то в элементе данных «Идентификатор» (PrvtId/Othr/Id) указываются дополнительные идентификационные данные плательщика (лицевой счет, номер договора плательщика у бенефициара, УНП, фамилия и инициалы и т.п.), а элемент данных «Издатель» (PrvtId/Othr/Issr) не заполняется.
ГЛАВА 15
КОМПОНЕНТ «ИДЕНТИФИКАЦИЯ ФИНАНСОВОГО ИНСТИТУТА»
49. Компонент «Идентификация финансового института» должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать банки.
50. Состав и формат элементов данных компонента «Идентификация финансового института» приведены в таблице 7.
Если банк или его филиал выступают в роли «Фактического плательщика», «Плательщика», «Бенефициара», «Фактического бенефициара» или «Взыскателя», то их идентификация осуществляется согласно главе 13 настоящего стандарта.
Отличия от приведенного в таблице 6 состава элементов данных компонента «Идентификация финансового института» (FinInstnId) для МХ pacs.009 «Межбанковский кредитовый перевод» и МХ pacs.010 «Межбанковское прямое дебетование счета» изложены в соответствующих стандартах, описывающих форматы этих сообщений.
Таблица 7
XML-тег | Наименование, описание | Применя- | Тип данных и формат |
FinInstnId | Идентификация финансового института | - | - |
FinInstnId/BICFI | Зарегистрированный код BIC (код банка в формате BIC) | {Или | Согласно главе 4 настоящего стандарта |
FinInstnId/ClrSysMmbId | Идентификация по коду, незарегистрированному в ISO | Или} | - |
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId | Идентификация клиринговой системы | У | Согласно таблице 8 |
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd | Код клиринговой системы, зарегистрированный в ISO | {Или | [A-Z]{5} |
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Prtry | Код клиринговой системы, незарегистрированный в ISO | Или} | Max35Text |
FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId | Код банка | О | Max35Text |
FinInstnId/Nm | Наименование банка | У | Согласно главе 2 настоящего стандарта и таблице 8 |
FinInstnId/PstlAdr | Почтовый адрес | Н | Согласно главе 17 настоящего стандарта |
Правила использования:
для банка, являющегося участником системы BISS, в элементе данных «Код клиринговой системы, незарегистрированный в ISO» (FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Prtry) указывается значение BYNBB, для банка, не являющегося участником системы BISS, указывается код внутренней идентификации клиринговой системы страны иностранного банка;
элемент данных «Код банка» (FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId) заполняется значением из справочника N029, если в элементе данных «Код клиринговой системы, незарегистрированный в ISO» (FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Prtry) указано значение BYNBB, во всех иных случаях элемент данных «Код банка» (FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId) имеет формат [A-Za-z0-9]{1,35}.
51. Правила заполнения конкретных элементов данных компонента «Идентификация финансового института» (FinInstnId) в общей и основной частях сообщений приведены в таблице 8.
Таблица 8
XML-тег | Банк имеет зарегистрированный BIC | Банк не имеет зарегистрированного BIC | |
Банк участник BISS | Банк не участник BISS | ||
Общая часть сообщения | |||
FinInstnId/BICFI | О | - | - |
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Prtry | - | О | - |
FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId | - | О | - |
Основная часть сообщения | |||
FinInstnId/BICFI | О | - | - |
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId | - | О | Н |
FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId | - | О | О |
FinInstnId/Nm | О | О | О |
FinInstnId/PstlAdr | - | - | Н |
ГЛАВА 16
КОМПОНЕНТ «ИДЕНТИФИКАЦИЯ ФИЛИАЛА»
52. Компонент «Идентификация филиала» должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать филиал финансового института (банка).
53. Компонент «Идентификация филиала» для банков Республики Беларусь не используется.
54. Состав и формат элементов данных компонента «Идентификация филиала» приведены в таблице 9.
Таблица 9
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость | Тип данных и формат |
BrnchId | Идентификационные данные филиала финансового института | - | - |
BrnchId/Id | Код филиала банка | О | Max35Text |
BrnchId/Nm | Наименование филиала банка | О | Согласно главе 2 настоящего стандарта |
BrnchId/PstlAdr | Почтовый адрес места нахождения филиала банка | Н | Согласно главе 17 настоящего стандарта |
Правила использования:
компонент «Идентификация филиала» в платежной системе Республики Беларусь не используется;
при осуществлении трансграничных переводов денежных средств элементы данных «Наименование» и «Адрес» филиала банка заполняются согласно требованиям платежной системы страны местонахождения иностранного банка.
ГЛАВА 17
КОМПОНЕНТ «АДРЕС»
55. Компонент «Адрес» должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать местонахождение стороны перевода: место нахождения для юридического лица или место жительства для физического лица.
56. Состав и формат элементов данных компонента «Адрес» приведены в таблице 10.
Отличия от приведенного в таблице 10 состава элементов данных компонента «Адрес» (PstlAdr) в сообщениях, направляемых в отдельные автоматизированные системы Национального банка, изложены в технической документации на такие системы.
Таблица 10
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость/ | Тип данных и формат |
PstlAdr | Адрес | - | - |
PstlAdr/StrtNm | Наименование улицы или проспекта | Н | Max70Text |
PstlAdr/BldgNb | Номер здания (в том числе корпуса, строения и т.п.) | Н | Max16Text |
PstlAdr/Room | Номер квартиры или офиса в здании | Н | Max70Text |
PstlAdr/PstCd | Почтовый код (индекс) | Н | Max16Text |
PstlAdr/TwnNm | Наименование населенного пункта | Н | Max35Text |
PstlAdr/TwnLctnNm | Конкретное наименование местности (код СОАТО из справочника N058) | Н | Max35Text* |
PstlAdr/DstrctNm | Наименование административно-территориальной единицы, например: район, сельсовет, провинция | Н | Max35Text |
PstlAdr/CtrySubDvsn | Наименование региона страны, например: область, край, штат | Н | Max35Text |
PstlAdr/Ctry | Код страны | О | Согласно главе 8 настоящего стандарта |
PstlAdr/AdrLine | Информация, описывающая адрес в свободной текстовой форме | Н | Max70Text |
Правила использования:
элемент данных «Наименование улицы или проспекта» (PstlAdr/StrtNm) при указании адресов, находящихся на территории Республики Беларусь, может заполняться согласно реестру улиц и дорог с указанием типа элемента улично-дорожной сети (согласно справочнику N098) перед его названием через пробел;
элемент данных «Наименование населенного пункта» (PstlAdr/TwnNm) при указании адресов, находящихся на территории Республики Беларусь, может заполняться согласно единому реестру административно-территориальных и территориальных единиц Республики Беларусь с указанием типа населенного пункта (согласно справочнику N091) перед его названием через пробел;
сокращения типов объектов административно-территориального деления и населенных пунктов Республики Беларусь указываются согласно ОКРБ 003.
ГЛАВА 18
КОМПОНЕНТ «КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ»
57. Компонент «Контактная информация» должен содержать элементы данных, позволяющие осуществить информационное взаимодействие со стороной перевода.
58. Состав и формат элементов данных компонента «Контактная информация» приведен в таблице 11.
Отличия от приведенного в таблице 11 состава элементов данных компонента «Контактная информация» (CtctDtls) в сообщениях, направляемых в отдельные автоматизированные системы Национального банка, изложены в технической документации на такие системы.
Таблица 11
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость | Тип данных и формат |
CtctDtls | Информация для организации взаимодействия со стороной (участником) перевода | - | - |
CtctDtls/Nm | Имя | О | Max140Text |
CtctDtls/PhneNb | Номер стационарного телефона | Н | PhoneNumber |
CtctDtls/MobNb | Номер мобильного телефона | Н | PhoneNumber |
CtctDtls/FaxNb | Номер факса | Н | PhoneNumber |
CtctDtls/EmailAdr | Адрес электронной почты | Н | Max140Text |
Правила использования:
в элементе данных «Имя» (CtctDtls/Nm) при необходимости может быть указано имя (наименование) стороны (участника) перевода на иностранном языке;
в элементе данных «Имя» (CtctDtls/Nm) при совершении операций с наличными денежными средствами организации путем их внесения в кассу банка могут указываться должность, фамилия, собственное имя и отчество (при наличии) физического лица, уполномоченного организацией на совершение таких операций.
ГЛАВА 19
КОМПОНЕНТ «ИНФОРМАЦИЯ О ПЕРЕВОДЕ»
59. Компонент «Информация о переводе» должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать взыскателя, документы, служащие основанием для перевода денежных средств (далее – основной документ), а также требуемую законодательством дополнительную информацию в зависимости от назначения перевода.
60. Состав и формат элементов данных компонента «Информация о переводе» приведен в таблице 12.
Таблица 12
XML-тег | Наименование, описание | Применя- | Тип данных и формат |
RmtInf | Информация о переводе | - | - |
RmtInf/Ustrd | Назначение перевода в неструктурированном формате | {Или | Max140Text |
RmtInf/Strd | Назначение перевода в структурированном формате | Или} | Согласно правилам использования |
RmtInf/Strd/RfrdDocInf | Идентификация ссылочного документа (счет, акт, договор и т.п.) | Н | Согласно правилам использования |
RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp | Тип ссылочного документа в кодированной форме | Н | - |
RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry | Выбор типа ссылочного документа | О | - |
RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry | Код типа ссылочного документа | О | [A-Z0-9]{4} |
RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Nb | Номер ссылочного документа | О | Max35Text |
RmtInf/Strd/RfrdDocInf/RltdDt | Дата ссылочного документа | О | Согласно главе 7 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/RfrdDocAmt | Сумма ссылочного документа | Н | - |
RmtInf/Strd/RfrdDocAmt/RmtdAmt | Сумма и валюта, указанные в документе | О | Согласно А.5 |
RmtInf/Strd/Invcr | Взыскатель | Н | - |
RmtInf/Strd/Invcr/Nm | Наименование | О | Согласно главе 2 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/Invcr/PstlAdr | Почтовый адрес | Н | Согласно главе 17 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/Invcr/Id | Идентификация взыскателя | О | - |
RmtInf/Strd/Invcr/Id/OrgId | Идентификация организации | {Или | Согласно главе 13 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/Invcr/Id/PrvtId | Идентификация физического лица | Или} | Согласно главе 14 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/Invcr/CtryOfRes | Страна резиденства | Н | Согласно главе 8 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/Invcr/CtctDtls | Контактная информация | Н | Согласно главе 18 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/TaxRmt | Информация о налогах и сборах | Н | Согласно главе 20 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/GrnshmtRmt | Информация о документе, являющемся основанием для взыскания | Н | Согласно главе 23 настоящего стандарта |
RmtInf/Strd/AddtlRmtInf | Дополнительная информация в свободном формате | Н | Max140Text |
Правила использования:
при наличии в сообщении компонента «Назначение перевода в структурированном формате» (RmtInf/Strd) хотя бы один компонент или элемент данных, входящий в его состав должен быть заполнен;
максимальное количество повторений компонента «Идентификация ссылочного документа» (RmtInf/Strd/RfrdDocInf) может быть увеличено в стандарте, описывающем соответствующее сообщение;
элемент данных «Код типа ссылочного документа» (RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry) при указании информации о законодательном акте заполняется согласно справочнику N080, при указании типов иных ссылочных документов – согласно справочнику N101;
формат элемента данных «Номер ссылочного документа» (RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Nb) при указании в нем номера реестра (при переводе денежных средств, внесенных в кассу банка (платежного агента), без указания счетов плательщиков, в пользу одного бенефициара) имеет фиксированный формат, приведенный в документе, описывающем соответствующее сообщение;
при переводах денежных средств в бюджет компонент «Информация о налогах и сборах» (RmtInf/Strd/TaxRmt) становится обязательным;
при переводах денежных средств на основании исполнительных документов компонент «Информация о документе, являющемся основанием для взыскания» (RmtInf/Strd/GrnshmtRmt) становится обязательным;
при переводах денежных средств, осуществляемых на основании платежных требований без акцепта плательщика, компонент «Взыскатель» (RmtInf/Strd/Invcr) становится обязательным.
ГЛАВА 20
КОМПОНЕНТ «ИНФОРМАЦИЯ О НАЛОГАХ И СБОРАХ»
61. Компонент «Информация о налогах и сборах» должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать налоги и сборы (пошлины), их ставки, облагаемые суммы и сумму, подлежащую оплате. Компонент «Информация о налогах и сборах» входит в состав компонента «Информация о переводе».
62. Состав и формат элементов данных компонента «Информация о налогах и сборах» приведен в таблице 13.
Отличия от приведенного в таблице 13 состава элементов данных компонента «Информация о налогах и сборах» (TaxRmt) в сообщениях, направляемых в отдельные автоматизированные системы Национального банка, изложены в технической документации на такие системы.
Таблица 13
XML-тег | Наименование, описание | Применя- | Тип данных и формат |
TaxRmt | Информация о налогах и сборах | - | - |
TaxRmt/Cdtr | Бенефициар | О | - |
TaxRmt/Cdtr/TaxId | УНП бенефициара | О | Согласно главе 6 настоящего стандарта |
TaxRmt/Dbtr | Плательщик налогов и сборов (пошлин) | О | - |
TaxRmt/Dbtr/TaxId | УНП плательщика налогов и сборов (пошлин) | О | Согласно главе 6 настоящего стандарта |
TaxRmt/UltmtDbtr | Фактический плательщик налогов и сборов (пошлин) (третье лицо) | Н | - |
TaxRmt/UltmtDbtr/TaxId | УНП фактического плательщика налогов и сборов (пошлин) | О | Согласно главе 6 настоящего стандарта |
TaxRmt/UltmtDbtr/Authstn | Авторизация | Н | - |
TaxRmt/UltmtDbtr/Authstn/Nm | Наименование фактического плательщика налогов и сборов (пошлин) | О | Согласно главе 2 настоящего стандарта |
TaxRmt/RefNb | Дополнительный регистрационный номер | Н | Max35Text |
TaxRmt/Dt | Дата, на которую налог должен быть уплачен | Н | Согласно главе 7 настоящего стандарта |
TaxRmt/Rcrd | Учетные данные налога | О | - |
TaxRmt/Rcrd/Ctgy | Код налога или сбора (пошлины), опубликованный налоговым органом | О | [0-9]{5} |
TaxRmt/Rcrd/Prd | Период уплаты налога или сбора (пошлины) | Н | - |
TaxRmt/Rcrd/Prd/Yr | Год уплаты налога | Н | Согласно главе 7 настоящего стандарта |
TaxRmt/Rcrd/Prd/Tp | Период | Н | [A-Z0-9]{4} |
TaxRmt/Rcrd/Prd/FrToDt | Даты начала и окончания периода, за который уплачивается налог | Н | - |
TaxRmt/Rcrd/Prd/FrToDt/FrDt | Дата начала периода | О | Согласно главе 7 настоящего стандарта |
TaxRmt/Rcrd/Prd/FrToDt/ToDt | Дата окончания периода | О | Согласно главе 7 настоящего стандарта |
TaxRmt/Rcrd/TaxAmt | Информация о сумме налога или сбора (пошлины) | Н | - |
TaxRmt/Rcrd/TaxAmt/Rate | Ставка налога или сбора (пошлины) в процентах | Н | Согласно главе 5 настоящего стандарта |
TaxRmt/Rcrd/TaxAmt/TaxblBaseAmt | Сумма и валюта, с которой удерживается налог или сбор (пошлины) | Н | Согласно главе 5 настоящего стандарта |
TaxRmt/Rcrd/TaxAmt/TtlAmt | Сумма и валюта налога или сбора (пошлины) | Н | Согласно главе 5 настоящего стандарта |
TaxRmt/Rcrd/AddtlInf | Дополнительная информация о налогах и сборах (пошлинах) в свободном формате | Н | Max140Text |
Правила использования:
в первой позиции элемента данных «Код налога или сбора (пошлины), опубликованный налоговым органом» (TaxRmt/Rcrd/Ctgy) указывается код вида платежа из справочника N085, во второй-пятой позициях – коды платежей в бюджет согласно справочнику N011;
при необходимости указания годового периода используется компонент «Даты начала и окончания периода, за который уплачивается налог» (TaxRmt/Rcrd/Prd/FrToDt).
ГЛАВА 21
КОМПОНЕНТ «ИНФОРМАЦИЯ О НОМЕРЕ СЧЕТА»
63. Компонент «Информация о номере счета» (Acct, DbtrAcct, CdtrAcct, IntrmyAgt1Acct и аналогичные) должен содержать элементы данных, позволяющие однозначно идентифицировать номер и при необходимости валюту счета стороны (участника) перевода.
64. Состав и формат элементов данных компонента «Информация о номере счета» приведен в таблице 14.
Отличия от приведенного в таблице 14 состава элементов данных компонента «Информация о номере счета» для конкретных сообщений изложены в соответствующих стандартах, описывающих форматы этих сообщений.
Таблица 14
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость | Тип данных и формат |
Acct | Номер счета | - | - |
Acct/Id | Идентификатор номера счета | О | - |
Acct/Id/IBAN | Номер счета в формате IBAN | {Или | Согласно главе 3 настоящего стандарта |
Acct/Id/Othr | Номер счета в ином формате | Или} | - |
Acct/Id/Othr/Id | Идентификатор номера счета в ином формате | О | Max34Text |
Acct/Ccy | Валюта счета | Н | Согласно главе 6 настоящего стандарта |
Правила использования: формат номера банковского счета в отличном от IBAN формате определяется стандартом страны, в которой зарегистрирован банк.
ГЛАВА 22
КОМПОНЕНТ «ОТЧЕТНОСТЬ РЕГУЛЯТОРУ»
65. Компонент «Отчетность регулятору» должен содержать элементы данных, позволяющие сформировать информацию о переводе для представления контролирующим органам в соответствии с законодательством. Этот компонент предназначен для указания регистрационного номера валютного договора, регистрационного номера административного правонарушения и иной информации, требуемой контролирующими органами.
66. Состав и формат элементов данных компонента «Отчетность регулятору» приведены в таблице 15.
Таблица 15
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость/ | Тип данных и формат |
RgltryRptg | Отчетность регулятору | Н | - |
RgltryRptg/DbtCdtRptgInd | Определяет сторону перевода, к которой относится отчетность: к бенефициару (CRED), плательщику (DEBT) или к обеим сторонам (BOTH) | Н | Указываются значения: CRED, DEBT или BOTH |
RgltryRptg/Authrty | Контролирующий орган, которому представляется отчетность | Н |
|
RgltryRptg/Authrty/Nm | Наименование контролирующего органа | Н | Согласно главе 2 настоящего стандарта |
RgltryRptg/Authrty/Ctry | Страна местонахождения контролирующего органа в закодированной форме | Н | Согласно главе 8 настоящего стандарта |
RgltryRptg/Dtls | Описание представляемой информации | Н | - |
RgltryRptg/Dtls/Tp | Тип информации | О | Max35Text |
RgltryRptg/Dtls/Dt | Дата, связанная с установленным типом информации отчетности регулятору | Н | Согласно главе 7 настоящего стандарта |
RgltryRptg/Dtls/Ctry | Страна, связанная с установленным типом информации | Н | Согласно главе 8 настоящего стандарта |
RgltryRptg/Dtls/Cd | Характер, назначение и причина транзакции в соответствии с требованиями законодательства в закодированной форме | Н | Max10Text |
RgltryRptg/Dtls/Amt | Сумма денежных средств | Н | Согласно главе 5 настоящего стандарта |
RgltryRptg/Dtls/Inf | Дополнительная информация | Н | Max35Text |
Правила использования:
регистрационный номер валютного договора указывается при необходимости в элементе данных «Тип информации» (RgltryRptg/Dtls/Tp) в формате:
RN[0-9]{6}/[0-9]{6}/[0-9]{5}.([0-9]{4})?
где RN – кодовое слово, идентифицирующее регистрационный номер валютного договора;
[0-9]{6}/[0-9]{6}/[0-9]{5} – регистрационный номер валютного договора, который формируется согласно требованиям законодательства;
[0-9]{4} – код операции согласно справочнику N063.
регистрационный номер административного правонарушения указывается при необходимости в элементе данных «Тип информации» (RgltryRptg/Dtls/Tp) в формате:
AP[Max33Text]{1,33}
где AP – кодовое слово, идентифицирующее регистрационный номер административного правонарушения (прописные латинские литеры);
[Max33Text]{1,33} – регистрационный номер административного правонарушения, состоящий из разрешенного к использованию символьного множества согласно пункту 10 настоящего стандарта и формируемый согласно требованиям законодательства.
ГЛАВА 23
КОМПОНЕНТ «ИНФОРМАЦИЯ О ДОКУМЕНТЕ, ЯВЛЯЮЩЕМСЯ ОСНОВАНИЕМ ДЛЯ ВЗЫСКАНИЯ»
67. Компонент «Информация о документе, являющемся основанием для взыскания» (GrnshmtRmt) должен содержать элементы данных, однозначно идентифицирующие документ, являющийся основанием для взыскания.
