«О криптобанках и отдельных вопросах контроля в сфере цифровых знаков (токенов)»

УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

16 января 2026 г. № 19

О криптобанках и отдельных вопросах контроля в сфере цифровых знаков (токенов)

В целях обеспечения благоприятных условий для развития в Республике Беларусь инновационной сферы и расширения спектра финансовых услуг в процессе построения современной цифровой экономики постановляю:

1. Акционерные общества, являющиеся резидентами Парка высоких технологий и включенные в реестр криптобанков Национального банка (далее – реестр), вправе совмещать деятельность с использованием цифровых знаков (токенов) с совершением банковских, платежных и иных связанных с ними финансовых операций в соответствии с Положением о деятельности криптобанков, утверждаемым настоящим Указом.

Совмещение деятельности с использованием цифровых знаков (токенов) с совершением банковских, платежных и иных связанных с ними финансовых операций является деятельностью криптобанка. Резидент Парка высоких технологий признается криптобанком с даты включения его в реестр и до даты исключения его из реестра.

Деятельность криптобанка, осуществляемая лицом, не включенным в реестр, является незаконной и запрещается.

2. Утвердить Положение о деятельности криптобанков (прилагается).

3. Наблюдательному совету Парка высоких технологий по согласованию с Национальным банком установить порядок осуществления криптобанками деятельности с использованием цифровых знаков (токенов).

4. Внести изменение в Указ Президента Республики Беларусь от 12 апреля 2023 г. № 102 «О развитии Парка высоких технологий» (приложение).

5. Совету Министров Республики Беларусь совместно с Национальным банком в шестимесячный срок обеспечить приведение актов законодательства в соответствие с настоящим Указом и принять иные меры по его реализации.

6. Предоставить право Совету Министров Республики Беларусь совместно с Национальным банком разъяснять вопросы применения настоящего Указа.

7. Настоящий Указ вступает в силу в следующем порядке:

пункт 5 и настоящий пункт – после официального опубликования данного Указа;

иные положения этого Указа – через шесть месяцев после его официального опубликования.

Президент Республики Беларусь

А.Лукашенко

Приложение

к Указу Президента
Республики Беларусь

16.01.2026 № 19

ИЗМЕНЕНИЕ,
вносимое в Указ Президента Республики Беларусь от 12 апреля 2023 г. № 102

Пункт 2 дополнить подпунктом 2.8¹ следующего содержания:

«2.8¹. контроль за соблюдением резидентами Парка высоких технологий, осуществляющими виды деятельности с использованием цифровых знаков (токенов) (далее – профессиональные участники рынка токенов), законодательства, регулирующего их деятельность с использованием цифровых знаков (токенов), в том числе законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, а также решений Наблюдательного совета ПВТ по вопросам деятельности с использованием цифровых знаков (токенов) осуществляет секретариат Наблюдательного совета ПВТ с учетом особенностей, установленных законодательными актами, регулирующими деятельность криптобанков.

Контроль, предусмотренный в части первой настоящего подпункта, осуществляется секретариатом Наблюдательного совета ПВТ по месту своего нахождения посредством изучения, анализа и оценки предоставленных профессиональными участниками рынка токенов в соответствии с законодательством и решениями Наблюдательного совета ПВТ документов, отчетности и иной информации, а также на основании информации, полученной в рамках рассмотрения обращений граждан и юридических лиц, из открытых источников и (или) поступившей от государственных органов и иных организаций.

В случае выявления нарушений при осуществлении контроля, предусмотренного в части первой настоящего подпункта, секретариат Наблюдательного совета ПВТ в пределах установленной законодательством компетенции вправе направить профессиональным участникам рынка токенов обязательные для исполнения:

предписание о введении запрета на осуществление отдельных видов сделок (операций) с цифровыми знаками (токенами);

требование о временном (на срок не более трех календарных месяцев) ограничении совокупного объема совершаемых профессиональными участниками рынка токенов в течение календарного месяца сделок (операций) с цифровыми знаками (токенами);

предписание об устранении выявленных нарушений законодательства и (или) решений Наблюдательного совета ПВТ по вопросам деятельности с использованием цифровых знаков (токенов).