68. Состав и формат элементов данных компонента «Информация о документе, являющемся основанием для взыскания» приведен в таблице 16.
Таблица 16
XML-тег | Наименование, описание | Применяемость | Тип данных и формат |
GrnshmtRmt | Информация о документе, являющемся основанием для взыскания | - | - |
GrnshmtRmt/Tp | Тип документа | О | - |
GrnshmtRmt/Tp/CdOrPrtry | Код или в собственном формате | О | - |
GrnshmtRmt/Tp/CdOrPrtry/Prtry | Код в собственном формате | О | [0-9]{2} |
GrnshmtRmt/GrnshmtAdmstr | Информация об уполномоченном органе, принявшем документ | О | Согласно правилам использования |
GrnshmtRmt/GrnshmtAdmstr/Nm | Наименование | О | Согласно главе 2 настоящего стандарта |
GrnshmtRmt/GrnshmtAdmstr/PstlAdr | Почтовый адрес | Н | Согласно главе 17 настоящего стандарта |
GrnshmtRmt/GrnshmtAdmstr/Id | Идентификация | Н | - |
GrnshmtRmt/GrnshmtAdmstr/Id/OrgId | Идентификация организации | О | Согласно главе 13 настоящего стандарта |
GrnshmtRmt/GrnshmtAdmstr/CtctDtls | Контактная информация | Н | Согласно главе 18 настоящего стандарта |
GrnshmtRmt/RefNb | Номер документа | О | Max140Text |
GrnshmtRmt/Dt | Дата документа | О | Согласно главе 7 настоящего стандарта |
GrnshmtRmt/RmtdAmt | Сумма и валюта, указанная в документе | Н | Согласно главе 5 настоящего стандарта |
Правила использования: в стандарте, описывающем соответствующее сообщение, может быть определена иная применяемость компонента «Информация об уполномоченном органе, принявшем документ» (GrnshmtRmt/GrnshmtAdmstr), и элементов данных, входящих в его состав.
ГЛАВА 24
КОМПОНЕНТЫ, СОДЕРЖАЩИЕ КОДИРОВАННУЮ ИНФОРМАЦИЮ
69. Компоненты, содержащие кодированную информацию, состоят, как правило, из двух элементов данных: «Код из внешнего справочника» (Cd) или «Код в собственном формате» (Prtry), которые не могут быть использованы одновременно. В документах, описывающих форматы сообщений, указывается, какой из этих элементов данных должен присутствовать и из каких справочников должны использоваться значения в указанном элементе данных.
70. Справочники тиражируются участникам различных автоматизированных систем в рамках автоматизированной системы «Централизованное ведение нормативно-справочной информации Национального банка Республики Беларусь».
Тиражируемые справочники, наполнение которых осуществляется данными из информационного ресурса https://www.iso20022.org/catalogue-messages/additional-content-messages/external-code-sets, имеют в своем обозначении литеру «Е», остальные – литеру «N».
Перечень справочников, используемых в стандартах, приведен в приложении 2.
71. Элемент данных «Код в собственном формате» (Prtry) имеет, как правило, тип данных Max35Text. Формат этого элемента данных приведен в соответствующих справочниках.
72. В случае осуществления платежей, инициированных на территории Республики Беларусь, элемент данных «Код» (Cd) компонента «Категория назначения перевода» (CtgyPurp) может принимать следующие значения из справочника E004:
по платежам в бюджет TAXS, VATX, WHLD, TREA, GOVT;
по иным платежам в зависимости от способа осуществления платежа CASH, EPAY, MP2B, MP2P, OTHR.
Особенности указания кодов категории назначения перевода устанавливаются Кодификатором назначения платежа в Республике Беларусь согласно приложению 1.
| Приложение 1 к стандарту проведения расчетов |
Кодификатор назначения платежа в Республике Беларусь
1. При заполнении платежных (расчетных) документов на бумажном носителе и в виде электронных документов, электронных сообщений при проведении платежей как наличными денежными средствами, так и в безналичной форме в белорусских рублях используется система кодирования платежей следующей структуры:
ЕЕЕЕ ХАВВСС
где ЕЕЕЕ – код категории назначения перевода согласно справочнику Е004;
Х – признак платежа, принимающий следующие значения:
1 – платеж;
0 – возврат платежа;
АВВСС – код назначения платежа согласно таблице (цифровые разряды),
где А – номер раздела;
ВВ – номер подраздела в разделе;
СС – код платежа в подразделе.
Признак платежа принимает значение «0» в случаях возврата денежных средств. Под возвратом денежных средств понимается возврат бенефициаром плательщику ранее зачисленных (выплаченных) бенефициару денежных средств (за исключением случаев возврата (погашения) финансовых активов или обязательств) в следующих случаях:
излишне уплаченных денежных средств;
ошибочно совершенного платежа;
неисполнения бенефициаром обязательств, связанных с назначением платежа;
при возврате плательщиком оплаченного товара;
при возврате денежных средств за неоказанные услуги, за невыполненные работы;
при возврате денежных средств, зачисленных на счет бенефициара в результате технической ошибки банка;
при возврате денежных средств банком в связи с невозможностью зачисления на счета юридических и физических лиц (неверно указаны реквизиты счета, счет клиента закрыт и т.д.).
При исполнении денежных обязательств посредством автоматизированной информационной системы исполнения денежных обязательств (далее – АИС ИДО) признак платежа всегда принимает значение «1».
2. Код категории назначения перевода (ЕЕЕЕ) согласно справочнику Е004 принимает следующие значения:
TAXS – уплата налога или сбора (пошлин) и других платежей в бюджет. Используется только по платежам в бюджет;
VATX – уплата налога на добавленную стоимость. Используется только по платежам в бюджет;
WHLD – уплата налога на источники дохода. Используется только по платежам в бюджет (в том числе при осуществлении расчетов по источникам финансирования);
TREA – сделка связана с казначейскими операциями. Используется только по платежам в бюджет (при внутриказначейских расчетах по исполнению бюджетов (расчетов между Министерством финансов и его территориальными органами), за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
GOVT – платеж в(из) государственный(ого) орган(а). Используется только по платежам в бюджет (в случае платежей с субсчета республиканского бюджета), за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
CASH – платеж наличными денежными средствами. Перечисление денежных средств, принятых наличными денежными средствами;
EPAY – платеж в электронной коммерции;
MP2B – перевод с использованием мобильного приложения в адрес организации. Платежи с текущих (расчетных) банковских счетов физических лиц на счета юридических лиц в том числе с использованием систем дистанционного банковского обслуживания и платежных программных приложений, за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
MP2P – перевод с использованием мобильного приложения в адрес физического лица. Платежи с текущих (расчетных) банковских счетов физических лиц на счета физических лиц с использованием в том числе систем дистанционного банковского обслуживания и платежных программных приложений, за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
OTHR – иной платеж. Платежи со счетов государственных органов, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц в случае, когда их денежные обязательства исполняются посредством АИС ИДО.
Заполнение более одной классификации (ЕЕЕЕ ХАВВСС) в платежной инструкции не допускается. При осуществлении операции, имеющей несколько назначений платежа, в платежной инструкции проставляется код назначения базового платежа либо наибольшей доли товаров, работ, услуг в случае, если они являются неоднородными.
Таблица – Код назначения платежа
Код | Название операции | Содержание операции |
1. Товары | ||
10101 | Нефть | Платежи за нефть сырую, газовый конденсат |
10201 | Нефтепродукты | Платежи за продукты переработки нефти (бензин, дизельное топливо, мазут, керосин, смазочные масла, битум, парафин и прочие) |
10301 | Газ | Платежи за природный газ, нефтяной (попутный) газ, отбензиненный сухой газ, сжиженный нефтяной газ, добываемый и собираемый газонефтеперерабатывающими организациями или вырабатываемый газонефтеперерабатывающими организациями |
10401 | Электроэнергия | Платежи за потребленную электроэнергию юридическими лицами |
10501 | Теплоэнергия | Платежи за тепловую энергию |
10601 | Продовольственные товары | Платежи за готовые пищевые продукты |
10701 | Сельскохозяйственное сырье | Платежи за сельскохозяйственное сырье, включая живых животных и продукты животного происхождения, продукты растительного происхождения, жиры и масла животного и растительного происхождения, используемые для производства продовольственных товаров |
10801 | Алкогольные и безалкогольные напитки и уксус | Платежи за коньячный, плодовый и этиловый спирт, получаемый из пищевого сырья, алкогольные напитки и пищевые спиртовые полуфабрикаты (виноматериалы, дистилляты, сброженно-спиртованные и спиртованные соки, настои, морсы и водно-спиртовые экстракты, концентрированные пищевые основы, ароматизаторы пищевые, коньяк наливом, виски наливом и иное) с объемной долей этилового спирта 7 и более процентов, алкогольные напитки – водка, ликеро-водочные изделия, вино, коньяк, бренди, кальвадос, шампанское и другие напитки с объемной долей этилового спирта 7 и более процентов. Бутилированная вода. Пиво солодовое. Уксус и его заменители. Воды, включая природные или искусственные минеральные, газированные, без добавления сахара или других подслащивающих, или вкусо-ароматических веществ. Воды, включая минеральные и газированные, содержащие добавки сахара или других подслащивающих, или вкусо-ароматических веществ, и прочие безалкогольные напитки, за исключением фруктовых, ореховых или овощных соков |
10901 | Табачные изделия | Платежи за табачное сырье и табачные изделия |
11001 | Продукция химической и связанных с ней отраслей промышленности (без учета калийных удобрений) | Платежи за продукты неорганической и органической химии, фармацевтическая продукция, удобрения (без учета калийных удобрений), экстракты дубильные или красильные эфирные масла, парфюмерные и косметические средства, мыло, моющие средства, смазочные материалы, воски, пасты для лепки, пластилин, белковые вещества, модифицированные крахмалы, клеи, ферменты, пиротехнические изделия, спички, фото- и кинотовары, прочие химические продукты |
11101 | Калийные удобрения | Платежи за удобрения калийные |
11201 | Пластмассы, резина и изделия из них | Платежи за пластмассу, каучук, резину и изделия из них |
11301 | Кожевенное сырье, кожа, натуральный и искусственный мех, меховое сырье и изделия из них | Платежи за необработанные шкуры, выделанную кожу, натуральный и искусственный мех, изделия из них, шорно-седельные изделия и упряжь, дорожные принадлежности, дамские сумки и аналогичные им товары |
11401 | Древесина и целлюлозно-бумажные изделия | Платежи за древесину и изделия из нее, древесный уголь, пробку и изделия из нее, изделия из соломы, массу из древесины или других волокнистых целлюлозных материалов, бумагу и картон |
11501 | Текстиль и текстильные изделия | Платежи за шелк, шерсть, хлопок, химические нити и волокна, вату, войлок или фетр, ковры и прочие текстильные напольные покрытия, трикотажные полотна машинного или ручного вязания, предметы одежды и принадлежности к ней, прочие готовые текстильные изделия, одежду и текстильные изделия, бывшие в употреблении |
11601 | Обувь, головные уборы, зонты, искусственные цветы | Платежи за обувь, головные уборы, зонты, трости, хлысты, кнуты и их части, обработанные перья и изделия из них, искусственные цветы, изделия из человеческого волоса |
11701 | Строительные материалы и изделия | Платежи за строительные материалы, в том числе за изделия из камня, гипса, цемента, асбеста, слюды или аналогичных материалов, керамические изделия, стекло и изделия из него |
11801 | Недрагоценные металлы | Платежи за черные металлы, медь, никель, алюминий, свинец, цинк, олово, прочие недрагоценные металлы и изделия из них, монеты |
11802 | Золото | Платежи за золото промышленного назначения, банковские слитки, мерные слитки, монеты и лом |
11901 | Драгоценные металлы (кроме золота) | Платежи по приобретению драгоценных металлов (лом, банковские слитки, мерные слитки, монеты) |
12001 | Обработанные драгоценные камни | Платежи по приобретению драгоценных камней в обработанном виде |
12002 | Необработанные драгоценные камни | Платежи по приобретению драгоценных камней в сыром (естественном) виде |
12101 | Машины и оборудование | Платежи за машины, оборудование и механизмы; электротехническое оборудование, их части; звукозаписывающая и звуковоспроизводящая аппаратура, их части и принадлежности |
12201 | Транспортные средства | Платежи за средства наземного транспорта, летательные аппараты, плавучие средства и относящиеся к транспорту устройства, и оборудование |
12301 | Компьютерное и серверное оборудование | Приобретение персональных электронных вычислительных машин, серверного оборудования, многофункционального устройства, периферийного оборудования и т.д. |
12401 | Приборы, аппараты оптические, фотографические, измерительные, медицинские | Платежи за инструменты и аппараты оптические, фотографические, кинематографические, музыкальные, измерительные, контрольные, прецизионные, медицинские или хирургические, их части и принадлежности; часы всех видов и их части |
12501 | Товары, приобретаемые транспортными организациями | Платежи за товары (топливо, продовольствие, материальные запасы, вспомогательные материалы), закупаемые в портах (морские и океанические терминалы, аэропорты, внутренние водные пути, автозаправки) перевозчиками |
12601 | Прочие товары | Прочие товары |
2. Нефинансовые услуги | ||
20101 | Услуги грузового транспорта. Железнодорожный транспорт | Платежи за перевозку грузов железнодорожным транспортом, в том числе экспедиторскими организациями, в том числе платы за услуги, связанные с осуществлением этих перевозок |
20102 | Услуги грузового транспорта. Воздушный транспорт | Платежи за перевозку грузов воздушным транспортом, сдачу судов в аренду с экипажем |
20103 | Услуги грузового транспорта. Автомобильный транспорт | Платежи за перевозку грузов автомобильным транспортом, сдачу транспорта в аренду с экипажем, в том числе экспедиторскими организациями |
20104 | Услуги грузового транспорта. Трубопроводный транспорт | Платежи за перевозку грузов трубопроводным транспортом |
20105 | Услуги грузового транспорта. Морской транспорт | Платежи за перевозку грузов морским транспортом |
20106 | Услуги грузового транспорта. Другие виды транспорта | Платежи за перевозку грузов, когда неизвестно, каким видом транспорта осуществляется перевозка, транзит электроэнергии, гужевой транспорт, смешанные виды транспорта с отсутствием возможности выделить преобладающий |
20201 | Услуги пассажирского транспорта. Железнодорожный транспорт | Платежи за перевозку пассажиров, багажа, грузобагажа железнодорожным транспортом, в том числе платы за услуги, связанные с осуществлением этих перевозок, бронирование билетов |
20202 | Услуги пассажирского транспорта. Воздушный транспорт | Платежи за перевозку пассажиров воздушным транспортом (билеты), аренду судов с экипажем |
20203 | Услуги пассажирского транспорта. Автомобильный транспорт | Платежи за перевозку пассажиров автомобильным транспортом (билеты), аренду транспорта с экипажем |
20204 | Услуги пассажирского транспорта. Морской транспорт | Платежи за перевозку пассажиров морским транспортом (билеты), аренду транспорта с экипажем |
20205 | Услуги пассажирского транспорта. Другие виды транспорта | Платежи за перевозку пассажиров, когда неизвестно, каким видом транспорта осуществляется перевозка |
20301 | Прочие транспортные услуги. Железнодорожный транспорт | Платежи за техническое обслуживание и ремонт транспорта и транспортного оборудования, погрузочно-разгрузочные работы, хранение и складирование, упаковку и переупаковку, и другие услуги (работы), связанные с организацией и осуществлением перевозок грузов железнодорожным транспортом общего пользования; |
20302 | Прочие транспортные услуги. Воздушный транспорт | Плата за экспедирование грузов; |
20303 | Прочие транспортные услуги. Автомобильный транспорт | Плата за экспедирование грузов; |
20304 | Прочие транспортные услуги. Трубопроводный транспорт | Платежи за техническое обслуживание и ремонт транспорта и транспортного оборудования, погрузочно-разгрузочные работы, хранение и складирование, упаковку и переупаковку, вспомогательное обслуживание транспортных средств |
20305 | Прочие транспортные услуги. Морской транспорт | Плата за экспедирование грузов; |
20306 | Прочие транспортные услуги. Другие виды транспорта | Плата за экспедирование грузов; |
20401 | Почтовые услуги | Платежи за транспортировку и доставку писем, посылок, газет, периодических изданий, брошюр и прочих печатных изданий, посылок и бандеролей и другой корреспонденции, осуществляемые организациями почтовой связи; |
20402 | Пересылка почтовых отправлений | Платежи за услуги по приему, обработке, хранению, перевозке, доставке (вручению) отправлений письменной корреспонденции, посылок, отправлений ускоренной почты, почтовых денежных переводов |
20403 | Прием подписки на печатные средства массовой информации и их доставка | Платежи за услуги почтовой связи по приему подписки на печатные средства массовой информации и их доставке, а также аннулирование и переадресование подписки; |
20404 | Пополнение авансовых книжек, электронного лицевого счета | Зачисление денежных средств на пополнение авансовых книжек, электронного лицевого счета |
20405 | Курьерские услуги | Платежи за услуги почтовой связи по приему, перевозке, доставке (вручению) почтовых отправлений, перевозке, доставке (вручению) печатных средств массовой информации, оказываемые оператором почтовой связи через почтового курьера |
20501 | Деловые поездки | Платежи, связанные с поездками лиц, направляющихся в служебные командировки, для осуществления хозяйственной деятельности, а также на стажировку |
20601 | Обучение | Платежи за обучение, проживание, продукты питания, культурно-развлекательные программы и транспортное обслуживание физических лиц, обучающихся в Республике Беларусь |
20701 | Медицинские услуги и оздоровление | Платежи за медицинские услуги и санаторно-курортное лечение; |
20801 | Услуги по временному проживанию и общественному питанию | Платежи за услуги по временному проживанию, в том числе плата за общежитие и общественному питанию |
20901 | Туристические услуги | Платежи за услуги туристических агентств (туристическими агентствами) и туроператоров (туроператорами) по бронированию мест в транспортных средствах, мест временного проживания, круизов и туристических поездок, за экскурсионное обслуживание, за информационные услуги, связанные с туризмом |
21001 | Телекоммуникационные услуги | Платежи за трансляцию или передачу звуков, образов, данных или иной информации по телефону, телексу, телеграфу, радиотелевизионным кабелям, через спутники радио- и телевещания, по электронной почте, телефаксу и т.д., включая услуги деловых сетей, телеконференций и поддерживающие услуги; |
21101 | Компьютерные услуги | Платежи за обработку баз данных (создание, хранение и работа с базами данных в режиме реального времени), внедрение программного обеспечения, включая разработку и программирование конкретных систем заказчика, управление вычислительными комплексами, консультации в сфере вычислительной техники; |
21201 | Информационные услуги | Платежи за оказание услуг информационными агентствами, включая снабжение средств массовой информации сводками новостей, фотографическим материалом и тематическими статьями (публикация статей), индивидуальная подписка на периодические издания; |
21301 | Строительство на территории Республики Беларусь | Платежи за строительство на территории Республики Беларусь (с учетом стоимости товаров, приобретаемых и используемых при строительстве и ремонте), включая платежи за: |
21302 | Строительство за пределами территории Республики Беларусь | Платежи за строительство за пределами территории Республики Беларусь (с учетом стоимости товаров, приобретаемых и используемых при строительстве и ремонте), включая платежи за: |
21401 | Плата за пользование интеллектуальной собственностью | Платежи за право пользования патентами, лицензиями, объектами авторского права (средствами индивидуализации участников гражданского оборота, товаров, работ или услуг и другое) |
21501 | Услуги по обработке материальных ресурсов, принадлежащих другим сторонам | Платежи за оказание услуг по переработке, обработке, сборке, маркировке, упаковке материальных ресурсов, производимые организациями, которым не принадлежат соответствующие товары (переработка нефти, сжижение природного газа, пошив одежды, сборка электроники и т.п.), кроме маркировки и упаковки, связанных с транспортировкой, которые относятся к прочим транспортным услугам |
21601 | Услуги по техническому обслуживанию, ремонту, монтажу машин и оборудования | Платежи за техническое обслуживание, ремонт (включая капитальный ремонт), монтаж машин и оборудования (кроме транспортных средств); |
21701 | Аренда движимого имущества | Платежи за аренду и фрахт без экипажа кораблей, воздушных судов и транспортного оборудования (железнодорожные вагоны, контейнеры, различные приспособления без экипажа); |
21801 | Аренда недвижимости | Платежи (арендная плата, плата за пользование жилым помещением частного жилищного фонда) за аренду капитальных строений (зданий, сооружений), изолированных помещений, по договорам аренды, условиями которых не предусмотрен переход к арендатору права собственности на объект аренды |
21802 | Возмещение ссудодателю расходов на приобретение работ (услуг) | Возмещение ссудодателю расходов на приобретение работ (услуг), необходимых для содержания и эксплуатации имущества, полученного в безвозмездное пользование, а также расходов, обязанность возмещения ссудодателю которых предусмотрена Президентом Республики Беларусь (за исключением возмещения расходов, которые относятся к услугам (работам), оказанным (выполненным) ссудодателем |
21803 | Возмещение арендодателю расходов на приобретение работ (услуг) | Возмещение арендодателю расходов на приобретение работ (услуг), не включенных в арендную плату, необходимых для содержания и эксплуатации недвижимого имущества, полученного в аренду (за исключением сумм расходов, которые относятся к услугам (работам), оказанным (выполненным) арендодателем |
21804 | Платежи за оказанные (выполненные) ссудодателем (арендодателем) услуги (работы) | Платежи за оказанные (выполненные) ссудодателем (арендодателем) услуги (работы), необходимые для содержания и эксплуатации недвижимого имущества |
21901 | Юридические услуги | Платежи за оказание юридических услуг (юридические консультации, подготовка юридических документов), оплата нотариальных действий и услуг; платежи за судебные и арбитражные расходы, включая арбитражный сбор |
22001 | Бухгалтерские (аудиторские) услуги | Платежи по оказанию услуг за ведение бухгалтерского учета и составление (аудит) бухгалтерской и (или) финансовой отчетности, иных бухгалтерских (аудиторских) услуг, сопутствующих им услуг, включая платежи за предоставление информации по запросам, консультационных услуг по вопросам налогообложения |
22101 | Услуги в области управления | Платежи за оказание консультационных услуг в области управления бизнесом (предоставление консультаций, определение главных направлений работы и оказание оперативной помощи нанимателям); |
22201 | Архитектурные, инженерные и прочие технические услуги | Платежи за разработку архитектурных проектов и технической документации застройки; планирование и разработку проектов по строительству (плотин, мостов, аэропортов, строительных объектов со сдачей под ключ и т.д.); |
22301 | Переработка отходов и борьба с загрязнением окружающей среды, услуги в области сельского хозяйства и горнодобывающей промышленности | Платежи за переработку отходов и борьбу с загрязнением окружающей среды; |
22401 | Услуги в области научно-исследовательских и опытно-конструкторских (опытно-технологических) работ (НИОК(Т)Р) | Платежи за проведение фундаментальных исследований, прикладных и опытных разработок в целях создания новых продуктов и процессов (в данную группу должны включаться соответствующие платежи за работы в области естественных, общественных и гуманитарных наук, включая разработку операционных систем, представляющих собой технологический сдвиг); |
22501 | Связанные с торговлей услуги | Комиссионное вознаграждение от торговых сделок с товарами или услугами; |
22601 | Реклама | Платежи за оказание услуг по производству, размещению, распространению рекламы |
22701 | Маркетинговые услуги | Платежи за оказание услуг по исследованию рынка, общественного мнения, касающегося социальных, экономических, политических и других проблем |
22801 | Услуги по организации ярмарок, выставок, конференций и симпозиумов | Платежи за организацию ярмарок, выставок, семинаров, конференций и симпозиумов, участие в них; |
22901 | Аудиовизуальные и связанные с ними услуги | Платежи за оказание услуг по созданию художественных (игровых) фильмов (на кинопленке, видеокассетах, компакт-дисках, иных носителях информации), радио- и телевизионных программ и музыкальных записей; |
23101 | Жилищно-коммунальные услуги | Плата за жилищно-коммунальные услуги и плата за пользование жилым помещением, возмещение расходов на электроэнергию; |
23102 | Возмещение стоимости всех видов энергии, газа, воды | Возмещение абоненту субабонентом стоимости всех видов энергии, газа, воды |
23201 | Социальные услуги | Платежи за социальные услуги территориальных центров социального обслуживания населения; |
23301 | Государственные товары и услуги, не отнесенные к другим категориям | Услуги, оказываемые государственными органами и организациями; |
23401 | Партнерские программы | Перечисление денежных средств в рамках партнерских (бонусных) программ |
23501 | Прочие услуги | Платежи за библиотечное и музейное обслуживание, оказание услуг архивов, прочих услуг в сфере культуры и спорта (организация спортивных мероприятий, питание и проживание спортсменов); |
3. Заработная плата и иные выплаты | ||
30101 | Заработная плата и приравненные к ней выплаты, предназначенные для зачисления на текущий (расчетный) банковский счет с базовыми условиями обслуживания | Заработная плата в значении, установленном статьей 57 Трудового кодекса Республики Беларусь, стимулирующие и компенсирующие выплаты, устанавливаемые нанимателем на основании коллективного договора, соглашения, иных локальных правовых актов и трудового договора, другие выплаты и пособия, на которые работник имеет право в соответствии с законодательством, материальная помощь, алименты |
30102 | Заработная плата и приравненные к ней выплаты | Заработная плата в значении, установленном статьей 57 Трудового кодекса Республики Беларусь. Стимулирующие и компенсирующие выплаты, устанавливаемые нанимателем на основании коллективного договора, соглашения, иных локальных правовых актов и трудового договора, другие выплаты и пособия, на которые работник имеет право в соответствии с законодательством, материальная помощь |
30103 | Алименты | Алименты |
30104 | Удержания из заработной платы и приравненных к ней выплат | Удержания из заработной платы и приравненных к ней выплат |
30201 | Оплата по договору подряда | Оплата по договору подряда |
30301 | Стипендии | Стипендии, надбавки к стипендиям и материальная помощь обучающимся |
30401 | Выплаты социального характера, кроме предназначенных для зачисления на текущий (расчетный) банковский счет с базовыми условиями обслуживания в обязательном порядке | Пенсии, выплачиваемые (экспортируемые) в Республику Беларусь в соответствии с международными договорами Республики Беларусь, пенсии военнослужащих, лиц начальствующего и рядового состава органов внутренних дел, Следственного комитета, Государственного комитета судебных экспертиз, органов и подразделений по чрезвычайным ситуациям и органов финансовых расследований Комитета государственного контроля, иные выплаты социального характера, не подлежащие в обязательном порядке в соответствии с законодательством зачислению на текущий (расчетный) банковский счет с базовыми условиями обслуживания |
30402 | Выплаты социального характера, предназначенные для зачисления на текущий (расчетный) банковский счет с базовыми условиями обслуживания | Выплаты социального характера согласно постановлению Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 22 февраля 2022 г. № 93/3 «Об определении перечня выплат социального характера» |
30501 | Удержание из пенсий | Удержание из пенсий, выплачиваемых (экспортируемых) в Республику Беларусь в соответствии с международными договорами Республики Беларусь, которое производит Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты как излишне выплаченных денежных средств пенсионеру вследствие злоупотреблений с его стороны (представление документов с заведомо неправильными сведениями, сокрытия факта работы и т.п.) |
30601 | Доход индивидуального предпринимателя | Перечисление дохода индивидуального предпринимателя |
30701 | Выплаты участникам (акционерам) | Выплаты участнику (акционеру) организации при ликвидации хозяйственного общества, при выходе (исключении) из состава участников при ликвидации хозяйственного общества |
30801 | Субсидии | Выплаты субсидий; |
30901 | Прочие выплаты | Прочие выплаты физическим лицам, не вошедшие в вышеперечисленные категории |
4. Финансовые операции | ||
40101 | Перевод денежных средств в рамках одного юридического лица | Перевод денежных средств в рамках одного юридического лица. |
40102 | Перевод денежных средств в рамках холдинга, государственного объединения | Перевод денежных средств в рамках холдинга, государственного объединения |
40103 | Переводы между физическими лицами | Переводы денежных средств между физическими лицами (переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью) |
40104 | Передача денежных средств правопреемнику | Безвозмездная передача денежных средств правопреемнику организации при ее реорганизации |
40105 | Передача денежных средств в пределах одного собственника | Безвозмездная передача денежных средств в пределах одного собственника |
40106 | Прочие переводы | Переводы, связанные с выигрышами в лотерее и прочее, не вошедшее в вышеперечисленные категории |
40107 | Перечисление в профсоюзные организации | Перечисления организациями в профсоюзные организации |
40108 | Перечисление денежных средств на текущий (расчетный) банковский счет индивидуального предпринимателя | Перечисления на текущий (расчетный) банковский счет индивидуального предпринимателя. Пополнение текущего (расчетного) банковского счета |
40109 | Перечисление денежных средств на текущий (расчетный) банковский счет физического лица | Перечисление денежных средств на текущий (расчетный) банковский счет физического лица. Пополнение текущего (расчетного) банковского счета |
40110 | Выдача наличных денежных средств с текущего (расчетного) банковского счета | Выдача наличных денежных средств с текущего (расчетного) банковского счета юридического лица и физического лица |
40111 | Перечисления в фонды | Перечисления в государственные и негосударственные фонды |
40201 | Покупка электронных денег физическими лицами (за исключением индивидуальных предпринимателей, нотариусов) | Перевод физическим лицом (за исключением индивидуального предпринимателя, нотариуса) денежных средств для покупки электронных денег |
40202 | Покупка электронных денег юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, нотариусами | Перевод юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, нотариусом денежных средств для покупки электронных денег |
40203 | Погашение электронных денег физическим лицам (за исключением индивидуальных предпринимателей, нотариусов) | Перевод денежных средств физическому лицу (за исключением индивидуального предпринимателя, нотариуса) – владельцу электронного кошелька при погашении электронных денег, числящихся в электронном кошельке этого физического лица |
40204 | Погашение электронных денег физическим лицам (за исключением индивидуальных предпринимателей, нотариусов) | Перевод денежных средств юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, нотариусу, физическому лицу при погашении физическому лицу числящихся в электронном кошельке электронных денег путем направления причитающихся физическому лицу денежных средств по поручению этого физического лица получателям – юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, нотариусу, иному физическому лицу |
40205 | Погашение электронных денег физическим лицам (за исключением индивидуальных предпринимателей, нотариусов) | Перевод денежных средств юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, нотариусу, физическому лицу при распространении электронных денег с одновременным их погашением физическому лицу путем направления денежных средств по поручению этого физического лица получателям – юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, нотариусу, физическому лицу |
40206 | Погашение электронных денег юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, нотариусам | Перевод денежных средств владельцу электронного кошелька – юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, нотариусу при погашении электронных денег, числящихся в электронном кошельке |
40207 | Распространение электронных денег | Перевод денежных средств агентом банку-эмитенту в связи с распространением электронных денег банка-эмитента |
40208 | Распространение электронных денег | Перевод денежных средств банком-эмитентом агенту в связи с распространением электронных денег банка-эмитента |
40301 | Перевод денежных средств, принятых платежных агентом на специальный счет, открытый у расчетного агента | Перевод денежных средств, принятых платежным агентом на специальный счет, открытый у расчетного агента |
40302 | Сборный платеж в платежной системе в едином расчетном и информационном пространстве | Платежи по административным процедурам, налогам, сборам и сопутствующим услугам, принятые посредством единого расчетного и информационного пространства в адрес более одного производителя услуг в рамках одного выставленного требования |
40303 | Платежи E-POS | Перечисление денежных средств, принятых посредством сервиса E-POS |
40401 | Перечисление принятых банком от субъекта хозяйствования наличных денежных средств для дальнейшего зачисления на текущие (расчетные) банковские счета субъектов хозяйствования (кроме полученных субъектом хозяйствования с использованием кассового оборудования) | Прием наличных денежных средств в белорусских рублях (кроме принятых с использованием кассового оборудования, торговых автоматов, автоматических электронных аппаратов) от юридических лиц, их подразделений, индивидуальных предпринимателей, нотариусов, осуществляющих нотариальную деятельность в нотариальных бюро, для зачисления (перечисления) на их текущие (расчетные) банковские счета |
40402 | Перечисление принятых банком от субъекта хозяйствования наличных денежных средств, полученных субъектом хозяйствования с использованием кассового оборудования, для дальнейшего зачисления на текущие (расчетные) банковские счета субъектов хозяйствования | Прием от юридических лиц, их подразделений, индивидуальных предпринимателей, нотариусов, осуществляющих нотариальную деятельность в нотариальных бюро, наличных денежных средств в белорусских рублях, принятых ими с использованием кассового оборудования, торговых автоматов, автоматических электронных аппаратов, для зачисления (перечисления) на их текущие (расчетные) банковские счета |
40501 | Вознаграждение оператора сервиса онлайн-заимствования | Перечисление юридическими и физическими лицами вознаграждения оператору сервиса онлайн-заимствования по договору возмездного оказания услуг |
40601 | Возмещение работникам денежных средств, израсходованных в интересах нанимателя | Перечисление работникам денежных средств в счет возмещения израсходованных ими денежных средств в интересах нанимателя для приобретения товаров (работ, услуг), а также по иным обязательствам в интересах юридического лица, его подразделения, индивидуального предпринимателя и личных денежных средств членов профессиональных союзов на указанные цели в интересах профессиональных союзов |
40602 | Возврат работником неизрасходованных сумм, выданных под отчет | Перечисление работником неизрасходованных сумм, выданных под отчет для совершения текущих операций по приобретению товаров (работ) услуг, а также по иным обязательствам в интересах юридического лица, индивидуального предпринимателя |
40603 | Возмещение расходов работником | Возмещение работником стоимости питания, работ (услуг), приобретенных для этого работника и (или) его родственников |
40604 | Перечисление принятых от физических лиц наличных денежных средств для дальнейшего зачисления на текущие (расчетные) банковские счета субъектов хозяйствования | Прочие зачисления денежных средств, принятых банком от физических лиц в наличной форме, не вошедшие в вышеперечисленные категории |
40701 | Услуги по обеспечению электронного перевода денежных средств | Оплата услуг по обеспечению электронного перевода денежных средств при проведении межбанковских расчетов в системе BISS; |
40801 | Перевод денежных средств в доверительное управление | Перевод денежных средств в доверительное управление |
40802 | Возврат денежных средств, переданных в доверительное управление | Возврат денежных средств, переданных в доверительное управление |
40803 | Доход по операциям доверительного управления | Выплата дохода клиенту по операциям доверительного управления |
40901 | Перечисление гарантийного взноса | Взнос для участия в конференции, аукционе, тендере; |
40902 | Возврат гарантийного взноса | Возврат взноса за участие в конференции, аукционе, тендере; |
41001 | Средства гарантийного фонда на организованном рынке (биржа, организатор торговли ценными бумагами, клиринговая организация) | Перечисление и возврат денежных средств гарантийных фондов на организованном рынке (биржи, организатора торговли ценными бумагами, клиринговой организации) |
41101 | Покупка/продажа иностранной валюты на биржевом рынке | Перечисление эквивалента в белорусских рублях за покупку/продажу иностранной валюты на бирже. Перечисление/возврат клирингового обеспечения |
41102 | Покупка иностранной валюты на внебиржевом рынке | Перечисление эквивалента белорусских рублей для покупки иностранной валюты у банка |
41103 | Продажа иностранной валюты на внебиржевом рынке | Перечисление эквивалента белорусских рублей от продажи иностранной валюты на внебиржевом рынке |
41104 | Вознаграждение за проведение валютно-обменных операций | Вознаграждение за проведение валютно-обменных операций |
41105 | Вознаграждение за оказание биржевых услуг на валютном рынке | Перечисление биржевых/клиринговых сборов |
41201 | Размещение денежных средств в банковский вклад (депозит) | Перевод денежных средств для размещения в банковский вклад (депозит); |
41202 | Возврат денежных средств, размещенных в банковский вклад (депозит) | Возврат денежных средств, размещенных в банковский вклад (депозит) |
41203 | Выплата процентов по банковскому вкладу (депозиту) | Выплата процентов по банковскому вкладу (депозиту) |
41204 | Перечисление денежных средств на счет по учету средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств (в том числе средств гарантийного депозита денег) | Перевод денежных средств на счет по учету средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств (в том числе средств гарантийного депозита денег) |
41205 | Возврат (использование) денежных средств, размещенных на счете по учету средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств (в том числе средств гарантийного депозита денег) | Возврат (использование) денежных средств со счета по учету средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств (в том числе средств гарантийного депозита денег) |
41206 | Выплата процентов по договорам гарантийного депозита (денежных средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств (в том числе средств гарантийного депозита денег) | Выплата процентов по договорам гарантийного депозита (денежных средств, полученных в качестве обеспечения исполнения обязательств (в том числе средств гарантийного депозита денег) |
41301 | Предоставление кредитов и займов | Платежи, связанные с перечислением денежных средств в рамках предоставленных кредитов и займов банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, микрофинансовыми организациями |
41302 | Возврат (погашение) кредитов, займов и уплата процентов за пользование ими | Платежи по предоставленным банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, микрофинансовыми организациями кредитам и займам (погашение основного долга, уплата процентов за пользование) |
41303 | Возврат излишне перечисленного кредита и займа | Возврат излишне перечисленного основного долга по кредиту и займу банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, микрофинансовой организацией клиенту, а также суммы начисленных процентов |
41304 | Предоставление денежных средств по договорам субординированного займа | Предоставление денежных средств по договорам субординированного займа |
41305 | Возврат денежных средств по договорам субординированного займа | Возврат основного долга по договорам субординированного займа |
41306 | Выплата процентов по договорам субординированного займа | Выплата процентов по договорам субординированного займа |
41401 | Предоставление межбанковского кредита | Платежи, связанные с перечислением денежных средств в рамках предоставленного межбанковского кредита |
41402 | Возврат (погашение) межбанковского кредита и уплата процентов за пользование им | Платежи по предоставленному межбанковскому кредиту (погашение основного долга, уплата процентов за пользование) |
41501 | Перечисление денежных средств для размещения в межбанковский вклад (депозит) | Платежи, связанные с размещением денежных средств в межбанковский вклад (депозит) |
41502 | Возврат межбанковского вклада (депозита) и процентов | Возврат денежных средств, размещенных в межбанковский вклад (депозит) и процентов по нему |
41503 | Перечисление денежных средств на счет по учету средств, полученных от банков в качестве обеспечения исполнения обязательств (задаток) | Перевод денежных средств на счет по учету средств, полученных от банков в качестве обеспечения исполнения обязательств (задаток) |
41504 | Возврат денежных средств, размещенных на счете по учету средств, полученных от банков в качестве обеспечения исполнения обязательств (задаток) | Возврат денежных средств, размещенных на счете по учету средств, полученных от банков в качестве обеспечения исполнения обязательств (задаток) |
41601 | Плата за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание | Перечисление денежных средств банку в оплату за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание, в том числе за оказание услуг по ведению текущих (расчетных) банковских счетов, использование систем дистанционного банковского обслуживания. Плата за обслуживание корреспондентских счетов |
41602 | Плата за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание при осуществлении операций с банковскими платежными карточками | Перечисление денежных средств банку в оплату за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание при проведении операций с банковскими платежными карточками |
41603 | Плата за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание при осуществлении операций с электронными деньгами | Перечисление денежных средств банку в оплату за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание при проведении операций с электронными деньгами |
41604 | Плата за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание при осуществлении операций с платежными инструментами, за исключением банковских платежных карточек | Перечисление денежных средств банку в оплату за расчетное и (или) банковское кассовое обслуживание при проведении операций с платежными инструментами, за исключением банковских платежных карточек |
41605 | Проценты по текущим (расчетным) банковским счетам | Выплаты процентов по текущим (расчетным) банковским счетам, в том числе с использованием банковской платежной карточки (выплаты процентов за пользование денежными средствами, находящимися на счете (за остаток денежных средств на счете) |
41606 | Выплата вознаграждения за выдачу наличных денежных средств держателям банковских платежных карточек | Перечисление банком-эквайером организации торговли (сервиса) суммы вознаграждения за осуществление организацией торговли (сервиса) выдачи от имени и по поручению банка-эквайера наличных денежных средств держателям банковских платежных карточек |
41607 | Выплата вознаграждения за проведение операций оплаты в безналичной форме | Перечисление денежных средств банком в качестве вознаграждения за проведение клиентом операций оплаты в безналичной форме |
41608 | Перечисление (зачисление) денежных средств по операциям при использовании банковских платежных карточек | Перечисление (зачисление) денежных средств организации торговли (сервиса) за реализованные организацией торговли (сервиса) товары (работы, услуги), оплаченные при использовании банковских платежных карточек |
41609 | Перечисление (зачисление) денежных средств по операциям выдачи наличных денежных средств при использовании банковских платежных карточек | Перечисление (зачисление) денежных средств организации торговли (сервиса) в качестве возмещения за выдачу держателям банковских платежных карточек наличных денежных средств от имени и по поручению банка-эквайера |
41610 | Перечисление (зачисление) денежных средств по операциям при использовании банковских платежных карточек в программно-технической инфраструктуре банка-эквайера | Перечисление (зачисление) денежных средств по операциям при использовании банковских платежных карточек в программно-технической инфраструктуре банка-эквайера |
41611 | Перечисление (зачисление) денежных средств по операциям при использовании платежных инструментов, за исключением банковских платежных карточек | Перечисление (зачисление) денежных средств организации торговли (сервиса) за реализованные организацией торговли (сервиса) товары (работы, услуги), оплаченные при использовании платежных инструментов, за исключением банковских платежных карточек |
41701 | Факторинг | Платежи (вознаграждения), связанные с договором финансирования под уступку денежного требования (факторинга), включая операции по первоначальному финансированию |
41702 | Платежи в рамках договора перевода долга (уступки трава требования) | Платежи в рамках исполнения договоров перевода долга (уступки трава требования) |
41801 | Приобретение долговых ценных бумаг (облигаций, векселей) (за исключением государственных ценных бумаг) | Приобретение долговых ценных бумаг (облигаций, векселей) (за исключением государственных ценных бумаг) |
41901 | Приобретение государственных ценных бумаг | Приобретение государственных ценных бумаг |
41902 | Погашение (выкуп) государственных ценных бумаг | Перечисление средств на погашение (выкуп) государственных ценных бумаг |