Для принятия решения о направлении предписания и (или) требования секретариат Наблюдательного совета ПВТ учитывает значительность, регулярность, характер нарушения, допущенного профессиональным участником рынка токенов, предполагаемую эффективность исполнения таких предписания и (или) требования, а также результаты исполнения им ранее направленных предписаний и (или) требований (при наличии).

При систематическом (два и более раза в течение года) неисполнении (несвоевременном исполнении) профессиональным участником рынка токенов предписаний и (или) требований, направленных секретариатом Наблюдательного совета ПВТ в соответствии с частью третьей настоящего подпункта, секретариат Наблюдательного совета ПВТ вносит представление Наблюдательному совету ПВТ о лишении такого участника статуса резидента Парка высоких технологий.

В целях реализации полномочий, предусмотренных в части первой настоящего подпункта, секретариат Наблюдательного совета ПВТ в пределах своей компетенции вправе:

запрашивать и получать у государственных органов и иных организаций, профессиональных участников рынка токенов документы и информацию по вопросам осуществления профессиональными участниками рынка токенов деятельности с использованием цифровых знаков (токенов);

получать из информационных систем, баз и банков данных государственных органов и иных организаций, в том числе путем удаленного доступа к таким системам, базам и банкам данных, в пределах компетенции информацию о деятельности профессиональных участников рынка токенов на основании письменных запросов либо соглашений (договоров), заключенных с обладателем информации, собственником (владельцем) информационной системы (базы, банка данных);

осуществлять сбор, систематизацию, учет и хранение отчетности и информации о сделках (операциях) с цифровыми знаками (токенами), совершаемых профессиональными участниками рынка токенов, а также совершаемых в информационных системах, владельцами и (или) операторами которых они являются, в объеме, порядке и сроки, установленные законодательством и (или) решением Наблюдательного совета ПВТ;».

УТВЕРЖДЕНО

Указ Президента
Республики Беларусь

16.01.2026 № 19

ПОЛОЖЕНИЕ
о деятельности криптобанков

ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящим Положением регулируются отношения, связанные с деятельностью криптобанков.

Резидент Парка высоких технологий при осуществлении деятельности криптобанка вправе осуществлять деятельность с использованием цифровых знаков (токенов) исключительно следующего вида: «иная деятельность с использованием цифровых знаков (токенов), в том числе содержащая признаки профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, деятельности инвестиционного фонда, секьюритизации, а также осуществление операций по созданию и размещению собственных цифровых знаков (токенов)».

2. Национальный банк регулирует деятельность криптобанков и вправе:

устанавливать особенности совершения криптобанками сделок (операций), разрешенных к осуществлению в соответствии с пунктом 7 настоящего Положения;

устанавливать предельное количество криптобанков в целях обеспечения финансовой стабильности;

ограничивать в порядке, им определенном, объемы совершаемых криптобанками сделок (операций).

3. Допускается использование цифровых знаков (токенов) в качестве средства расчета:

при получении физическими лицами, осуществляющими ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, а также самостоятельную профессиональную деятельность (при которой они не имеют нанимателя и не привлекают иных физических лиц по трудовым и (или) гражданско-правовым договорам), цифровых знаков (токенов) на свои криптоаккаунты*, открытые в криптобанках, в качестве встречного предоставления при исполнении обязательств по гражданско-правовым договорам, заключенным с нерезидентами (далее – внешнеэкономические договоры);

в целях исполнения обязательств по внешнеэкономическим договорам юридическим лицом – резидентом и юридическим лицом – нерезидентом через криптобанки в случаях, установленных Советом Министров Республики Беларусь и Национальным банком. При исполнении обязательств по внешнеэкономическим договорам криптобанк использует программное обеспечение, разработчиками которого являются резиденты, в том числе позволяющее исключить использование цифровых знаков (токенов), имеющих признаки использования в противоправной деятельности, при исполнении обязательств по таким внешнеэкономическим договорам;

при получении криптобанком вознаграждения (платы) за оказываемые услуги;

при получении криптобанком неустойки (штрафа, пеней), уплачиваемой в связи с неисполнением и (или) ненадлежащим исполнением обязательств.