42001 | Погашение (выкуп) долговых ценных бумаг (облигаций, векселей) (за исключением государственных ценных бумаг) | Перечисление средств на погашение (выкуп) долговых ценных бумаг (облигациям, векселям) (за исключением государственных ценных бумаг) |
42002 | Приобретение (выкуп) долевых ценных бумаг (акций, инвестиционных паев) | Приобретение (выкуп) долевых ценных бумаг (акций, инвестиционных паев) |
42101 | Доходы по долговым ценным бумагам (облигациям, векселям) (за исключением государственных ценных бумаг) | Перечисление доходов (процентных доходов) по долговым ценным бумагам (облигациям, векселям) (за исключением государственных ценных бумаг) |
42102 | Доходы по государственным ценным бумагам | Перечисление процентных доходов по государственным ценным бумагам |
42103 | Доходы по долевым ценным бумагам (акциям, инвестиционным паям) | Выплаты дивидендов по долевым ценным бумагам (акциям, инвестиционным паям) |
42201 | Проведение биржевых операций с ценными бумагами | Резервирование денежных средств для участия в торгах ценными бумагами; уменьшение резерва (вывод) денежных средств, ранее направленных для участия в торгах ценными бумагами; проведение расчетов по результатам торгов ценными бумагами |
42301 | Вознаграждение за оказание услуг организатора торговли ценными бумагами, клиринговой организации на рынке ценных бумаг | Перечисление сборов, установленных организатором торговли ценными бумагами /клиринговой организацией (биржевых, клиринговых, листинговых сборов) |
42401 | Вознаграждение за оказание услуг профессиональным участникам рынка ценных бумаг | Перечисление профессиональному участнику рынка ценных бумаг вознаграждения в соответствии с договором на оказание услуг, возмещение расходов профессиональному участнику рынка ценны-х бумаг, связанных с исполнением этих договоров |
42501 | Перечисление денежных средств по сделкам РЕПО | Перечисление денежных средств по сделкам РЕПО |
42601 | Проведение операций с финансовыми инструментами срочных сделок (производными ценными бумагами) на организованном рынке | Перечисление денежных средств в оплату услуг по организации торгов финансовыми инструментами срочных сделок на организованном рынке; резервирование денежных средств для участия в организованных торгах финансовыми инструментами срочных сделок; уменьшение резерва (вывод) денежных средств, ранее направленных для участия в торгах финансовыми инструментами срочных сделок на организованном рынке; проведение расчетов по результатам торгов финансовыми инструментами срочных сделок на организованном рынке; доходы/расходы по операциям |
42602 | Вознаграждение за оказание биржевых услуг на срочном рынке | Вознаграждение за проведение операций на срочном рынке |
42701 | Финансовая аренда (лизинг) | Платежи (в том числе лизинговые платежи и выкупная стоимость), связанные с исполнением договоров финансовой аренды (лизинга) |
42801 | Операция по аккредитиву | Перечисление (зачисление, списание) денежных средств между участниками аккредитивной формы расчетов в соответствии с условиями аккредитива, в том числе перечисление денежных средств на счет для учета денежных средств, используемых для осуществления расчетов в форме аккредитива |
42802 | Комиссии по аккредитивам | Перечисление (зачисление, списание) сумм вознаграждений, дисконта, комиссий за совершение операций по аккредитивам, а также возмещение расходов за совершение операций по аккредитивам |
42901 | Операция по гарантии | Перечисление (зачисление, списание) денежных средств между участниками гарантийных отношений |
42902 | Комиссии по гарантии | Перечисление (зачисление, списание) сумм вознаграждений (комиссий) и возмещение расходов за совершение операций по банковским гарантиям |
43001 | Операции с документарным инкассо | Перечисление (зачисление, списание) денежных средств между участниками инкассовой формы расчетов, в соответствии с условиями инкассо |
43002 | Комиссии по документарному инкассо | Перечисление сумм вознаграждений (комиссий) и возмещение расходов за совершение операций с документарным инкассо |
43101 | Операции с банковским платежным обязательством | Перечисление (зачисление, списание) денежных средств между участниками банковского платежного обязательства в соответствии с условиями банковского платежного обязательства |
43102 | Комиссии по банковскому платежному обязательству | Перечисление (зачисление, списание) сумм вознаграждений, дисконта, комиссий за совершение операций по банковскому платежному обязательству, а также возмещение расходов за совершение операций по банковскому платежному обязательству |
43201 | Беспоставочные внебиржевые финансовые инструменты | Платежи по соглашениям о совершении операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами |
43202 | Взносы в гарантийный фонд, формируемый Национальным форекс-центром | Перечисление в гарантийный фонд, формируемый Национальным форекс-центром, взносов форекс-компаний, банков, небанковских кредитно-финансовых организаций и их возврат |
43203 | Выплаты из гарантийного фонда Национального форекс-центра | Выплаты из гарантийного фонда Национального форекс-центра юридическим и физическим лицам по обязательствам форекс-компаний, банков, небанковских кредитно-финансовых организацией |
43204 | Плата за услуги Национального форекс-центра | Платежи, связанные с оказанием Национальным форекс-центром услуг юридическим лицам, в том числе форекс-компаниям, банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям (плата за услуги регистрации, обработки данных, размещение информации, предоставление программного обеспечения и иных услуг, связанных с осуществлением функций Национального форекс-центра) |
43301 | Платежи рейтинговому агентству | Платежи рейтинговому агентству по договору на осуществление рейтинговых действий и услуг, связанных с кредитными рейтингами, а также по договору на оказание дополнительных услуг |
43401 | Платежи, связанные с кассовым обслуживанием, инкассацией, перевозкой наличных денежных средств и иных ценностей | Платежи, связанные с кассовым обслуживанием, в том числе банков, перечислением денежных средств по операциям подкрепления, вывоза излишков, банкнотным операциям (покупки и продажи наличных денежных средств), приема выручки, инкассацией, перевозкой, перечислением излишков, недостач, предоставлением услуг хранения (банковского и удаленного) наличных денежных средств, документов и иных ценностей, перечислением штрафных санкций, вознаграждения за совершенные операции, прочие платежи, связанные с движением денежной наличности и иных ценностей, включая драгоценные металлы, драгоценные камни и монеты |
43501 | Прочие услуги, оказываемые банками | Вознаграждение за выдачу справок, заверенных копий платежных документов, оформление платежных документов, Интернет-эквайринг, установку терминального оборудования, предоставление специальных помещений или находящихся в них сейфов для банковского хранения документов и ценностей и прочие услуги банка |
43601 | Взносы банков в резерв государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» | Обязательные взносы банков в резерв государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» в соответствии с Законом Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 369-З «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» |
43602 | Выплаты из резерва государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» | Выплаты из резерва государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» на цели, предусмотренные Законом Республики Беларусь «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» |
43603 | Вознаграждение государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» | Вознаграждение за выполнение функций антикризисного управляющего в деле о банкротстве банка в соответствии с Законом Республики Беларусь от 13 декабря 2022 г. № 227-З «Об урегулировании неплатежеспособности» |
43604 | Пеня в резерв государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» | Пеня в резерв государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» в соответствии с Законом Республики Беларусь «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» |
43605 | Погашение банком задолженности перед государственным учреждением «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» по предъявленным требованиям. | Погашение банком задолженности перед государственным учреждением «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» по произведенным выплатам возмещения банковских вкладов (депозитов) физических лиц и расходов, возникших в связи с исполнением государственным учреждением «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц» обязательств по возмещению банковских вкладов |
43606 | Выплата возмещения банковского вклада (депозита) в безналичном порядке | Выплата возмещения банковского вклада (депозита) в безналичном порядке в соответствии с Законом Республики Беларусь «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц» |
43701 | Операции республиканского унитарного предприятия почтовой связи «Белпочта» | Платежи, осуществляемые республиканским унитарным предприятием почтовой связи «Белпочта» в пользу банков; |
43801 | Страховые взносы, связанные со страхованием жизни | Страховые взносы по видам страхования, относящимся к страхованию жизни |
43802 | Страховые выплаты, связанные со страхованием жизни | Выплаты страхового обеспечения по видам страхования, относящимся к страхованию жизни |
43803 | Страховые взносы по видам добровольного страхования, не относящимся к страхованию жизни | Страховые взносы по видам добровольного страхования, не относящимся к страхованию жизни |
43804 | Страховые выплаты по видам добровольного страхования, не относящимся к страхованию жизни | Выплаты страхового возмещения и страхового обеспечения по видам добровольного страхования, не относящимся к страхованию жизни |
43805 | Страховые взносы по видам обязательного страхования | Страховые взносы по видам обязательного страхования |
43806 | Страховые выплаты по видам обязательного страхования | Выплаты страхового возмещения и страхового обеспечения по видам обязательного страхования |
43807 | Страховые взносы, связанные с перестрахованием | Перестраховочные премии |
43808 | Страховые возмещения, связанные с перестрахованием | Возмещение доли убытков по рискам, принятым/переданным в перестрахование |
43809 | Страховые взносы по страхованию (перестрахованию) экспортных рисков, рисков невозврата (непогашения) кредита | Взносы по страхованию (перестрахованию) экспортных рисков, рисков невозврата (непогашения) кредита |
43810 | Страховые возмещения, связанные со страхованием экспортных рисков, рисков невозврата (непогашения) кредита | Возмещения по договорам страхования экспортных рисков, рисков невозврата (непогашения) кредита |
43901 | Взносы в международные организации | Взносы в международные организации |
44001 | Техническая и гуманитарная помощь | Платежи в виде гуманитарной или технической помощи |
44101 | Оплата неустойки по гражданско-правовым договорам | Оплата в виде неустойки (штрафы, пени) по гражданско-правовым и иным договорам, возмещение вреда (брак продукции, простой автотранспортных средств и др.), убытков (в т.ч. упущенной выгоды) |
44201 | Безвозмездная (спонсорская) помощь | Платежи в виде безвозмездной (спонсорской) помощи |
44301 | Членские взносы | Уплата вступительных, паевых и членских взносов в размерах, предусмотренных уставами и (или) учредительными договорами общественных, религиозных, иных некоммерческих организаций (в том числе товарищество собственников, организации застройщиков, гаражный кооператив, садоводческому товариществу, дачному кооперативу, кооперативу, осуществляющему эксплуатацию автомобильных стоянок) |
44302 | Возмещение некоммерческой организации, лицу, управляющему недвижимым имуществом совместного домовладения, расходов, связанных с содержанием и эксплуатацией недвижимого имущества | Возмещение товариществу собственников (организации застройщиков, гаражному кооперативу, садоводческому товариществу, дачному кооперативу, кооперативу, осуществляющему эксплуатацию автомобильных стоянок), лицу, управляющему недвижимым имуществом совместного домовладения, стоимости приобретенных товаров (работ, услуг), связанных с содержанием и эксплуатацией недвижимого имущества |
44401 | Приобретение инструментов участия в капитале (акций, долей, инвестиционных паёв и др.) | Перечисление средств за приобретение акций, паев, доли в хозяйственном обществе |
44402 | Внесение денежных средств в уставный фонд | Внесение денежных средств в уставный фонд организаций |
44403 | Возврат средств, внесенных в уставный фонд | Возврат средств, внесенных в уставный фонд |
44404 | Вклад в имущество хозяйственного общества, не приводящий к увеличению уставного фонда и изменению размера долей (номинальной стоимости акций), принадлежащих его участникам | Вклад в имущество хозяйственного общества, не приводящий к увеличению уставного фонда и изменению размера долей (номинальной стоимости акций), принадлежащих его участникам |
44405 | Прочие дивиденды и приравненные к дивидендам доходы | Выплата доходов, начисленных собственнику, участнику(ам) хозяйственного общества, унитарного предприятия в порядке распределения прибыли, остающейся после налогообложения, возврат излишне перечисленных дивидендов |
44501 | Предоставление займов между организациями | Платежи, связанные с перечислением денежных средств в рамках предоставленных займов, имеющих место между организациями |
44502 | Возврат займов между организациями | Возврат основного долга по предоставленным займам, имеющим место между организациями |
44503 | Проценты по займам между организациями | Выплаты процентов за пользование займами, имеющими место между организациями |
44504 | Предоставление займов между организациями и физическими лицами | Платежи, связанные с перечислением денежных средств в рамках предоставленных займов, имеющих место между организациями и физическими лицами |
44505 | Возврат займов между организациями и физическими лицами | Возврат основного долга по предоставленным займам, имеющим место между организациями и физическими лицами |
44506 | Проценты по займам между организациями и физическими лицами | Выплаты процентов за пользование займами, имеющими место между организациями и физическими лицами |
44507 | Предоставление займов между физическими лицами | Платежи, связанные с перечислением денежных средств в рамках предоставленных займов, имеющих место между физическими лицами |
44508 | Возврат займов между физическими лицами | Возврат основного долга по предоставленным займам, имеющим место между физическими лицами |
44509 | Проценты по займам между физическими лицами | Выплаты процентов за пользование займами, имеющими место между физическими лицами |
44601 | Цифровые знаки (токены), являющиеся обязательством их эмитента | Платежи за цифровые знаки (токены), являющиеся обязательством их эмитента |
44701 | Проценты за пользование денежными средствами, предоставленными на финансирование венчурных проектов | Проценты за предоставление в пользование денежных средств на финансирование венчурных проектов |
44801 | Платежи в порядке привлечения к субсидиарной ответственности | Платежи от лиц, несущих субсидиарную ответственность по обязательствам |
44901 | Перечисление средств фондов предупредительных (превентивных) мероприятий | Перечисление средств фондов предупредительных (превентивных) мероприятий (кроме поступающих в рамках целевого финансирования из бюджета) |
45001 | Проценты по прочим активам/обязательствам | Выплаты процентов за пользование прочими активами/обязательствами |
45002 | Операции с прочими финансовыми активами | Платежи по предоставлению средств в форме финансовых активов, не вошедших в вышеперечисленные категории, а также их возврат |
45003 | Операции с прочими обязательствами | Платежи по привлечению средств в форме финансовых активов, не вошедших в вышеперечисленные категории, а также их возврат |
45101 | Операции с прочими финансовыми услугами | Платежи по финансовым услугам не вошедшие в вышеперечисленные категории |
45201 | Перечисление средств фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном банке | Перечисление средств фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном банке |
45301 | Отчисления государственному учреждению «Секретариат Наблюдательного совета Парка высоких технологий», штрафные санкции за неуплату (несвоевременную уплату) отчислений | Отчисления государственному учреждению «Секретариат Наблюдательного совета Парка высоких технологий», штрафные санкции за неуплату (несвоевременную уплату) отчислений в соответствии с Положением о Парке высоких технологий, утвержденным Декретом Президента Республики Беларусь от 22 сентября 2005 г. № 12, и договором об условиях деятельности резидента Парка высоких технологий |
5. Операции с капиталом | ||
50101 | Приобретение (выбытие) непроизведенных нефинансовых активов | Платежи, связанные с приобретением и продажей природных объектов, включая земельные участки, прав на минеральные ресурсы, прав на лесной фонд, водные объекты; |
50201 | Капитальные трансферты | Платежи, которые предназначены для возмещения затрат, связанных с приобретением основного капитала (инвестиционные гранты на приобретение основных фондов, безвозмездная (спонсорская) помощь учреждениям образования на покрытие расходов по строительству учебных корпусов, библиотек, лабораторий, физкультурно-оздоровительных объектов и другое); Выплаты на безвозмездной основе денежных средств, связанных с получением наследства; |
50301 | Недвижимость | Платежи, связанные с приобретением и отчуждением капитальных строений (зданий, сооружений), изолированных помещений, земельных участков и другого недвижимого имущества, которые не учитываются как доля в уставном фонде. Также включаются платежи за участие в строительстве жилья |
50302 | Реализация предприятия как имущественного комплекса | Платежи в связи с приобретением (реализацией) предприятия как имущественного комплекса |
50303 | Товарный знак | Платежи за имущественные права (фирменные наименования, товарные знаки) |
9. Прочие операции | ||
90101 | Операции по платежам в бюджет | Зачисление, возврат, распределение платежей путем перевода денежных средств на счета (со счетов) по учету средств бюджетов всех уровней, бюджетов государственных внебюджетных фондов и иных государственных средств. Таможенные платежи, вывозные таможенные пошли. Государственные пошлины. Патентные пошлины. Ввозные таможенные пошлины. Сборы |
90102 | Операции по платежам во внебюджетные фонды | Зачисление (возврат излишне уплаченных) платежей в государственный внебюджетный фонд социальной защиты населения Республики Беларусь (обязательные страховые взносы, иные платежи в бюджет фонда) |
90103 | Операции по внебюджетным средствам | Зачисление (возврат излишне уплаченных) внебюджетных средств |
90104 | Операции по платежам из бюджета (кроме возврата излишне уплаченных сумм) | Казначейские операции по финансированию расходов и иных обязательств бюджета |
90105 | Операции по платежам за счет внебюджетных средств (кроме возврата излишне уплаченных сумм) | Казначейские операции по финансированию расходов за счет внебюджетных средств |
90106 | Взносы на профессиональное пенсионное страхование | Взносы на профессиональное пенсионное страхование |
90201 | Цифровые знаки (токены), не являющиеся обязательством их эмитента | Платежи за цифровые знаки (токены), не являющиеся обязательством их эмитента |
90301 | Выплаты по требованиям, вытекающим из трудовых отношений |
|
90302 | Возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина |
|
90303 | Выплаты в случае потери кормильца |
|
90304 | Выплаты по требованиям о выплате авторского вознаграждения |
|
90305 | Возмещение ущерба, причиненного преступлением или административным правонарушением |
|
90306 | Компенсация морального вреда |
|
90401 | Другие операции | Платежи, которые невозможно классифицировать3 |
______________________________
3 Здесь же учитываются платежи от имени или в адрес Министерства внутренних дел, Министерства обороны, Министерства по чрезвычайным ситуациям, Комитета государственной безопасности, Оперативно-аналитического центра при Президенте Республики Беларусь, Государственного пограничного комитета, Государственного таможенного комитета, Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля, Службы безопасности Президента Республики Беларусь и подчиненных им юридических лиц, за исключением операций, включенных в раздел 3 «Заработная плата и иные выплаты».
| Приложение 2 к стандарту проведения расчетов |
Перечень справочников, используемых в стандартах проведения расчетов
Номер справочника | Наименование справочника |
N003 | Справочник кодов и наименований валют |
N011 | Справочник кодов платежей в бюджет |
N012 | Справочник национальных кодов назначений платежей |
N013 | Кодификатор стран |
N015 | Справочник счетов по учету средств республиканского бюджета |
N016 | Справочник условных цифровых обозначений видов платежных и иных документов |
N018 | Кодификатор признаков уплаты платежей в бюджет |
N023 | Справочник видов документов, удостоверяющих личность |
N029 | Справочник банковских идентификационных кодов |
N034 | Справочник кодов очередностей платежа |
N036 | Справочник типов клиентов казначейства |
N038 | Справочник атрибутов счетов органов взыскания |
N049 | Справочник видов исполнительных документов в DL-файлах |
N058 | Справочник населенных пунктов на основании ОК СОАТО |
N060 | Справочник счетов по учету средств местных бюджетов |
N061 | Справочник статусов субъектов |
N063 | Справочник кодов операций |
N066 | Справочник участников системы мгновенных платежей |
N070 | Справочник кодов причин отзыва акцептов плательщиков |
N071 | Справочник кодов способов доставки, осуществления платежа, причин возврата платежа |
N073 | Справочник участников АИС ИДО |
N074 | Справочник кодов уполномоченных органов АИС ИДО |
N075 | Справочник кодов приоритетности исполнения платежей АИС ИДО |
N077 | Справочник взыскателей АИС ИДО |
N080 | Справочник законодательных актов, в соответствии с которыми открываются специальные счета |
N085 | Справочник кодов видов платежей |
N087 | Справочник подразделений взыскателей/обременителей АИС ИДО |
N088 | Справочник обременителей АИС ИДО, принимающих решения |
N091 | Справочник типов населенных пунктов |
N098 | Справочник типов элементов улично-дорожной сети |
N099 | Кодификатор назначения платежа в Республике Беларусь |
N100 | Справочник видов расходов по переводу (репозиторий ISO 20022) |
N101 | Справочник типов ссылочных документов (репозиторий ISO 20022) |
N102 | Справочник периодов уплаты налогов (репозиторий ISO 20022) |
N103 | Справочник периодичности акцептования (репозиторий ISO 20022) |
E004 | Справочник кодов категории назначения перевода (репозиторий ISO 20022) |
E005 | Справочник кодов клиринговых систем (репозиторий ISO 20022) |
E009 | Справочник кодов идентификации организации (репозиторий ISO 20022) |
| УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления |
СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 3.03-8-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Клиринг и расчеты. МХ pacs.008»
РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает на логическом уровне специальные требования к структуре, реквизитному составу и формату финансового сообщения МХ pacs.008 «Межбанковский клиентский кредитовый перевод» (далее – МХ pacs.008), формируемого банками плательщиков и расчетным банком в процессе осуществления межбанковского клиентского кредитового перевода.
2. МХ pacs.008 используется для межбанковского перевода денежных средств со счета плательщика на счет бенефициара в соответствии со схемами, приведенными в стандартах проведения расчетов СПР 1.02-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Перевод денежных средств по инициативе плательщика. Альбом схем», утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 декабря 2018 г. № 628.
МХ pacs.008 используются для перевода денежных средств в автоматизированной системе межбанковских расчетов Национального банка, в которой в режиме реального времени осуществляются межбанковские расчеты по срочным и несрочным денежным переводам (далее – система BISS), и системе мгновенных платежей (далее – СМП).
3. Настоящий стандарт предназначен для работников банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее – банки), импортеров, осуществляющих реализацию программных средств, разработчиков программных средств и специалистов испытательных лабораторий (центров), осуществляющих испытания (тестирование) программных средств.
Настоящий стандарт применяется при формировании МХ pacs.008, а также при проведении контроля соответствия МХ pacs.008 на соответствие требованиям, установленным настоящим стандартом.
4. Настоящий стандарт следует применять совместно со стандартом проведения расчетов СПР 3.01-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Общие требования», утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь, утвердившим настоящий стандарт (далее – СПР 3.01).
В настоящем стандарте используются термины в значениях, определенных в СПР 3.01.
В настоящем стандарте используются обозначения, в том числе справочников, согласно СПР 3.01.
Определение лексического формата используется согласно СПР 3.01.
Разрешенное символьное множество используется согласно СПР 3.01.
РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И СОСТАВУ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СИСТЕМЕ BISS
ГЛАВА 1
ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ
5. МХ pacs.008, используемое в системе BISS, формируется банком плательщика и направляется в расчетный банк. МХ pacs.008, используемое в системе BISS имеет следующие подтипы:
5.1. для кредитового перевода по разным клиентским платежным инструкциям:
03 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, когда и банк плательщика, и банк бенефициара являются участниками системы BISS;
13 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, когда банк плательщика является участником системы BISS, а банк бенефициара – не участником системы BISS;
23 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, когда банк плательщика не является участником системы BISS, а банк бенефициара – участником системы BISS;
33 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, когда и банк плательщика, и банк бенефициара не являются участниками системы BISS;
5.2. для кредитового перевода между банками-участниками системы BISS на основании платежной инструкции плательщика, содержащей список физических лиц:
01 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, содержащий список бенефициаров-физических лиц с указанием счетов бенефициаров;
11 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, содержащий список бенефициаров-физических лиц при осуществлении перевода без открытия счета;
5.3. для кредитового перевода между банками-участниками системы BISS денежных средств со счетов нескольких плательщиков или денежных средств, принятых в кассу банка (платежного агента), в пользу одного бенефициара (реестр):
02 – межбанковский клиентский кредитовый перевод со счетов нескольких плательщиков с указанием счетов плательщиков;
12 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, внесенных в кассу банка (платежного агента), без указания счетов плательщиков.
6. В ответ на МХ pacs.008 расчетный банк формирует и направляет банку плательщика:
МХ pacs.002 «Отчет клиенту о статусе перевода» в случае непрохождения МХ pacs.008 проверок на соответствие установленным в системе BISS требованиям, неакцептования Национальным банком или при отклонении МХ pacs.008 в конце дня из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка плательщика;
МХ camt.054 «Уведомление о движении денежных средств по счету клиента» в случае, если МХ pacs.008 успешно прошло проверки на соответствие установленным в системе BISS требованиям и расчет осуществлен.
Расчетный банк после проведения расчетов также формирует МХ pacs.008, которое направляет в банк бенефициара.
ГЛАВА 2
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СИСТЕМЕ BISS
7. МХ pacs.008, используемого в системе BISS, формируется банком на основе настоящего стандарта, XML-схемы (XSD-файла). МХ pacs.008 должно быть оформлено согласно требованиям, приведенным в СПР 3.01.
8. МХ pacs.008, направляемое посредством системы BISS банком плательщика или банком, являющимся банком-корреспондентом банка-плательщика, состоит из общей и основной частей согласно рисунку 1.
Рисунок 1 – Структура МХ pacs.008, используемого в системе BISS
ГЛАВА 3
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И ФОРМАТУ ОБЩЕЙ И ОСНОВНОЙ ЧАСТЕЙ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СИСТЕМЕ BISS
9. Общая часть МХ pacs.008, используемого в системе BISS, содержит элементы данных, которые позволяют идентифицировать МХ pacs.008 в целом и относятся ко всем единичным транзакциям, включенным в МХ pacs.008.
10. Основная часть МХ pacs.008, используемого в системе BISS, содержит полную информацию по каждой единичной транзакции, включенной в МХ pacs.008.
В одно МХ pacs.008 включаются транзакции с одной датой валютирования, с одной валютой расчета, с одним кодом банка плательщика, с одним кодом банка бенефициара.
11. Требования к структуре и формату МХ pacs.008, используемые в системе BISS, приведены в приложении 1, которое содержит XML-теги, применяемость, кратность, наименование, описание, формат и правила использования компонентов и элементов данных МХ pacs.008.
12. Общие требования к структуре и форматам элементов данных сообщений, разработанных на основании методологии международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии», приведены в СПР 3.01.
РАЗДЕЛ III
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И СОСТАВУ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СМП
ГЛАВА 4
ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ
13. МХ pacs.008, используемое в СМП, формируется банком плательщика (банком-посредником) и направляется в расчетный банк. Расчетный банк на основании полученного МХ pacs.008 формирует и направляет в банк бенефициара (банк-посредник) МХ pacs.008, используемое в СМП:
13.1. для кредитового перевода по клиентским платежным инструкциям имеет подтипы:
03 – межбанковский клиентский кредитовый перевод между банками – участниками СМП;
04 – межбанковский клиентский кредитовый перевод денежных средств с использованием информационного сервиса при осуществлении внутристранового мгновенного платежа;
43 – межбанковский клиентский кредитовый перевод денежных средств с использованием информационного сервиса при осуществлении трансграничного мгновенного платежа из Республики Беларусь;
53 – межбанковский клиентский кредитовый перевод денежных средств с использованием информационного сервиса при осуществлении трансграничного мгновенного платежа в Республику Беларусь;
13.2. для кредитового перевода между банками-участниками СМП денежных средств со счетов нескольких плательщиков или денежных средств, принятых в кассу банка (платежного агента), в пользу одного бенефициара (реестр):
02 – межбанковский клиентский кредитовый перевод со счетов нескольких плательщиков с указанием счетов плательщиков;
12 – межбанковский клиентский кредитовый перевод, принятых в кассу банка (платежного агента), без указания счетов плательщиков.
14. В ответ на МХ pacs.008 расчетный банк формирует и направляет банку плательщика МХ pacs.002 «Отчет клиенту о статусе перевода».
15. Требования к межбанковскому клиентскому кредитовому переводу между физическими лицами с использованием подсистемы информационной поддержки мгновенных платежей СМП установлены в технической документации.
ГЛАВА 5
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СМП
15. МХ pacs.008, используемого в СМП, формируется банком на основе настоящего стандарта, XML-схемы (XSD-файла). МХ pacs.008 должно быть оформлено согласно требованиям, приведенным в СПР 3.01.
16. МХ pacs.008, направляемое посредством СМП банком плательщика, состоит из общей и основной частей согласно рисунку 2.
Рисунок 2 – Структура МХ pacs.008, используемого в СМП
ГЛАВА 6
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И ФОРМАТУ ОБЩЕЙ И ОСНОВНОЙ ЧАСТЕЙ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СМП
17. Общая часть МХ pacs.008, используемого в СМП, содержит элементы данных, которые позволяют идентифицировать МХ pacs.008 в целом и относятся ко всем единичным транзакциям, включенным в МХ pacs.008.
18. Основная часть МХ pacs.008, используемого в СМП, содержит полную информацию по каждой единичной транзакции, включенной в МХ pacs.008.
В одно МХ pacs.008 включаются транзакции с одной датой валютирования, с одной валютой расчета, с одним кодом банка плательщика, с одним кодом банка бенефициара.
19. Требования к структуре и формату МХ pacs.008, используемые в СМП приведены в приложении 2, которое содержит XML-теги, применяемость, кратность, наименование, описание, формат и правила использования компонентов и элементов данных МХ pacs.008.
20. Общие требования к структуре и форматам элементов данных сообщений, разработанных на основании методологии международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии», приведены в СПР 3.01.
| Приложение 1 к стандарту проведения расчетов |
СТРУКТУРА И ФОРМАТ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СИСТЕМЕ BISS
Таблица 1 – Общая часть МХ pacs.008, используемого в системе BISS
XML-тег | Применяемость/ | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования |
GrpHdr | О | Заголовок группы (GroupHeader) |
|
GrpHdr/MsgId | О | Идентификатор сообщения (MessageIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
GrpHdr/CreDtTm | О | Дата и время создания (CreationDateTime) | Применяется согласно пункту 35 СПР 3.01 |
GrpHdr/NbOfTxs | О | Количество транзакций (NumberOfTransactions) | Указывается значение в диапазоне от 1 до 1000 |
GrpHdr/CtrlSum | О | Контрольная сумма (ControlSum) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01. |
GrpHdr/TtlIntrBkSttlmAmt | О | Итоговая сумма межбанковских расчетов (TotalInterbankSettlementAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01. |
GrpHdr/IntrBkSttlmDt | О | Дата межбанковских расчетов (InterbankSettlementDate) | Применяется согласно пункту 34 СПР 3.01 |
GrpHdr/SttlmInf | О | Информация расчетов (SettlementInformation) |
|
GrpHdr/SttlmInf/SttlmMtd | О | Метод расчетов (SettlementMethod) | Указывается значение CLRG – клиринговая система |
GrpHdr/InstgAgt | О | Инструктирующий агент (InstructingAgent) | В МХ pacs.008, направляемом банком плательщика (корреспондентом банка плательщика) в расчетный центр1 для осуществления расчетов, в компоненте GrpHdr/InstgAgt указывается идентификация банка плательщика (банка-корреспондента банка плательщика), в компоненте GrpHdr/InstdAgt – идентификация Национального банка. |
GrpHdr/InstgAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 и справочнику N029 |
GrpHdr/InstdAgt | О | Инструктируемый агент (InstructedAgent) | В МХ pacs.008, направляемом банком плательщика (корреспондентом банка плательщика) в расчетный центр для осуществления расчетов, в компоненте GrpHdr/InstgAgt указывается идентификация банка плательщика (банка-корреспондента банка плательщика), в компоненте GrpHdr/InstdAgt – идентификация Национального банка. |
GrpHdr/InstdAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 и справочнику N029 |
______________________________
1 Здесь и далее по тексту настоящего стандарта под расчетным центром понимается открытое акционерное общество «Белорусский межбанковский расчетный центр», являющееся техническим оператором автоматизированных систем Национального банка.
Таблица 2 – Основная часть МХ pacs.008, используемого в системе BISS
XML-тег | Применяемость/кратность (согласно подтипу сообщения) | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования | |||||||
03 | 13 | 23 | 33 | 01 | 11 | 02 | 12 | |||
CdtTrfTxInf | О | О | О | О | О | О | О | О | Информация транзакции кредитового перевода (CreditTransferTransactionInformation) | Согласно примечанию 1 |
CdtTrfTxInf/PmtId | О | О | О | О | О | О | О | О | Идентификация платежа (PaymentIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/PmtId/InstrId | О | О | О | О | О | О | О | О | Идентификатор инструкции (InstructionIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/PmtId/EndToEndId | О | О | О | О | О | О | О | О | Сквозной идентификатор (EndToEndIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 и примечанию 2 |
CdtTrfTxInf/PmtId/TxId | Н | Н | Н | Н | О | О | О | О | Идентификатор транзакции (TransactionIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/PmtId/UETR | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | UETR (UETR) | Согласно RFC4122; UUIDv4 |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf | О | О | О | О | О | О | О | О | Информация о типе платежа (PaymentTypeInformation) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty | О | О | О | О | О | О | О | О | Приоритет инструкции (InstructionPriority) | Используется одно из значений: |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl | О | О | О | О | О | О | О | О | Уровень обслуживания (ServiceLevel) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry | О | О | О | О | О | О | О | О | Приоритет обработки (Proprietary) | [0-9]{3} |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp | О | О | О | О | О | О | О | О | Категория назначения платежа (CategoryPurpose) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp/Cd | О | О | О | О | О | О | О | О | Код (Code) | [A-Z0-9]{4} |
CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmAmt | О | О | О | О | О | О | О | О | Сумма межбанковских расчетов (InterbankSettlementAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/AccptncDtTm | О | О | О | О | О | О | О | О | Дата и время приема (AcceptanceDateTime) | Применяется согласно пункту 35 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/InstdAmt | У | У | У | У | У | У | У | У | Сумма инструкции (InstructedAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 и примечаниям 5 и 6 |
CdtTrfTxInf/ChrgBr | О | О | О | О | О | О | О | О | Плательщик комиссии (ChargeBearer) | [A-Z]{4} |
CdtTrfTxInf/ChrgsInf | У | У | У | У | У | У | У | У | Сборы информация (ChargesInformation) | Согласно примечаниям 5 и 6 |
CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Amt | О | О | О | О | О | О | О | О | Сумма (Amount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Agt | О | О | О | О | О | О | О | О | Получатель комиссии (Agent) |
|
CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Agt/FinInstnId | О | О | О | О | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1 | О | О | О | О | О | О | О | О | Агент посредник 1 (IntermediaryAgent1) | Согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1/FinInstnId | О | О | О | О | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1/FinInstnId/BICFI | О | О | О | О | О | О | О | О | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1/FinInstnId/Nm | О | О | О | О | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1Acct | - | - | О | О | - | - | - | - | Счет агента посредника 1 (IntermediaryAgent1Account) | Согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1Acct/Id | - | - | О | О | - | - | - | - | Идентификация (Identification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1Acct/Id/IBAN | - | - | О | О | - | - | - | - | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2 | - | О | О | О | - | - | - | - | Агент посредник 2 (IntermediaryAgent2) | Согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2/FinInstnId | - | О | О | О | - | - | - | - | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2/FinInstnId/BICFI | - | О | О | О | - | - | - | - | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2/FinInstnId/Nm | - | О | О | О | - | - | - | - | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2Acct | - | О | - | - | - | - | - | - | Счет агента посредника 2 (IntermediaryAgent2Account) | Согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2Acct/Id | - | О | - | - | - | - | - | - | Идентификация (Identification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2Acct/Id/IBAN | - | О | - | - | - | - | - | - | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3 | - | - | - | О | - | - | - | - | Агент посредник 3 (IntermediaryAgent3) | Согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3/FinInstnId | - | - | - | О | - | - | - | - | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3/FinInstnId/BICFI | - | - | - | О | - | - | - | - | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3/FinInstnId/Nm | - | - | - | О | - | - | - | - | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3Acct | - | - | - | О | - | - | - | - | Счет агента посредника 3 (IntermediaryAgent3Account) | Согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3Acct/Id | - | - | - | О | - | - | - | - | Идентификация (Identification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3Acct/Id/IBAN | - | - | - | О | - | - | - | - | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | О | Фактический плательщик (UltimateDebtor) | Для подтипа 12 согласно примечанию 7 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Nm | О | О | О | О | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/PstlAdr | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Id | У | У | У | У | У | У | У | У | Идентификация (Identification) | Согласно примечанию 8 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Id/OrgId | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | Идентификация организации (OrganisationIdentification) | Применяется согласно главе 13 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Id/PrvtId | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | Идентификация физического лица (PrivateIdentification) | Применяется согласно главе 14 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/CtryOfRes | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Страна резидентства (CountryOfResidence) | Применяется согласно главе 8 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/CtctDtls | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Контактная информация (ContactDetails) | Применяется согласно главе 18 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr | О | О | О | О | О | О | О | О | Плательщик (Debtor) | Для подтипа 12 согласно примечанию 7 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Nm | О | О | О | О | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/PstlAdr | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Id | У | У | У | У | У | У | У | О | Идентификация (Identification) | Согласно примечанию 8 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Id/OrgId | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | О | Идентификация организации (OrganisationIdentification) | Применяется согласно главе 13 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Id/PrvtId | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | - | Идентификация физического лица (PrivateIdentification) | Применяется согласно главе 14 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/CtryOfRes | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Страна резидентства (CountryOfResidence) | Применяется согласно главе 8 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/CtctDtls | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Контактная информация (ContactDetails) | Применяется согласно главе 18 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/DbtrAcct | О | О | О | О | О | О | О | О | Счет плательщика (DebtorAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/DbtrAgt | О | О | О | О | О | О | О | О | Агент плательщика (DebtorAgent) |
|
CdtTrfTxInf/DbtrAgt/FinInstnId | О | О | О | О | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) Уникальная и однозначная идентификация финансового института (банка) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/DbtrAgt/BrnchId | - | - | Н | Н | - | - | - | - | Идентификация филиала (BranchIdentification) | Применяется согласно главе 16 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/DbtrAgtAcct | - | - | Н | Н | - | - | Н | Н | Счет агента плательщика (DebtorAgentAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/CdtrAgt | О | О | О | О | О | О | О | О | Агент бенефициара (CreditorAgent) |
|
CdtTrfTxInf/CdtrAgt/FinInstnId | О | О | О | О | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/CdtrAgt/BrnchId | - | Н | - | Н | - | - | - | - | Идентификация филиала (BranchIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/CdtrAgtAcct | - | Н | - | Н | Н | Н | - | - | Счет агента бенефициара (CreditorAgentAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr | О | О | О | О | О | О | О | О | Бенефициар (Creditor) | Для подтипа 11 согласно примечанию 9 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/Nm | О | О | О | О | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/PstlAdr | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/Id | У | У | У | У | У | О | У | У | Идентификация (Identification) | Согласно примечанию 8 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/Id/OrgId | {Или | {Или | {Или | {Или | - | О | {Или | {Или | Идентификация организации (OrganisationIdentification) | Применяется согласно главе 13 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/Id/PrvtId | Или} | Или} | Или} | Или} | О | - | Или} | Или} | Идентификация физического лица (PrivateIdentification) | Применяется согласно главе 14 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/CtryOfRes | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Страна резидентства (CountryOfResidence) | Применяется согласно главе 8 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/CtctDtls | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Контактная информация (ContactDetails) | Применяется согласно главе 18 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/CdtrAcct | О | О | О | О | О | О | О | О | Счет бенефициара (CreditorAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr | Н | Н | Н | Н | Н | О | Н | Н | Фактический бенефициар (UltimateCreditor) | Для подтипа 11 согласно примечанию 9 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr/Nm | О | О | О | О | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr/PstlAdr | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr/Id | У | У | У | У | У | О | У | У | Идентификация (Identification) | Согласно примечанию 8 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr/Id/OrgId | {Или | {Или | {Или | {Или | {Или | - | {Или | {Или | Идентификация организации (OrganisationIdentification) | Применяется согласно главе 13 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr/Id/PrvtId | Или} | Или} | Или} | Или} | Или} | О | Или} | Или} | Идентификация физического лица (PrivateIdentification) | Применяется согласно главе 14 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr/CtryOfRes | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Страна резидентства (CountryOfResidence) | Применяется согласно главе 8 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtCdtr/CtctDtls | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Контактная информация (ContactDetails) | Применяется согласно главе 18 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Purp | О | О | Н | Н | О | О | О | О | Назначение платежа и очередность (Purpose) |
|
CdtTrfTxInf/Purp/Prtry | О | О | О | О | О | О | О | О | В собственной форме (Proprietary) | Применяется согласно главе 11 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RgltryRptg | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Отчетность регулятору (RegulatoryReporting) | Применяется согласно главе 22 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RmtInf | О | О | О | О | О | О | О | О | Информация перевода (RemittanceInformation) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd | О | О | О | О | О | О | О | О | Структурированная (Structured) | Применяется согласно главе 19 СПР 3.01, примечанию 10 (для подтипов 01, 11, 02 и 12), примечанию 11 (для подтипов 03, 13, 23, 33, 02, 12) и примечанию 12 |
Примечания:
1. В одно МХ pacs.008 любого подтипа могут включаться до 1000 единичных транзакций, которые должны содержать одинаковые значения в следующих элементах данных и компонентах данного сообщения:
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty;
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry;
CdtTrfTxInf/DbtrAgt;
CdtTrfTxInf/CdtrAgt.