Физические лица помимо сделок (операций) с цифровыми знаками (токенами), разрешенных в соответствии с законодательными актами, вправе совершать через криптобанк, а также с ним иные сделки (операции) с цифровыми знаками (токенами).

______________________________

* Аккаунт для хранения цифровых знаков (токенов) его владельца и (или) зачисления на этот аккаунт цифровых знаков (токенов), поступающих в пользу его владельца, а также для выполнения поручений владельца аккаунта криптобанку о перечислении, использовании цифровых знаков (токенов) с аккаунта.

ГЛАВА 2
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КРИПТОБАНКОВ

4. Криптобанк:

вправе использовать в своем наименовании слово «криптобанк»;

не вправе использовать в своем наименовании слова «банк», «небанковская кредитно-финансовая организация»;

относится к финансовым организациям в соответствии с Законом Республики Беларусь от 19 апреля 2022 г. № 164-З «О платежных системах и платежных услугах»;

оказывает услуги на территории Республики Беларусь с использованием информационных сетей, систем и ресурсов, имеющих подключение к глобальной компьютерной сети Интернет, а также информационных сетей, систем и ресурсов национального сегмента глобальной компьютерной сети Интернет, размещенных на территории Республики Беларусь и зарегистрированных в установленном порядке;

является лицом, осуществляющим финансовые операции;

вправе использовать иностранную валюту в расчетах с резидентами и нерезидентами, совершаемых по сделкам (операциям) с цифровыми знаками (токенами) через него или с ним;

является источником формирования кредитных историй;

определяет правила внутреннего контроля с учетом общих требований, устанавливаемых Советом Министров Республики Беларусь, и требований к правилам внутреннего контроля, определяемых Наблюдательным советом Парка высоких технологий совместно с Национальным банком;

проводит идентификацию клиентов на удаленной основе в порядке, установленном Советом Министров Республики Беларусь и Национальным банком;

противодействует мошенничеству и иным противоправным деяниям, в том числе посредством программных и (или) программно-технических средств, при осуществлении сделок (операций), разрешенных к осуществлению в соответствии с пунктом 7 настоящего Положения, а также сделок (операций) с цифровыми знаками (токенами);

представляет Министерству по налогам и сборам информацию о сделках (операциях), разрешенных к осуществлению в соответствии с частями второй и третьей пункта 7 настоящего Положения, в порядке, установленном соглашением, заключенным криптобанком с данным Министерством.

Не допускается использование в наименовании юридического лица, не включенного в реестр, слова «криптобанк».

5. Учредители криптобанка до подачи заявления о включении в реестр обязаны сформировать уставный фонд в размере не менее 20 млн. белорусских рублей за счет вкладов, в том числе путем реинвестирования прибыли других юридических лиц (резидентов и (или) нерезидентов), в которых указанные лица являются собственниками имущества, акционерами, бенефициарными и иными владельцами.

В дополнение к требованию, содержащемуся в части первой настоящего пункта, криптобанк не позднее десяти рабочих дней со дня включения в реестр размещает в Национальном банке денежные средства в размере 10 млн. белорусских рублей в условном безотзывном банковском вкладе (депозите). В договоре такого банковского вклада (депозита) определяется право криптобанка на возврат вклада (депозита) по истечении шести месяцев с даты исключения криптобанка из реестра по основаниям, указанным в абзацах втором и третьем части первой пункта 19 настоящего Положения.

6. Криптобанк со дня принятия Национальным банком решения о включении его в реестр включается в реестр поставщиков платежных услуг и видов оказываемых ими платежных услуг, имеет права, несет обязанности и соблюдает требования, предусмотренные в отношении небанковских кредитно-финансовых организаций банковским и валютным законодательством, законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, законодательством в области платежных систем и платежных услуг, с учетом особенностей, определенных настоящим Положением, а также установленных при необходимости Национальным банком.

7. Криптобанк вправе без получения специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности осуществлять открытие и ведение корреспондентских и иных счетов, открытие и ведение которых непосредственно связаны с осуществлением деятельности криптобанка, а также совершать одну или несколько следующих банковских, платежных и иных связанных с ними финансовых операций:

открытие и ведение банковских счетов физических лиц – нерезидентов, в том числе индивидуальных предпринимателей, юридических лиц;

валютно-обменные операции;

расчетные операции;

иные банковские, платежные и другие связанные с ними финансовые операции, в том числе для осуществления которых требуется наличие специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности.

Перечень банковских, платежных и иных связанных с ними финансовых операций определяется для каждого криптобанка Национальным банком в решении о включении этого криптобанка в реестр.

Перечень цифровых знаков (токенов), сделки (операции) с которыми криптобанк вправе совершать, а также перечень таких сделок определяется решением Наблюдательного совета Парка высоких технологий по согласованию с Национальным банком.

8. Криптобанк вправе размещать денежные средства на счета и (или) во вклады (депозиты) в Национальном банке.

9. Криптобанк отражает в бухгалтерском учете совершаемые им операции, а также составляет бухгалтерскую (финансовую) отчетность в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка, регулирующими вопросы бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности для небанковских кредитно-финансовых организаций.

10. Денежные средства, размещенные на счетах и (или) во вклады (депозиты) физических лиц – нерезидентов, в том числе индивидуальных предпринимателей, в криптобанках, не являются объектом гарантированного возмещения банковских вкладов (депозитов) физических лиц. Криптобанк не осуществляет перечисление обязательных взносов в резерв государственного учреждения «Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц».

11. Не подлежат разглашению сведения о счетах, криптоаккаунтах, вкладах в цифровых знаках (токенах) в криптобанке, в том числе:

о наличии счета, криптоаккаунта, вклада в цифровых знаках (токенах);

о владельцах, номерах и других реквизитах счета, криптоаккаунта, вклада в цифровых знаках (токенах);

о размере средств, находящихся на счетах, цифровых знаков (токенов), размещенных на криптоаккаунтах, во вкладах в цифровых знаках (токенах);

о конкретных сделках, операциях.

Данные сведения предоставляются криптобанком в случае и порядке, предусмотренных законодательными актами для предоставления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями сведений, составляющих банковскую тайну.

Секретариат Наблюдательного совета Парка высоких технологий (далее – Секретариат Наблюдательного совета ПВТ) вправе получать сведения о наличии криптоаккаунта, вклада в цифровых знаках (токенах), об их владельцах, номерах и других реквизитах криптоаккаунта, вклада в цифровых знаках (токенах), о размере цифровых знаков (токенов), находящихся на криптоаккаунтах, во вкладах в цифровых знаках (токенах), о финансовых операциях с цифровыми знаками (токенами) без использования денежных средств с соблюдением требований законодательства об информации, информатизации и защите информации.

12. На главной странице официального сайта криптобанка в глобальной компьютерной сети Интернет должны быть размещены следующие сведения для клиентов:

о рисках вложения денежных средств в криптовалюту, снижения стоимости цифровых знаков, размещенных на криптоаккаунте, во вкладе в цифровых знаках (токенах), ввиду высокой волатильности криптовалюты;

о нераспространении на денежные средства физических лиц, размещенные на счетах и (или) во вкладах (депозитах) в криптобанке, предусмотренных законодательством гарантий возврата (возмещения) банковских вкладов.

При рекламировании деятельности с цифровыми знаками (токенами), связанной с биржевой или внебиржевой маржинальной торговлей цифровыми знаками (токенами), криптобанк обязан указывать на рискованный характер совершаемых операций, в частности информировать о неразрывной связи получения клиентами прибыли с риском получения убытков.

13. Валовая прибыль криптобанков по сделкам (операциям), разрешенным к осуществлению в соответствии с пунктом 7 настоящего Положения, облагается налогом на прибыль по ставке девять процентов без применения освобождения от этого налога, установленного законодательством для резидентов Парка высоких технологий.

ГЛАВА 3
РЕЕСТР КРИПТОБАНКОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

14. Ведение реестра осуществляется Национальным банком в установленном им порядке.