Во всех транзакциях, включенных в МХ pacs.008 подтипов 01 и 11, одинаковые значения должны указываться также в компоненте CdtTrfTxInf/Dbtr.
Во всех транзакциях, включенных в МХ pacs.008 подтипов 02 и 12, одинаковые значения должны указываться также в компоненте CdtTrfTxInf/Cdtr.
2. Элемент данных CdtTrfTxInf/PmtId/EndToEndId в зависимости от подтипа сообщения указывается согласно главе 6 СПР 3.01 в следующих форматах:
[0-9]{2}.[0-9]{8}.[Max16Text]{1,16}.[0-9]{1,6} для подтипов 01, 11, 02 и 12;
[0-9]{2}.[0-9]{8}.[Max16Text]{1,16} для подтипов 03, 13, 23 и 33.
3. Если элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty принимает значение HIGH (срочный перевод), то элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry принимает значения в диапазоне от 001 до 900 (рекомендуется по умолчанию указывать значение 450).
Если элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty принимает значение NORM (несрочный перевод), то в элементе данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry указывается значение 999.
4. Если элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp/Cd принимает значения TAXS, VATX, WHLD, TREA или GOVT, то компонент CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt должен присутствовать, при других значениях кодов назначения перевода – отсутствовать.
5. Компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf и элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt либо оба присутствуют, либо оба отсутствуют.
6. Если элемент данных CdtTrfTxInf/ChrgBr принимает значение DEBT (все расходы по данной операции относятся на счет плательщика), то элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt и компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf могут оба присутствовать либо оба отсутствовать. Если они оба присутствуют, то сумма, указанная в элементе данных CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmAmt, должна быть больше суммы, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/InstdAmt, на сумму комиссии, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Amt.
Если элемент данных CdtTrfTxInf/ChrgBr принимает значение CRED (все расходы по данной операции относятся на счет бенефициара), то элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt и компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf должны оба присутствовать, при этом сумма, указанная в элементе данных CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmAmt, должна быть меньше суммы, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/InstdAmt, на сумму комиссии, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Amt.
Если элемент данных CdtTrfTxInf/ChrgBr принимает значения SHAR (расходы банка плательщика относятся на счет плательщика, а все расходы других банков относятся на счет бенефициара) или SLEV (плата взимается в соответствии с правилами, согласованными в договоре на обслуживание и/или платежной системе), то элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt и компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf могут оба отсутствовать.
7. В МХ pacs.008 подтипа 12 (реестр плательщиков без открытия счета) в компоненте CdtTrfTxInf/Dbtr указываются структурное подразделение банка (отделение банка, расчетно-кассовый центр, касса, терминал самообслуживания) или платежный агент (например, республиканское унитарное предприятие почтовой связи «Белпочта»), принявшие наличные денежные средства, а в компоненте CdtTrfTxInf/UltmtDbtr – физическое лицо, внесшее наличные денежные средства.
8. Указание идентификационных данных юридического лица или индивидуального предпринимателя обязательно, условия указания идентификационных данных физического лица устанавливаются законодательством.
9. В МХ pacs.008 подтипа 11 (список бенефициаров без открытия счета) в компоненте CdtTrfTxInf/Cdtr указываются структурное подразделение банка (отделение банка, расчетно-кассовый центр, касса) или платежный агент (например, республиканское унитарное предприятие почтовой связи «Белпочта»), где будут выданы наличные денежные средства, а в компоненте CdtTrfTxInf/UltmtCdtr – физическое лицо – получатель наличных денежных средств.
10. В МХ pacs.008 подтипов 01 или 11 в компоненте CdtTrfTxInf/RmtInf в одном из повторений компонента CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf в элементе данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry указывается значение LIST (список) с указанием в соответствующих элементах данных этого компонента номера и даты списка;
В МХ pacs.008 подтипов 02 или 12 в компоненте CdtTrfTxInf/RmtInf в одном из перечислений компонента CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf в элементе данных «CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry» указывается значение RGST (реестр) с указанием в соответствующих элементах данных этого компонента номера и даты реестра.
В МХ pacs.008 подтипа 12 номер кассира (инфокиоска), принявшего наличные денежные средства, указывается в элементе данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Nb после номера реестра через разделитель (точку). В этом случае элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Nb должен иметь формат:
[A-Z0-9]{1,16}.[A-Z0-9]{1,9}
где [A-Z0-9]{1,16} – номер реестра (использование символа «.» (точка) в номере реестра не допускается);
[A-Z0-9]{1,9} – номер кассира или инфокиоска.
11. При осуществлении платежей в бюджет за третьих лиц наименование и учетный номер плательщика (далее – УНП) третьего лица указываются в компоненте CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt/UltmtDbtr согласно главе 20 СПР 3.01. При осуществлении платежей в бюджет за третьих лиц в МХ pacs.008 подтипа 12 и 02 наименование и УНП третьего лица, указываемые в компоненте CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt/UltmtDbtr могут отличаться от наименования и УНП, указываемых в компоненте CdtTrfTxInf/UltmtDbtr.
Если при осуществлении платежей в бюджет в элементе данных CdtTrfTxInf/CdtrAcct указаны балансовые счета бенефициара из справочника N038, то:
значение элемента данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt/Rcrd/Ctgy должно соответствовать справочникам N085 и N011 с учетом справочников N018 и N036;
в элементе данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt/Cdtr/TaxId и в элементе данных CdtTrfTxInf/Cdtr/OrgId/Othr/Id должны быть указаны одинаковые значения УНП из справочников N015 или N060 согласно главе 9 СПР 3.01.
12. В случае формирования МХ pacs.008 на основании MX pain.013, используемого в АИС ИДО, применяемость компонента RmtInf/Strd/GrnshmtRmt и его элементов данных в МХ pacs.008 устанавливается аналогично применяемости соответствующего компонента RmtInf/Strd/GrnshmtRmt и его элементов данных в MX pain.013, используемом в АИС ИДО.
Таблица 3 – Порядок заполнения компонентов, описывающих банков-посредников, для разных подтипов МХ pacs.008, используемого в системе BISS
Компонент | Значения компонентов, описывающих банков-посредников, для подтипов МХ pacs.008 | |||
01, 11, 02, 12, 03 | 13 | 23 | 33 | |
Банк-посредник 1 (CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1) | Национальный банк | Национальный банк | Банк-корреспондент банка плательщика | Банк-корреспондент банка плательщика |
Банк-посредник 2 (CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2) | - | Банк-корреспондент банка бенефициара | Национальный банк | Национальный банк |
Банк-посредник 3 (CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3) | - | - | - | Банк-корреспондент банка бенефициара |
| Приложение 2 к стандарту проведения расчетов |
СТРУКТУРА И ФОРМАТ МХ PACS.008, ИСПОЛЬЗУЕМОГО В СМП
Таблица 1 – Общая часть МХ pacs.008, используемого в СМП
XML-тег | Применяемость/ | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования |
GrpHdr | О | Заголовок группы (GroupHeader) |
|
GrpHdr/MsgId | О | Идентификатор сообщения (MessageIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
GrpHdr/CreDtTm | О | Дата и время создания (CreationDateTime) | Применяется согласно пункту 35 СПР 3.01 |
GrpHdr/NbOfTxs | О | Количество транзакций (NumberOfTransactions) | Для подтипа 03, 04, 43, 53 заполняется значением 1. |
GrpHdr/CtrlSum | О | Контрольная сумма (ControlSum) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01. |
GrpHdr/TtlIntrBkSttlmAmt | О | Итоговая сумма межбанковских расчетов (TotalInterbankSettlementAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01. |
GrpHdr/IntrBkSttlmDt | О | Дата межбанковских расчетов (InterbankSettlementDate) | Применяется согласно пункту 34 СПР 3.01. |
GrpHdr/SttlmInf | О | Информация расчетов (SettlementInformation) |
|
GrpHdr/SttlmInf/SttlmMtd | О | Метод расчетов (SettlementMethod) | Указывается константа CLRG – клиринговая система |
GrpHdr/InstgAgt | О | Инструктирующий агент (InstructingAgent) | Согласно примечанию |
GrpHdr/InstgAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 и справочнику N066 |
GrpHdr/InstdAgt | О | Инструктируемый агент (InstructedAgent) | Согласно примечанию |
GrpHdr/InstdAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 и справочнику N066 |
Примечание. Элементы данных компонентов GrpHdr/InstgAgt и GrpHdr/InstdAgt заполняются в зависимости от того, кто формирует сообщение.
В сообщениях, формируемых банком плательщика, элементы данных компонентов GrpHdr/InstgAgt заполняются идентификационными данными банка, сформировавшего данное сообщение, а элементы данных компонента GrpHdr/InstdAgt – идентификационными данными расчетного центра.
В сообщениях, формируемых расчетным центром, элементы данных компонентов GrpHdr/InstgAgt заполняются идентификационными данными расчетного центра, а элементы данных компонента GrpHdr/InstdAgt – идентификационными данными банка бенефициара (для подтипов 03, 04, 53, 02 и 12), банка-посредника (для подтипа 43).
Таблица 2 – Основная часть МХ pacs.008, используемого в СМП
XML-тег | Применяемость/кратность (согласно подтипу сообщения) | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования | |||||
03 | 04 | 43 | 53 | 02 | 12 |
|
| |
CdtTrfTxInf | О | О | О | О | О | О | Информация транзакции кредитового перевода (CreditTransferTransactionInformation) | Для подтипов 02, 12 согласно примечанию 1 |
CdtTrfTxInf/PmtId | О | О | О | О | О | О | Идентификация платежа (PaymentIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/PmtId/InstrId | О | О | О | О | О | О | Идентификатор инструкции (InstructionIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/PmtId/EndToEndId | О | О | О | О | О | О | Сквозной идентификатор (EndToEndIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 и примечанию 2. |
CdtTrfTxInf/PmtId/TxId | Н | Н | Н | О | О | О | Идентификатор транзакции (TransactionIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01. |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf | О | О | О | О | О | О | Информация о типе платежа (PaymentTypeInformation) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty | О | О | О | О | О | О | Приоритет инструкции (InstructionPriority) | Указывается значение HIGH – срочный |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl | О | О | О | О | О | О | Уровень обслуживания (ServiceLevel) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry | О | О | О | О | О | О | Приоритет обработки (Proprietary) | [A-Z0-9]{4} |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp | О | О | О | О | О | О | Категория назначения платежа (CategoryPurpose) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp/Cd | О | О | О | О | О | О | Код (Code) | [A-Z0-9]{4} |
CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmAmt | О | О | О | О | О | О | Сумма межбанковских расчетов (InterbankSettlementAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/SttlmTmReq | – | О | О | О | – | – | Информация о запрошенном времени (SettlementTimeRequest) |
|
CdtTrfTxInf/SttlmTmReq/RjctTm | – | О | О | О | – | – | Контрольное время (RejectTime) | Применяется согласно |
CdtTrfTxInf/AccptncDtTm | О | О | О | О | О | О | Дата и время приема (AcceptanceDateTime) | Применяется согласно |
CdtTrfTxInf/InstdAmt | У | О | О | О | У | У | Сумма инструкции (InstructedAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01. |
CdtTrfTxInf/XchgRate | – | – | О | О | – | – | Курс обмена валют (ExchangeRate) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/ChrgBr | О | О | О | О | О | О | Плательщик комиссии (ChargeBearer) | [A-Z]{4} |
CdtTrfTxInf/ChrgsInf | У | О | О | О | У | У | Сборы информации (ChargesInformation) | Для подтипов 03, 02 и 12 согласно примечанию 4 |
CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Amt | О | О | О | О | О | О | Сумма (Amount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01. |
CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Agt | О | О | О | О | О | О | Получатель комиссии (Agent) |
|
CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Agt/FinInstnId | О | О | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Для подтипов 03, 04, 02, 12 применяется согласно главе 15 СПР 3.01. Для подтипов 43 и 53 согласно примечанию 6 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1 | – | – | О | О | – | – | Агент-посредник 1 (IntermediaryAgent1) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1/FinInstnId | – | – | О | О | – | – | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Согласно примечанию 6 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1Acct | – | – | О | О | – | – | Счет агента-посредника 1 (IntermediaryAgent1Account) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2 | – | – | О | О | – | – | Агент-посредник 2 (IntermediaryAgent2) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2/FinInstnId | – | – | О | О | – | – | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Согласно примечанию 6 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2Acct | – | – | О | О | – | – | Счет агента-посредника 2 (IntermediaryAgent2Account) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr | Н | – | – | – | Н | О | Фактический плательщик (UltimateDebtor) | Для подтипа 12 согласно примечанию 7 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Nm | О | – | – | – | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/PstlAdr | Н | – | – | – | Н | О | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Id | У | – | – | – | У | У | Идентификация (Identification) | Согласно примечанию 9 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Id/OrgId | {Или | – | – | – | {Или | {Или | Идентификация организации (OrganisationIdentification) | Применяется согласно главе 13 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/Id/PrvtId | Или} | – | – | – | Или} | Или} | Идентификация физического лица (PrivateIdentification) | Применяется согласно главе 14 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/CtryOfRes | Н | – | – | – | Н | Н | Страна резидентства (CountryOfResidence) | Применяется согласно главе 8 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/UltmtDbtr/CtctDtls | Н | – | – | – | Н | Н | Контактная информация (ContactDetails) | Применяется согласно главе 18 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr | О | О | О | О | О | О | Плательшик (Debtor) | Для подтипа 12 согласно примечанию 7 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Nm | О | О | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/PstlAdr | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01. Для подтипов 43 и 53 согласно примечанию 8 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Id | У | О | О | О | У | О | Идентификация (Identification) | Согласно примечанию 9 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Id/OrgId | {Или | – | – | – | {Или | О | Идентификация организации (OrganisationIdentification) | Применяется согласно главе 13 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/Id/PrvtId | Или} | О | О | О | Или} | – | Идентификация физического лица (PrivateIdentification) | Применяется согласно главе 14 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/CtryOfRes | Н | Н | О | О | Н | Н | Страна резидентства (CountryOfResidence) | Применяется согласно |
CdtTrfTxInf/Dbtr/CtctDtls | Н | О | О | О | Н | Н | Контактная информация (ContactDetails) | Для подтипов 03, 02, 12 применяется согласно главе 18 СПР 3.01. Для подтипов 04, 43, 53 согласно примечанию 9 |
CdtTrfTxInf/DbtrAcct | О | О | О | О | О | О | Счет плательщика (DebtorAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/DbtrAgt | О | О | О | О | О | О | Агент плательщика (DebtorAgent) |
|
CdtTrfTxInf/DbtrAgt/FinInstnId | О | О | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Для подтипов 03, 04, 02, 12 применяется согласно главе 14 СПР 3.01. Для подтипов 43 и 53 согласно примечанию 6 |
CdtTrfTxInf/DbtrAgtAcct | – | – | – | – | Н | Н | Счет агента плательщика (DebtorAgentAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/CdtrAgt | О | О | О | О | О | О | Агент бенефициара (CreditorAgent) |
|
CdtTrfTxInf/CdtrAgt/FinInstnId | О | О | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Для подтипов 03, 04, 02, 12 применяется согласно главе 14 СПР 3.01. Для подтипов 43 и 53 согласно примечанию 6 |
CdtTrfTxInf/Cdtr | О | О | О | О | О | О | Бенефициар (Creditor) |
|
CdtTrfTxInf/Cdtr/Nm | О | О | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/PstlAdr | Н | – | Н | Н | Н | Н | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/Id | У | О | О | О | У | У | Идентификация (Identification) | Согласно примечанию 9 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/Id/OrgId | {Или | – | – | – | {Или | {Или | Идентификация организации (OrganisationIdentification) | Применяется согласно главе 13 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/Id/PrvtId | Или} | О | О | О | Или} | Или} | Идентификация физического лица (PrivateIdentification) | Применяется согласно главе 14 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/CtryOfRes | Н | Н | О | О | Н | Н | Страна резидентства (CountryOfResidence) | Применяется согласно |
CdtTrfTxInf/Cdtr/CtctDtls | Н | О | О | О | Н | Н | Контактная информация (ContactDetails) | Для подтипов 03, 02, 12 применяется согласно главе 18 СПР 3.01. Для подтипов 04, 43, 53 согласно примечанию 9 |
CdtTrfTxInf/CdtrAcct | О | О | О | О | О | О | Счет бенефициара (CreditorAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Purp | О | О | О | О | О | О | Назначение платежа (Purpose) |
|
CdtTrfTxInf/Purp/Prtry | О | О | О | О | О | О | В собственной форме (Proprietary) | Применяется согласно главе 11 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RgltryRptg | Н | – | – | – | Н | Н | Отчетность регулятору (RegulatoryReporting) | Применяется согласно главе 22 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RmtInf | О | О | О | О | О | О | Информация перевода (RemittanceInformation) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd | О | О | О | О | О | О | Структурированная (Structured) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf | Н | О | О | О | О | О | Информация ссылочного документа (ReferredDocumentInformation) | Для подтипов 02 и 12 согласно примечанию 10 |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp | Н | О | О | О | Н | Н | Тип (Type) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry | О | О | О | О | О | О | Код или собственная идентификация (CodeOrProprietary) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry | О | О | О | О | О | О | В собственной форме (Proprietary) | [A-Z0-9]{4} |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Nb | О | – | – | – | О | О | Номер (Number) | Max35Text |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/RltdDt | О | – | – | – | О | О | Связанная дата (RelatedDate) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls | – | О | О | О | – | – | Детали (LineDetails) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id | – | О | О | О | – | – | Идентификация (Identification) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp | – | О | О | О | – | – | Тип (Type) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp/CdOrPrtry | – | О | О | О | – | – | Код или собственная идентификация (CodeOrProprietary) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp/CdOrPrtry/Prtry | – | О | О | О | – | – | В собственной форме (Proprietary) | [A-Z0-9] {18,35} |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp/Issr | – | У | У | У | – | – | Издатель (Issuer) | [A-Z0-9]{12} |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Nb | – | У | У | У | – | – | Номер (Number) | [A-Z0-9]{32} |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Amt | – | У | У | У | – | – | Сумма (Amount) | Должен присутствовать, если элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry равен ACAM, иначе должен отсутствовать |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Amt/RmtdAmt | – | О | О | О | – | – | Сумма перевода (RemittedAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocAmt | Н | О | О | О | Н | Н | Сумма ссылочного документа (ReferredDocumentAmount) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocAmt/DuePyblAmt | – | О | О | О | – | – | Сумма к выплате (DuePayableAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocAmt/RmtdAmt | О |
|
|
| О | О | Сумма перевода (RemittedAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt | Н | – | – | – | Н | Н | Налоговый перевод (TaxRemittance) | Применяется согласно главе 20 СПР 3.01 и примечанию 13 |
CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/AddtlRmtInf | Н | Н | Н | Н | Н | Н | Дополнительная информация о переводе (AdditionalRemittanceInformation) | Max140Text |
CdtTrfTxInf/SplmtryData | – | Н | О | О | – | – | Дополнительные данные (SupplementaryData) |
|
CdtTrfTxInf/SplmtryData/Envlp | – | О | О | О | – | – | Конверт (Envelope) |
|
CdtTrfTxInf/SplmtryData/Envlp/IPSData | – | О | О | О | – | – | Данные СМП (Instant Payment System Data) |
|
CdtTrfTxInf/SplmtryData/Envlp/IPSData/TrnCV | – | О | О | О | – | – | Контрольное значение операции | Max256Text |
Примечания:
1. В одно МХ pacs.008 подтипов 02, 12 могут включаться до 250 единичных транзакций, которые должны содержать одинаковые значения в следующих элементах данных и компонентах данного сообщения:
CdtTrfTxInf/PmtId/InstrId;
CdtTrfTxInf/DbtrAgt;
CdtTrfTxInf/CdtrAgt;
CdtTrfTxInf/CdtrAcct.