Национальным банком устанавливаются случаи и порядок внесения изменений в реестр, основания для отказа в приеме заявлений:

о включении в реестр;

о внесении изменений в реестр;

об исключении из реестра.

15. Перечень документов (сведений), прилагаемых к заявлению о включении в реестр, определен в приложении.

16. Основаниями для отказа во включении в реестр являются:

представление юридическим лицом документов, содержащих недостоверные сведения;

выявление на основании представленных документов и (или) сведений факта несоблюдения юридическим лицом требований, предусмотренных в отношении небанковских кредитно-финансовых организаций банковским и валютным законодательством, законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, законодательством в области платежных систем и платежных услуг, с учетом особенностей, определенных настоящим Положением, а также установленных при необходимости Национальным банком;

несоответствие члена (членов) наблюдательного совета, члена (членов) правления юридического лица установленным Национальным банком квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации таких лиц;

несоблюдение юридическим лицом на дату подачи заявления о включении в реестр требований к размеру и порядку формирования уставного фонда, установленных в части первой пункта 5 настоящего Положения;

наличие факта исключения юридического лица из реестра за систематическое неисполнение (несвоевременное исполнение) предписаний и (или) требований Национального банка;

наличие у Национального банка информации об участии юридического лица в качестве акционера юридического лица, исключенного из реестра за систематическое неисполнение (несвоевременное исполнение) предписаний и (или) требований Национального банка;

наличие у Национального банка официального документа, выданного государственным органом, иным органом, организацией, должностным лицом, наделенным отдельными государственными или иными публичными полномочиями, в пределах их компетенции с соблюдением установленных правил, свидетельствующего о совершаемом (совершенном) физическим лицом, являющимся руководителем и (или) акционером юридического лица, преступлении или о фактах возникновения угрозы причинения либо причинения указанными лицами и (или) этим юридическим лицом вреда национальной безопасности государства, имуществу юридических и физических лиц;

наличие у Национального банка официального документа, выданного иностранным государственным органом, иным иностранным органом, организацией, должностным лицом, наделенным отдельными государственными или иными публичными полномочиями, в пределах их компетенции с соблюдением установленных правил, свидетельствующего о совершаемом (совершенном) юридическим лицом и (или) его акционером, являющимся юридическим лицом, преступлении;

экономическая нецелесообразность расширения количества криптобанков и (или) потенциальные риски для финансовой стабильности в случае включения юридического лица в реестр с учетом критериев таких нецелесообразности и рисков, определяемых Национальным банком.

17. Включение юридического лица в реестр подтверждается выдаваемым Национальным банком свидетельством о включении в реестр по установленной им форме.

18. Информация о включении юридического лица в реестр размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет в день принятия решения о включении юридического лица в реестр.

19. Основаниями для исключения криптобанка из реестра являются:

заявление криптобанка об исключении из реестра;

неосуществление криптобанком деятельности криптобанка в течение девяти месяцев подряд;

выявление факта осуществления криптобанком иной деятельности, разрешенной к осуществлению резидентам Парка высоких технологий, кроме указанной в части второй пункта 1 настоящего Положения;

выявление при проведении Национальным банком контроля, указанного в части второй пункта 24 настоящего Положения, и (или) выборочной, внеплановой проверки отсутствия у криптобанка документов, подтверждающих данные отчетности, и иной информации, представленных в Национальный банк;

лишение юридического лица, включенного в реестр, статуса резидента Парка высоких технологий;

исключение юридического лица, включенного в реестр, из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей либо внесение в него записи о прекращении деятельности этого юридического лица.

Секретариат Наблюдательного совета ПВТ не позднее трех рабочих дней со дня принятия Наблюдательным советом Парка высоких технологий решения о лишении юридического лица, включенного в реестр, статуса резидента Парка высоких технологий письменно уведомляет об этом Национальный банк.

Решение об исключении криптобанка из реестра принимается Национальным банком и Наблюдательным советом Парка высоких технологий в срок не позднее пяти рабочих дней со дня выявления основания, указанного в части первой настоящего пункта.

При исключении криптобанка из реестра по основаниям, указанным в абзацах четвертом–девятом части первой настоящего пункта, Национальный банк принимает решение о взыскании в республиканский бюджет (возврате) всего объема (части) денежных средств, указанных в части второй пункта 5 настоящего Положения. Порядок принятия соответствующего решения и определения размера таких средств устанавливается Национальным банком.

При исключении криптобанка из реестра Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем исключения, письменно уведомляет об этом Секретариат Наблюдательного совета ПВТ.

20. Основаниями для отказа в исключении из реестра по заявлению криптобанка являются:

проведение Национальным банком, органами Комитета государственного контроля на день подачи заявления выборочной или внеплановой проверки деятельности криптобанка, назначенной в соответствии с законодательством;

наличие у криптобанка неисполненных обязательств перед клиентами по договорам, связанным с осуществлением ими сделок (операций) с цифровыми знаками (токенами) с участием криптобанка.

21. При исключении криптобанка из реестра свидетельство о включении его в реестр считается аннулированным с даты исключения из реестра.

22. Исключенное из реестра юридическое лицо исключается из реестра поставщиков платежных услуг и видов оказываемых ими платежных услуг со дня исключения из реестра.

Юридическое лицо, исключенное из реестра, размещает на своем сайте (сайтах) в глобальной компьютерной сети Интернет информацию об исключении из реестра не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения уведомления об исключении из реестра, кроме случая исключения юридического лица из реестра на основании исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

23. Национальный банк в течение трех рабочих дней с даты включения юридического лица в реестр либо исключения юридического лица из реестра информирует налоговый орган по месту постановки на учет данного юридического лица о дате включения в реестр либо исключения из него.

ГЛАВА 4
КОНТРОЛЬ ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ КРИПТОБАНКОВ

24. Контроль за соблюдением криптобанками законодательства, регулирующего их деятельность, в том числе законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, а также банковский надзор за деятельностью криптобанков осуществляет Национальный банк с учетом установленных при необходимости им особенностей осуществления банковского надзора в отношении криптобанков.

Контроль за деятельностью криптобанков, осуществляемый по месту своего нахождения, проводят:

Секретариат Наблюдательного совета ПВТ – в части контроля за проведением финансовых операций с цифровыми знаками (токенами) без использования денежных средств;

Национальный банк – в части контроля за проведением финансовых операций, не указанных в абзаце втором настоящей части.

Контроль, указанный в части второй настоящего пункта, осуществляется посредством изучения, анализа и оценки документов, отчетности и иной информации, представленных криптобанками в соответствии с законодательством и порядком осуществления криптобанками деятельности с цифровыми знаками (токенами), установленным Наблюдательным советом Парка высоких технологий в соответствии с пунктом 3 Указа, утвердившего настоящее Положение, а также информации, полученной в рамках рассмотрения обращений граждан и юридических лиц, из открытых источников и (или) поступившей от государственных органов и иных организаций.

25. Дополнительно к предусмотренным законодательством мерам надзорного реагирования Национальный банк вправе направить криптобанку обязательные для исполнения:

предписание о введении запрета на осуществление одной или нескольких сделок (операций);

требование о временном (на срок не более трех календарных месяцев) ограничении совокупного объема совершаемых криптобанком в течение календарного месяца сделок (операций);

требование о снижении (на срок не более трех календарных месяцев) совокупной суммы денежных средств, находящихся на текущих (расчетных) банковских счетах физических лиц – нерезидентов, в том числе индивидуальных предпринимателей.

Предписание и (или) требования, указанные в части первой настоящего пункта, направляются Национальным банком при возникновении риска потери криптобанком финансовой устойчивости.

При определении подлежащих направлению предписания и (или) требования Национальный банк учитывает значительность, регулярность, характер допущенного криптобанком нарушения, предполагаемую эффективность исполнения таких предписания и (или) требования, а также результативность исполнения ранее направленных предписаний, требований (при наличии).

При систематическом (два и более раза в течение года) неисполнении (несвоевременном исполнении) криптобанком предписаний и (или) требований, направленных Национальным банком в соответствии с частью первой настоящего пункта, Национальный банк вправе исключить криптобанк из реестра.