2. Элемент данных CdtTrfTxInf/PmtId/EndToEndId в зависимости от подтипа сообщения указывается согласно главе 6 СПР 3.01 в следующих форматах:
[0-9]{2}.[0-9]{8}.[Max16Text]{1,16}.[0-9]{1,6} для подтипов 02 и 12;
[0-9]{2}.[0-9]{8}.[Max16Text]{1,16} для подтипов 03, 04 и 43.
3. Элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry заполняется следующими значениями:
для подтипов 03, 02 и 12 – значением 0000;
для подтипа 04 – значением скрипта SC0A или SC0B;
для подтипа 43 – значением скрипта SC3A или SC3B;
для подтипа 53 – значением скрипта SC1А или SC1B.
4. Для подтипов 03, 02 и 12 компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf и элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt либо оба присутствуют, либо оба отсутствуют.
Если элемент данных CdtTrfTxInf/ChrgBr принимает значение DEBT (все расходы по данной операции относятся на счет плательщика), то элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt и компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf могут либо оба присутствовать, либо оба отсутствовать. Если они оба присутствуют, то сумма, указанная в элементе данных CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmAmt, должна быть больше суммы, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/InstdAmt, на сумму комиссии, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Amt.
Если элемент данных CdtTrfTxInf/ChrgBr принимает значение CRED (все расходы по данной операции относятся на счет бенефициара), то элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt и компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf должны оба присутствовать. При этом сумма, указанная в элементе данных CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmAmt, должна быть меньше суммы, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/InstdAmt, на сумму комиссии, указанной в элементе данных CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Amt.
Если элемент данных CdtTrfTxInf/ChrgBr принимает значение SHAR (расходы банка плательщика относятся на счет плательщика, а все расходы других банков относятся на счет бенефициара) или SLEV (плата взимается в соответствии с правилами, согласованными в договоре на обслуживание и (или) платежной системе), то элемент данных CdtTrfTxInf/InstdAmt и компонент CdtTrfTxInf/ChrgsInf могут оба отсутствовать.
5. Для подтипов 04, 43 и 53 в случае нулевой комиссии элемент данных CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Amt должен заполняться нулевым значением.
6. Для подтипов 43 и 53 состав и формат элементов данных компонента FinInstnId, входящего в состав компонентов CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Agt, CdtTrfTxInf/DbtrAgt, CdtTrfTxInf/CdtrAgt, CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1, CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1, приведены в таблице 3 приложения 2.
7. В МХ pacs.008 подтипа 12 (реестр плательщиков без открытия счета) в компоненте CdtTrfTxInf/Dbtr указываются структурное подразделение банка (отделение банка, расчетно-кассовый центр, касса, терминал самообслуживания) или платежный агент (например, республиканское унитарное предприятие почтовой связи «Белпочта»), принявшие наличные денежные средства, а в компоненте CdtTrfTxInf/UltmtDbtr – физическое лицо, внесшее наличные денежные средства.
8. В МХ pacs.008 для подтипов 04, 43 и 53 условия обязательного заполнения компонента PstlAdr, входящего в состав компонента CdtTrfTxInf/Dbtr, устанавливаются законодательством.
9. Указание идентификационных данных юридического лица или индивидуального предпринимателя обязательно, условия указания идентификационных данных физического лица устанавливаются законодательством. При этом в случае необходимости указания реквизита документа, удостоверяющего личность, и отсутствия информации о дате его выдачи допускается указание константы «19000101» для даты в элементе данных PrvtId/Othr/Id, содержащем реквизиты документа, удостоверяющего личность.
Для указания в подтипах 04, 43 и 53 идентификатора физического лица в виде номера мобильного телефона в первом обязательном повторении компонента PrvtId/Othr должен присутствовать элемент данных PrvtId/Othr/SchmeNm/Cd со значением CUST, а в элементе данных PrvtId/Othr/Id указывается идентификатор в формате
[A-Z]{4}[0-9]{12,15},
где [A-Z]{4} – тип идентификатора, указывается значение MTEL;
[0-9]{12,15} – идентификатор (номер мобильного телефона, используемый в качестве идентификатора физического лица, указывается согласно стандарту Е.164, используемому в телефонных сетях. Например, телефонный номер (+7 926) 121 42 49 будет представлен в виде «0079261214249», телефонный номер (+375 29) 612 34 56 – в виде «375296123456»).
Компонент CtctDtls должен содержать в своем составе только один элемент данных CtctDtls/Nm, в котором указывается значение маскированного имени (Personal Assurance Message – PAM) плательщика или бенефициара.
10. Для подтипа 02 или 12 в компоненте CdtTrfTxInf/RmtInf в одном из перечислений компонента CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf в элементе данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry указывается значение RGST (реестр) с указанием в соответствующих элементах данных этого компонента номера и даты реестра.
Для подтипа 12 номер кассира (инфокиоска), принявшего наличные денежные средства, указывается в элементе данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Nb после номера реестра через разделитель «.» (точка). В этом случае элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Nb должен иметь формат
[A-Z0-9]{1,16}.[A-Z0-9]{1,9},
где [A-Z0-9]{1,16} – номер реестра (использование символа «.» (точка) в номере реестра не допускается);
[A-Z0-9]{1,9} – номер кассира или инфокиоска.
11. Для подтипов 04, 43 и 53 в повторениях компонента CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf должен присутствовать элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry со следующими значениями согласно справочнику N101:
RTID (RelatedTransactionsIDs) – для указания в элементах данных компонента CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls уникального идентификатора транзакции информационного сервиса, связанной с МХ pacs.008, и пояснения его природы (дескриптор). Значение идентификатора транзакции информационного сервиса LookUp (Push) указывается в элементе данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Nb, пояснение его природы (дескриптор) – в элементе данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp/CdOrPrtry/Prtry;
ACAM (AgentsControlAmounts) – для указания в элементах данных компонента CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls информации, характеризующей контрольные суммы списания (зачисления) (значения контрольных сумм, пояснения их природы (дескриптор), идентификаторы участников бизнес-системы, установивших данные контрольные суммы).
12. Элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp/CdOrPrtry/Prtry имеет формат [A-Z0-9]{18,35} и заполняется согласно справочнику N107 с учетом следующего:
в случае, если элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry принимает значение RTID, элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp/CdOrPrtry/Prtry заполняется значением кода дескриптора, содержащим в пятой–седьмой позициях значение TID. При этом для подтипа 04 первая–третья позиции кода дескриптора должны содержать значение LUL, для подтипов 43 и 53 – значение LUI;
в случае, если элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/Tp/CdOrPrtry/Prtry принимает значение ACAM, элемент данных CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/RfrdDocInf/LineDtls/Id/Tp/CdOrPrtry/Prtry заполняется значением кода дескриптора, содержащим в пятой–девятой позициях значение CTLAM. При этом для подтипа 04 первая–третья позиции кода дескриптора должны содержать значение LUL, для подтипов 43 и 53 – значение LUI.
13. Если элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp/Cd принимает значение TAXS, VATX, WHLD или TREA, то компонент CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt должен присутствовать, при других значениях кодов назначения перевода – отсутствовать.
Таблица 3 – Состав и формат элементов данных компонента FinInstnId для МХ pacs.008 (подтипы 43 и 53)
XML-тег | Применяемость/кратность | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования |
FinInstnId | – | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
FinInstnId/BICFI | {Или | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 |
FinInstnId/ClrSysMmbId | Или} | Идентификация участника клиринговой системы (ClearingSystemMemberIdentification) |
|
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId | О | Идентификация клиринговой системы (ClearingSystemIdentification) |
|
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd | {Или | Код (Code) | [A-Z]{5} |
FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Prtry | Или} | В собственном формате (Proprietary) | Для банка – участника системы BISS указывается значение BYNBB. |
FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId | О | Код банка (MemberIdentification) | Max35Text |
FinInstnId/Nm | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
FinInstnId/PstlAdr | У | Адрес (PostalAddress) | Применяется согласно главе 17 СПР 3.01. |
FinInstnId/PstlAdr/Ctry | О | Код страны (Country) | Применяется согласно главе 8 СПР 3.01 |
FinInstnId/Othr | О | Идентификация банка по иной схеме (Other) |
|
FinInstnId/Othr/Id | О | Идентификатор участника расчетов, присвоенный в СМП (ПСП) (Identification) | [A-Z0-9]{12} |
FinInstnId/Othr/SchmeNm | У | Схема идентификации (SchemeName) | Обязателен для заполнения в составе компонента CdtTrfTxInf/ChrgsInf/Agt, иначе должен отсутствовать |
FinInstnId/Othr/SchmeNm/Prtry | О | В собственном формате (Proprietary) | [A-Z0-9]{18,35} |
| УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления |
СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 3.03-9-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Клиринг и расчеты. МХ pacs.009»
РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает на логическом уровне специальные требования к структуре, реквизитному составу и формату финансового сообщения МХ pacs.009 «Межбанковский кредитовый перевод» (далее – МХ pacs.009), формируемого банками-плательщиками и расчетным банком в процессе осуществления межбанковского кредитового перевода.
2. МХ pacs.009 используется для межбанковского перевода денежных средств со счета плательщика на счет бенефициара, когда инициатором перевода является банк-плательщик, в соответствии со схемами, приведенными в стандарте проведения расчетов СПР 1.02-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Перевод денежных средств по инициативе плательщика. Альбом схем», утвержденном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 декабря 2018 г. № 628. МХ pacs.009 формируется банком-плательщиком и направляется в расчетный банк.
МХ pacs.009 имеет следующие подтипы:
03 – межбанковский кредитовый перевод, когда и банк-плательщик, и банк-бенефициар являются участниками системы BISS;
13 – межбанковский кредитовый перевод, когда банк-плательщик является участником системы BISS, а банк-бенефициар не является участником системы BISS;
23 – межбанковский кредитовый перевод, когда банк-плательщик не является участником системы BISS, а банк-бенефициар является участником системы BISS;
33 – межбанковский кредитовый перевод, когда и банк-плательщик, и банк-бенефициар не являются участниками системы BISS.
В ответ на МХ pacs.009 расчетный банк формирует и направляет банку-плательщику:
МХ pacs.002 «Отчет клиенту о статусе перевода» в случае непрохождения МХ pacs.009 проверок на соответствие установленным в системе BISS требованиям, неакцептования Национальным банком или при отклонении МХ pacs.009 в конце дня из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка-плательщика;
МХ camt.054 «Уведомление о движении денежных средств по счету клиента» в случае, если МХ pacs.009 успешно прошло проверки на соответствие установленным в системе BISS требованиям и расчет осуществлен.
Расчетный банк после проведения расчетов также формирует МХ pacs.009, которое направляет в банк-бенефициар.
МХ pacs.009 не должно использоваться банком-плательщиком для клиентского кредитового перевода другому банку и по собственным обязательствам, не связанным с операциями на финансовом рынке. В этом случае должно использоваться МХ pacs.008 «Межбанковский клиентский кредитовый перевод».
3. Настоящий стандарт предназначен для работников банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее – банки), импортеров, осуществляющих реализацию программных средств, разработчиков программных средств и специалистов испытательных лабораторий (центров), осуществляющих испытания (тестирование) программных средств.
Настоящий стандарт применяется при формировании МХ pacs.009, а также при проведении контроля соответствия МХ pacs.009 на соответствие требованиям, установленным настоящим стандартом.
4. Настоящий стандарт следует применять совместно со стандартом проведения расчетов СПР 3.01-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Общие требования», утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь, утвердившим настоящий стандарт (далее – СПР 3.01).
В настоящем стандарте используются термины в значениях, определенных в СПР 3.01.
В настоящем стандарте используются обозначения, в том числе справочников, согласно СПР 3.01.
Определение лексического формата используется согласно СПР 3.01.
Разрешенное символьное множество используется согласно СПР 3.01.
РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И СОСТАВУ МХ PACS.009
ГЛАВА 1
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ МХ PACS.009
5. МХ pacs.009 формируется банком на основе настоящего стандарта, XML-схемы (XSD-файла). МХ pacs.009 должно быть оформлено согласно требованиям, приведенным в СПР 3.01.
6. МХ pacs.009 состоит из общей и основной частей согласно рисунку.
Рисунок – Структура МХ pacs.009
ГЛАВА 2
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И ФОРМАТУ ОБЩЕЙ И ОСНОВНОЙ ЧАСТЕЙ МХ PACS.009
7. Общая часть МХ pacs.009 содержит элементы данных, которые позволяют идентифицировать МХ pacs.009 в целом.
8. Основная часть МХ pacs.009 содержит полную информацию о транзакции, включенной в МХ pacs.009.
9. Требования к структуре и формату МХ pacs.009 приведены в приложении 1, которое содержит XML-теги, применяемость, кратность, наименование, описание, формат и правила использования компонентов и элементов данных МХ pacs.009.
10. Общие требования к структуре и форматам элементов данных сообщений, разработанных на основании методологии международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии», приведены в СПР 3.01.
| Приложение 1 к стандарту проведения расчетов |
СТРУКТУРА И ФОРМАТ МХ PACS.009
Таблица 1 – Общая часть МХ pacs.009
XML-тег | Применяемость/ | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования |
GrpHdr | О | Заголовок группы (GroupHeader) |
|
GrpHdr/MsgId | О | Идентификатор сообщения (MessageIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
GrpHdr/CreDtTm | О | Дата и время создания (CreationDateTime) | Применяется согласно пункту 35 СПР 3.01 |
GrpHdr/NbOfTxs | О | Количество транзакций (NumberOfTransactions) | Указывается значение 1 |
GrpHdr/CtrlSum | О | Контрольная сумма (ControlSum) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
GrpHdr/TtlIntrBkSttlmAmt | О | Итоговая сумма межбанковских расчетов (TotalInterbankSettlementAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
GrpHdr/IntrBkSttlmDt | О | Дата межбанковских расчетов (InterbankSettlementDate) | Применяется согласно пункту 34 СПР 3.01 |
GrpHdr/SttlmInf | О | Информация расчетов (SettlementInformation) |
|
GrpHdr/SttlmInf/SttlmMtd | О | Метод расчетов (SettlementMethod) | Указывается значение CLRG – клиринговая система |
GrpHdr/InstgAgt | О | Инструктирующий агент (InstructingAgent) | В МХ pacs.009, направляемом банком-плательщиком в расчетный центр1 для осуществления расчетов, в компоненте GrpHdr/InstgAgt указывается идентификация банка-плательщика (банка-корреспондента банка-плательщика), в компоненте GrpHdr/InstdAgt – идентификация Национального банка. |
GrpHdr/InstgAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 и справочнику N029 |
GrpHdr/InstdAgt | О | Инструктируемый агент (InstructedAgent) | В МХ pacs.009, направляемом банком-плательщиком в расчетный центр для осуществления расчетов, в компоненте GrpHdr/InstgAgt указывается идентификация банка-плательщика (банка-корреспондента банка-плательщика), в компоненте GrpHdr/InstdAgt – идентификация Национального банка. |
GrpHdr/InstdAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 и справочнику N029 |
______________________________
1 Здесь и далее по тексту настоящего стандарта под расчетным центром понимается открытое акционерное общество «Белорусский межбанковский расчетный центр», являющееся техническим оператором автоматизированных систем Национального банка.
Таблица 2 – Основная часть МХ pacs.009
XML-тег | Применяемость/кратность (согласно подтипу сообщения) | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования | |||
03 | 13 | 23 | 33 | |||
CdtTrfTxInf | О | О | О | О | Информация транзакции кредитового перевода (CreditTransferTransactionInformation) |
|
CdtTrfTxInf/PmtId | О | О | О | О | Идентификация платежа (PaymentIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/PmtId/InstrId | О | О | О | О | Идентификатор инструкции (InstructionIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/PmtId/EndToEndId | О | О | О | О | Сквозной идентификатор (EndToEndIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/PmtId/TxId | Н | Н | Н | Н | Идентификатор транзакции (TransactionIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/PmtId/UETR | Н | Н | Н | Н | UETR (UETR) | Согласно RFC4122; UUIDv4 |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf | О | О | О | О | Информация о типе платежа (PaymentTypeInformation) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty | О | О | О | О | Приоритет инструкции (InstructionPriority) | Используется одно из значений: |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl | О | О | О | О | Уровень обслуживания (ServiceLevel) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry | О | О | О | О | Приоритет обработки (Proprietary) | [0-9]{3} |
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp | О | О | О | О | Категория назначения платежа (CategoryPurpose) |
|
CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp/Cd | О | О | О | О | Код (Code) | [A-Z0-9]{4} |
CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmAmt | О | О | О | О | Сумма межбанковских расчетов (InterbankSettlementAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1 | О | О | О | О | Агент посредник 1 (IntermediaryAgent1) | Применяется согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1/FinInstnId | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1/FinInstnId/BICFI | О | О | О | О | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 и справочнику N029 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1/FinInstnId/Nm | О | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1Acct | - | - | О | О | Счет агента посредника 1 (IntermediaryAgent1Account) | Применяется согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1Acct/Id | - | - | О | О | Идентификация (Identification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1Acct/Id/IBAN | - | - | О | О | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2 | - | О | О | О | Агент посредник 2 (IntermediaryAgent2) | Применяется согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2/FinInstnId | - | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2/FinInstnId/BICFI | - | О | О | О | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 и справочнику N029 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2/FinInstnId/Nm | - | О | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2Acct | - | О | - | - | Счет агента посредника 2 (IntermediaryAgent2Account) | Применяется согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2Acct/Id | - | О | - | - | Идентификация (Identification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2Acct/Id/IBAN | - | О | - | - | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3 | - | - | - | О | Агент посредник 3 (IntermediaryAgent3) | Применяется согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3/FinInstnId | - | - | - | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3/FinInstnId/BICFI | - | - | - | О | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 и справочнику N029 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3/FinInstnId/Nm | - | - | - | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3Acct | - | - | - | О | Счет агента посредника 3 (IntermediaryAgent3Account) | Применяется согласно таблице 3 |
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3Acct/Id | - | - | - | О | Идентификация (Identification) |
|
CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3Acct/Id/IBAN | - | - | - | О | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr | О | О | О | О | Плательщик (Debtor) |
|
CdtTrfTxInf/Dbtr/FinInstnId | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) Уникальная и однозначная идентификация финансового института (банка) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr | О | О | - | - | В иной форме (Other) |
|
CdtTrfTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr/Id | О | О | - | - | Идентификация (Identification) | Применяется согласно главе 9 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm | О | О | - | - | Схема идентификации (SchemeName) |
|
CdtTrfTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm/Cd | О | О | - | - | Код схемы идентификации (Code) | Указывается значение TXID – номер, присвоенный налоговым органом для идентификации организации |
CdtTrfTxInf/Dbtr/BrnchId | - | - | Н | Н | Идентификационные данные филиала банка (BranchIdentification) | Применяется согласно главе 16 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/DbtrAcct | О | О | Н | Н | Счет плательщика (DebtorAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr | О | О | О | О | Бенефициар (Creditor) |
|
CdtTrfTxInf/Cdtr/FinInstnId | О | О | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) | Применяется согласно главе 15 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/FinInstnId/Othr | О | - | О | - | В иной форме (Other) |
|
CdtTrfTxInf/Cdtr/FinInstnId/Othr/Id | О | - | О | - | Идентификация (Identification) | Применяется согласно главе 9 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/Cdtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm | О | - | О | - | Схема идентификации (SchemeName) |
|
CdtTrfTxInf/Cdtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm/Cd | О | - | О | - | Код схемы идентификации (Code) | Указывается значение TXID – номер, присвоенный налоговым органом для идентификации организации |
CdtTrfTxInf/Cdtr/BrnchId | - | Н | - | Н | Идентификационные данные филиала банка (BranchIdentification) | Применяется согласно главе 16 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/CdtrAcct | О | Н | О | Н | Счет бенефициара (CreditorAccount) | Применяется согласно главе 21 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/InstrForCdtrAgt | Н | Н | Н | Н | Инструкция для банка-бенефициара (InstructionForCreditorAgent) |
|
CdtTrfTxInf/InstrForCdtrAgt/InstrInf | О | О | О | О | Дополнительная информация о назначении перевода (InstructionInformation) | Согласно приложению 2 |
CdtTrfTxInf/Purp | Н | - | - | - | Назначение платежа и очередность (Purpose) |
|
CdtTrfTxInf/Purp/Prtry | О | - | - | - | В собственной форме (Proprietary) | Применяется согласно главе 11 СПР 3.01 |
CdtTrfTxInf/RmtInf | Н | Н | Н | Н | Информация о переводе (RemittanceInformation) |
|
CdtTrfTxInf/RmtInf/Ustrd | О | О | О | О | Неструктурированный формат (Unstructured) | Max140Text |
Примечания:
1. Если элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty принимает значение HIGH (срочный перевод), то элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry принимает значения в диапазоне от 001 до 900 (рекомендуется по умолчанию указывать значение 450).
Если элемент данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/InstrPrty принимает значение NORM (несрочный перевод), то в элементе данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry указывается значение 999.