Помимо предусмотренных настоящим Положением и иным законодательством мер воздействия Национальный банк вправе применить меру воздействия в виде взыскания в республиканский бюджет всего объема (части) денежных средств, указанных в части второй пункта 5 настоящего Положения, при:

выявлении в деятельности криптобанка нарушения (недостатка) и (или) его действия (бездействия), приведших к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию криптобанка, и (или) интересам его клиентов, и (или) стабильности банковской системы;

установлении нарушений законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Порядок принятия решения о применении меры воздействия, указанной в части пятой настоящего пункта, и определения размера подлежащих взысканию денежных средств устанавливается Национальным банком.

26. В случае выявления нарушений при осуществлении контроля, предусмотренного в абзаце втором части второй пункта 24 настоящего Положения, Секретариат Наблюдательного совета ПВТ вправе направить криптобанку обязательные для исполнения:

предписание об устранении выявленных нарушений законодательства и (или) порядка осуществления криптобанками деятельности с использованием цифровых знаков (токенов), установленного Наблюдательным советом Парка высоких технологий в соответствии с пунктом 3 Указа, утвердившего настоящее Положение.

Указанные в части первой настоящего пункта предписания и требование, которые не обусловлены нарушением криптобанком законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, подлежат согласованию с Национальным банком.

Приложение

к Положению о деятельности
криптобанков

ПЕРЕЧЕНЬ
документов (сведений), прилагаемых к заявлению о включении в реестр

1. Устав юридического лица в двух экземплярах и его электронная копия.

2. Нотариально заверенная копия договора о создании юридического лица.

3. Протокол учредительного собрания, в котором помимо сведений, предусмотренных законодательством, содержатся сведения о кандидатурах на должности руководителя, главного бухгалтера, членов правления и наблюдательного совета юридического лица.

4. Документы, подтверждающие формирование уставного фонда юридического лица в полном объеме и в соответствии с требованиями к порядку его формирования.

5. Копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации акционеров (учредителей) – юридических лиц (легализованная выписка из торгового регистра страны учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее одного года до дня подачи заявления о государственной регистрации юридического лица) с переводом на белорусский или русский язык (подлинность подписи переводчика должна быть засвидетельствована нотариально) – для акционеров (учредителей), являющихся иностранными организациями), а также аудиторские заключения, содержащие сведения о наличии у акционеров (учредителей) – юридических лиц собственных средств для внесения в уставный фонд юридического лица.

6. Документ, подтверждающий право на размещение юридического лица по месту его нахождения (месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа), указанному в уставе юридического лица.

7. Копии документов, удостоверяющих личность акционеров (учредителей) – физических лиц (для акционеров (учредителей), являющихся иностранными физическими лицами, – легализованные не позднее одного года до дня подачи заявления о государственной регистрации юридического лица с переводом на белорусский или русский язык (подлинность подписи переводчика должна быть засвидетельствована нотариально).

8. Список акционеров (учредителей) с указанием размера их вклада, количества, категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди акционеров (учредителей), а также долей таких акций в уставном фонде юридического лица по форме, определенной Национальным банком.

9. Сведения о предполагаемых бенефициарных владельцах, иных владельцах по форме, установленной Национальным банком.

10. Письменное разрешение уполномоченного органа страны места учреждения иностранной организации на участие в создании криптобанка на территории Республики Беларусь в случае, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места учреждения этой иностранной организации (для акционеров (учредителей), являющихся иностранными организациями).

11. Свидетельство о регистрации в качестве резидента Парка высоких технологий с приложением:

письма Секретариата Наблюдательного совета ПВТ, содержащего информацию о решении Наблюдательного совета Парка высоких технологий, которым одобрено осуществление деятельности криптобанка, о дате вступления такого решения в силу;

бизнес-проекта, предусматривающего осуществление юридическим лицом деятельности криптобанка и представленного в Секретариат Наблюдательного совета ПВТ в соответствии с пунктом 4 Положения о Парке высоких технологий, утвержденного Декретом Президента Республики Беларусь от 22 сентября 2005 г. № 12.

12. Стратегический план развития криптобанка на пять лет.

13. Финансовый план на ближайший год.