2. В элементе данных CdtTrfTxInf/PmtTpInf/CtgyPurp/Cd указание значений TAXS, VATX, WHLD, TREA или GOVT не допускается.
Таблица 3 – Порядок заполнения компонентов, описывающих банков-посредников, в зависимости от подтипа МХ pacs.009
Компонент | Значения компонентов, описывающих банков-посредников, для подтипов МХ pacs.009 | |||
03 | 13 | 23 | 33 | |
Банк-посредник 1 (CdtTrfTxInf/IntrmyAgt1) | Национальный банк | Национальный банк | Банк-корреспондент банка-плательщика | Банк-корреспондент банка-плательщика |
Банк-посредник 2 (CdtTrfTxInf/IntrmyAgt2) | - | Банк-корреспондент банка-бенефициара | Национальный банк | Национальный банк |
Банк-посредник 3 (CdtTrfTxInf/IntrmyAgt3) | - | - | - | Банк-корреспондент банка-бенефициара |
| Приложение 2 к стандарту проведения расчетов |
ПОРЯДОК ЗАПОЛНЕНИЯ ЭЛЕМЕНТА ДАННЫХ «ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О НАЗНАЧЕНИИ ПЕРЕВОДА»
1. В данном приложении приведен порядок формирования элемента данных CdtTrfTxInf/InstrForCdtrAgt/InstrInf, входящего в компонент CdtTrfTxInf/InstrForCdtrAgt, который должен заполняться при совершении сделок с депозитами, сделок с кредитами, обеспеченными залогом ценных бумаг, сделок СВОП или сделок на рублевом межбанковском рынке.
1.1. Информация о привлечении Национальным банком денежных средств банков в депозиты формируется следующим образом:
1.1.1. условие 1. При размещении банком денежных средств в депозит по фиксированной процентной ставке:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,5}.([0-9]{2})?
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово TEL, обозначающее перечисление денежных средств в депозит;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,5}.([0-9]{2})? – процентная ставка по депозиту,
где [0-9]{1,5} – целая часть процентной ставки;
символ «.» – разделитель между целой и дробной частью;
([0-9]{2})? – дробная часть процентной ставки;
При этом:
целая часть должна содержать хотя бы одну цифру;
количество знаков в целой части не должно превышать максимально допустимое количество знаков (5);
дробная часть может отсутствовать, при этом разделитель между целой и дробной частью «.» (точка) обязательно должен присутствовать;
если дробная часть присутствует, то количество знаков в дробной части должно быть равно максимально допустимому количеству знаков (2).
1.1.2. условие 2. При перечислении денежных средств в качестве задатка для участия в депозитном аукционе (далее – задаток):
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово ZAL, обозначающее перечисление задатка под конкретную заявку на участие в депозитном аукционе;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), для которой перечисляется задаток;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявки в формате ДДММГГГГ.
1.1.3. условие 3. При размещении банком денежных средств в депозит по результатам депозитного аукциона:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово OST, обозначающее перечисление суммы остатка денежных средств, необходимой для открытия депозита по результатам депозитного аукциона;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), для которой перечисляется задаток;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявки в формате ДДММГГГГ.
1.1.4. условие 4. Платежи по возврату Национальным банком денежных средств при перечислении банком задатка в случае, если сумма задатка меньше установленной Национальным банком:
A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово LES – кодовое слово, обозначающее, что платеж банка меньше требуемой суммы;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), на основании которой перечислены денежные средства от банка;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявки в формате ДДММГГГГ, на основании которой перечислены денежные средства от банка.
1.1.5. условие 5. Платежи по возврату Национальным банком денежных средств при перечислении банком суммы остатка денежных средств в депозит, если общая сумма остатка платежа и задатка меньше установленной по результатам депозитного аукциона:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово LES – кодовое слово, обозначающее, что платеж банка меньше требуемой суммы;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), на основании которой перечислены денежные средства от банка;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявки в формате ДДММГГГГ, на основании которой перечислены денежные средства от банка.
1.1.6. условие 6. Платежи по возврату Национальным банком денежных средств при перечислении банком излишней суммы:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово RES, обозначающее возврат банку излишней суммы;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), на основании которой перечислены денежные средства;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявки в формате ДДММГГГГ, на основании которой перечислены денежные средства.
1.1.7. условие 7. Платежи по возврату Национальным банком денежных средств при наличии в электронном платежном документе банка некорректных или недостаточных для его надлежащего исполнения сведений и невозможности их уточнения:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[A-Z0-9]{3}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово OUT, обозначающее возврат банку ошибочно перечисленной суммы;
* – разделитель текста;
[A-Z0-9]{3} – код ошибки.
1.1.8. условие 8. Платежи по возврату Национальным банком основной суммы депозита, принятого по результатам депозитного аукциона, и начисленных процентов по нему:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово AVZ, обозначающее возврат банку денежных средств, размещенных по результатам депозитного аукциона;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявки типа DU (заявка на участие в депозитном аукционе), на основании которой размещен депозит банка;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявки в формате ДДММГГГГ, на основании которой размещен депозит банка.
1.1.9. условие 9. Платежи по возврату Национальным банком депозита по фиксированной процентной ставке и начисленных процентов по нему:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[A-Z0-9]{3}[A-Z0-9]{4}[0-9]{8}[A-Z0-9]{16}([A-Z0-9]{4})?*[0-9]{8}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово DEP, обозначающее принадлежность платежа к депозитным операциям;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово TVZ, обозначающее возврат банку денежных средств, размещенных по результатам депозитного аукциона;
* – разделитель текста;
[A-Z0-9]{3}[A-Z0-9]{4}[0-9]{8}[A-Z0-9]{16}([A-Z0-9]{4})? – идентификатор инструкции (InstrId) на основании которой денежные средства банка зачислены в депозит. Имеет тип данных Max35Text и заполняется согласно главе 6 СПР 3.01;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата платежа в формате ДДММГГГГ, на основании которого денежные средства банка зачислены в депозит.
1.2. Информация о предоставлении Национальным банком банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг, формируется следующим образом:
1.2.1. условие 1. При выдаче Национальным банком кредита банку:
[A-Z]{4}:[A-Z]{3}*[A-Z]{2}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{4} – указывается кодовое слово LOAN, обозначающее принадлежность платежа к кредитам на поддержку текущей ликвидности в белорусских рублях;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово GIV, обозначающее выдачу кредита;
* – разделитель текста;
[A-Z]{2} – тип заявления (заявки), на основании которого выдается кредит (KV, KF, KU);
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявления (заявки), на основании которого выдается кредит;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявления (заявки), на основании которого выдается кредит, в формате ДДММГГГГ.
1.2.2. условие 2. При погашении банком кредита и уплате процентов за пользование им:
[A-Z]{4}:[A-Z]{3}*[A-Z]{2}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{4} – указывается кодовое слово LOAN, обозначающее принадлежность платежа к кредитам на поддержку текущей ликвидности в белорусских рублях;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово RET – кодовое слово, обозначающее погашение кредита или процентов;
* – разделитель текста;
[A-Z]{2} – тип заявления (заявки), на основании которого был выдан кредит (KV, KF, KU);
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявления (заявки), на основании которого был выдан кредит;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявления (заявки), на основании которого был выдан кредит, в формате ДДММГГГГ.
1.3. Информация о совершении Национальным банком сделок СВОП с банками формируется следующим образом:
1.3.1. условие 1. При возврате денежных средств в белорусских рублях по сделке СВОП:
[A-Z]{4}:[A-Z]{3}*[A-Z]{2}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{4} – указывается кодовое слово SWOP – кодовое слово, обозначающее принадлежность платежа к сделкам СВОП;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово RET – кодовое слово, обозначающее перечисление средств по обратной сделке;
* – разделитель текста;
[A-Z]{2} – тип заявления (заявки), на основании которого совершена сделка СВОП (SO, SW, SU);
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявления (заявки), на основании которого совершена сделка СВОП;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявления (заявки), на основании которого совершена сделка СВОП, в формате ДДММГГГГ.
1.3.2. условие 2. При перечислении денежных средств для погашения пени в белорусских рублях по сделке СВОП, формируется следующим образом:
[A-Z]{4}:[A-Z]{3}*[A-Z]{2}*[0-9]{1,3}*[0-9]{8}
где [A-Z]{4} – указывается кодовое слово SWOP – кодовое слово, обозначающее принадлежность платежа к сделкам СВОП;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово FIN – кодовое слово, обозначающее уплату пени в белорусских рублях по сделке СВОП;
* – разделитель текста;
[A-Z]{2} – тип заявления (заявки), на основании которого совершена сделка СВОП (SO, SW, SU);
* – разделитель текста;
[0-9]{1,3} – номер заявления (заявки), на основании которого совершена сделка СВОП;
* – разделитель текста;
[0-9]{8} – дата заявления (заявки), на основании которого совершена сделка СВОП, в формате ДДММГГГГ.
1.4. Информация о параметрах сделок на рублевом межбанковском рынке формируется следующим образом:
1.4.1. условие 1. При размещении средств в межбанковский депозит (кредит):
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}*[0-9]{1,4}*[0-9]{1,5}.([0-9]{2})?
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово MBK, обозначающее принадлежность платежа к сделкам на рублевом межбанковском рынке;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово MBK, обозначающее перечисление средств в межбанковский депозит (кредит);
* – разделитель текста;
[0-9]{1,4} – срок размещения, дней;
* – разделитель текста;
[0-9]{1,5}.([0-9]{2})? – ставка размещения, процентов годовых;
1.4.2. условие 2. При продлении срока межбанковского депозита (кредита) с увеличением суммы средств:
[A-Z]{3}:[A-Z]{3}
где [A-Z]{3} – указывается кодовое слово MBK, обозначающее принадлежность платежа к сделкам на рублевом межбанковском рынке;
: – разделитель текста;
[A-Z]{3} – указывается кодовое слово MBK, обозначающее перечисление средств в межбанковский депозит (кредит).
| УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления |
СТАНДАРТ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ
СПР 3.03-10-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Клиринг и расчеты. МХ pacs.010»
РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящий стандарт проведения расчетов (далее – стандарт) устанавливает на логическом уровне специальные требования к структуре, реквизитному составу и формату финансового сообщения МХ pacs.010 «Межбанковское прямое дебетование счета» (далее – МХ pacs.010), формируемого Национальным банком и расчетным банком в процессе осуществления межбанковского прямого дебетования счета.
2. МХ pacs.010 используется для межбанковского прямого дебетования счета банка-плательщика, когда инициатором перевода является банк-бенефициар, в роли которого выступает Национальный банк, в соответствии со стандартом проведения расчетов СПР 1.01-2018 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Переводы денежных средств. Модели», утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 декабря 2018 г. № 628. МХ pacs.010 формируется Национальным банком и направляется в расчетный банк.
МХ pacs.010 имеет следующие подтипы:
01 – расчеты со смежными системами;
02 – распоряжение о прямом дебетовании счета.
В ответ на МХ pacs.010 расчетный банк формирует:
МХ pacs.002 «Отчет клиенту о статусе перевода» и направляет его в Национальный банк либо в случае непрохождения МХ pacs.010 проверок на соответствие установленным в системе BISS требованиям с указанием кода ошибки, либо в случае, если МХ pacs.010 успешно прошло проверки на соответствие установленным в системе BISS требованиям и расчет осуществлен;
МХ camt.054 «Уведомление о движении денежных средств по счету клиента» и направляет его в банки и (или) небанковские кредитно-финансовые организаций, по корреспондентским счетам которых проведены расчеты, в случае, если МХ pacs.010 подтипа 01 успешно прошло проверки на соответствие установленным в системе BISS требованиям и расчет осуществлен;
МХ pacs.010 подтипа 02 и направляет его банку-плательщику в случае, если МХ pacs.010 подтипа 02 успешно прошло проверки на соответствие установленным в системе BISS требованиям и расчет осуществлен.
3. Настоящий стандарт предназначен для работников банков, импортеров, осуществляющих реализацию программных средств, разработчиков программных средств и специалистов испытательных лабораторий (центров), осуществляющих испытания (тестирование) программных средств.
Настоящий стандарт применяется при формировании МХ pacs.010, а также при проведении контроля соответствия МХ pacs.010 на соответствие требованиям, установленным настоящим стандартом.
4. Настоящий стандарт следует применять совместно со стандартом проведения расчетов СПР 3.01-2022 «Банковская деятельность. Информационные технологии. Финансовые сообщения, используемые при переводе денежных средств. Общие требования», утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь, утвердившим настоящий стандарт (далее – СПР 3.01).
В настоящем стандарте используются термины в значениях, определенных в СПР 3.01.
В настоящем стандарте используются обозначения, в том числе справочников, согласно СПР 3.01.
Определение лексического формата используется согласно СПР 3.01.
Разрешенное символьное множество используется согласно СПР 3.01.
РАЗДЕЛ II
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И СОСТАВУ МХ PACS.010
ГЛАВА 1
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ МХ PACS.010
5. МХ pacs.010 формируется банком-бенефициаром на основе настоящего стандарта, XML-схемы (XSD-файла). МХ pacs.010 должно быть оформлено согласно требованиям, приведенным в СПР 3.01.
6. МХ pacs.010 состоит из общей и основной частей согласно рисунку.
Рисунок – Структура МХ pacs.010
ГЛАВА 2
ТРЕБОВАНИЯ К СТРУКТУРЕ И ФОРМАТУ ОБЩЕЙ И ОСНОВНОЙ ЧАСТЕЙ МХ PACS.010
7. Общая часть МХ pacs.010 содержит элементы данных, которые позволяют идентифицировать МХ pacs.010 в целом и относятся ко всем единичным транзакциям, включенным в МХ pacs.010.
8. Основная часть МХ pacs.010 содержит полную информацию по каждой единичной транзакции, включенной в МХ pacs.010.
9. Требования к структуре и формату МХ pacs.010 приведены в приложении, которое содержит XML-теги, применяемость, кратность, наименование, описание, формат и правила использования компонентов и элементов данных МХ pacs.010.
10. Общие требования к структуре и форматам элементов данных сообщений, разработанных на основании методологии международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии», приведены в СПР 3.01.
| Приложение к стандарту проведения расчетов |
СТРУКТУРА И ФОРМАТ МХ PACS.010
Таблица 1 – Общая часть МХ pacs.010
XML-тег | Применяемость/ | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования |
GrpHdr | О | Заголовок группы (GroupHeader) |
|
GrpHdr/MsgId | О | Идентификатор сообщения (MessageIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
GrpHdr/CreDtTm | О | Дата и время создания (CreationDateTime) | Применяется согласно пункту 35 СПР 3.01 |
GrpHdr/NbOfTxs | О | Количество транзакций (NumberOfTransactions) | Для МХ pacs.010 подтипа 01 указывается значение в диапазоне от 2 до 50, равное количеству компонентов CdtInstr, а для МХ pacs.010 подтипа 02 – значение 1 |
GrpHdr/CtrlSum | О | Контрольная сумма (ControlSum) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01. |
GrpHdr/InstgAgt | О | Инструктирующий агент (InstructingAgent) |
|
GrpHdr/InstgAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
GrpHdr/InstgAgt/FinInstnId/BICFI | О | BICFI | Указывается значение NBRBBY2X |
GrpHdr/InstdAgt | О | Инструктируемый агент (InstructedAgent) |
|
GrpHdr/InstdAgt/FinInstnId | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
GrpHdr/InstdAgt/FinInstnId/BICFI | О | BICFI | Указывается значение NBRBBY2X |
Таблица 2 – Основная часть МХ pacs.010
XML-тег | Применяемость/кратность (согласно подтипу сообщения) | Наименование (на русском и английском языках), описание | Формат и (или) правила использования | |
01 | 02 | |||
CdtInstr | О | О | Кредитовая инструкция (CreditInstruction) |
|
CdtInstr/CdtId | О | О | Идентификатор кредитовой инструкции (CreditIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01. |
CdtInstr/PmtTpInf | О | О | Информация о типе платежа (PaymentTypeInformation) |
|
CdtInstr/PmtTpInf/InstrPrty | О | О | Приоритет инструкции (InstructionPriority) | Указывается значение HIGH – срочный |
CdtInstr/PmtTpInf/SvcLvl | О | О | Уровень обслуживания (ServiceLevel) |
|
CdtInstr/PmtTpInf/SvcLvl/Prtry | О | О | Приоритет обработки (Proprietary) | [0-9]{3} |
CdtInstr/PmtTpInf/CtgyPurp | О | О | Категория назначения платежа (CategoryPurpose) |
|
CdtInstr/PmtTpInf/CtgyPurp/Prtry | О | О | В собственной форме (Proprietary) | [0-9]{3} |
CdtInstr/IntrBkSttlmDt | О | О | Дата межбанковских расчетов (InterbankSettlementDate) | Применяется согласно пункту 34 СПР 3.01 |
CdtInstr/IntrmyAgt1 | - | О | Агент посредник1 (IntermediaryAgent1) | Указываются реквизиты Национального банка |
CdtInstr/IntrmyAgt1/FinInstnId | - | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtInstr/IntrmyAgt1/FinInstnId/BICFI | - | О | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 |
CdtInstr/IntrmyAgt1/FinInstnId/Nm | - | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtInstr/IntrmyAgt1Acct | - | О | Счет агента посредника1 (IntermediaryAgent1Account) |
|
CdtInstr/IntrmyAgt1Acct/Id | - | О | Идентификация (Identification) |
|
CdtInstr/IntrmyAgt1Acct/Id/IBAN | - | О | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtInstr/Cdtr | О | О | Бенефициар (Creditor) |
|
CdtInstr/Cdtr/FinInstnId | О | О | Идентификация финансового института (FinancialInstitutionIdentification) |
|
CdtInstr/Cdtr/FinInstnId/BICFI | О | О | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 |
CdtInstr/Cdtr/FinInstnId/Nm | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtInstr/Cdtr/FinInstnId/Othr | О | О | В иной форме (Other) |
|
CdtInstr/Cdtr/FinInstnId/Othr/Id | О | О | Идентификация (Identification) | Применяется согласно главе 9 СПР 3.01 |
CdtInstr/Cdtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm | О | О | Схема идентификации (SchemeName) |
|
CdtInstr/Cdtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm/Cd | О | О | Код схемы идентификации (Code) | Указывается значение TXID – номер, присвоенный налоговым органом для идентификации организации |
CdtInstr/CdtrAcct | О | О | Счет бенефициара (CreditorAccount) | Указывается корреспондентский счет (счет для межбанковских расчетов) |
CdtInstr/CdtrAcct/Id | О | О | Идентификатор номера счета (Identification) |
|
CdtInstr/CdtrAcct/Id/IBAN | О | О | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf | О | О | Информация о единичной транзакции (DirectDebitTransactionInformation) |
|
CdtInstr/DrctDbtTxInf/PmtId | О | О | Идентификация платежа (PaymentIdentification) |
|
CdtInstr/DrctDbtTxInf/PmtId/EndToEndId | О | О | Сквозной идентификатор (EndToEndIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/PmtId/TxId | О | О | Идентификатор транзакции (TransactionIdentification) | Применяется согласно главе 6 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/IntrBkSttlmAmt | О | О | Сумма межбанковских расчетов (InterbankSettlementAmount) | Применяется согласно главе 5 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr | О | О | Плательщик (Debtor) |
|
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr/FinInstnId | О | О | Идентификация (Identification) |
|
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr/FinInstnId/BICFI | О | О | BICFI | Применяется согласно главе 4 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr/FinInstnId/Nm | О | О | Наименование (Name) | Применяется согласно главе 2 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr | О | О | В иной форме (Other) |
|
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr/Id | О | О | Идентификация (Identification) | Применяется согласно главе 8 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm | О | О | Схема идентификации (SchemeName) |
|
CdtInstr/DrctDbtTxInf/Dbtr/FinInstnId/Othr/SchmeNm/Cd | О | О | Код схемы идентификации (Code) | Указывается значение TXID – номер, присвоенный налоговым органом для идентификации организации |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/DbtrAcct | О | О | Счет плательщика (DebtorAccount) | В МХ pacs.010 подтипа 01 в компоненте CdtInstr/DrctDbtTxInf/DbtrAcct указываются реквизиты корреспондентского счета (счета для межбанковских расчетов) банка-плательщика, в МХ pacs.010 подтипа 02 – реквизиты счета банка-плательщика |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/DbtrAcct/Id | О | О | Идентификатор номера счета (Identification) |
|
CdtInstr/DrctDbtTxInf/DbtrAcct/Id/IBAN | О | О | IBAN | Применяется согласно главе 3 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/RmtInf | О | О | Информация перевода (RemittanceInformation) | Применяется согласно главе 19 СПР 3.01 |
CdtInstr/DrctDbtTxInf/RmtInf/Ustrd | О | О | Неструктурированный формат (Unstructured) | Max140Text |